城市商业银行对公信贷管理系统培训.ppt

培训对象 信贷业务人员 以客户为核心以业务为主线以防范风险为目的 系统特点 了解系统的主要功能学习系统主要功能的使用方法 培训目的 培训内容 系统功能介绍 1 2 3 办理业务操作流程 操作注意事项 5 系统功能演示 4 存量业务补录 客户信息管理1 对公客户信息管理基本信息财务情况本行业务情况等关联信息 2 个人客户信息管理基本信息抵制押信息本行情况等 系统功能介绍 业务申请管理1 信贷业务申请管理一般贷款贴现承兑保函业务 2 额度业务申请管理对公授信额度委托额度3 客户业务申请管理客户资信等级评定贷后检查客户分类等 系统功能介绍 信贷台帐管理1 信贷业务台帐贷款贴现承兑保函委托贷款终结业务2 额度业务台帐授信额度第三方额度 委托贷款使用 3 客户业务台帐按客户进行的统计 系统功能介绍 贷后业务管理1 贷后业务申请管理贷后检查报告五级分类担保调整借据展期2 额度贷后类申请管理授信额度调整额度冻结额度生效 系统功能介绍 综合统计查询1 固定查询四级分类五级分类担保方式贷款期限等 2 灵活查询客户查询业务查询 系统功能介绍 其他 担保物管理资产保全管理补录业务 系统功能介绍 培训内容 系统功能介绍 1 2 3 办理业务操作流程 操作注意事项 5 系统功能演示 4 存量业务补录 总体操作流程 分三步走 第一步 用户登录第二步 登记客户资料第三步 办理信贷业务 办理业务操作流程 办理步骤一 用户登录确认只有客户经理才能办理业务不能以他人工号进入系统代录 办理业务操作流程 办理步骤二 新增客户第一步 新增企业组织机构号 贷款卡号等重点信息 复核 第二步 录入基本信息第三步 录入附属信息 办理业务操作流程 办理步骤三 办理信贷业务第一步 判断是否是额度项下的业务第二步 是额度项下业务 则先办理额度 然后办理分笔发放业务第三步 不是额度项下业务 则直接办理本笔业务 办理业务操作流程 一笔贷款最基本的流程 办理业务操作流程 客户经理建立客户信息 只建立一次 客户经理输入贷款申请信息 各级领导审查 客户经理签署相关合同 放款监督岗业务审核 客户经理办理业务下柜和业务出账 核心系统放款 培训内容 系统功能介绍 1 2 3 办理业务操作流程 操作注意事项 5 系统功能演示 4 存量业务补录 操作注意事项确认您的ie浏览器设置的首页地址栏是 地址待定确认您的操作编号已经修改用户密码确保分管客户经理办理自己分管的信贷业务 操作注意事项 对于资料不全的客户或者业务资料 除特殊要素外 如企业代码 贷款卡号 房产证号等信息 其数据录入依照以下标准 字典项中 一定要录入 以便日后统计 描述性字段如不明请用 无 日期型字段请用 2005 01 01 格式表示 请注意日期之间的关联 数字型字段请用0代替 操作注意事项 关于客户管理客户基本信息页面 建档日期 系统自动默认当前日期对公客户贷款卡号的录入 统一只录入前16位新增信贷客户时必须确保录入客户基本信息和附属信息 才能进行信贷业务的出帐处理录入客户基本信息页面的行业信息时 要先选择行业门类 然后选择行业大类 中类 小类 操作注意事项 关于业务申请关于担保方式和抵质押品的匹配问题 担保方式选择抵押时 新增的资产必须是抵押品 担保方式选择质押时 新增的资产必须是质押品 如果选择信用 则不需要录入抵质押信息 否则出帐时将提示 贷款担保资料与担保方式不一致 关于保证金信息的录入 如100 保证金 系统选择担保方式时统一选空格栏 只有正常贷款才可以做展期 操作注意事项 关于授信业务对授信贷款 应该先办理授信额度 然后录分笔发放业务关于敞口额度 做对公授信时 需要选择是否敞口标志 若选择敞口额度且含保证金时 占用额度金额 业务申请金额 保证金金额 操作注意事项 关于不良贷款本系统关于不良贷款的界定 四级分类或者五级分类中有一种分类属于不良 关于不良核销 取得抵债物 不良移交业务 只能是不良贷款 起诉 只有不良贷款才可以起诉 并且起诉只允许一次 撤诉 必须是已经起诉生效的信贷业务 操作注意事项 关于出帐处理1出帐前的检查信息分两部分 提示信息 和 要求录入 两大类提示信息举例 抵制押担保金额 保证人担保金额 保证金金额要大于贷款金额要求录入信息举例 要求录入抵质押资料 担保方式是抵押或者质押的情况下 操作注意事项 关于出帐处理2出帐时 合同号自动生成 系统自动生成例如 xd200806020001借据号信贷系统通过同核心日终批处理以t 1的形式在信贷系统显示信贷系统同核心系统以合同号作为系统间连接标志信贷系统在业务下柜后 系统内余额均以0显示 在日终处理之后 相关的信息会在系统中正确反映 操作注意事项 关于出帐处理3关于下柜通知书的打印 系统提供两种方式 出帐时 在完整填入出帐信息后 直接进行下柜通知书的打印 放款后 点击 信贷台帐管理 信贷业务台帐 查询 选定目标业务 业务详情 下柜登记信息 业务下柜登记信息 业务下柜通知书 可以进行下柜通知书的补打 操作注意事项 培训内容 系统功能介绍 1 2 3 办理业务操作流程 操作注意事项 5 系统功能演示 4 存量业务补录 补录功能说明系统上线前的数据准备将银行原有信贷数据移植到新的系统中补录方案须由银行业务 科技人员配合确认 比如业务合同号的确认 存量业务补录 业务补录注意事项由客户经理准备需要补录的业务资料资料录入完整后 系统有相应的规则检查 通过后 可以直接出账补录功能的出账不需要