对公存款试题-多选.doc

1单位银行结算账户资金转入长期不动户管理，需满足的条件包括： 答案：ACD；A在开户行满一年未发生收付业务B连续半年未对账C未欠开户行债务D经通知一个月后仍账户仍未销户或发生变化2下列关于开立单位账户证明文件的说法中，正确的是答案：ABCD；A出具的营业执照、证书、批文等必须是正本B异地开立基本存款账户必须出具注册地中国人民银行分支行出具的未开立基本存款账户的证明C开立一般存款账户、专用存款账户和异地因临时经营活动需要开立的临时存款账户，必须出具存款人的基本存款账户开户登记证和开立基本存款账户的证明文件，以及开立此类账户的相应证明文件，如借款合同、批文等D存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件3账户销户时，BoEing 对公存款模块会自动检查销户条件。以下属于账户销户的条件有：答案：ABCDEF；A该账户无余额或积数B该账户为非还贷账户C该账户为非费用结算账户且无欠费D该账户没有使用相关现金管理产品，如：资金归集、多级账簿、透支等E 该账户无已出售未销号的重要空白凭证（系统批转长期不动户时除外）F 账户状态正常4BoEing 对公存款模块可按照客户要求选择（ ）输出。答案：ABC；A按日B按月C按季D按年5以下账户开立时默认不能取现的有：（ ）答案：BCDE；A基本存款户B专用存款户C一般存款户D临时存款户E 验资户F 外汇户6单位账户通存通兑维护的内容包括：（ ）答案：ABCD；A不允许B地市内C跨地市D跨省7存款人申请开立注册验资账户，应向其开户行提供的资料有：（ ）答案：BCD；A工商营业执照B人民币结算账户管理办法和人民币结算账户管理实施细则等相关制度规定的证明文件原件和复印件C出资人、法定代表人或单位负责人有效身份证件；授权他人办理的，需出具授权书，并同时提供出资人、法定代表人及被授权人有效身份证件 D 开户申请书，并加盖出资单位公章或出资人签章8单位存款人申请撤销核准类结算账户时，需向开户银行提交撤销银行结算账户申请书，经营业网点会计主管（或负责人）的审核批准，收回账户（ ）方可进行销户处理。答案：ABCD；A开户许可证证正本B未使用重要空白凭证C核对账户余额D归还所欠开户银行债务9客户注册验资失败或验资期满后不在验资银行开立存款账户而申请撤销注册验资户，应提供的资料有：（ ）答案：ABCDE；A因验资失败销户的，收回银行出具的验资证明。若收不回验资证明的，应由工商部门或会计师事务所出具未核准登记的证明。B需提取现金的，提供开立验资户时现金缴款单回执联原件C预留印鉴卡或支付密码D法定代表人或单位负责人有效身份证件；授权他人办理的，需出具授权书，并同时提供法定代表人及被授权人有效身份证件销户申E 并加盖单位公章；出资人为个人的，应加盖其个人签章。10对公活期账户通存通兑业务，实行“（）”的原则答案：ABCD；A统一管理B分级实施C各司其职D安全高效11单位存款冲正红蓝字标志应根据冲正性质选择，下列说法正确的有：（）答案：ABC；A当年冲账选择“1红字”B跨年冲账时选“2蓝字”C当年和跨年补账都选择“2蓝字”D当年和跨年补账都选择“红字”。12关于退费（21229）交易，说法正确的有：（ ）答案：ABD；A必须是在本网点交易的收费记录B需退费的收费需与退费交易中输入的原收费日期、原收费日志号一致。C不需要授权D跨自然年度已收取费用无法进行退费，需用冲正交易进行账务处理。13属于对公非活期存款的是：（ ）答案：ABCD；A单位定期存款B单位通知存款C单位协议存款D合作性同业存款及非标准存期存款14单位定期存款的期限包括：（ ）答案：ABCDEF；A三个月B六个月C一年D二年E 三年F 五年15定期存款转存标识包括（ ）：答案：ABCDEF；A不转存B约定本息合计转存；C自动本息合计转存D约定本金转存E 自动本金转存F 本金转存利息待取16对公非活期存款开户，需提供的资料有：（ ）答案：ABCD；A预留印鉴，印鉴应包括该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权代理人的签名或者盖章B未在本所开立银行结算账户的，需另外出示营业执照正本C开户申请书D转账支票等17通知存款本金100万元，下列建立通知可以成功的有：（ ）答案：BD；A建立通知9 万B建立通知20万C同一提款日或不同提款日分别建立通知10 万、20 万、20 万、30 万、30万、40 万、50 万、50 万D建立通知60 万E 建立通知120 万18下列有关对公非活期存款挂失止付的说法，正确的有：（ ）答案：ABCDE；A已质押的非活期存款不允许进行挂失操作，其他冻结方式的非活期存款可以进行挂失操作B客户申请挂失非活期账户时，必须填写“挂失申请书”，柜员须查验申办人的有效证件，同时根据客户提供的账号等资料，查明其账户并确认未被支取的款项后，柜员可进入本交易办理挂失业务处理C若客户在柜台申请口头挂失，在查证存款确未支取或质押后，方能办理挂失，系统在口头挂失时同时止付账户；客户须在5 天内前来办理正式挂失D系统可以直接选择口头挂失或书面挂失，但在口头挂失状态下进行书面挂失，无需先解除口头挂失再进行书面挂失E 客户对原凭证书面挂失后，若无异常情况，客户凭“挂失申请书”回单到原挂失网点办理新凭证的补发手续19对公账户信息服务主要内容有：（ ）答案：ABCDE；A动账通知B预警通知C余额通知D透支通知E 信息提醒20开通多级账簿，可实现的功能有：（ ）答案：ABCD；A实现同一结算账户分类明细核算B实现额度管理控制C实现分类查询统计D实现资金内部计价21资金归集按归集时点分为：（ ）答案：AB；A实时归集B批量归集C全额归集D限额归集22关于银企通平台的说法，正确的有：（ ）答案：ABCD；A企业客户使用银企通平台，须为已在我行登记客户资料并生成客户号的企业客户B客户凭客户号开通银企通，同一客户号可开通多个银企通，并使用生成的银企通编号作为其唯一标识C企业申请使用银企通平台，应与农业银行签订相关协议，由其关联登记账号的开户行或授权行进行维护管理。D如需在银企通平台对企业外币账户进行操作，需在授权给银企通时同时维护该账户的外币业务办理机构。23以下关于新一代核心银行系统（BoEing系统）说法正确的是（）。答案：ABCD；A是我行在“以客户为中心、产品快速创新、改善和提升管理能力”三大理念基础上自主研发的B力求为我行精细化管理、流程再造提供多维支撑能力C为蓝海战略提供可持续强力引擎D将逐步替代ABIS的新核心业务系统24BoEing系统的特点（）。答案：ABCD；A有利于为客户提供差异化、个性化金融服务B有利于提高精细化管理水平C有利于提高整体工作效益D实现了“以账户为中心”向“以客户为中心”的转变25对公客户基本信息分为两类，一类为人民银行、银监会等监管机构要求办理业务所必须的信息，包括（）等信息，通常为开立单位银行结算账户申请书上的信息。答案：ABCDE；A客户名称B证件信息C法定代表人D联系信息E 证明材料26柜员可利用（）据实建立对公客户的基本信息，生成该客户的唯一标识即客户号。答案：BD；A11406B11408C11405D1140027对公客户快捷开户管理（新增）哪些信息是必输项？（）答案：CDE；A客户号B机构信用代码C证件号码D行政区划E 中文名称28柜员可通过11406交易修改下面那些信息？（）答案：ABCDEF；A机构信用代码证B国税证编号C地税证编号D基本户开户许可证E 登记或注册证件号F 贷款卡编码29通过对公客户基本信息管理（11400）交易可联动到（）和（）两个交易。答案：AC；A对公客户证明材料信息管理B对公证件类信息C对公客户联系方式信息管理D法定代表人或负责人信息30可将对公客户信息分为（）、（）、（）三大类。答案：ABC；A基本信息B扩展信息C关系信息D参考市场信息31对公客户基本信息查询（11000）可联动到（）交易。答案：BD；A删除客户信息B新增客户信息C更新客户信息D修改客户信息32对公客户基本信息查询（11000）查询方式为（）。答案：ABCD；A账号B证件C合约D客户号33根据国家税务总局发布的税务登记管理办法：已领取组织机构代码的企业税务登记代码为（）位，个体工商户税务登记代码为（）位。答案：AD；A15B16C18D2034对公客户联系方式信息管理（新建）可新增()下列信息中的一种或多种。答案：ABCDE；A地址B固定电话传真C移动电话D电子邮箱E 其他电子地址35对公客户信息系统集中管理了我行的对公客户信息，提供了信息的（）等功能。答案：ABCD；A建立B修改C查询D删除36外部服务标识，主要用于描述我行对客户提供的服务标识，如（）等。答案：ABCDE；A存折账号B卡号C借据号D一户通账号E 服务协议37对公客户名称信息管理（删除）交易可删除已登记基本信息的客户各种类型名称的详细信息，无法删除客户在（）交易中新建名称信息。答案：AC；A11408B11405C11400D1140638对公客户历史变更信息查询，可查询（）。答案：AD；A对公客户基本信息历史变更查询B对公名称信息变更历史查询C对公行业信息历史变更查询D对公客户证明材料信息历史变更查询39结算套餐重点营销目标是中小企业优质客户，中小企业优质客户的标准主要参考其账户的（）答案：ABD；A对公结算量B中间业务收入C月均存款D授信情况40结算套餐根据其特点和服务群体，分为（）答案：BCD；A普通版B经典版C尊享版D卓越版41经典版套餐以（）为基础，进行账户服务多样化组合，主要面向账户管理标准化程度高、结算业务便捷性要求强的中小企业优质客户群体。答案：BC；A银企通平台B账户维护服务C企业网银服务D受托支付产品42结算套餐可根据不同类型客户的需求，将（）和现金管理等有关服务项目灵活组合进行设计，但不应包含（）项目。答案：ABCD；A账户管理B支付结算C财资管理顾问D现金管理综合服务43对公人民币结算套餐收费基数包含（）答案：ABCD；A按笔收费B按金额收费C按月收费D按年收费44维护结算套餐交易分为（）功能答案：ABC；A增加结算套餐新阶段B修改结算套餐已有阶段C维护结算套餐销售日期D删除结算套餐阶段属性45单位存款分为（）和人民银行规定的其他存款。答案：ABCD；A活期存款B定期存款C通知存款D协定存款46单位定期存款是银行与存款单位双方在存款时事先约定（），到期后支取本息的存款。答案：AD；A期限B种类C利息D利率47人民币单位定期存款分为（）几个档次答案：BCD；A一个月B三个月C六个月D一年48未在农业银行开立银行结算账户的存款单位申请办理单位定期存款，须提交（），并预留印鉴。答案：AB；A定期存款开户申请书B营业执照正本C组织机构代码证D法人身份证49存款单位通过现金管理客户端渠道开立的单位定期存款有( )等转存方式。答案：ABCD；A自动本金转存B自动本息转存、C约定本金转存、D约定本息转存50单位支取定期存款，须出具（）并提供（），开户行审核无误后办理支取手续。答案：CD；A营业执照正本B法人身份证C预留印鉴D单位定期存款开户证实书51存款单位办理协议存款须由其总公司与总行签订协议存款合同书，该合同内容应包括（但不限于）()等。答案：ABCD；A存款金额B存款期限C存款利率D付息方式52凡在农业银行有存款的单位，均可申请开具单位存款证明书，下列情况（）不能办理存款证明业务。答案：ABD；A已挂失B用于质押C已开具存款证明D司法冻结53存款人账户销户应填制“撤销银行结算账户申请书”提交开户行，运营主管认真审查“销户申请书”上销户人的（）与印鉴卡上的记录是否一致。审查无误，在“销户申请书”上加注意见，签章后，交柜员办理销户。答案：ABD；A名称B账号C金额D印章54单位银行结算账户按用途分为（）。答案：ABCD；A基本存款账户B一般存款账户C专用存款账户D临时存款账户55下列（）情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：答案：BCD；A异地常设机构B异地临时经营活动C设立临时机构D注册验资56在现金管理客户端、企业网银办理的定期存款在柜面可以处理的业务（）答案：AB；A冻结B解冻C挂失D支取57办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下()证件和法律文书答案：ABCD；A有权机关执法人员的工作证件；B 有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书。CC、法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；D 有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。58金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下()内容：答案：ABCD；A“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；B协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；C 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。D有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。59金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列()情况进行登记：答案：ABCDE；A有权机关名称，执法人员姓名和证件号码；B金融机构经办人员姓名；C被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名；D协助查询、冻结、扣划的时间和金额；E 相关法律文书名称及文号，协助结果等。60营业机构协助有权机进行保证金强制扣划，对协助扣划存款通知书须进行以下审