经费水费假币管理.doc

支行经费备用金的管理规定为加强对经费备用金的管理，规范备付金支付核算。各行必须根据绵阳市商业银行费用报账制管理办法的规定，配备一名兼职经费出纳人员，经费出纳负责根据行长已审核签字的报销凭证建立费用明细帐，并监控备用金的使用情况和帐户余额，对已支付的各项费用开支按总行规定的时间和要求及时报帐清算。1、预留印鉴：经费备用金账户预留印鉴包括管理支行财务专用章和经费出纳个人名章。2、现金支取：由管理支行经费出纳根据业务需要填制现金付出凭证并加盖个人名章，经行长签字后交印章管理人员加盖财务专用章凭以支取现金用于备付。3、转账付款：由管理支行经费出纳根据行长已审核签字的报销凭证填制进账单一式三联（第一联复印作总行报账发票附件），一并交印章管理人员复核，并在第一联进账单上加盖预留印鉴后办理转账付款。4、支行营业部主任应按月对经费出纳所登记的明细帐和支行备付金账户进行账账、账款核对，核对相符后双方应在明细台帐上加盖个人名章。年末应对费用明细账统一装订，保管期限为15年。3、签发银行承兑汇票按每笔收取工本费。5、柜员间现金调剂的运送单，本转、组合交易的进账单、交通罚单和医保凭证等外部凭证，只需加盖业务清讫章和附件章。假币收缴管理从2010年7月1日起，所有假人民币上缴均必须在综合业务系统中录入，各经营支行原收缴尚未上缴管理支行（或当地人行）的，必须进行补录，其操作流程如下：（一）收缴使用【7027】交易，录入相关信息，假币冠字号和持币人身份号码必须录入。如因假币被收缴后持币人拒绝提供姓名及身份证号码的，录入的相关信息为收缴人。假币收缴如遇客户不提供身份证件时，录入的证件种类应选择“其他”，收缴人姓名、证件号码均录入“客户拒绝提供”字样。打印假币收缴凭证，一联交客户，一联收缴行留存。（二）修改如果录入发生错误，使用【7028】交易，是否打印选择“否”，记录状态选择“删除”，状态选择“未上报”，在下拉菜单中选择需要删除的错误信息。重新使用【7027】交易录入并打印假币收缴凭证，原错误凭证作附件。（三）上缴1、经营支行每季末月20日日结后通过【7028】交易打印收缴假币明细清单并加盖业务公章。使用【7028】交易，是否打印选择“是”，记录状态选择“正常”，状态选择“未上报”。2、经营支行将所有柜员处假币汇总填制假币解缴清单一式两联。一联上交管理支行，一联由管理支行签字后返经营支行留存。3、经营支行将假币解缴清单、收缴假币明细清单和假币实物一起上缴管理支行。管理支行汇总各经营支行填制假币解缴清单一式两联（一联上交金库，一联由金库签字后返管理支行留存），与各支行【7028】交易打印的收缴假币明细清单、假币实物一起上缴中心金库（县支行上交当地人行）。（四）下载1、总行金库每季末月20日日结后使用【7029】交易下载数据，与城区支行上交假币解缴清单、收缴假币明细清单和假币实物核对，无误后制成光盘上交市人行；2、县支行管理行每季末月20日日结后使用【7029】交易下载数据，与城区支行上交假币解缴清单、收缴假币明细清单和假币实物核对，无误后制成光盘上交当地人行。关于办理短信服务业务有关事项的通知二、办理短信业务流程（一）申请开通客户申请办理短信业务时，需要填写绵阳市商业银行短信服务签约书，一式三联。单位账户申请时，在申请人名称处加盖单位公章和单位经办人签名；个人账户申请时，在申请人名称处签名，并审核身份证件，只能本人办理。单位账户接收信息的手机号码为单位负责人、财务主管或其他会计人员。个人账户接收信息的手机号码为本人或指定的其他个人。网点柜员使用7790短信签约登记交易，打印机打凭证和短信服务签约书第一联背面（用复写纸套打或补打印）。机打凭证放在当日传票最后，网点留存联按年装订保管。（二）申请撤销客户申请撤销短信业务时，需要填写绵阳市商业银行短信服务撤销书，一式三联。其他操作同上。（三）计费标准和收费方式单位账户收费为每份5元/月，个人账户每份2元/月，开通后免费使用3个月。按照接收信息的手机号码的个数计算份数。单位账户属于重点客户需要免费的，由管理支行行长在受理机构栏签署免费意见；个人账户属于重点客户需要免费的，由经营支行行长在受理机构栏签署免费意见。本行员工办理本人短信业务的免费。开通代扣水费业务的客户，办理个人账户短信业务的免费2年。信息技术部按季向管理支行发送收费清单，使用代扣交易向客户收取费用。4、录入水费代扣签约交易时，经办柜员请务必将系统自动产生的协议号在双方签订的水费代扣协议书“留底联”和“客户联”上注明，以免造成我行遗漏代扣客户。水费签约时，应由存款人（存折上的户名）本人持身份原件及复印件签约，流水号打印在机打凭证上，机打凭证放在当天传票最后。将身份证复印件与协议一同保管。水费、涪城区的医保、交通罚款等通过我行综合业务系统办理的代收业务，客户必须在凭证上签字确认代收水费有关事项（一）因我行每日需与水务集团对账，本行代收水费的每日截止时间为下午5点，下午5点以后，各经营行不再代收，对超过时间前来缴费的客户，各经营行应做好解释工作。（二）5点左右代收水费出现抹账，请及时通知代收水费的主办行，联系电话：2334373、23