银行承兑汇票质押业务流程图

精品文档 1欢迎下载 附件一附件一 银行承兑汇票质押业务流程图银行承兑汇票质押业务流程图 精品文档 2欢迎下载 收到持票人直接递交或者其开户行寄 来的 31 委托收款凭证 及 29 银行承兑汇票第二联 抽出专夹保管 的汇票卡片和 21 承兑协议副本 并进行审查 30 会计岗填制特种转账凭证 在一联特种转账借方凭证上加 盖 业务清讫章 作支款通知 交给出票人 一联特种转账借 方凭证和一联特种转账贷方凭 证加盖 业务清讫章 和记账 柜员私章后分别作为借贷方凭 证 29 并将第一联银行承兑汇票 和一联银行承兑协议专夹保管 28 提交发票复印件 29 会计岗每日抽取专夹保管的第一 联银行承兑汇票 审核汇票是否已经 到期 1 25 15 在 天津分行资产业务 审批意见表 上签署审核 核准意见 加盖盛京银行放 款审核专用章 21 在 盛京银行银行承兑 汇票承兑协议 上加盖合同 专用章 27 电子准贷证 13 质押的银行承兑汇票原件 17 申请材料收妥单 18 出具加盖公章的 抵 质 押权 证入库单 1 14 15 天津分行资产业务审批 意见表 一 申请人资料 1 盛京银行统一授信项下单笔业务 申请书 2 营业执照或事业 社会团体等机构 证明复印件 3 法人代码证书复印件 4 贷款卡 证 复印件 5 税务登记证明复印件 6 公司章程复印件 工商局调档 7 验资报告复印件 8 信用等级证书或证明文件复印件 9 法定代表人或主要经营者履历原件 10 商品交易合同 订单或意向书原 件或复印件 11 银行承兑汇票承兑申请书 12 担保人为他人的 应收取担保人 的营业执照 法人代码证书 税务登 记证明 公司章程 质押物权属证明 文件或权利证书 质押物清单的复印 件 13 质押的银行承兑汇票原件 14 其他本行需要的申请人资料 业务结束 兑付前管理 受理和调查 主协办调查人 授信档案管理人 柜面放款经办 放款审核人 放款核 准人 主协办调查人 柜面放款经办 审核 审批 承兑申请 票据审核 主协办调查人 审核人 审批人 票据审核人 主协办调查人 到期处理 兑付票款 放款准备 放款审核 审批 办理承兑手续 放款审核人 放款核准人 柜面放款经办 注 如以上资料已向我行提供且再有效期内的 可不要求授信人重复提供 办理抵质押手续 1 15 16 银行承兑汇票承兑清单 加盖申请人单位和法定代表人 营销部门有权签字人签字 二 份正本 一份复印件 17 业务资料清单 18 盛京银行银行承兑汇票承 兑协议 19 抵 质 押权证入库单 20 权利质押合同 21 质物清单 22 第三方提供银行承兑汇票的 董事会或股东大会同意质押的决 议 23 发票复印件 24 银行承兑汇票正 反面复印 件 一式两份 25 银行承兑汇票查询 复 书 1 15 15 在 天津分行资产业务审 批意见表 上签署意见 1 27 在质押手续的主从合同上盖合同章 26 在第二联汇票 承兑人签章 处 加盖汇票专用章并交由授权的经办人 签章后 第二 三联银行承兑汇票交 出票人保管 第一联银行承兑汇票专 夹保管 21 银行承兑汇票承兑协议 返回 营销部门 精品文档 3欢迎下载 附件二附件二 足额银行承兑汇票质押业务流程足额银行承兑汇票质押业务流程 1 1 范围 范围 1 票据提交及审核 2 保证金帐户开立 3 票据入库 4 到期票据出库及托收 5 保证金帐户撤消 2 2 政策 政策 2 1 基本规定 1 所有的操作 均应是可核查的 须保留书面记录 2 资料传递须做好交接登记 3 主办 协办销售人员为客户经理 4 每笔业务必须由主办 协办人员审核完成 5 每笔业务必须遵守岗位责任制定的规定 6 主办及协办客户经理负责核实质押银行承兑汇票的交易背景及申请开立的银行承兑汇票的交易背景的真实性 7 本流程适用于足额银行承兑汇票质押项下的贷款及开立银行承兑汇票业务流程 2 2 行内规章制度 1 银行承兑汇票期限最长 6 个月 单张银行承兑汇票的面额不超过 2000 万人民币 3 3 脚色及操作流程 脚色及操作流程 3 1 票据提交及审核 负责部门及人员 主办 协办客户经理 1 向分行风控部门提出办理足额银行承兑汇票质押业务申请 2 与客户一起将质押银行承兑汇票和质押银承清单提交所在分支行营业部门进行查询 3 若质押银行承兑汇票审核或查询结果不符 终止当前业务 分支行营业部门 1 审核质押银行承兑汇票的表面真实性 2 通过大额支付系统查询质押银行承兑汇票的有效性 3 验票 查询无误后办理银行承兑汇票质押背书 并将质押银行承兑汇票信息维护录入票据系统中 将质押票据 送交分行风险控制部 4 将 验票或查询不符的银行承兑汇票退还客户 3 2 保证金帐户开立 负责部门及人员 主办 协办客户经理 向分支行营业部门提交保证金开立通知书 分支行营业部门 通知前台人员根据保证金开立通知书 开立活期保证金帐户 3 3 票据入库 负责部门及人员 分行风险控制部 收到营业部移交的银行承兑汇票 查询查复 真伪性说明 交接单 和加盖营业部业务章的保证金开户回单复印 件后 1 检查额度信息 确认承兑银行授信额度并通知业务部 分行风险控制部书面通知营业部扣减质押票据承兑行额 度 2 核对质押银承清单和实物 审核质押银承基本要素无误后转交营业部门入库 精品文档 4欢迎下载 3 通知业务部门办理银行承兑汇票开票适宜 3 4 到期票据出库及托收 负责部门及人员 分行风险控制部 根据票据系统提示 在银承到期日前 10 日办理到期质押银承出库 出库后 向营业部发出托收交接清单 清单 上由风险控制部 业务部人员分别在交出人及接收人处签章 分行营业部 1 出库后 办理到期票据托收 2 托收资金进入保证金账户后 1 个工作日内及时告知分行风险控制部 分行风险控制部 根据营业部托收资金入账通知 及时告知分支行业务部恢复质押票据承兑行额度 3 5 保证金账户撤销 负责部门及人员 销售人员 根据业务需要 向营业部提交 保证金账户解除通知书 分支行营业部授信执行 根据业务部门保证金账户销户通知 确认保证金账户项下的贷款或银行承兑汇票业务已经全部结清后 同意撤销 保证金账户 并通知财务处理人员进行保证金账户的销户 账户处理 根据保证金账户销户通知 撤销保证金账户 支行筹建或人员尚未到位阶段的特例处理 支行筹建或人员尚未到位阶段的特例处理 1 对于支行营业部门不具备业务办理条件的情况 包括尚未安装大额支付系统 无现金库等 分行营