小额贷款公司操作指南-财务人员.doc

系统初始化【基础参数】部门设定：（会计操作员增加或修改） 系统设定-系统参数-部门 类型设定：输入类型编码和类型名称 增加部门：“统计字头”一栏填“%”操作员设定：（系统管理员增加或修改） 权限管理-操作员设定 增加或修改操作员，选择 初始登录密码为“1”，可自行修改密码职员设定：（由会计和管理层人员设定） 公司可通过业务管理角色进行职员修改，所设定的职员在“贷款申请-业务员”、“出纳帐-职员”等选项中反映出来员工操作号设定：（使用“审批管理”时设定，可由系统管理员、管理层、会计人员设定） （侧边）系统设定-权限管理-员工操作号设定（职员为必填项）股东资料：（由会计、管理层人员设定） （下拉）系统管理-核心资料-股东情况 若是发起人需勾选“发起人”高管情况：（由会计、管理层人员设定） （下拉）系统管理-核心资料-高管情况注册资本：（由会计、管理层人员设定） （下拉）系统管理-核心资料-注册资本融入资本：录入后通过“数据采集”的“系统数据转换”上报功能进行上报（不需要加载校验码），金融办人员能查看在综合系统录入的融入资本信息，由会计、管理层人员设定 在“客户资料”增加融入资金的客户资料，可不录入借款人主体性质（下拉）系统管理-核心资料-融入资本，选择相应的客户和融资类型，填写融资金额【财务参数】开账（以会计人员登录，功能在“账务会计”及“系统管理”下拉菜单） 账套开设：财务会计-业务管理-账套开设-增加-填写相应内容-确定 账套权限：系统管理-账套权限-选择操作人员、账套-增加 建账处理：财务会计-业务管理-建账处理-选择相应内容-确定 默认账套：系统管理-默认账套-选择相应账套-确定 会计期间：财务会计-业务管理-会计期间-当月以前关闭，当月以后开启（系统将“会计期间”全部默认为开启，每个月末完成所有账务处理后，会计要将月份设置为“关闭”才可以进行后续月份的操作） 科目设定：系统管理-系统设定-财务参数-科目设定-增加-选择填写相应内容-确定 科目关联设定：财务会计-账本报表-报表设定-科目关联设定-更新科目-双击对应记录-选择对应负债表编码-确定 出纳账开设：财务会计-出纳业务-出纳账开设-增加-选择填写相应内容（主要分为现金、基本户、现金户；准确填写对应“科目”，因为对日后账目处理有影响）-确定 默认出纳账：系统管理-默认出纳账户-选择出纳账户-设定当一个会计完成初始化后，另一名会计首次使用系统时，该会计要进行一次“默认账套”和“默认出纳账”设置才能正常使用到此初始化已完成。 利率（基准利率）：系统管理-系统设定-系统参数-基础参数-利率-选择期限，输入标准利率-增加确保客户业务涉及的贷款种类的利率标准已设定 银行类型：系统管理-系统设定-财务参数-银行类型-输入银行编码、名称-增加 合作银行：系统管理-系统设定-业务参数-合作银行（业务管理层也可以设置）-输入银行编码、名称，选择类型-增加如合作银行的银行类型下拉菜单没有相应的银行，需在银行类型中增加注：系统中的参数设置都是由会计人员进行设置：系统管理-系统参数财务管理系统 出纳业务出纳的工作只要是收付处理，包括贷款发放、还本收息，以及各类出纳收支业务。（侧边栏）出纳业务-收付业务-增加-录入相应内容-确定出纳日记账-选择出纳账（基本户）-查询业务查询-选择部门-查询-点选记录 账务处理凡在系统中进行过相关操作的，均可通过上述图标快速完成相应凭证制作，由于数据同源，所以既快捷又准确。凭证制作时，如果没有相应的科目选取，可以通过如下步骤设置： 科目设定：系统管理-系统设定-财务参数-科目设定-增加-选择填写相应内容-确定 科目关联设定：财务会计-账本报表-报表设定-科目关联设定-更新科目-双击对应记录-选择对应负债表编码-确定会计凭证制作（与收付处理关联）-增加-选择出纳账和业务分类-查询-点选支出记录-增加凭证-双击第二列会计科目第二行，选择相应科目-输入借方金额-保存到账务处理流程的“凭证录入”按“上一张”查看1. 费用凭证制作与费用管理模块的录入是相关的，一般不需要使用费用管理模块，因为管理越细致，操作起来显得复杂，可以使用“会计凭证制作”或“凭证录入”直接进行处理。2. 到账业务凭证制作是把贷款业务与财务业务快捷相联，大大简化了会计凭证录入的工作量和保证业务数据的真实性和准确性。在系统中完成了“贷款发放”或“还本收息”的“到账处理”的业务操作后，便可通过“到账业务凭证制作”快速地完成凭证制作。到账业务凭证制作-凭证制作-待选业务明细点选一条记录-已选到帐业务明细-生成-保存3. 应收应付凭证制作是对挂账款项进行结转处理。在系统的“到账业务凭证制作”做过收息处理的，需在此把“应收利息”转为“利息收入”。凭证制作-待选应收应付明细点选一条记录-已选应收应付明细-生成-保存4. 固定资产业务凭证制作与费用凭证同理，可在“凭证录入”直接简单处理。5. 所有凭证制作都可以通过“凭证录入”完成，这是最直接的方式，也是最常用的凭证制作功能，用快捷方式做过的凭证都可以在此查询。6. 不论使用哪一种方式进行凭证制作，均要进行“凭证审核”，并且凭证录入人与审核人不能为同一人，可以单笔或成批审核。7. 完成了“凭证审核”后，通过“凭证过账”生成报表。“凭证字”选择“全部”时，可以全部过账；如部分过账，必须在“