2013年企业贷款需准备材料清单.doc

向银行提供的材料（盖公章）申请企业材料：1、企业法人组织机构代码正副本复印件、工商营业执照正副本、国地税务登记证正副本复印件、所有业务资质证复印件（必须2012年已年检）；2、法定代表人身份证复印件，主要管理人员简介（格式见该WORD文件附表B）；董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本。3、企业简介(电子版)（必须说明公司组织架构、经营情况、行业情况及公司在采购、销售、产品生产等方面的主要优势及主要竞争对手）。4、2010、2011、2012年财务报表审计报告，今年最近一期及去年同期财务报表5、授信业务申请书；6、企业近几年经营情况说明(格式见该WORD文件附表C)。7、企业关联方概况表（格式见该WORD文件附表A）。8、提供项目立项、环保、节能手续及项目立项报告书。12、抵押物所有权复印件、抵质押物评估报告（一年内有效）；（若抵押物已出租需提供抵押物租赁合同） （把土地证一正本的每一页都扫描发过来）13、今年最近一期财务报表主要科目明细（格式见该WORD文件附表1到附表17，按要求填写）；14、近两年以来国、地税纳税证明复印件。（纳税申报表和完税凭证）15、主要结算行近三个月银行对账单。16、借款人与上下游前五大客户的最近两个月购销合同。17、企业信用信息数据报送和查询授权书（格式见该WORD文件附表D）授信业务申请书兴业银行南宁分行：我公司今年来业务发展较快，资金目前已无法满足公司业务需求，通过前期与贵行洽谈，对贵行提供的金融服务方案非常满意，现向贵行申请办理授信业务，并希望贵行提供各授信项下产品给予我公司支持。 单位（公章）： 附表A关联企业概况表2013年X月X日公司股东情况：序号公司名称经营范围及主导产品上年 收入上年利润总额上年资产规模注册 资本持股比例12345678910合计公司下属企业（全资、控股、参股企业）情况：序号公司名称经营范围及主导产品是否报表 合并上年 收入上年利润总额上年资产规模注册 资本123456789101112131415合计附表B法定代表人、负责人登记签字表企业名称姓 名性别男出生年月籍 贯毕业院校/专业/学历家庭住址电 话户口所在地身份证号码人事关系所在单位电 话委派单位电 话法人代表简历及主要业绩 法定代表人 签字 年 月 日 借款单位/ 担保单位 （公章） 年 月 日说明：1、此表必须如实填写。 2、该表每年填写一次。企业总经理情况姓名性别年龄籍贯户口所在地 身 份 证 号毕业院校/专业/学历 简 历 及 主 要 业 绩总经理签字： 年 月 日企业财务负责人情况姓名性别年龄籍贯户口所在地身 份 证 号毕业院校/专业/学历 简 历 及 主 要 业 绩财务负责人签字： 年 月 日附表C生产经营情况产能情况种类设计产能实际产量2010年2011年2012年2013年X月注：种类栏可按不同产品种类填写，也可按不同生产线填写。销售情况产品种类2010年2011年2012年2013年X月销售量销售额销售量销售额销售量销售额销售量销售额注：各类产品销售情况须如实填写。产品出口销售情况产品种类2010年2011年2012年2013年X月内销占比外销占比内销占比外销占比内销占比外销占比内销占比外销占比注：若产品有出口销售，须如实填写该表。2012年前五大下游客户明细：客户名称销售产品名称平均单价年销售金额（万元）年销售占比主要结算方式结算周期订立合同形式合计注：1、列明前五大下游客户明细时，必须列明“客户名称”；2、必须列明与客户对应的“销售产品名称”、“年销售金额”、“年销售占比”；3、必须列明“主要结算方式”、“结算周期”、“订立合同的形式”。订立合同形式主要有年度框架协议、年度合同、季度合同、月结合同、单笔合同，或无纸质合同等。2012年前五大上游客户明细：客户名称采购商品名称平均单价年购货金额（万元）年采购占比主要结算方式结算周期订立合同形式合计注：1、列明前五大下游客户明细时，必须列明“客户名称”；2、必须列明与客户对应的“采购商品名称”、“年购货金额”、“年采购占比”；3、必须列明“主要结算方式”、“结算周期”、“订立合同的形式”。订立合同形式主要有年度框架协议、年度合同、季度合同、月结合同、单笔合同，或无纸质合同等。附表1：货币资金明细表2013年X月X日单位：万元行名项目金额（万元）备注库存现金银行存款银行存款银行存款银行存款银行存款合计注：基本户行、主要结算行可填在备注栏。附表2：应收账款明细表2013年X月X日单位：万元编号名称成因或摘要金额是否呆坏账12345678910合计注：1、列举前十大应收账款明细时，“名称”必须为债务人全称；2、必须注明“成因或摘要”及“金额”。3、必须注明“是否呆坏账”。附表3：预付账款明细表2013年X月X日单位：万元编号名称成因或摘要金额是否呆坏账12345678910合计注：1、列举前十大预付账款明细时，“名称”必须为债务人全称；2、必须注明“成因或摘要”及“金额”。3、必须注明“是否呆坏账”。附表4：其他应收账款明细表 2013年X月X日单位：万元编号名称成因或摘要金额（万元）是否呆坏账12345678910合计注：1、列举前十大其他应收账款明细时，“名称”必须为债务人全称；2、必须注明“成因或摘要”及金额。3、必须注明“是否呆坏账”。附表5：存货明细表 2013年X月X日单位：万元编号物品名称数量购入总金额购入或形成日期存放地点是否抵押是否有质量问题12345678910合 计注：1、“购入总金额”即货物购入或半成品、产成品形成的成本。2、“购入或形成日期”即货物采购日期或产成品或半成品形成的时间。3、必须列明“物品名称”、“存放地点”、“是否抵押”，如有抵押，必须注明抵押权人及抵押时间。附表6：长期投资明细表 2013年X月X日单位：万元编号投资对象金额投资时间占投资对象注册资金的比例投资对象主营业务投资收益是否纳入合并报表12345678910合 计325.7注：必须明确所有“投资对象”的“金额”、“占投资对象注册资金的比例”、“投资对象主营业务”、“投资收益”、“是否纳入合并报表”。附表7：固定资产明细表 2013年X月X日单位：万元编号资产名称数量购入价购入日期存放地点所有权人是否抵押12345678910合 计注：1、必须明确列明“资产名称”、“购入价”、“存放地点”、“所有权人”、“是否抵押”；2、如固定资产有抵押，必须注明抵押权人及抵押时间。附表8：无形资产明细表 2013年X月X日单位：万元编号种类购入金额取得时间处所地址所有权人是否抵押12345合计注：1、必须明确列明“种类”、“购入金额”、“处所地址”、“所有权人”、“是否抵押”；2、如无形资产有抵押，必须注明抵押权人及抵押时间。附表9：在建工程明细表 2013年X月X日单位：万元编号项目名称投资总额已投金额剩余投资何时动工何时竣工其他说明12345678910合 计注：1、必须明确列明“项目名称”、“投资总额”、“已投金额”、“剩余投资”、“何时动工”、“何时竣工”；2、如在建工程有抵押，必须说明抵押权人及抵押时间。附表10：短期借款明细表 2013年X月X日单位：万元行名业务品种金额起止时间担保方式合计注：1、必须列明“行名”、“业务品种”（如流动资金借款、贴现贷款等）、“金额”、“起止时间”；2、“担保方式”必须列明，主要为房产抵押、土地使用权抵押、公司担保、信用免担保、采矿权质押、存单质押附表11：银行信用明细表 2013年X月X日单位：万元行名授信金额业务品种已使用额度起止时间担保方式合计 注：1、必须列明“行名”、“授信金额”、“业务品种”（如流动资金借款、贴现、银承等）、“已使用额度”、“起止时间”；2、“担保方式”必须列明，主要为房产抵押、土地使用权抵押、公司担保、信用免担保、采矿权质押、存单质押附表12：应付票据明细表 2013年X月X日单位：万元行名业务品种金额担保方式合计注：必须列明“行名”、“金额”、“担保方式”及下表的前五大应付票据客户明细前五大应付票据客户明细：编号客户名称金额12345合计附表13：应付账款明细表 2013年X月X日单位：万元编号名称成因或摘要金额是否呆坏账12345678910合计注：1、列举前十大应付账款明细时，“名称”必须为债权人全称；2、必须注明“成因或摘要”及“金额”。3、必须注明“是否呆坏账”。附表14：预收账款明细表 2013年X月X日单位：万元编号名称成因或摘要金额（万元）是否呆坏账12345678910合计注：1、列举前十大预收账款明细时，“名称”必须为债权人全称；2、必须注明“成因或摘要”及“金额”。3、必须注明“是否呆坏账”。附表15：其他应付账款明细表 2013年X月X日单位：万元编号名称成因或摘要金额（万元）是否呆坏账12345678910合计注：1、列举前十大其他应付账款明细时，“名称”必须为债权人全称；2、必须注明“成因或摘要”及“金额”。3、必须注明“是否呆坏账”。附表16：长期借款明细表 2013年X月X日单位：万元行名业务品种金额（万元）起止时间担保方式合计注：1、必须列明“行名”、“业务品种”（如流动资金借款、贴现贷款等）、“金额”、“起止时间”；2、“担保方式”必须列明，主要为房产抵押、土地使用权抵押、公司担保、信用免担保、采矿权质押、存单质押附表17：营业收入明细表 2013年X月X日单位：万元营业收入种类2010年2011年2012年2013年1-2月小计营业外收入种类小计合计注：必须如实填写营业收入明细表，该表将与税务发票应税额进行比对，若发现较大偏差，将要求业务出具相关解释。附表D企业信用信息数据报送和查询授权书 编号：兴银桂（ ）分/支行（ ）部201（ ）第（ ）号兴业银行 南宁分行 ：本单位作为 （客户名称）向贵行申请办理授信业务（其它） 的业务主体、担保人、（其它） ，同意贵行根据国家法律法规、政府部门、银行监管机构、中国人民银行等关于企业信用信息工作的相关要求，向相关机构报送我单位的信用信息，并允许相关信息被合法查询。我单位授权贵行为办理业务的目的查询我单位的信用信息，授权范围包括但不限于业务调查、审查审批、业务存续期管理等与业务相关的手续，授权期限自本授权书生效之日起，至本笔业务项下的权利义务关系全部终止时止，授权期限内此授权持续有效，查询次数不限。本授权书自签章之日起生效。 授权人（盖章）： 法定代表人或负责人（签章）： 日期： 年 月 日个人征信业务授权书兴业银行南宁分行：本人不可撤销地授权贵行（包括贵行各分支机构）在办理下列信用业务时，可以根据中国人民银行有关规定，通过个人信用信息基础数