第七部分　个人外汇业务试题－判断.doc

三判断题1国家对个人结汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值1万美元。 ( )2当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。( )3境外个人是指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。 ( )4个人年度总额内结汇，可以委托其直系亲属代为办理。( )5直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。 ( )6通过外币代兑点发生的结售汇业务不纳入个人结售汇管理信息系统。( )7通过我行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（不含100美元）的结汇业务不纳入个人结售汇管理信息系统。 ( )8通过外汇结算账户发生的结汇、购汇应纳入个人结售汇管理信息系统。 ( )9营业机构应通过个人结售汇系统办理个人结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理业务的相关材料至少保存15年备查。( )10国家对境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额为每人每年等值5万美元。 ( )11个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书。 ( )12个人对外贸易经营者办理对外贸易项下购汇可不通过本人的外汇结算账户进行。 ( )13境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭证）办理购汇。 ( )14境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入购汇，可以汇出、可以存入本人外汇储蓄账户，也可以按规定携出境外。 ( )15银行应通过个人结售汇系统办理个人购汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理业务的相关材料至少保存5年备查。 ( )16个人提取外币现钞当日累计等值0.5万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人身份证件、提钞用途材料向当地外汇局报备，银行凭外汇局出具的有关凭证为个人办理提钞业务。 ( )17西联汇款是指我行与美国西联金融服务公司合作开展的对公外汇实时汇款业务。 ( )18西联发汇目前只办理美元汇款，美元现钞发汇时不收取钞转汇费用。 ( )19如客户办理非美元西联汇款，须按现行规定套算成美元现汇后汇出。 ( )20西联汇款单笔发汇不超过1万美元（含），超过限额的，我行不予办理。 ( )21办理西联汇款时单个营业机构当天累计发汇金额最高50万美元。 ( )22西联汇款发汇操作时应按照“先查询汇款手续费，再收款记账，最后做西联汇款交易”的原则办理。 ( )23西款汇款发汇一经授权不能再取消，如确有特殊情况需要取消，可与西联公司中国客服中心联系（8008208668），经同意后由西联公司取消，但已收取的手续费不予退还。( )24西联汇款发汇资金清算时，对于暂挂账户资金五个工作日未清算，必须及时向BIBS行查询。 ( )25西联收汇的权限目前为单笔收汇金额最高10000美元（不含），超过限额的一律不予办理。 ( )26西联收汇必须由收款人本人办理，西联公司规定不能由他人代领。 ( )27西联汇款正常退汇是收汇人主动要求退汇，退汇时原汇款收取的手续费不予退还。 ( )28西联汇款的退汇视同为收汇，退汇必须在原发汇营业机构办理。 ( )29我行目前外汇宝交易的币种有美元、港币、欧元、日元、英镑、新加坡元、加拿大元和澳大利亚元八个币种，今后将视情况进行增减。 ( )30目前外汇宝交易起始金额为等值100美元。 ( )31外汇宝的起息日为客户委托交易的当日（挂盘委托为实际交割日）。 ( )32客户可通过柜台、自助终端、电话、网上银行等方式进行查询或打印我行外汇宝报价、外汇宝交易账户内外币余额、交易成交情况、委托情况等。 ( )33外汇宝委托交易分获利委托、止损委托、双向委托、多重委托和连环委托五种。 ( )34“汇利丰”产品募集期由总行统一设定，募集起点金额为等值1000美元，超出部分以等值100美元的整数倍递增。 ( )35客户申购“汇利丰”产品的借记卡如因卡挂失而补发新卡，柜员必须选择“6563换卡”交易为客户进行换卡处理，否则将影响该客户汇利丰产品的派息和还本操作。 ( )36“汇利丰”业务主要是将客户收益率与市场状况挂钩，可与利率（美元LIBOR等）、汇率、信用主体等挂钩。 ( )37“汇利丰”还本派息当日日终，系统自动将客户收益存入客户账户中，同时代扣税。 ( )38“汇利丰”募集成功客户资金起息后，如果客户需要提前赎回，持本人身份证件和借记卡、填写交易申请书，经网点当家行长审批同意，柜员可以采用“紧急退出”交易处理。( )39在办理汇利丰个人外汇结构性存款时，如果柜员误操作导致产品申购有误,柜员只能撤销当日本人经办的业务，柜员撤销操作仅限于产品募集期间，产品募集结束后不能进行柜员撤销操作。( )40汇利丰募集成功客户资金起息后，如果客户需要提前赎回，持本人身份证件和借记卡、填写交易申请书，经上级行同意，柜员可以采用“紧急退出”交易处理。( ) 41本年度未超过年度结汇总额的个人持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；当日累计金额超过等值5000美元(含)的，凭证本人有效身份证件、本人经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。( )42境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证（不含临时身份证）、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。境外个人是指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。( )43通过我行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇，也应纳入个人结售汇管理信息系统。( )44外汇宝签约成功后系统自动为客户开通网上银行交易功能。( )45境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额购汇后不得存入个人外汇账户，但可以直接汇出境外，可以持汇票、旅行支票、信用卡等携出境外。( )46个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人身份证件、提钞用途材料向当地外汇局报备，银行凭外汇局出具的有关凭证为个人办理提钞业务。( )47西联发汇目前只办理美元汇款，美元现钞发汇时不收取钞转汇费用，客户办理非美元汇款，须按现行规定套算成美元现汇后汇出。( )48西联发汇单笔发汇不超过9000美元（含），超过限额的，我行不予办理。( )49西联汇款登记簿应包括业务编号、发汇日期、汇款币种和金额、汇款人、收款人等栏目。( )50收汇、发汇一经授权不能再取消，如确有特殊情况需要取消，可与西联公司中国客服中心联系（8008208668），经同意后由西联公司取消，但已收取的手续费不予退还。( )51西联收汇的权限目前为单笔收汇金额最高10000美元（含），超过限额的一律不予办理。( )52西联收汇必须由收款人本人办理，银行规定不能由他人代领。 ( )53为避免退汇的发汇单重复使用，控制退汇风险，收回客户留存的西联汇款发汇单客户留存联上必须做“退汇”批注。( )54营业机构在办理西联退汇时，要严格遵守现钞发汇（包括从现钞存款户发汇）退现钞，现汇发汇退现汇的原则。( )55客户申请开通外汇宝交易功能，可以持本人身份证或其它有效证件到我行任一受理外汇宝业务的营业机构，签订外汇宝交易协议书，由柜员为其开通其客户号下所有借记卡的外汇交易功能。( )56客户申请开通外汇宝交易功能，应提供中国农业银行外汇宝交易协议书、金穗借记卡、本人有效身份证件及复印件一份。 ( )57外汇宝签约对于同一客户同名同证件号码下的多张借记卡，只需成功签约一张卡，其他借记卡同时开通外汇宝功能。 ( )58外汇宝签约必须由客户本人亲自办理。签约成功后系统自动为客户开通电话银行交易功能。 ( )59外汇宝解约后，同一客户号下其他借记卡还可以办理外汇宝业务。 ( )60 客户申购“汇利丰”产品的借记卡如因卡挂失而补发新卡，柜员选择“ldhk”交易为客户进行换卡处理。 ( )61为保证西联汇款的账卡一致，各西联汇款营业机构指定专人每日平账前认真检查当日的收汇单的汇总金额与“其他待收结算款项西联汇入汇款”专户的发生额是否一致。 ( )62如果总行宣布“汇利丰”本次募集失败，客户冻结资金应于宣布募集失败日次日日终被批量解冻。 ( )63“汇利丰”个人外汇结构性存款，自申购日起银行将冻结客户资金账户中双方约定的投资金额。冻结期间，客户不得撤销，银行将按照中国农业银行活期存款利率向客户支付申购日到起息日期间的利息。( )64外汇宝解约客户提供的有效身份证件种类和号码必须与该客户的借记卡客户资料核对一致，否则不能解约。且必须由客户本人亲自办理。 ( )65委托撤单是指客户要求对成交的委托进行撤销。( )66外汇宝，客户委托的交易必须坚持客户自选汇率、银行代客买卖外汇的原则。( )67外汇宝交易起始金额为等值100美元。省分行将根据需要调整外汇宝交易起始金额，但最低不低于10美元或其他等值外汇。( )68西联收汇是指营业机构通过西联汇款业务系统核实客户提供的收汇信息无误后，将外汇款项解付给客户的汇入汇款业务。( )69客户办理西联发汇，必须提供有效身份