15 运行管理(操作风险类)与21的内容有重复.doc

运行管理（操作风险类）一、单项选择题（共6题，每小题有一个为正确答案，多选、少选、错选或不选均不得分）1、柜员的权限卡应不定期更换密码，每次更换间隔最长不超过（ ）天。A、8天 B、10天 C、15天 D、30天答案：B2、柜员为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上的、外币等值（）美元的，应当识别客户身份。A、1万、5000元 B、2万、1000元 C、5万、1万 D、1万、1000元答案：D3、为自然人客户办理人民币单笔（ ）元以上、外币等值（ ）万美元以上现金业务的，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明材料、5万，2万 B、10万，2万 C、5万，1万 D、10万，1万答案：C4、使用“3791”预填单开户预处理交易，为XX保险公司办理基本户开立的账户信息录入时，“客户分类”应选（ ）、“客户小类”应选（ ）。A、 普通单位、普通单位B、 机关团体、社保系统C、 同业（金融企业）、保险公司D、 同业（金融企业）、其他保险机构答案：C5、支票持票人委托开户银行收款时，应做委托收款背书，持票人为个人的，还需交验本人有效身份证件，并在支票背面填明（ ）。A、 证件号码B、 证件号码、发证机关C、 证件名称、证件号码D、 证件名称、证件号码、发证机关答案：D6、 客户服务“三个一”项目是实现客户连续办理多笔业务时一次填单、一次输密和一次签字，非双屏“三个一”模式根据业务处理的先后顺序可划分（ ）。A、 呼叫客户、交易选择、交易录入、远程授权、客户输密、主机处理、配款及打印、客户签字等8个处理阶段 B、 呼叫客户、交易录入、交易选择、远程授权、客户输密、主机处理、配款及打印、客户签字等8个处理阶段C、呼叫客户、客户输密、交易选择、交易录入、远程授权、主机处理、配款及打印、客户签字等8个处理阶段D、呼叫客户、客户签字、交易选择、交易录入、远程授权、客户输密、主机处理、配款及打印等8个处理阶段答案：A7、持卡人暂时离岗（ ）天（含）以上的，人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态，并由柜员本人妥为保管。A、10 B、20 C、15 D、30答案：A8、柜员办理业务过程中发现操作错误后，为掩盖其错误操作行为，未按规定的反交易流程进行账务处理，有意采取其他方式调整错误账项的，是指哪种行为：（ ）A、错账冲正 B、规避反交易 C、先存后取 D、提取现金答案：B二、多项选择题（共4题，每小题有两个或两个以上的正确答案，多选、少选、错选或不选均不得分）1、对账人员应与（ ）人员严格分离A、记帐柜员 B、客户经理 C、上门结算服务人员 D、其他外勤人员答案：ABCD 2、对公客户经理应认真履行岗位职责，严格执行规章制度，严禁( )行为：A、办理任何核算业务 B、代客户办理各类账户开立、信息变更、撤销业务 C、代理客户保管预留印鉴和办理预留印鉴的变更、挂失 D、代理客户购买、传递、保管各类空白重要凭证。答案： ABCD 3、自助设备管理要求，描述正确的是（ ）A、装取现钞时，必须双人（密码、钥匙掌管人员）会同，做到“同出、同入、同清点”B、自助设备保险柜要求“同开、同闭、同加锁”C、自助设备保险柜密码和钥匙需换人交接时，通过“凭证资料交接登记簿”办理交接手续，人员可交叉接管，交接手续必须清晰，以明责任。D、自助设备保险柜密码和钥匙需换人交接时，通过“重要物品交接登记簿”办理交接手续，人员严禁交叉接管。答案： ABD 4、票据中的汇票包含（ ）A、商业承兑汇票B、银行汇票C、银行承兑汇票D、银行本票答案： ABC5、柜员应认真履行岗位职责、严格执行规章制度，严禁( )行为：A、为本人办理任何业务B、将权限卡借给他人使用C、为客户保管存单（折）、卡、有价单证和印鉴卡D、离岗未签退业务操作系统画面答案：ABCD6、营业网点应按照“标准、规范、合规、完整、准确”的业务要求，负责受理和审核客户提交的业务凭证、介质和有关单据资料，确保业务的（ ）。A、真实性 B、合规性 C、有效性 D、全面性答案：ABC三、判断题（共5题）1、柜员在出售空白重要凭证时不得兼办账户密码的预留、重置等业务及支付密码系统的操作 。 （ ）答案：对 2、 柜员可为他人代办电子银行注册申请、追加个人网上银行客户证书、擅自开通电子银行或代客户启用 （ ）答案：错3、轧账是指通过在系统中录入相关业务数据，完成系统帐务处理正确性、完整性核对的过程。柜员在营业中途离开网点不需轧账，但营业终了离开网点前必须进行轧账 ( )答案：错 4、现金柜员营业时间离开网点，必须由主管监督轧账上交钱箱后方可离开。（ ）答案：对5、单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付，但可以提前出售支票。（ ）答案：错6、柜员在办理业务时要遵守反洗钱有关规定，严格审查客户身份，按规定留存相关资料，但不需要进行反洗钱监控系统补录任务。答案：错7、营业中柜员临时离岗，应将空白重要凭证入箱（柜）上锁妥善保管答案：对8、已签发正在使用的权限卡由持卡人自行保管，严禁随意放置或转交他人使用；密码可以本人及近亲生日或其他较易破译的数字设置，并在密码有效期内及时更换。持卡人输入密码必须注意保密，实施有效遮蔽。答案：错运行管理（操作风险类）答案：一、单项选择