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珠海市赛格按揭代理有限公司珠海市赛格按揭代理有限公司 珠海市赛格按揭代理有限公司 1 1 公司简介 6 2 组织结构及角色 部门职能分工 6 2 1 组织结构细分 6 2 2 角色结构图 7 3 业务流程 8 3 1 担保类的业务流程 8 3 1 1 1 担保类审核业务流程图 8 3 1 1 4 担保类退单业务流程 11 3 1 1 5 系统担保类业务流程图 12 3 1 2 单据流转流程图 13 3 1 2 1 担保类交易业务单据流转 13 3 1 2 2 担保类非交易业务单据流转 15 3 1 3 数据流程 17 3 1 5 1 数据项 21 1 客户信息 21 2 担保人信息 22 3 财产信息 23 4 来源人信息 24 5 银行信息 24 6 表单信息 24 交易信息 24 单据类型 24 6 1 交易类卖家信息 25 来源人 25 卖家 25 卖家担保人 27 6 2 交易类买家信息 27 买家担保人 28 财产 29 表单 交易 30 6 4 非交易类申请人信息 30 申请人担保人信息 32 审核信息 33 费用 34 财务管理 35 担保信息 35 进度管理 35 3 2 非担保类的业务流程 37 3 2 1 业务流程 38 3 2 1 1 房类办理进度流程 38 3 2 1 2 车类的办理进度流程 39 3 2 1 4 退单管理流程 41 3 2 1 5 系统非担保类业务流程 42 3 2 4 数据字典 47 1 客户信息 47 2 担保人信息 48 3 财产信息 49 4 来源人信息 49 5 银行信息 49 6 表单信息 50 评估信息 50 签单信息 50 银行进度信息 51 办理进度信息 房类 51 办理进度信息 车类 52 退单信息 52 房类抵押业务类型信息 车类不需要 52 财务信息 53 交易类买家信息 53 交易类卖家信息 54 非交易类申请人信息 55 车类申请人信息 56 员工信息 57 1 公司简介 珠海市赛格按揭代理有限公司是从事零售银行中介服务的平台运营商 主要为消费者 金融领域提供金融服务 致力于引领中珠海费者金融服务的发展 赛格代理销售和优化配 置零售银行和其他金融机构产品与资源 为银行等金融机构推荐优质客户资源 为客户提 供贴身 周到的消费金融服务 目前 公司业务范围包括 一 二手楼房屋按揭贷款 个人房产抵押贷款 同名转加 按贷款 汽车消费贷款及其它各类个人融资等业务的销售及服务领域 自成立以来 公司以 专业 诚信 高效 为服务宗旨 借助各大银行的力量和自我 优势 强强联合 优势互补 向广大有贷款 融资需求的客户提供快捷 实惠的服务 公 司的目标是与各大银行合力打造珠海市最具规模的汽车消费贷款与房产贷款服务的旗舰 塑造一个相对知名的贷款品牌 企业使命是让赛格走进千家万户 让中国民众享受最优质 便捷的个人金融服务 2 组织结构及角色 部门职能分工 2 1 组织结构细分 总总经经办办 业业务务部部内内务务部部权权证证部部财财务务部部风风险险部部 1 总经办 统筹公司总体发展规划以及对公司进行全面监管 2 业务部 做有关业务的前期工作 如接单 开拓客源 联系中介及客户 告知客户下单时 所需要的资料及相关手续等 跟踪客户贷款进度 在系统中主要是做客户资料的录入和业务 资料的录入及其意见 还可查询自己所接的业务单的信息及审批情况等 3 内务部 录入资料以及各种台账登录管理 档案管理 4 权证部 负责办理公证 查册 赎楼 注销 缴税 过户 抵押等手续 同时也负责审 核客户资料的真实性和完整性 5 财务部 负责收取我公司相关费用 并核实费用合理性 跟进资金解押进度等 6 风险部 主要负责评估每项业务在金融理论上的风险大小 以便控制损失 2 2 角色结构图 总 总经 经理 理 副 副总 总 经 经理 理 各 各部 部门 门经 经理 理各 各部 部门 门副 副理 理部 部门 门主 主管 管员 员工 工 1 总经办 总经理 副总经理 负责审批业务 审批退单以及删单 拥有所有的权限 对下级人员有授 权权限 2 业务部 业务经理 副经理 可修改业务员的录入信息 审批业务 审批退单 删单 查看下属所有 信息 若在审批过程中 只要在某个环节不通过 都退回到业务经理 副经理 业务主管 除业务员上述工作外 还需管理下属员工业务的审批以及进度情况 可修改业 务员的录入信息 可查看下属员工业务的所有信息 业务员 负责录入业务的基本情况及对此业务单的意见 报审批 跟紧审批情况 退单流 程发起 业务员可查看自己单的所有信息 3 内务部 内务经理 副经理 主管 录入与修改员工信息 录入垫资 担保信息版块的内容 可查看所 有信息 内务 录入垫资 担保信息版块的内容 可查看所有信息 4 权证部 权证经理 副经理 主管 负责审批 进度信息的录入与修改 可查看所有信息 权证专员 负责进度信息的录入 可查看所有信息 5 财务部 财务经理 副经理 主管 负责录入与修改财务版块里的内容 可查看所有信息 会计 负责录入财务会计里的内容 可查看所有信息 出纳 负责录入财务出纳里的内容 可查看所有信息 6 风险部 风险部经理 副经理 主管 负责审批 可查看所有信息 3 业务流程 赛格按揭的业务主要分为两大类业务 担保类业务和非担保类业务 3 1 担保类的业务流程 担保类总体业务流程图 财务部总经办风险部权证部业务部客户 客户资料单 填单 业务单 业务担保 审核 总经理业 务审核 同意通过 填写金额 确认客户付 款 发放赎楼款 确认回收赎 楼款 权证进度管 理 进度起始时 间录入 进度记录单 通知权证赎楼款发放日期 业务审核单 通知客户付 款及交证件 通知权证开始进度管理 权证填写意 见 风险填写意 见 权证资料保 管 被退业务单 确认客户签 字 退费 不同意 记录已落实 权证信息 3 1 1 业务流程 3 1 1 1 担保类审核业务流程图 1 客户确认需要办理担保业务并填写客户资料 业务员根据客户资料录入业务单 2 当业务员填写好业务单并保存后 给业务经理进行审核 不通过返还给业务员 要求其 进行重填 3 当单据通过业务经理的审核后 就交给权证部录入权证落实情况 完成保存后 进入第 四步 4 接着 将业务单交给权证部经理填写权证意见 保存后进入第五步 5 业务单交给风险经理进行风险意见填写并保存 6 若总经理审批没通过则交给业务员通知客户或进入退单管理流程 若同过则录入实收金 额并生成业务审核单 打印后各负责人签名 并交给财务部和权证部 并分别进行财务 处理和进度管理 总经理风险经理权证经理权证部业务经理业务部客户 担担保保业业务务审审核核流流程程 客户资料 填单 业务单 业务审核 总经理审 核 资料正确 完整 没通过 给业务员 更正或给其 申请退单 删单 通过 审核单 填写金额 通过 通过 通知客户缴 费及交证件 客户缴费 权证经理 填写意见 风险经理 填写意见 退单处理 不通过 记录已落实 的权证信息 3 1 1 2 担保类财务流程 客户交款 由财务人员填写实收金额 再确认服务费收取 并放赎楼款 同时通知权证 部进行监控 当赎楼业务完成后 收回赎楼款 并确认无误 则该流程完结 担保业务财务流程图 总经办客户财务部业务员 发放赎楼款 确认收回赎 楼款 确认客户已 缴费 业务审核单 缴费 通知客户付 款及交证件 3 1 1 3 担保类进度管理流程 在确认客户缴费后 业务进入进度管理阶段 首先 通知权证经理并由业务员记录各 个进度的开始时间 一旦记录不可随意更改 再交给权证经理根据业务员记录的开始时间 录入预订完成时间 根据录入时间设置预警 再根据业务员真实完成时间记录实际完成时 间 最后在业务后面生成进度管理记录 进度管理模块流程图 财务部权证经理业务员 记录各业务 开始时间 设定预定完 成时间 记录实际完 成时间 生成进度记 录 确认客户付 款 证件收齐并 保管 通知客户付 款交资料 3 1 1 4 担保类退单业务流程 退单是对当业务单已通过审核或客户已缴纳服务费后 客户提出终止业务 这一特殊情 况进行处理的流程 1 总经理发起退单 2 生成被退业务单 并交给财务部 3 财务部确认客户已交款 按规定数额退费 并确认退单成功 退退单单处处理理流流程程 客户财务部总经理 退单 确认退单成功 被退业务单 客户签字 退费 3 1 1 5 系统担保类业务流程图 财务人员总经理风险经理权证经理权证人员业务经理业务员 确认保存信 息 确认业务审 核通过并保 存意见 确认保存已 落实权证 保存所填风 险审核意见 保存总经理 审核意见并 确认通过 确认保存所 填金额 确认客户已 缴费 确认发放赎 楼款并保存 时间 确认回收赎 楼款并保存 时间 确认所选客 户资料已被 保管 确认保存已 录入的预定 完成时间 确认保存所 录入的进度 开始时间 确认保存已 填权证审核 信息 确认保存已 录入的实际 完成时间 确认所有进 度信息已录 入完成并保 存进度信息 最终确认业 务完成并保 存业务单 确认已退 费 退单成 功 不通过 退 单 不通过 业务员根据客户具体信息录入完成后确认保存所填信息 交给业务经理审核业务单并 填写业务意见 若审核不通过则交给业务员重新填写 若审核通过则保存记录 并交给权 证人员填写已落实的权证业务 再交给权证经理填写权证信息 保存后交给风险经理填写 风险意见保存后交给总经理审核 若不通过则填写审核意见 确认发起退单处理 将被退 业务单交给财务 然后确认退款成功 流程结束 若通过审核则填写意见并填写具体金额 把业务单交给财务确认客户已缴费 并确认发放赎楼款 且在适当的时候确认赎楼款收回 并记录回收时间 后进入进度管理 首先权证经理确认所保管的客户资料原件 同时业务 员录入业务进度开始时间 再交给权证经理记录预订完成时间 并记录进度的实际完成时 间 权证经理确认所有进度信息已录入完成 与此同时 确认赎楼款已收回 确认单据完 结 3 1 2 单据流转流程图 3 1 2 1 担保类交易业务单据流转 担保交易单01 业务员填单 担保交易单02 业务经理审核通过 业务经理审核不通过 担保交易单03 担保交易单04 担保交易单05担保交易单06 担保交易单07 担保交易单13 担保交易单09 担保交易单08 权证员记录已落实 权证信息 权证经理填写权证审核 意见并保存 风险经理填写风险审批 意见并保存 总经理 审批通过 并保存意见 和金额 财务确认客户交费 权证经理确认所持有的客户原件资料 业务员记录业务开始办理时间 担保交易单10 权证经理录入进度预订完成时间 担保交易单11 权证经理录入进度实际完成时间 担保交易单12确认已发赎楼款 并已收回则 担保交易单14 总经理不同意 退单确认退费 1 业务员填写单据生成 01 号担保交易单 2 交给业务经理审核通过并保存业务经理审核意见生成 02 号担保交易单 若不通过则回 到 01 号交易单 3 权证人员记录权证业务落实情况并保存则生成 03 号业务交易单 4 交给权证经理填写意见保存生成 04 号业务交易单 5 风险业务经理填写意见并保存生成 05 号业务交易单 6 交给总经理审核通过生成 06 号交易单 7 总经理不通过生成 13 号担保单 8 财务确认客户缴费生成 07 号交易单 9 财务确认退费生成 14 号担保交易单 10 权证经理确认所持有的客户原件生成 08 号担保交易单 11 业务员记录进度开始时间生成 09 号担保业务单 12 权证经理录入预订进度完成时间生成 10 号担保业务单 13 权证经理录入进度实际完成时间生成 11 号担保业务单 14 确认已发放赎楼款并收回赎楼款生成 12 号担保业务单 3 1 2 2 担保类非交易业务单据流转 担保非交易单01 业务员填单 担保非交易单02 业务经理审核通过 业务经理审核不通过 担保非交易单03 担保非交易单04 担保非交易单05担保非交易单06 担保非交易单07 担保非交易单13 担保非交易单09 担保非交易单08 权证员记录已落实 权证信息 权证经理填写权证审核 意见并保存 风险经理填写风险审批 意见并保存 总经理 审批通过 并保存意见 和金额 财务确认客户交费 权证经理确认所持有的客户原件资料 业务员记录业务开始办理时间 担保非交易单10 权证经理录入进度预订完成时间 担保非交易单11 权证经理录入进度实际完成时间 担保非交易单12确认已发赎楼款 并已收回则 担保非交易单14 总经理不同意 退单确认退费 1 业务员填写单据生成 01 号担保非交易单 2 交给业务经理审核通过并保存业务经理审核意见生成 02 号担保非交易单 若不通过则 回到 01 号非交易单 3 权证人员记录权证业务落实情况并保存则生成 03 号业务非交易单 4 交给权证经理填写意见保存生成 04 号业务非交易单 5 风险业务经理填写意见并保存生成 05 号业务非交易单 6 交给总经理审核通过生成 06 号非交易单 7 总经理不通过生成 13 号担保非交易单 8 财务确认客户缴费生成 07 号非交易单 9 财务确认退费生成 14 号担保非交易单 10 权证经理确认所持有的客户原件生成 08 号担保非交易单 11 业务员记录进度开始时间生成 09 号担保非交易单 12 权证经理录入预订进度完成时间生成 10 号担保非交易单 13 权证经理录入进度实际完成时间生成 11 号担保非交易单 14 确认已发放赎楼款并收回赎楼款生成 12 号担保非交易单 3 1 3 数据流程 第一层 担担保保业业务务管管 理理 P1 客客户户 返还客户各种 材料 客户资料单 第二层 客户 P1 1 业务审核管 理 P1 2 财务管理 P1 3 进度管理 P1 4 退单管理 客户资料 客户证明材料 财务 数据 业务 审核单 业务 审核单 进度 数据 D1担保业务单 P1担担保保业业务务管管理理 业务单 退单信息 第三层 客户 P1 1 1 填写业务 单 业务员 P1 1 2 业务审核 业务经理 P1 1 3 权证落实 记录 权证人员 P1 1 4 填写权证 意见 权证经理 P1 1 5 填写风险 意见 风险经理 P1 1 6 总经理业 务审核及 意见 总经理 客户信息 单据错 误信息 P1 2 1 填写实收 金额 财务经理 P1 1 7 总经理填 写确认金 额 总经理 P1 2 2 确认客户 付款 财务经理 P1 2 3 发放赎楼 款 财务经理 P1 2 4 确认回收 赎楼款 财务经理 同意 客户交款 P1 3 1 进度开始 时间录入 业务员 P1 3 2 预定完成 时间录入 权证经理 P1 3 3 实际完成 时间录入 权证经理 D1担保业务单 P1 1业务审核管理 P1 2财务管理 P1 3进度管理 P1 4 2 退费 财务经理 P1 4 1 总经理退 单 总经理 通过 客户确认退费并签名 P1 4退单处管理 P1 3 4 预期信息 录入 权证经理 P1 3 1 确认齐 全 证件 保管记录 权证经理 客户交证件 通知客户交款交证件 3 1 4 E R 图 担保交易 E R 图 担保交易单客户 员工 银行 担保人来源人 包含 属于 nm m m n n 1 财产属于 包 含 包 含 权证经理业务经理业务员权证员风险经理 录入记录审批审批风险审批 1n111 包含 n m n n n 总经理 审批 1 n n 担保非交易 E R 图 担保非交易单客户 员工 银行 担保人来源人 包含 属于 nm m m n n 1 财产属于 包 含 包 含 权证经理业务经理业务员权证员风险经理 录入记录审批审批风险审批 1n111 包含 n m n n n 总经理 审批 1 n n 3 1 5 数据字典 3 1 5 1 数据项 1 客户信息 数据名称数据类 型 长度允许 空 取值范围取值含义 姓名 varchar8 客户姓名 性别 varchar2 男 女客户性别 证件类型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 客户提供的证件类 型 证件号 varchar36 有字符客户提供的证件号 联系方式 varchar33 多个联系客户的方式 户口所在地 varchar50 客户户口所在地 现住地 varchar50 客户现住地 固定电话 int15 客户家固定电话 工作单位 varchar50 客户工作单位 单位电话 int15 单位联系电话 婚姻状况 varchar6 未婚 已婚 离婚 涉外婚客户婚姻状况 配偶姓名 varchar8 客户配偶姓名 配偶证件类 型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 客户配偶证件类型 配偶证件号 varchar36 客户配偶证件号 配偶联系方 式 int11 配偶联系方式 2 担保人信息 数据名称数据类 型 长度允许 空 取值范围取值含义 姓名 varchar8 担保人姓名 性别 varchar2 男 女担保人性别 证件类型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 担保人提供的证件 类型 证件号 varchar36 有字符担保人提供的证件 号 联系方式 varchar33 多个联系担保人的方式 户口所在地 varchar50 担保人户口所在地 现住地 varchar50 担保人现住地 担保物信息 varchar20 描述担保物信息 婚姻状况 varchar6 未婚 已婚 离婚 涉外婚担保人婚姻状况 配偶姓名 varchar8 担保人配偶姓名 配偶证件类 型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 担保人配偶证件类 型 配偶证件号 varchar36 担保人配偶证件号 备注 varchar60 特殊情况进行备注 3 财产信息 数据名称数据类 型 长 度 允许 空 取值范围取值含义 抵押物地址名称 varcha r 50 房地址或车名 证件号 varcha r 10 房产证号或行驶证 号 开票价 money 房不填车的开票价 面积 包牌价格 varcha r 10 房面积或车的包牌 价格 主要用途 varcha r 6 普通住宅 非普通住宅 自建房 商铺 写字楼 车库 其它 车不填 住宅的主要用途 所属片区 varcha r 10 车不填住宅所属片区 备注 varcha r 60 特殊情况进行备注 4 来源人信息 数据名称数据类型长度允许空取值范围取值含义 来源类型 varchar4 直客 间客客户来源类型 来源单位 varchar50 来源单位 来源人 varchar8 来源人姓名 联系方式 int11 来源人联系方式 5 银行信息 数据名称数据类型长度允许空取值范围取值含义 名称 varchar30 银行名称 地址 varchar50 银行所在地 联系方式 int11 银行联系方式 6 表单信息 交易信息 数据名称数据类型长 度 允许 空 取值范围取值含义 交易总价 money 单笔交易总价 首期款 varchar10 首付帐 首期款交割时间 daytime 首期款交付时间 单据类型 数据名称数据类 型 长 度 允许 空 取值范围取值含义 单据类型交易类 varcha r 16 现金按转按 垫付按转按 担保按 转按 现金按转一次性 垫付按转 一次性 垫付一次性转按 现金过 户回执快贷 额度过户回执快贷 现金抵押回执快贷 额度抵押回执 快贷 交易型单据类 别 单据类型非交易 类 varcha r 16 现金赎楼 垫付赎楼 额度担保赎 楼 非交易型单据 类别 现金抵押回执快贷 额度抵押回执 快贷 6 1 交易类卖家信息 来源人 数据名称数据类型长度允许空取值范围取值含义 来源类型 varchar4 直客 间客客户来源类型 来源单位 varchar50 来源单位 来源人 varchar8 来源人姓名 联系方式 int11 来源人联系方式 卖家 数据名称数据类 型 长度允许 空 取值范围取值含义 单据类型交 易类 varchar16 现金按转按 垫付按转按 担 保按转按 现金按转一次性 垫付按转一次性 垫付一次性 转按 现金过户回执快贷 额 度过户回执快贷 现金抵押回 执快贷 额度抵押回执快贷 交易单类型描述 姓名 varchar8 卖家姓名 性别 varchar2 男 女卖家性别 证件类型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 卖家提供的证件类 型 证件号 varchar36 有字符卖家提供的证件号 联系方式 varchar22 多个联系卖家的方式 户口所在地 varchar50 卖家户口所在地 现住地 varchar50 卖家现住地 固定电话 int24 卖家家固定电话 工作单位 varchar50 卖家工作单位 单位电话 int12 单位联系电话 婚姻状况 varchar6 未婚 已婚 离婚 涉外婚卖家婚姻状况 配偶姓名 varchar8 卖家配偶姓名 配偶证件类 型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 卖家配偶证件类型 配偶证件号 varchar36 卖家配偶证件号 配偶联系方 式 int16 配偶联系方式 贷款银行 Varchar30 原贷款银行 贷款总额 Money 卖家贷款总数 先有贷款余 额 Money 剩余未还贷款 垫资 担保 金额 Money 须公司电垫资的金 额 提前还款时 间 Daytime 提前还款账 户 Varchar38 回款账户名 Varchar8 回款账号 Varchar38 卖家需提供 的纸质资料 Varchar250 卖家身份证 卖家户口本 交 易房产 抵押物 卖家婚姻证 明 卖家配偶身份证 卖家配 偶户口本 同袋书 还款明细 余额 信用报告 交易 抵押 评估报告 卖家担保人身份证 卖家担保人户口本 卖家担保 人婚姻证明 担保物 卖家担 保人配偶身份证 卖家担保人 配偶户口本 卖家担保人 数据名称数据类 型 长度允许 空 取值范围取值含义 姓名 varchar8 担保人姓名 性别 varchar2 男 女担保人性别 证件类型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 担保人提供的证件 类型 证件号 varchar36 有字符担保人提供的证件 号 联系方式 varchar33 多个联系担保人的方式 户口所在地 varchar50 担保人户口所在地 现住地 varchar50 担保人现住地 担保物信息 varchar50 描述担保物信息 婚姻状况 varchar6 未婚 已婚 离婚 涉外婚担保人婚姻状况 配偶姓名 varchar8 担保人配偶姓名 配偶证件类 型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 担保人配偶证件类 型 配偶证件号 varchar36 担保人配偶证件号 备注 varchar60 特殊情况进行备注 6 2 交易类买家信息 数据名称数据类 型 长度允许 空 取值范围取值含义 姓名 varchar8 买家姓名 性别 varchar2 男 女买家性别 证件类型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 买家提供的证件类 型 证件号 varchar36 有字符买家提供的证件号 联系方式 varchar33 多个联系买家的方式 户口所在地 varchar50 买家户口所在地 现住地 varchar50 买家现住地 固定电话 int12 买家家固定电话 工作单位 varchar50 买家工作单位 单位电话 int12 单位联系电话 婚姻状况 varchar6 未婚 已婚 离婚 涉外婚买家婚姻状况 配偶姓名 varchar8 买家配偶姓名 配偶证件类 型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 买家配偶证件类型 配偶证件号 varchar36 买家配偶证件号 配偶联系方 式 int11 配偶联系方式 贷款银行 Varchar30 贷款所在银行 贷款总额 Money 贷款总额 银行客户经 理 Varchar8 客户经理姓名 银行客户经 理联系 Int22 客户经理联系电话 买家需提供 的纸质资料 Varchar232 买家身份证 买家户口本 交 易房产 抵押物 买家婚姻证 明 买家配偶身份证 买家婚 姻证明 买家配偶户口本 同 袋书 买家婚姻证明 买家担 保人身份证 买家担保人户口 本 买家担保人婚姻证明 担 保物 买家担保人配偶身份证 买家担保人配偶户口本 买家担保人 数据名称数据类 型 长度允许 空 取值范围取值含义 姓名 varchar8 担保人姓名 性别 varchar2 男 女担保人性别 证件类型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 担保人提供的证件 类型 证件号 varchar36 有字符担保人提供的证件 号 联系方式 varchar33 多个联系担保人的方式 户口所在地 varchar50 担保人户口所在地 现住地 varchar50 担保人现住地 担保物信息 varchar50 描述担保物信息 婚姻状况 varchar6 未婚 已婚 离婚 涉外婚担保人婚姻状况 配偶姓名 varchar8 担保人配偶姓名 配偶证件类 型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 担保人配偶证件类 型 配偶证件号 varchar36 担保人配偶证件号 备注 varchar60 特殊情况进行备注 财产 数据名称数据类 型 长 度 允许 空 取值范围取值含义 抵押物地址名称 varcha r 50 房地址或车名 证件号 varcha r 10 房产证号或行驶证 号 开票价 float 房不填车的开票价 面积 包牌价格 varcha r 10 房面积或车的包牌 价格 主要用途 varcha r 10 普通住宅 非普通住宅 自建房 商铺 写字楼 车库 其它 车不填 住宅的主要用途 所属片区 varcha r 10 车不填住宅所属片区 备注 varcha r 60 特殊情况进行备注 表单 交易 数据名称数据类型长 度 允许 空 取值范围取值含义 交易总价 Money 单笔交易总价 首期款 Money 首付款金额 首期款交割时间 Daytime 首付款交付时间 6 4 非交易类申请人信息 数据名称数据类 型 长度允许 空 取值范围取值含义 单据类型非 交易类 Varchar16 现金赎楼 垫付赎楼 额度担 保赎楼 现金抵押回执快贷 额度抵押 回执快贷 姓名 varchar8 卖家姓名 性别 varchar2 男 女卖家性别 证件类型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 卖家提供的证件类 型 证件号 varchar36 有字符卖家提供的证件号 联系方式 varchar33 多个联系卖家的方式 户口所在地 varchar50 卖家户口所在地 现住地 varchar50 卖家现住地 固定电话 int15 卖家家固定电话 工作单位 varchar50 卖家工作单位 单位电话 int15 单位联系电话 婚姻状况 varchar6 未婚 已婚 离婚 涉外婚卖家婚姻状况 配偶姓名 varchar8 卖家配偶姓名 配偶证件类 型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 卖家配偶证件类型 配偶证件号 varchar36 卖家配偶证件号 配偶联系方 式 int22 配偶联系方式 原贷款银行 Varchar30 原贷款总额 Money 现有贷款余 额 Money 垫资 担保 金额 Money 提前还款时 间 Daytime 提前还款账 户 Varchar38 回款账户名 Varchar8 回款账号 Varchar38 现贷款银行 Varchar30 现贷款总额 Money 银行客户经 理 Varchar8 银行客户经 Varchar22 理联系 申请人需提 供的纸质资 料 Varchar270 申请人身份证 申请人户口本 交易房产 抵押物 申请人婚 姻证明 申请人配偶身份证 申请人配偶户口本 同袋书 还款明细 余额 信用报告 交易 抵押评估报告 申请人 担保人身份证 申请人担保人 户口本 申请人担保人婚姻证 明 担保物 申请人担保人配 偶身份证 申请人担保人配偶 户口本 申请人担保人信息 数据名称数据类 型 长度允许 空 取值范围取值含义 姓名 varchar8 担保人姓名 性别 varchar2 男 女担保人性别 证件类型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 担保人提供的证件 类型 证件号 varchar10 有字符担保人提供的证件 号 联系方式 varchar10 多个联系担保人的方式 户口所在地 varchar10 担保人户口所在地 现住地 varchar10 担保人现住地 担保物信息 varchar20 描述担保物信息 婚姻状况 varchar8 未婚 已婚 离婚 涉外婚担保人婚姻状况 配偶姓名 varchar8 担保人配偶姓名 配偶证件类 varchar20 身份证 军官证 港澳台身份担保人配偶证件类 型证 护照 其他型 配偶证件号 varchar20 担保人配偶证件号 备注 varchar40 特殊情况进行备注 审核信息 数据名称数据类型长度允许空取值范围取值含义 业务经理审 核意见 资料保管 varchar20 卖家 申请人身份证 卖家 申请人户口 本 卖家 申请人结婚证 离婚证 卖家 申请人配偶身份证 卖家 申请人配偶 户口本 卖家 申请人婚姻证明 还款账 户 回款账户 原贷款合同 原契税税票 原购房发票 现地税税票 公证书 买家 身份证 买家户口本 买家结婚证 离婚 证 买家配偶身份证 买家配偶户口本 买家婚姻证明 现契税税票 银行名称 权证落实 varchar20 赎楼协议签署 赎楼协议签字人齐全 借款借据签署 借款借据签字人齐全 查册 卖家办理委托公证 买家办理 委托公证 办理买卖合同公证 办理 抵押合同公证 办理资金监管 缴纳 契税 缴纳地税 还款账户收取 还 款账户网银 电银查询 回款账户收 取 回款账户网银 电银查询 回款 账户核对 银行所在 地 权证经理审 核意见 int16 银行联系 方式 风险经理审取值含义 核意见 总经理审核 意见 费用 数据名称数据类型长度允许空取值范围取值含义 贷款服务费 varchar20 银行名称 赎楼 垫资服务费 varchar20 银行所在地 担保服务费 int16 银行联系方式 其他服务费取值含义 F1 F2 查册费 varchar20 银行名称 转账费 varchar20 银行所在地 公证费 int16 银行联系方式 交易工本费允许空取值范围取值含义 税费 varchar20 银行名称 评估费 varchar20 银行所在地 其他代付费 int16 银行联系方式 垫资信息 数据名称数据类型长度允许空取值范围取值含义 垫资类型赎楼 垫付 其他 垫资日期 varchar20 银行名称 垫资金额 varchar20 银行所在地 预计回款时间 int16 银行联系方式 实际回款时间取值含义 总经理审核意见 逾期金额数据类型长度允许空取值范围取值含义 逾期收费 逾期原因 varchar20 银行名称 逾期备注 varchar20 银行所在地 财务管理 数据名称数据类型长度允许空取值范围取值含义 确认收费时间赎楼 垫付 其他 发放赎楼款时间 varchar20 银行名称 回收赎楼款时间 varchar20 银行所在地 担保信息 数据名称数据类型长度允许空取值范围取值含义 担保类型阶段性担保 全程担保 担保出函日期 varchar20 银行名称 担保金额 varchar20 银行所在地 解除担保日期 int16 银行联系方式 初次逾期日期取值含义 逾期次数 逾期金额数据类型长度允许空取值范围取值含义 逾期收费 逾期原因 varchar20 银行名称 逾期回收日期 varchar20 银行所在地 备注 进度管理 数据名称数据类型长度允许空取值范围取值含义 委托公证开始时间 委托公证预计完成时间 varchar20 银行名称 委托公证实际完成时间 varchar20 银行所在地 委托公证办理人 int16 银行联系方式 买卖合同公证开始时间 取值含义 买卖合同公证预计完成时间 买卖合同公证实际完成时间数据类型长度 取值范围取值含义 买卖合同公证办理人 抵押合同公证开始时间 varchar20 银行名称 抵押合同公证预计完成时间 varchar20 银行所在地 抵押合同公证实际完成时间 抵押合同公证开办理人数据类型长度 取值范围取值含义 资金监管开始时间 资金监管预计完成时间 varchar20 银行名称 资金监管实际完成时间 varchar20 银行所在地 资金监管办理人 int16 银行联系方式 赎楼查册开始时间 取值含义 赎楼查册预计完成时间 赎楼查册实际完成时间数据类型长度 取值范围取值含义 赎楼查册办理人 快贷查册开始时间 varchar20 银行名称 快贷查册预计完成时间 varchar20 银行所在地 快贷查册实际完成时间 快贷查册办理人数据类型长度 取值范围取值含义 赎楼开始时间 赎楼预计完成时间 varchar20 银行名称 赎楼实际完成时间 varchar20 银行所在地 赎楼办理人 int16 银行联系方式 办理注销 取资料开始时间 取值含义 办理注销 取资料预计完成时间 办理注销 取资料实际完成时间数据类型长度 取值范围取值含义 办理注销 取资料办理人 缴纳契税开始时间 varchar20 银行名称 缴纳契税预计完成时间 varchar20 银行所在地 缴纳契税实际完成时间 缴纳契税办理人 缴纳地税开始时间数据类型长度 取值范围取值含义 缴纳地税预计完成时间 缴纳地税实际完成时间 varchar20 银行名称 缴纳地税办理人 varchar20 银行所在地 办理过户开始时间 int16 银行联系方式 办理过户预计完成时间 取值含义 办理过户实际完成时间 办理过户预计出新证时间数据类型长度 取值范围取值含义 办理过户实际出证时间 办理过户取证时间 varchar20 银行名称 办理过户办理人 varchar20 银行所在地 办理抵押开始时间 办理抵押预计完成时间数据类型长度 取值范围取值含义 办理抵押实际完成时间 办理抵押预计出他证时间 varchar20 银行名称 办理抵押实际出证时间 varchar20 银行所在地 办理抵押取证时间 int16 银行联系方式 办理抵押办理人 取值含义 3 2 非担保类的业务流程 客户依银行要求填写相关资料及准备好相关的证件后业务部员根据客户所提交的资料 选择是车类的或房产类的 录入相应的客户信息等 然后录入相关的费用信息 财务部员 工核实这些费用无误后 让客户缴纳相关费用 确认客户缴费成功后生成相应的财务记录 后 将客户的相关资料提交到银行进行审批 银行审批通过后 如果是房的话 则继续办 理房相关的办理手续 相关手续办理后 银行就放款 如果是车的话 则继续办理车相关 的办理手续 相关手续办理后 银行就放款 业务员可申请退单或删单操作 若是退单 则进入退单管理 若是删单 则进入删单管理 3 2 1 业务流程 3 2 1 1 房类办理进度流程 因为实际办理的情况不同 办理进度的实际环节也跟之不同 所以办理进度的个个环 节没有一定的时间顺序 左图表示的是房产类的办理环节 右图表示的是每个环节都需要 经过的步骤 3 2 1 2 车类的办理进度流程 因为实际办理的情况不同 办理进度的实际环节也跟之不同 所以办理进度的个个环节 没有一定的时间顺序 左图表示的是房产类的办理环节 除了办理抵押 出证和取证外 只需记录它们的时间就行 右图表示的是办理抵押 出证和取证都需要经过的步骤 3 2 1 3 财务管理流程 财务管理一般是从业务部记录这笔业务客户所需支付的相关费用 财务部员工核实这 些费用若有错 则修改费用信息 确认无误后 让客户缴纳相关费用 确认客户缴费成功 后生成相应的财务记录 3 2 1 4 退单管理流程 业务经理根据业务员的口头意见等 认为此笔业务单应退单 则填写退单申请 生成 退单申请表 上交到总经理 总经理审批通过 财务部根据通过的退单申请表 退相关的 费用给客户 至此退单成功 若在审核过程中 总经理不同意 则打回到业务经理手上 3 2 1 5 系统非担保类业务流程 3 2 2 数据流程 第一层图 第二层图 第三层图 3 2 3 E R 图 3 2 3 1 非担保房类交易 E R 图 3 2 3 2 非担保房类非交易 E R 图 3 2 3 3 非担保车类 E R 图 3 2 4 数据字典 1 客户信息 数据名称数据类 型 长度允许 空 取值范围取值含义 姓名 varchar8 客户姓名 性别 varchar2 男 女客户性别 证件类型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 客户提供的证件类 型 证件号 varchar36 有字符客户提供的证件号 联系方式 varchar33 多个联系客户的方式 户口所在地 varchar50 客户户口所在地 现住地 varchar50 客户现住地 固定电话 int15 客户家固定电话 工作单位 varchar50 客户工作单位 单位电话 int15 单位联系电话 婚姻状况 varchar6 未婚 已婚 离婚 涉外婚客户婚姻状况 配偶姓名 varchar8 客户配偶姓名 配偶证件类 型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 客户配偶证件类型 配偶证件号 varchar36 客户配偶证件号 配偶联系方 式 int11 配偶联系方式 2 担保人信息 数据名称数据类 型 长度允许 空 取值范围取值含义 姓名 varchar8 担保人姓名 性别 varchar2 男 女担保人性别 证件类型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 担保人提供的证件 类型 证件号 varchar36 有字符担保人提供的证件 号 联系方式 varchar33 多个联系担保人的方式 户口所在地 varchar50 担保人户口所在地 现住地 varchar50 担保人现住地 固定电话 int15 客户家固定电话 工作单位 varchar50 客户工作单位 单位电话 int15 单位联系电话 担保物信息 varchar20 描述担保物信息 婚姻状况 varchar6 未婚 已婚 离婚 涉外婚担保人婚姻状况 配偶姓名 varchar8 担保人配偶姓名 配偶证件类 型 varchar12 身份证 军官证 港澳台身份 证 护照 其他 担保人配偶证件类 型 配偶证件号 varchar36 担保人配偶证件号 备注 varchar60 特殊情况进行备注 3 财产信息 数据名称数据类 型 长 度 允许 空 取值范围取值含义 抵押物地址名称 varcha r 50 房地址或车名 证件号 varcha r 10 房产证号或行驶证 号 开票价 float 房不填车的开票价 面积 包牌价格 varcha r 10 房面积或车的包牌 价格 主要用途 varcha r 10 普通住宅 非普通住宅 自建房 商铺 写字楼 车库 其它 车不填 住宅的主要用途 所属片区 varcha r 10 车不填住宅所属片区 备注 varcha r 60 特殊情况进行备注 4 来源人信息 数据名称数据类型长度允许空取值范围取值含义 来源类型 varchar4 直客 间客客户来源类型 可以不要 因为 有来源人即证明 不是直客 来源单位 varchar50 来源单位 来源人 varchar8 来源人姓名 联系方式 int11 来源人联系方式 5 银行信息 数据名称数据类型长度允许空取值范围取值含义 名称 varchar30 银行名称 地址 varchar50 银行所在地 联系方式 int11 银行联系方式 6 表单信息 评估信息 数据名称数据类型数据长度允许空取值范围取值意义 评估是否由 我公司出 char2是 否抵押物评估 的出处 评估公司名 称 varchar20 评估公司的 名称 预约评估日 期 date 预约评估日 期 评估价float评估公司对 抵押物的评 估价 出初步评估 日期 date 出初步评估 日期 出正式评估 日期 date 出正式评估 日期 退报告日期date 退报告日期 退报告原因varchar20 退报告原因 备注varchar200 签单信息 数据名称数据类型数据长度允许空取值范围取值意义 签单日期date签单日期 预计补齐资 料日期 date 预计补齐资 料日期 实际补齐资 料日期 date 实际补齐资 料日期 是否查征信char2是 否是否查征信 查征信日期date 查征信日期 签单人varchar8签下这个业 务单的人 接单人varchar8接下这个业 务单的人 接单日期date接单日期 申请贷款金 额 float客户想申请 贷款的金额 公积金float申请多少公 积金 商业金额float申请多少商 业金额 申请年限int申请年限 申请成数float申请的成数 申请贷款用 途 varchar50申请贷款的 用途 银行进度信息 数据名称数据类型数据长度允许空取值范围取值意义 送审日期date送审日期 送审银行varchar30送审的银行 名称 银行客户经 理姓名 varchar8银行客户经 理的姓名 联系方式varchar20客户经理的 联系方式 公积金预计 批复日期 date 公积金预计 批复日期 实际批复日 期 date 公积金实际 批复日期 商业预计批 复日期 date 商业预计批 复日期 实际批复日 期 date 商业实际批 复日期 预计放款日 期 date 预计放款日 期 放款日期date 实际放款日 期 办理进度信息 房类 数据名称数据类型数据长度允许空取值范围取值意义 办理抵押合 同公证时间 date办理抵押合 同公证时间 预计出公证 书日期 date预计出公证 书日期 实际出公证 书日期 date实际出公证 书日期 取公证书时 间 date取公证书时 间 办理人varchar8办理抵押合 同公证的人 办理抵押时 间 date办理抵押时 间 预计出证日 间 date预计出证日 间 实际出证时 间 date实际出证时 间 取证时间date取证时间 办理人varchar8办理抵押的 人 办理进度信息 车类 数据名称数据类型数据长度允许空取值范围取值意义 买购置税时 间 date买购置税时 间 出购车发票 时间 date出购车发票 时间 买交强险时 间 date买交强险时 间 买商业保险 时间 date买商业保险 时间 选号时间date选号时间 取行驶证时 间 date取行驶证时 间 取车辆登记 时间 date取车辆登记 时间 办理抵押时 间 date办理抵押时 间 预计办理完 成时间 date预计办理完 成时间 实际完成时 间 date实际完成时 间 取证时间date取证时间 办理人varchar8办理抵押的 人 退单信息 数据名称数据类型数据长度允许空取值范围取值意义 退单日期date退单日期 退单原因varchar200退单原因 备注varchar200 房类抵押业务类型信息 车类不需要 数据名称数据类型数据长度允许空取值范围取值意义 交易varchar16一手商业 一手公积金 组合 二手 商业 二手 公积金组合 交易业务的 类型 非