电气火灾综合治理自查.docx

电气火灾综合治理自查公司开展综合治理销售误导自查自纠工作报告*支公司认真贯彻落实市分公司“关于下发全面开展综合治理销售误导自查自纠工作实施细则的通知”（国寿人险扬发20*33号）的文件精神，公司在第一时间从实际情况出发，制定了销售误导自查自纠工作的实施细则，从销售资质、销售培训、宣传资料、销售行为、客户回访、销售品质和客户投诉等七个方面深入开展自查自纠，主要情况汇报如下：一、领导重视，组织健全，全面清查。接到市分公司的通知后，*支公司高度重视此次全面开展综合治理销售误导自查自纠工作，成立了专门的组织领导机构，由“一把手”亲自挂帅；同时还成立了工作小组，组织协调各部门治理举措的落实执行。为了确保各部门、各级人员了解本次全面开展综合治理销售误导自查自纠工作的重要意义、检查内容以及时间进度等，工作组组长在公司办公会议上进行了文件宣导，“一把手”王勇也提出要求，一定要端正态度、打消顾虑、上下联动、协调统一，不放过一丝问题进行扎实整改。二、明确目标，分解措施，加强追踪。各部门围绕公司制定的实施细则，按工作计划全面细致地开展检查，确保综合治理销售误导自查自纠工作目标和任务的完成。在检查工作中，以20*年1月至20*年2月承保的业务的自查范围和个人营销渠道、银行邮政代理渠道的销售管理和销售行为的合规性，内控制度的健全性的自查为重点，认真开展全面自查自纠。工作小组成员积极行动，不断提高工作效率，确保按时完成各个阶段的工作任务。三、各条线认真开展自查。1.在销售资格管理方面个险渠道：所有上岗人员均持有代理人资格证书，今后新人上岗均要严格按照规定，全面禁止无证上岗。银保渠道：银保部的客户经理及理财经理都持证上岗。团险渠道：严格执行保险监管部门的要求，与每一个代理团险业务的单位签订人身保险兼业代理委托协议，代理单位也都在本公司的授权范围内代理业务。2.在销售培训管理方面个险渠道：各个职场每月有宣讲相关“合法合规”方面的记录，职场诚信栏内张贴了三好营销员、2A等营销员名单及照片，对市分公司下发的诚信宣传页等资料在职场均已张贴。职场有制度、规定和要求做宣导和培训的计划。 银保渠道：每月定期开展合规经营教育，利用早、夕会时间加强合规经营相关规章制度的学习和引导，近期，又特别强化了此项工作。团险渠道：定期开展风险管控方面的相关培训，以及销售人员诚信合规宣导，加强外勤人员的依法合规经营意识。3.宣传资料管理方面个险渠道：对于销售宣传，均按上级要求进行，未出现私自印刷的材料。产品说明会的课件也进行了全面清查，使得使用的课件均为上级公司审核的。银保渠道：都坚持使用上级公司统一印发的宣传资料，没有发现使用任何未经批准的宣传资料。团险渠道：在与企业客户的接触中，外勤人员能够规范展业宣传工作，如实讲解条款，不夸大保险责任，从不使用任何未经批准的宣传资料，也从不诋毁同业公司。对代理机构使用的宣传材料也进行了有效地管控。4.销售行为管理方面个险渠道：对容易出现问题的投保申请，客服部进行重点关注和重点回访，抽访核实投保资料，确保大家形成良好习惯，尽量避免不实资料的产生。银保渠道：无“驻点”销售人员销售现象。代理方在销售过程中严格按照监管部门要求，如实宣传保险条款，客户经理从不夸大宣传产品的收益，一直向投保人及时提供格式条款等监管部门要求的各项资料。团险渠道：外勤人员严格执行上级公司要求，不搞恶性竞争，不破坏市场，每一份团单的签订都在公司的授权范围之内，如确有需议价的单位，都会上报上级公司批准，获得审批后，才会签订保险合同。售后服务方面，外勤人员都能够对自己的企业客户做好服务和保全工作，应客户的需求，增加、减少人员，让企业人员及时享受到公司的保险保障。5.客户回访管理方面经检查没有发现违规、违纪现象，客户回访及回访话术符合监管规定和公司制度，对回访客户的真实性进行了有效甄别，已承保保单的客户回访信息资料真实有效，都严格按照省公司下发的话术要求完成每份新单回访。6.销售品质管理方面严格按照上级公司的管理规范对销售人员进行管理和考核，对个险渠道的销售人员（不含收展员）进行营销员信用评估等级管理，职场广泛宣传3A、2A级营销员的事迹，公司开通了2A、3A营销员绿色*。7.客户投诉检查方面公司已建立了电话、柜面和网络等多种投诉渠道，对各种渠道转来的客户投诉都做到及时受理、及时处理