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摘要 第一章 概述一、研究的背景环境1、历史沿革1.1问题起源风险管理作为一门系统科学产生于本世纪初的西方工业化国家。问题的提出最先起源于第一次世界大战时期及战后的德国，当时德国出现了近乎天文数字的恶性通货膨胀，企业经营程度的好坏已成为能否生存的严重问题。在这种情况下，德国开始研究企业风险，并制定了若干经营政策，以1915年著名学者莱特纳的著作企业风险论为标志。德国的风险政策，以理论性研究为主，以保护企业为目的，同时根据实际需要，在理论体系上结合了一些实际问题。德国学者强调处理风险的手段是风险的控制、分散、转移、回避和抵消等，至于应当选择哪一种，则要根据企业的具体情况而定。1.2初步实践在企业的风险管理出现之初，美国的学术界对于进行风险管理的必要性就已经有了认识。1921年，著名学者马歇尔在企业管理一书中提出了风险负担管理的观点，他提出了风险转移和风险排除的风险处理方法。1931年美国管理协会首先倡导风险管理，并在以后的若干年里，以学术会议及研究班等多种形式集中研究和探讨风险管理问题。从此，对风险管理问题的理论探讨在一些大企业中开始初步实践并逐步展开。1.3概念产生本世纪五六十年代，特别是在西欧经济战后复苏时期，在欧美兴建了一大批的煤炭、水电、能源、交通、水利项目，由于很多项目工期长，投资大，技术复杂，涉及因素广泛，加之宏观和微观环境的不确定性，使得项目在质量、成本、进度管理本身面临着许多风险因素，于是，项目风险管理概念就应运而生。1.4独立学科1963年，在美国出版了企业风险管理一书，引起了欧美各国的普遍重视。此后，对风险管理的研究逐步趋向系统化、专门化，使风险管理逐步成为一门独立的专门的学科。1.5风险划分1987年，美国学者Cooper和Chapmen按照风险的特性将风险分为技术风险与非技术风险。1993年美国学者Tahetal应用风险分解结构原理对风险进行了相应的研究。1999年Tah和Carr在HRBS方法的基础上发展的风险评估方法主要用于风险的定性分析。2000年Zdoganmeal为了有效进行项目的风险管理，将项目的风险分为国家风险、政府风险和项目风险三大类，并形成决策策划程序，大大提高了项目的风险管理水平。1.6领域渗透在西方工业发达国家，项目管理的应用范围已从最初的国防、航天和建筑部门，广泛普及到了医药、化工、矿山等部门。随着对风险管理的重视，在西方发达国家，各企业都相继建立了风险管理机构，专门负责风险分析和研究等方面的工作。美国还成立了全美范围的风险研究所和美国风险管理协会等专门研究工商企业风险管理的学术团体。风险管理协会的建立和风险管理教育的普及，表明风险管理已渗透到社会的各个领域。1.7管理准则1983年，在美国风险与保险管理协会年会上，云集纽约的各国专家学者，讨论并通过了“101条风险管理准则”作为各国风险管理的一般原则，这标志着风险管理已达到了一个新的水平。1.8走向全球国外一些大型土木工程项目均采用了风险管理，如英国伦敦地铁项目、华盛顿地铁项目、香港地铁项目、新加坡地铁等大型项目，采用了风险管理技术，从而保证了项目的成功运行。风险管理的概念、原理和实践从美国迅速传播到欧洲、亚洲等世界各地。1986年，欧洲11个国家共同成立了“欧洲风险研究会”，进一步将风险管理扩大到国际交流范围。1986年10月，在新加坡召开了风险管理国际学术讨论会，同年日本风险研究会成立，这表明，风险管理研究运动已经走向全球，成为全球范围的国际性运动。2、国内研究现状1.1国外引进风险管理技术原是20世纪60年代以来现代项目管理中不可缺少的工具，但我国在70年代末80年代初引进项目管理理论评价与实践方法时，只评价引进了项目管理的基本理论、方法与程序，未能同时引进风险管理理论与方法，其原因是：(1)当时我国经济发展水平较低，人们风险意识普遍较差，大部分企业尚未认识到运用风险管理技术来抵御风险、转移风险的重要性。(2)当时我国尚处于计划经济体制，国家是唯一（或主要的）投资主体，当时为了节省投资，而不愿增列风险管理费用（只在账面上反映）。(3)风险管理的环境尚未形成，中国人民保险公司当时刚开始组建恢复，也无工程险等险种，再加上风险管理人才奇缺等。1.2实践探索80年代中期以来随着中国经济的不断发展，国外各种风险管理的理论与书籍陆续被介绍到中国，同时也被应用到项目管理中，尤其是大型土木工程。例如大亚湾核电站项目、三峡工程项目、上海市地铁建设项目在实施过程中已成功地运用了项目风险管理方法，广州地铁项目也制定了风险管理方案，黄河小浪底工程项目在风险分析与应对方面做得较好，项目建设是成功的。1.3理论研究国内许多学者在工程项目风险分析方面也取得了丰富的成果。天津大学刘金兰博士等人，结合大型工程项目建设的风险特点，提出了一种根据时间序列构造风险分析图的方法，这是一种新方法的探索。学者郭仲伟根据大型工程项目风险的特点，对采用行为模式方法的必要性进行了讨论并给出了风险分析材料上涨率、通货膨胀率、产品价格上涨率和利率等4个参数采用正态分布以及考虑工程投资和工期两个参数在一定的范围内变化时相应的经济评价指标NPV、ROI、返本期和利润投资比的波动范围进行了计算和分析，并算出了统计风险度作为进行方案比较时的重要依据。同济大学周直博士以三峡枢纽工程为背景，对大型项目建设实施阶段的风险及其属性、风险分析与管理模式及其在大型项目建设实施阶段的风险评价、风险管理中的应用等问题做了可贵的探索性研究。一些专家学者虽然做了大量工作取得了好的成绩，但总的说来尚属案例分析性质，还不具备大规模地进行推广应用的条件。重庆建筑大学肖维品教授应用西方经济学原理和数理统计方法提出了工程建设项目投资风险分析的实用方法，提出了工程建设所需的各项资源供给量风险度和工程产品销售价格风险度的计算方法，其研究成果对从事可行性研究及项目投资决策风险评估具有一定的参考价值。连香枝、傅玉成等人应用层次分析法对国际承包工程进行了分析。许谨良等人对风险认识、风险衡量和评价、企业损失风险分析、风险控制方法、保险与风险管理决策、风险管理信息系统、跨国公司的风险管理等课题做了全面的研究，其研究成果侧重于定性分析。清华大学卢有杰教授以国民经济各部门项目活动中的风险为对象，论述了项目风险的识别、量化、评估、监控的原则、方法和程序以及项目风险管理的必要性、紧迫性，还有项目风险管理的内容、范围和任务。南京大学赵曙明教授的专著国际企业风险管理是国内第一本系统论述国际企业风险，尤其是国际政治风险方面的权威性著作，代表了国内学者研究国际企业风险管理的水平和实力。二、研究目的和意义 1、研究目的在当今信息社会和知识经济之中，人们创造财富和社会福利的途径与方式已经由过去重复进行的生产活动为主，逐步转向了以项目开发和项目实施活动为主的模式。而项目的开发与实施过程是一个复杂的、创新的、一次性的并涉及到许多关系与变数的过程，是一个存在着很大不确定性的过程，从而使得这个过程中会出现各种各样的风险。如果不能有效地管理、控制这些风险，就会给项目带来各种不同程度的损失。可以说，项目管理中最重要的任务就是对不确定性和风险性事件和问题的处理。 2、研究意义就建设工程项目来说，与其它行业相比，建设工程项目由于投资大，工期长，在建设过程中不可预见的因素较多。工程建设投资方会不可避免的面临着各种风险，从最初的项目投资评价到项目建成并投入使用，通常是一个复杂的过程，其中包括耗时较长的设计和建造过程。这一过程涉及到大量不同专业人员的参与，并涉及对一系列既相互独立又相互联系的活动的协调。此外，这一复杂过程还受到大量外界及不可控制因素的影响。如果不加防范，就会影响工程建设的顺利进行。建设企业在进行工程项目风险管理时采取何种形式的组织结构，采取何种风险管理模式，在风险管理的过程中如何识别风险、分析风险、应对风险、控制风险和监督风险才能使投资企业更好的管理风险、驾驭风险，对于建设工程项目风险管理的研究显得尤为重要。 第二章 理论综述一、建设工程项目风险的概念及其特征 工程项目风险的概念 风险在任何工程项目中都存在。工程项目作为集经济、技术、管理、组织各方面的综合性社会活动，它在各个方面都存在着不确定性。这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，人们将它称之为风险。风险是项目系统中的不可靠因素，会造成工程项目实施的失控，如工期延长、成本增加、计划修改等，最终导致了程经济效益降低，甚至项目失败。而且现代工程项目的特点是规模大、技术新颖、持续时间长、参加单位多、与环境接口复杂，可以说在项目实施过程中危机四伏。许多领域，由于它的项目风险大，因而危害性也大，例如国际工程承包、国际投资和合作，所以被人们称为风险型事业。在我国的许多项目中，由风险造成的损失是触目惊心的。但是，风险和机会同在，通常只有风险大的工程项目才能有较高的盈利机会，所以风险是对管理者的挑战。风险控制能获得非常高的经济效果，同时它有助于竞争能力的提高，以及素质和管理水平的提高。所以，在现代项目管理中，风险的控制问题已成为研究的热点之一。 工程项目风险的特征 工程项目建设活动是一项复杂的系统工程。项目风险是在项目建设这一特定环境下发生的，与项目建设活动及内容紧密相关；项目建设风险及风险分析具有复杂系统的若干特征。研究项目风险及风险分析的系统特征，不仅能深入地认识项目风险的特殊性，而且也是大型工程项目建设风险分析与管理的基础。 (1)工程项目风险分析的系统特征 1)整体性与迭加性。任何一种项目风险的产生，都将对项目总目标产生不同程度的影响。项目总风险是各子风险的迭加与复合。 2)相关性。项目风险之间存在着相互依存、相互制约的关系，它们通过项目建设特定的环境和各种可能的途径进行组合，形成特殊的复合风险。项目风险的相关性使项目风险的作用、发生及损失程度的变化极其复杂。在某种程度上说，项目风险分析的重点之一就是研究项目风险的相关结构及变化规律。 3)结构性。项目结构特征及项目建设活动决定了项目风险的结构性。由于项目结构及项目实施活动具有层次性，就整体来说，项目风险也具有结构层次性。 4)动态性。大型工程项目风险与风险分析的动态性具有如下三个方面的特点：首先，随着项目建设进程的发展，各类项目风险依次相继出现；其次，风险分析与管理具有较为明显的阶段性，一般地，项目风险分析可以分为明确问题、辨识风险阶段，风险对策与决策阶段等；第三，风险分析与风险管理存在于项目建设的全过程，即存在于从项目建设开始到项目竣工为止的全过程。 5)目的性。项目风险分析的目的是为了有效地采取一系列风险对策，控制风险或控制风险损失，确保项目建设目标的实现。 6)环境适应性。任何一个系统都存在于一定的环境中，都与外界环境进行着物质、能量与信息的交换。同一类型的项目风险在不同的项目建设环境中，其影响均不相同。在项目风险分析中，要求使用灵活的方法以适应不同的工程建设环境下的风险分析与管理。同时由于项目风险的复杂性，通常针对不同的风险问题，要求采用定性分析与定量评价相结合的方法。 (2)工程项目风险的特点 1)风险的客观性与必然性。在工程项目建设中，无论是自然界的风暴、地震、滑坡灾害还是与人们活动紧密相关的施工技术、施工方案不当造成的风险损失，都是不以人们意志为转移的客观现实。它们的存在与发生，就总体而言是一种必然现象。因自然界的物体运动以及人类社会的运动规律都是客观存在的，表明项目风险的发生也是客观必然的。 2)工程项目风险的多样性。即在一个工程项目中有许多种类的风险存在，如政治风险、经济风险、法律风险、自然风险、合同风险、合作者风险等。这些风险之间有复杂的内在联系。 3)工程项目风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。例如，在项目的目标设计中，可能存在构思的错误、重要边界条件的遗漏、目标优化的错误；在可行性研究中，可能有方案的失误、调查不完全、市场分析错误；在设计中存在专业不协调、地质不确定、图纸和规范错误；在施工中物价上涨、实施方案不完备、资金缺乏、气候条件变化；在投产运行中，市场发生变化、产品不受欢迎、运行达不到设计能力、操作失误等。 4)工程项目风险影响的全局性。风险影响常常不是局部的、某一段时间或某一个方面，而是全局性的。例如，反常的气候条件造成工程的停滞，则会影响整个工程项目的后期计划，影响后期所有参与者的工作。它不仅会造成工期延长，而且会造成费用的增加，造成对工程质量的危害。即使是局部的风险，也会随着项目的发展其影响逐渐扩大。如一个活动受到风险干扰，可能影响到与它相关的许多活动，所以，在工程项目中的风险影响，随着时间推移有扩大的趋势。 5)工程项目风险有一定的规律性。工程项目的环境的变化、项目的实施有一定的规律性，所以风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以预测的。二、建设工程项目风险类型及其影响因素 （一）建设工程项目风险类型 （二）建设工程项目风险影响因素 三、建设工程项目风险管理基本理论（一）风险管理理论的产生和发展 （二）风险管理的内涵（三）风险管理的内容 （四）风险管理流程 四、建设工程项目风险管理的价值分析 第三章 我国建设工程项目风险管理流程分析 一、我国工程建设外部环境 二、建设工程项目风险管理具体流程 （一）建设工程项目风险识别（二）建设工程项目风险的分析与评估 （三）建设工程项目风险应对（四）建设工程项目风险监控第四章 我国建设工程项目风险管理存在的问题及其完善 一、我国建设工程项目发展及风险管理状况 二、我国建设工程项目风险管理存在的问题（一）企业缺乏竞争意识 （二）企业内部不严格控制 （三）信用风险管理意识淡薄（四）建设工程项目风险控制流程不完善 （五）不注意多种风险应对措施的灵活运用 三、完善建设工程项目风险管理的措施 （一）建立风险评估体系 （二）完善风险管理制度 （三）完善风险处理流程 （四）完善工程的信息化建设（五）建立风险管理组织体系 结论 参考文献 致谢 六、本文研究进展 本文研究的实施过程及进程表如下: 200? 年? 月200? 年? 月，阅读风险管理有关教程，阅读有关建设工程项目管理方面的论文，选择具有研究意义的内容，与导师商议，拟定论文题目，并开始针对所研究的问题搜集资料。 200 年 月200? 年? 月，继续资料的搜集工作，同时认真研读有关资料，并到有关建设企业进行调查，获取第一手资料，拜访有关人员，了解有关风险情况。开始开题报告的写作，列出论文写作大纲，并在此基础上完成论文初稿。 200? 年? 月200? 年? 月，完成开题报告，在导师的指导下，修改论文初稿，并最终定稿，完/MPA/2009/0727/lw200907271215387565-2.html成论文。 200 年? 月，最终定稿，校正论文格式，完成论文，装订，提交并准备论文答辩。 七、目前已经阅读的文献 （一）著作类文献 1 邱菀华：现代项目风险管理方法与实践，科学出版社出版，2003年版。 2戚安邦：现代项目管理，对外经济贸易大学出版社，2001年版。 3中国工程咨询协会编译：大型土木工程项目保险，中国计划出版社，2001年版。 4纪燕萍等：中外项目管理案例，人民邮电出版社，2002年版。 5 卢有杰、卢家仪：项目风险管理，清华大学出版社出版 ，2003年7月版。 6雷胜强：国际工程风险管理与保险， 中国建筑工业出版社出版，2001年版。 7丛培经主编：工程项目管理，中国建筑工业出版社出版，2003 年 3 月 修订版。 8张海贵主编：现代建筑施工项目管理，金盾出版社，2002 年 12 月。 9（美）哈罗德.科兹纳：项目管理的战略规划，电子工业出版社，2002 年 4 月。 10王卓甫：工程项目风险管理理论、方法、与应用，中国水利水电出版社出版，2003年2月版。 11何增勤：工程项目投标策略，天津大学出版社，2004年4月。 12王洪等：建设项目管理，机械工业出版社，2004年版6月版。 13沈建明主编：项目风险管理，机械工业出版社，2003年12月版。 14毛小玲等：建设工程项目管理技术问答，中国电力出版社2004年版。 15宋明哲：现代风险管理，中国纺织出版社，2003年版。 16注册咨询工程师(投资)考试教材审定委员会：工程项目组织与管理，中国计划出版社，2004年版。 （二）论文类文献 1李世蓉：建设项目风险管理的基本过程与特点，载于建筑，2003年第9期。 2 傅鸿源：工程项目风险评价方法的研究，载于系统工程理论与实践，2003年第 10 期。 3 李峰、颜哲：建筑业中工程保险应用研究，载于建筑监理，2001年第1期。 4 李晔、张清华：浅谈大型土木工程项目保险，载于上海保险，2002年第4期。 5苏红燕：浅谈建设工程全过程造价控制及合同管理，载于施工与管理，2003年增刊。 6 张英宝：建筑企业工程项目风险的系统管理探讨，载于基建优化，2003 年 6月第 24 卷第 3 期。 7 余志峰：大型建设工程项目风险管理和工程保险，载于工程保险，2000 年 3月。 8 赵晓玲：企业风险管理，河北理工学院学报（社会科学版），2003年2月第3卷第1期。 9 刘冬梅、陈志勇、周玉斌：建设工程项目施工中的风险管理，载于福建建筑，2003 年第 3 期。 10汪源浩：对建设项目风险管理的思考，载于当代建筑，2003年第5期。 11肖维品：工程建设项目投资风险分析的实用方法，载于重庆建筑大学学报，2004年7月12日。 12毛儒:论工程项目的风险管理，载于都市快轨交通，2004年第2期。 13郑展飞、周直：模糊数学在工程项目风险辨识中的应用，重庆交通学院学报，2006年4月25日。 14周敬瑜：工程施工分包的风险与监理对策，载于建设监理，2006年第1期。 15吴宗彝：中外合资项目钢结构工程风险管理实践，载于建设监理，2005年第5期。 16成博、龙八军、赵世家：工程项目中业主的风险管理，载于山西建筑，2006年第4期。 17官昌赞：谈谈工程项目风险的识别，广西梧州师范高等专科学校学报，2006年第9期。 18杜静华：对建设工程保险制度强制实行的探讨，载于工程质量，2005年第l期 19董士波：对工程保险费率厘订有关问题的思考，载于油气田地面工程，2003年第22卷第9期 20刘延宏：建设项目推行工程保险的障碍与对策，载于铁路工程造价管理，2006年第2期。 21魏星、夏恩君、李全兴：风险投资项目决策中的风险综合评价，载于中国软科学，2004年第2期。 22张静文、徐渝、柴国荣、朱少英：高新技术项目投资风险评价方法的比较研究，载于研究与发展管理，2004年2期。 23贾玉生、于海春、田喜龙：建设项目风险识别与评估，载于建筑设计管理，2004年3期。 24余建星、李成：工程风险分析中的风险当量及其评价标准，载于海洋技术，2004年1期。 25祁世芳、贾月阳：工程项目的风险管理研究，太原理工大学学报，2002年1期。 26蔡依平、朱文龙、施国庆：工程项目的风险识别与控制，载于水利科技与经济，2004年第3期。 27杨艳萍：风险投资的风险识别、评估与控制分析，载于经济师，2003年第7期。 （三）外文类文献 1 D. Hertz and H. Thomas，Risk Analysis and Its Applications， John WileySons，1983. 2 2000 Project Management Institute, A Guide to the Project Management Body of Knowledge,. 3R Max Wideman, Project and Program Risk Management, Project Management Insititute,USA,1992. 4S.Samastre,Usage and Yenefats of Probezt rask analysas and managementBBnt, B.ProfeZt Management ,1994,12(1)5-8. 5 Stephen Mak. David Picken. Using Risk Analysis to Determine Construction Pro