交通银行离岸账户.docx

交通银行离岸账户调研1.何谓离岸银行业务离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。俗称“两头在外”，即资金来源于境外，资金运用亦在境外。2.离岸银行业务的对象离岸银行业务的对象是非居民。所谓“非居民”是指在境外（含港、澳、台地区）的自然人、法人（含在境外注册的中国境外投资企业）、政府机构、国际组织及其他经济组织。包括中资金融机构的海外分支机构，但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构。经国家外汇管理局批准的走向海外的中资企业，也可开设离岸账户。3.离岸银行业务的经营范围和币种经中国人民银行批准，我行离岸银行业务经营如下的业务：（1） 外汇存款；（2） 外汇贷款；（3） 国际结算；（4） 同业拆借；（5） 外汇担保；（6） 外汇买卖；（7） 咨询、顾问业务；（8） 离岸债权投资业务（9）中国人民银行批准的其他业务。交行离岸银行业务经营的币种限于可自由兑换的货币，目前暂定为美元、日元、港元、欧元、英镑、澳大利亚元、新加坡元、加元八种货币。4.离岸帐户开户资金起存额非居民法人最低存款额为等值5万美元的可自由兑换货币，非居民自然人最低存款额为等值1万美元的可自由兑换货币（不收取现金）。5.开设离岸帐户所需文件5.1非居民法人客户开立离岸账户时必须提供下列文件：5.1.1.独资公司（1）企业注册登记证明；（2）独资经营人身份证/护照；（3）独资企业账户开户决议；（4）离岸业务中心要求的其他资料。5.1.2.合伙公司（1）企业注册登记证明；（2）合伙备忘录或契约；（3）合伙经营人身份证/护照；（4）合伙企业账户开户决议；（5）离岸业务中心要求的其他资料。5.1.3.有限公司（1）企业注册登记证明；（2）公司章程；（3）董事会决议抄本；（4）有限公司开户委托书；（5）董事身份证/护照；（6）离岸业务中心要求的其他资料。5.1.4.社团（1）注册登记证明文件；（2）社团章程；（3）社团开户账户决议；（4）离岸业务中心要求的其他资料。非居民法人客户如为香港注册的公司，还需提供有效的商业登记证。5.2非居民自然人客户开立离岸账户时必须提供下列文件：（1）.境外身份证/护照/持中国护照但获得境外永久居留权的证明文件（2）.离岸业务中心要求的其他资料。5.3境内企业开立离岸账户时必须提供下列文件：（1）.国家（地方）外汇管理局可开立境外账户的批文；（2）.企业营业执照；（3）.组织机构代码；（4）.税务登记证；（5）.法定代表人或单位负责人的身份证件；（6）.离岸业务中心要求的其他资料。以上开户文件客户须提供正本，分行见证后留存复印件。6.离岸银行业务的特点灵活的存款利率，优惠的税收政策；自由的资金汇划，全面的金融服务。7.交行离岸业务种类7.1进口业务种类：（1）汇出汇款（2）进口开立信用证（3）进口代收（4）进口押汇（5）进口保付融资7.2出口业务种类：（1）汇入汇款（2）出口信用证通知（3）出口议付（4）出口托收（5）福费廷（6）转让信用证7出口风险参与7.3境内外联动产品：（1）内保外贷（2）外保内贷（3）四方协议离岸网上银行交行现已开通离岸网上银行账户查询、电子账单和转账支付功能，只要客户在开立离岸账户的同时申请签约离岸网上银行服务，便可在网上进行离岸账户查询、汇款申请和转账支付，使客户身处世界各地都能享受到交通银行离岸业务的服务便利。8. 交行手续费有网上银行，可查可转，有网银，可查可转，有些城市分行要求三个月内有5万USD到帐户,否则注销帐户，但各分行的情况不一。交行转帐网银2USD/笔.帐户管理费：要求帐户日均余额低1000USD，则年度收取150USD管理费。银行开户