TOPCARD40-业务操作手册-模块-客户管理.doc

TOPCARD贷记卡系统操作手册客户管理第1.0版上海卡迪数据处理有限公司二一一年二月目录个人客户查询/管理业务5第一节、客户信息5查看个人客户资料5查询客户名下的卡片8维护客户资料9查看客户维护历史12查看、维护客户备忘项13查看所有维护信息14查看所有备忘项16查看所有换卡历史17第二节、账户信息18查看账户信息19更新账户信息21未出账单交易23已出账单财务历史24查看欺诈交易历史明细27利息及余额信息28核准授权历史查询29账户资料维护历史31查看、添加账户备忘信息32查看账户分期付款信息34账户授权频率重置35账户销户36账户销户恢复39账户级别更新40临时账户级别更新42账户状态更新43监控代码更新44账户核销45账户核销恢复46代扣记录查询47覆盖账户参数代码更新49临时额度设置50信用额度设置52信用历史查询53查看已销户账户信息54第三节、卡片基本信息管理55查看卡片信息56查看附卡列表58查看换卡历史59卡片备忘信息60卡片资料维护历史61销卡63误销卡片恢复64卡片升级65卡片降级67换卡69补卡71紧急换卡73紧急补卡74全球换卡75卡密码锁定解除77卡片挂靠关系修改79卡片挂靠关系修改撤销80修改卡片代码为正常81卡片挂失82卡片被盗84修改卡片代码为锁定85卡片激活86预制卡激活87卡片资料维护88联名编码维护89维护欺诈指示91第四节、卡片账户信息92查看个人账户92查看未出账单93卡片账单历史94核准交易历史96授权频率重置97代扣记录查询98卡片限额修改99单位客户查询/管理业务100第一节、单位客户信息100查看单位客户资料100列出客户所有卡片101维护客户资料102查看客户维护历史104查看、维护客户备忘项105查看所有维护信息107查看所有备忘项108查看所有换卡历史109公司卡列表查询110查询、维护公司联系人信息111总公司参数设置113公司映射关系维护114设置一定时间限额115一定时间限额取消117公司授信总额设置118个人客户查询/管理业务客户服务模块（Custom Service Management ，CSM）主要负责与客户相关信息处理，包括客户基本资料、客户账户资料、客户积分资料、卡片基本资料、卡片账户资料等与客户、账户、卡片相关信息的查看和处理功能。特点和优点一站式服务：在进入到客户查询或单位客户查询里后，不用退出即可处理所有的功能，并可根据需要切换到各个界面。所有的标志或状态代码均有中文描述，包括维护历史中。提供快捷方式，可以不用进入到客户查询里即可完成。所有操作均可7*24小时，在批量开始后的操作，均视作下一处理日的操作。批量开始后可不停用任何功能。第一节、 客户信息操作模式：(1) 输入客户卡号、移动电话或证件号码等信息进入客户信息界面(2) 查看或维护客户相关信息查看个人客户资料功能描述查看客户信息、账户信息、积分信息、卡账户信息，除了客户信息，其他信息在相关功能将详细讲述。客户信息分为基本信息、其他信息、其他联系信息、信用状况信息和所有联系方式，可以通过页面上方标签页导航菜单进行切换来查看。业务步骤第一步、 点击菜单客户处理 - 个人客户查询/管理，进入客户查询页面第二步、 输入客户关键信息，如信用卡卡号、移动电话、证件号码等信息后点击搜索按钮，若根据输入的信息能够从系统中唯一检索出一个客户则直接进入第四步，若检索出多位符合检索条件的客户则进入第三步第三步、 选择需要进行操作的客户，点击查询按钮第四步、 进入该客户操作界面，点击按钮，扩展开客户信息第五步、 通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看客户基本信息、其他信息、其他联系信息、信用状况信息和所有联系方式操作页面第一步、 第二步、 第三步、 第四步、 第五步、 业务检查l 证件号，手机号，姓名，客户号，卡号不能都为空l 若用户输入卡号进行搜索，系统会检查1. 该卡号的卡是否已经销卡2. 该卡号的卡是否为旧卡3. 该卡的账户是否已经销户若满足以上任一条件，系统将弹出提示框（如下图所示）提醒操作人员，点击确定后可继续进行操作交易输出查询客户名下的卡片功能描述列出客户名下的卡片。业务步骤第一步、 进入客户查询/管理界面，点击列出客户所有卡片按钮第二步、 系统将列出该客户的所有卡片第三步、 输入信用卡卡号、是否为旧卡信息，点击搜索按钮，搜索符合条件的卡片操作页面第一步、第二步、 第三步、 业务检查无交易输出维护客户资料功能描述用来维护客户各种私人资料信息，用户点击“维护客户资料”，系统进入如下页面业务步骤第一步、 进入客户查询/管理界面，点击维护客户资料按钮第二步、 系统进入客户资料编辑页面第三步、 输入需要修改的客户信息，点击提交或提交并发短信按钮操作页面第一步、 第二步、 第三步、 业务检查l 判断联系人关系和性别的匹配1. 联系人与客户关系为兄弟的，则联系人不能为女性的2. 联系人与客户关系为丈夫的，则联系人不能为女性的3. 联系人与客户关系为姐妹的，则联系人不能为男性的4. 联系人与客户关系为妻子的，则联系人不能为男性的5. 客户性别为女性的，联系人与客户关系不能为兄弟和妻子6. 客户性别为男性的，联系人与客户关系不能为姐妹和丈夫l 如果证据类型是身份证，则生日与性别均要与身份证进行匹配，身份证号码最后一位校验位必须正确。l 新修改的证件类型/号码是否在系统中已存在l 客户若为公司卡客户，不能进行证件类型维护l 若客户原先不是公司卡客户，证件类型不能改为公司卡的证件类型l 已核销的客户，不允许更改客户状态交易输出查看客户维护历史功能描述列出所有的客户资料变更历史业务步骤第一步、 进入客户查询/管理界面，点击查看客户维护历史按钮第二步、 系统列出客户资料维护历史第三步、 选择重要信息、输入开始日期、结束日期，点击搜索按钮，按条件搜索客户资料变更历史操作页面第一步、第二步、第三步、 业务检查无交易输出查看、维护客户备忘项功能描述用来维护客户各种备忘信息 业务步骤第一步、 进入客户查询/管理界面，点击维护客户备忘项按钮第二步、 系统列出客户备忘信息第三步、 选择需要检索的备忘项类别，状态，开始输入日期，结束输入日期，开始决定日期，结束决定日期，点击搜索按钮，按条件搜索客户备忘信息第四步、 点击增加按钮进入客户备忘信息添加页面第五步、 输入客户备忘信息，点击提交按钮，添加客户备忘信息操作页面第一步、 第二步、 第三步、 第四步、 第五步、 业务检查l 开始输入日期必须小于等于结束输入日期。l 开始决定日期必须小于等于结束决定日期。交易输出查看所有维护信息功能描述查看客户所有维护信息业务步骤第一步、 进入客户查询/管理界面，点击查看客户维护历史按钮第二步、 系统列出客户维护历史第三步、 输入搜索条件，点击搜索按钮，按条件搜索客户维护历史操作页面第一步、 第二步、 第三步、 业务检查无交易输出查看所有备忘项功能描述用来查看记录的客户各种备忘信息业务步骤第一步、 进入客户查询/管理界面，点击查看所有备忘项按钮第二步、 查看所有备忘信息第三步、 输入搜索条件，点击搜索按钮，按条件搜索客户备忘信息操作页面第一步、 第二步、 第三步、 业务检查l 开始输入日期必须小于等于结束输入日期。l 开始决定日期必须小于等于结束决定日期。交易输出查看所有换卡历史功能描述用来查看该客户名下所有卡片的换卡历史业务步骤第一步、 进入客户查询/管理界面，点击查看所有换卡历史按钮第二步、 查看所有换卡历史操作页面第一步、 第二步、 业务检查无交易输出第二节、 账户信息操作模式：(1) 输入客户卡号、移动电话或证件号码等信息进入客户信息界面(2) 点击账户信息链接，进入客户账户信息查看管理界面(3) 查看或维护客户账户相关信息账户信息主要包括：账户类型名称、账户状态、信用额度、临时信用额度、账单周期、账户可用额度、账户冻结额度、账务账号等。用户点击“账户信息”，系统进入如下页面查看账户信息功能描述查看可客户账户信息，主要包括：账户类型名称、账户状态、信用额度、临时信用额度、账单周期、账户可用额度、账户冻结额度、账务账号等。业务步骤第一步、 进入客户查询/管理界面，点击账户信息链接第二步、 进入该客户帐户操作界面，点击按钮，扩展开客户帐户信息第三步、 通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看客户人民币个人账户和美元个人账户操作页面第一步、 第二步、 第三步、 业务检查无交易输出更新账户信息功能描述该功能提供对账户的账单周期及约定还款信息的变更。业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击帐户信息更新按钮第二步、 进入帐户信息更新页面，修改帐户信息内容，点击提交按钮操作页面第一步、 第二步、 业务检查l 更改账单周期，只能选择系统已开立的账单周期，如果该账单周期的账户数已经达到了提醒的数据，系统会弹出提示框以作提示。l 账户临时级别开始日期必须小于等于账户临时级别结束日期。交易输出未出账单交易功能描述提供未出账单查询功能。业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击未出账单交易按钮第二步、 系统列出客户未出账单交易第三步、 选中需要查看详细信息的交易，点击查看按钮第四步、 进入未出账单明细信息浏览页面进行查看操作页面第一步、 第二步、 第三步、 第四步、 业务检查无交易输出已出账单财务历史功能描述提供已出账单查询功能。用户点击“已出账单交易”，系统进入如下页面业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击已出账单财务历史按钮第二步、 系统列出客户已出账单财务历史第三步、 选中需要查看的账单日，点击已出账单查询第四步、 进入该账单日已出账单明细页面进行查看第五步、 选中需要查看详细信息的交易，点击查看按钮第六步、 进入已出账单明细查看页面进行查看操作页面第一步、第二步、 第三步、 第四步、 第五步、 第六步、 业务检查无交易输出查看欺诈交易历史明细功能描述查看欺诈交易的详细资料业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击欺诈交易历史明细按钮第二步、 系统列出欺诈交易列表第三步、 选中需要查看详细信息的交易，点击查看按钮第四步、 进入欺诈交易历史明细页面进行查看操作页面第一步、第二步、 第三步、 第四步、 业务检查无交易输出利息及余额信息功能描述系统按已出账单与未出账单区别分别列出了账单中的利息及余额信息。利息及预借现金余额，显示财务余额的明细分类。提供所有与余额类别利息相关的累计月内的利息收费，及累计的超出额度收费。业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击利息及余额信息按钮第二步、 进入利息和预借现金余额查看页面进行查看操作页面第一步、第二步、 业务检查无交易输出核准授权历史查询功能描述查看核准授权历史业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击核准授权历史查询按钮第二步、 系统列出核准授权历史第三步、 选择需要查看详细信息的交易，点击查看按钮第四步、 查看该笔交易的详细资料操作页面第一步、第二步、第三步、第四步、业务检查l 开始输入日期必须小于等于结束输入日期。l 开始决定日期必须小于等于结束决定日期。交易输出账户资料维护历史功能描述查看账户资料的维护历史业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击账户资料维护历史按钮第二步、 系统列出该账户的资料维护历史第三步、 输入查询限制条件，点击搜索第四步、 系统列出符合条件的账户资料维护历史操作页面第一步、第二步、第三步、第四步、业务检查l 开始日期必须小于等于结束日期。交易输出查看、添加账户备忘信息功能描述用户点击“账户备忘信息”，系统进入如下页面业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击账户备忘信息按钮第二步、 系统列出该账户的备忘信息第三步、 输入查询条件，点击搜索按钮，查看符合条件的记录第四步、 点击增加按钮，添加账户备忘信息第五步、 点击提交按钮，提交需要添加的账户备忘信息操作页面第一步、第二步、第三步、第四步、第五步、业务检查l 开始输入日期必须小于等于结束输入日期。l 开始决定日期必须小于等于结束决定日期。交易输出查看账户分期付款信息功能描述用户点击“分期付款浏览”，系统进入如下页面业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击分期付款浏览按钮第二步、 系统列出该账户注册的分期付款计划第三步、 选择需要查看详细信息的分期付款计划，点击查看按钮第四步、 查看该笔分期付款计划的明细信息操作页面第一步、第二步、第三步、第四步、业务检查无交易输出账户授权频率重置功能描述重置账户的授权频率业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击账户授权频率重置按钮第二步、 点击重置按钮第三步、 点击重置确认按钮操作页面第一步、第二步、第三步、业务检查无交易输出账户销户功能描述用以实现注销账户功能。 业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击账户销户按钮第二步、 点击销户按钮或待复核销户按钮第三步、 点击确认按钮第四步、 系统进行销户检查第五步、 点击确认销户按钮第六步、 若选择待复核销户，需要进行复核，点击客户处理 - 待复核管理 - 账户销户复核，进入帐户销户待复核列表第七步、 选择需要核准的销户申请记录，点击核准按钮操作页面第一步、 第二步、 第三步、 第四步、 第五步、 第六步、 第七步、 业务检查销户条件检查l 是否存在未终止的分期付款；l 是否存在未撤销的代扣记录；l 本日是否做了卡挂失；l 是否存在未匹配授权记录；l 是否账户余额为借方；l 是否账户余额为贷方并大于允许销户的金额；l 账户状态是否为销户；l 账户状态是否为核销；l 账户是否超限；l 是否存在2张及以上非“D”状态的卡片；检查结果为“是”则检查失败，检查结果显示在界面上，但不拒绝销户。交易输出账户销户恢复功能描述提供账户销户恢复的功能业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击账户销户恢复按钮第二步、 点击提交销户恢复按钮操作页面第一步、 第二步、 业务检查l 已经关闭的账户，不能进行销户恢复l 为核销户的账户，不能进行销户恢复l 没有被销户的账户，不能进行销户恢复l 账户是否在上线之前进行的销户交易输出账户级别更新功能描述更新账户级别业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击账户级别更新按钮第二步、 选择新等级，点击更新或更新无复核第三步、 若需要复核，进入客户处理 - 待复核管理 - 账户等级更新复核第四步、 选择需要核准的帐户级别更新记录，点击批量核准操作页面第一步、第二步、第三步、第四步、业务检查无交易输出临时账户级别更新功能描述更新临时账户级别业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击临时账户级别更新按钮第二步、 选择账户临时级别、开始结束日期，点击更新按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 开始日期应小于或等于结束日期l 日期应大于或等于系统日期的时间交易输出账户状态更新功能描述更新账户状态业务步骤第一步、 进入客户查询/管理界面，点击账户状态更新按钮第二步、 选择新的账户状态代码操作页面第一步、第二步、业务检查无交易输出监控代码更新功能描述更新账户的监控代码业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击监控代码更新按钮第二步、 选择新的监控代码，点击提交按钮操作页面第一步、第二步、业务检查无交易输出账户核销功能描述核销功能是将含有借方余额的予以销户，账户内借方余额将做转坏账处理。核销功能提供复核功能。业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击账户核销按钮第二步、 点击申请或申请无复核按钮第三步、 若需要复核，点击客户处理 - 待复核管理 - 账户核销复核，进入帐户核销的批次复核/浏览界面第四步、 选择需要复核的账户核销申请记录，点击批量复核按钮操作页面第一步、第二步、第三步、第四步、业务检查l 有贷方余额的客户不能申请核销l 已经销户或核销的账户不能再进行核销交易输出账户核销恢复功能描述提供账户核销操作进行恢复的功能业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击账户核销恢复按钮第二步、 点击账户核销恢复按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 没有核销的账户，不能进行核销恢复操作l 上线前核销的账户，不能进行核销恢复操作交易输出代扣记录查询功能描述查询账户代扣记录业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击代扣记录查询按钮第二步、 系统列出该账户代扣记录第三步、 选择一条代扣记录，点击查看按钮第四步、 查看该条账户代扣记录明细信息操作页面第一步、第二步、第三步、第四步、业务检查无交易输出覆盖账户参数代码更新功能描述提供对覆盖账户参数代码的更新业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击覆盖账户参数代码更新按钮第二步、 设置覆盖账户参数代码、开始结束日期，点击提交按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 开始日期必须小于结束日期交易输出临时额度设置功能描述设置账户的临时信用额度业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击临时额度设置按钮第二步、 设置临时额度、开始结束日期，点击更新按钮第三步、 点击 客户处理 - 待复核管理 - 账户调整额度复核，进入额度调整待复核列表第四步、 选择额度调整待复核，点击核准、核准并发短信、拒绝操作页面第一步、第二步、第三步、第四步、业务检查l 新临时额度开始日期必须小于等于新临时额度结束日期l 日期应大于或等于系统日期l 账户状态是否正常l 核准记录的操作人员不能是申请该记录的操作人员l 调信额度不能超过操作员的调信额度交易输出信用额度设置功能描述查看和修改账户信用额度业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击信用额度设置按钮第二步、 设置临时额度、开始结束日期，点击更新按钮第三步、 点击 客户处理 - 待复核管理 - 账户调整额度复核，进入额度调整待复核列表第四步、 选择额度调整待复核，点击核准、核准并发短信、拒绝操作页面第一步、第二步、第三步、第四步、业务检查l 账户状态是否正常l 核准记录的操作人员不能是申请该记录的操作人员交易输出信用历史查询功能描述查看每期的最小还款金额业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击信用历史查询按钮第二步、 系统列出最近14期的最小还款金额操作页面第一步、第二步、业务检查无交易输出查看已销户账户信息功能描述对于销户重开的账户，查看已销户账户信息业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，点击查看已销户账户信息按钮第二步、 系统列出已销户账户信息操作页面第一步、 第二步、 业务检查l 账户状态是否为“V”交易输出第三节、 卡片基本信息管理操作模式：(1) 进入客户查询/管理界面(2) 输入信用卡卡号进行搜索(3) 选择需要进行操作的卡号(4) 进行卡片激活、挂失等相关操作查看卡片信息功能描述该功能用以查看卡片的相关信息业务步骤第一步、 进入客户账户信息查询/管理界面，输入信用卡卡号，点击搜索按钮第二步、 进入客户信息查询/管理界面，点击需要处理的卡号第三步、 进入卡片操作界面，点击扩展开卡片详细信息第四步、 通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看卡片基本信息和卡片其他信息操作页面第一步、第二步、第三步、第四步、业务检查无交易输出查看附卡列表功能描述该功能用以显示主卡卡片所属的所有附卡以及查看附卡客户资料。附卡支持独立的限额。如果是纯附卡客户，不会显示如自动扣缴/自动购汇等账户信息业务步骤第一步、 进入客户信息查询/管理界面，输入信用卡卡号，点击搜索按钮第二步、 点击查看附卡列表操作页面第一步、第二步、业务检查无交易输出查看换卡历史功能描述该功能显示卡片所有的换卡历史。换卡历史信息包括：旧信用卡卡号、新信用卡卡号、换卡日期、换卡原因、换卡类型、操作员ID业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击查看换卡历史按钮第二步、 系统列出该卡片的换卡历史操作页面第一步、 第二步、 业务检查无交易输出卡片备忘信息功能描述该功能是系统为记录卡片各种备忘信息时使用，备忘信息分为投诉类、信息类、维护类、保留类、系统生成类。显示要素包括类别、状态、输入操作员ID、输入日期、决定操作员ID、决定日期、备忘行。业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡片备忘信息按钮第二步、 系统列出该卡片的备忘信息第三步、 输入查询条件，点击搜索按钮，查看符合条件的记录第四步、 点击增加按钮，添加该卡片备忘信息第五步、 点击提交按钮，提交需要添加的卡片备忘信息操作页面第一步、 第二步、 第三步、 第四步、 第五步、 业务检查l 开始输入日期必须小于等于结束输入日期；l 开始决定日期必须小于等于结束决定日期；交易输出卡片资料维护历史功能描述该功能将显示卡片资料的维护历史。例如在进行卡片资料维护之后，所有被维护的字段将被显示在卡片资料维护历史中。显示要素包括字段名、维护人员ID、维护日期/时间、之前内容、新内容。用户点击“卡片资料维护历史”，系统进入如下页面业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡片资料维护历史按钮第二步、 系统列出该卡片的资料维护历史第三步、 输入查询限制条件，点击搜索第四步、 系统列出符合条件的卡片资料维护历史操作页面第一步、第二步、第三步、第四步、业务检查l 开始日期必须小于等于结束日期；交易输出销卡功能描述客服操作员可以为持卡人指定的卡片进行销卡操作，将该卡片状态置为“已销毁”，如卡片含有未完成分期付款计划，则不予销毁。系统支持对误销毁卡片“D”进行恢复的功能。业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击销卡按钮第二步、 点击提交按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 是否有未完成的分期付款计划l 是否有有分期付款请求处于复核状态l 卡账户是否存在代扣记录l 卡片是否已经销毁过，销毁过的卡不能重复销毁l 该卡为账户下最后一张主卡，且贷方余额大于销户-最大贷方余额，或有借方余额。l 该卡片若有订购型分期请求处于请款状态，不允许销卡l 该卡若为公司卡，不允许销毁交易输出误销卡片恢复功能描述提供对误销卡片的进行恢复的功能，但只针对当天的误销卡的操作。业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击误销卡片恢复按钮第二步、 点击提交按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 没有被销毁的卡片，不能做恢复l 账户若已销户，不允许做销卡恢复l 上线之前进行的销卡不能做销卡恢复交易输出卡片升级功能描述本功能支持卡片升级操作，如主卡带附卡升降级，批次后，主卡及附卡新卡片生成，产生换卡历史信息。业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡片升级按钮第二步、 选择录入新产品代码、新卡片限额等信息，点击添加按钮第三步、 点击提交按钮操作页面第一步、第二步、第三步、业务检查l 若该卡片正在进行补卡换卡，暂不允许升降级l 若卡片不是主卡，不允许升降级l 全球换卡的卡，不允许升降级l 若该持卡人的帐户状态不正常，不允许升降级l 若该卡卡片状态不正常，不允许升降级l 若该卡卡片状态不正常，不允许升降级l 若该卡品牌已经是最高级别，不允许升级l 要求卡号不能小于15位，且输入的卡号长度和卡产品组规定长度必须相等l 要求输入的新卡号的Bin号和新卡产品规定的Bin号必须相等l 如果输入的新卡号已经在数据库中存在，不能进行继续操作l 新卡号不能超过新产品组的上下限的限制交易输出卡片降级功能描述本功能支持卡片降级操作，如主卡带附卡升降级，批次后，主卡及附卡新卡片生成，产生换卡历史信息。业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡片降级按钮第二步、 选择录入新产品代码、新卡片限额等信息，点击添加按钮第三步、 点击提交按钮操作页面第一步、第二步、第三步、业务检查l 若该卡片正在进行补卡换卡，暂不允许升降级l 若卡片不是主卡，不允许升降级l 全球换卡的卡，不允许升降级l 若该持卡人的帐户状态不正常，不允许升降级l 若该卡卡片状态不正常，不允许升降级l 若该卡卡片状态不正常，不允许升降级l 要求卡号不能小于15位，且输入的卡号长度和卡产品组规定长度必须相等l 要求输入的新卡号的Bin号和新卡产品规定的Bin号必须相等l 如果输入的新卡号已经在数据库中存在，不能进行继续操作l 新卡号不能超过新产品组的上下限的限制交易输出换卡功能描述本功能支持在卡片有效期内的换卡或补卡。补换卡之后，通过新卡可以查询到旧卡的交易。业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击换卡按钮第二步、 录入换卡信息，点击换卡按钮第三步、 点击确定按钮操作页面第一步、第二步、第三步、业务检查l 若该卡片为旧卡，不允许换卡l 若该卡为公司卡，不允许换卡l 销毁的卡不允许换卡l 卡片的账户状态为R、V、C的，不允许换卡l 若该卡片正在进行升降级处理，暂不允许补/换卡l 若当前卡片已有全球换卡操作，不允许换卡l 若当前卡片已有补卡操作，不允许换卡l 校验新卡有效期要大于等于老卡的有效期。l 新卡卡产品组的制卡指示若为空/否，不能进行换卡。l 校验联名编码，联名编码必须和新卡产品组规定的联名编码长度相同，且联名编码必须在卡产品组规定上下限之间l 若输入的新卡号已经使用过，不能进行补/换卡交易输出补卡功能描述本功能支持在卡片有效期内的补卡。业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击补卡按钮第二步、 录入补卡信息，点击补卡按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 销毁的卡不允许补换卡l 卡片的账户状态为R、V、C的，不允许补卡l 若该卡片为旧卡，不允许补卡l 若该卡为公司卡，不允许补卡l 若该卡片正在进行升降级处理，暂不允许补/换卡l 若当前卡片已有全球换卡操作，不允许补卡l 若当前卡片已有换卡操作，不允许补卡l 若该卡片正在进行紧急补/换卡，不允许补卡l 卡片状态是否正常，如果卡片代码不正常，则不允许补卡l 新卡有效期要大于等于老卡的有效期l 查询卡产品组表，校验是否制卡指示，如果制卡指示为空/否，不能进行补卡l 校验联名编码，联名编码必须和新卡产品组规定的联名编码长度相同，且联名编码必须在卡产品组规定上下限之间。交易输出紧急换卡功能描述提供紧急换卡的功能业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击紧急换卡按钮第二步、 录入补卡信息，点击紧急换卡按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 旧卡已经销卡，不允许换卡l 卡片的账户状态为R、V、C的，不允许换卡l 旧卡若是全球换卡的新卡，不允许换卡l 所换的卡产品已停用的话拒绝换卡交易输出紧急补卡功能描述提供紧急补卡的功能业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击紧急补卡按钮第二步、 录入补卡信息，点击紧急补卡按钮第三步、 点击确定按钮操作页面第一步、第二步、第三步、业务检查l 判断卡产品是否停用，如果已经被删除,不能延长有效期l 新有效期不能超过产品组设置交易输出全球换卡功能描述指的是持卡人海外旅行时，访问Visa授权的卡中心要求换卡的情况，按照Visa的要求，产生的换卡将有3个月的有效期，发卡机构为每个卡类型预先指定3个卡号（主卡卡号）给Visa。锁定这些持卡人号码，以防止自动或人工分配给新的申请。这可以通过在线卡号锁定功能来实现。业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击全球换卡按钮第二步、 录入补卡信息，点击全球换卡按钮第三步、 点击确定按钮第四步、 若成功，页面显示全球换卡成功操作页面第一步、第二步、第三步、第四步、业务检查l 销毁的卡不能进行全球换卡操作l 若该卡为旧卡，不能进行全球换卡操作l 若该卡状态代码正常，不能进行全球换卡操作l 若该卡还没激活，不能进行全球换卡操作l 若当天已成功做过全球换卡的卡，不能进行全球换卡l 若该卡已经做过全球换卡，为全球换卡分配状态，不能换卡交易输出卡密码锁定解除功能描述卡片密码锁定功能是指在密码连续三次输错之后，系统将卡片进行锁定动作，被锁定的卡将无法在进行各种交易活动，可在卡片信息中查询出错次数，如果超过参数设置，则字体颜色变红。解锁功能则是将已锁定的卡进行解锁。用户点击“卡密码锁定解除”，系统进入如下页面。业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡密码锁定解除按钮第二步、 录入卡片、客户信息，点击提交按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 卡片状态不正常的卡不能进行密码锁定解除l 若证件类型、号码不正确,不能进行密码锁定解除l 客户状态不正常,不能进行密码锁定解除l 若该卡片密码正常，无需解锁交易输出卡片挂靠关系修改功能描述当卡片及卡片账户关系需要转移到其他客户名下时,通过卡片挂靠关系维护得以实现。卡片挂靠关系转移申请时，需要提供转移目标客户的证件号码。业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡片挂靠关系修改按钮第二步、 录入目标客户信息，点击确认转移按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 卡片为原客户下唯一主卡，且账户余额不为0，不允许账户转移申请l 该客户尚有未出账单,不允许做账户转移申请l 该卡片有未完成分期付款计划,不允许做账户转移申请交易输出卡片挂靠关系修改撤销功能描述提供卡片挂靠关系修改撤销的功能业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡片挂靠关系修改撤销按钮第二步、 录入目标客户信息，点击确认取消按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 当天没有账户转移申请的客户不能进行撤销交易输出修改卡片代码为正常功能描述将卡片代码更新为正常业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击修改卡片代码为正常按钮第二步、 录入目标客户信息，点击提交按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 若该卡已被销毁，不能进行卡片代码维护操作l 不能直接修改未激活卡片的卡片代码为正常l 若当前卡片是旧卡，不允许更新卡片代码为正常l 若当前卡片已有补换卡操作，不允许更新卡片代码为正常交易输出卡片挂失功能描述对卡片进行挂失操作业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡片挂失或卡片挂失(无挂失费)按钮第二步、 点击提交按钮操作页面第一步、 第二步、 业务检查l 该卡已被销毁，不能进行卡片代码维护操作l 若当前卡片代码已经为丢失，不能进行挂失操作交易输出卡片被盗功能描述提供卡片被盗的功能业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡片被盗或卡片被盗(无挂失费)按钮第二步、 点击提交按钮操作页面第一步、 第二步、 业务检查l 该卡已被销毁，不能进行卡片代码维护操作l 若当前卡片代码已经为被盗，不能进行卡片被盗操作交易输出修改卡片代码为锁定功能描述提供修改卡片代码为锁定的功能业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击修改卡片代码为锁定按钮第二步、 点击提交按钮操作页面第一步、 第二步、 业务检查l 该卡已被销毁，不能进行卡片代码维护操作l 若当前卡片代码已经为锁定，不能进行卡片锁定操作交易输出卡片激活功能描述提供卡片激活的功能业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡片激活按钮第二步、 点击提交按钮操作页面第一步、 第二步、 业务检查l 已激活的卡片不能再次激活l 旧卡不能激活l 若该卡已被销毁，不能进行卡片代码维护操作l 若该卡为预制卡未激活，不能在普通激活里面激活交易输出预制卡激活功能描述提供对预制卡进行激活的功能业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击预制卡激活按钮第二步、 点击提交按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 已激活的卡片不能再次激活l 旧卡不能激活l 若该卡已被销毁，不能进行卡片代码维护操作交易输出卡片资料维护功能描述提供对卡片资料进行维护的功能业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡片资料维护按钮第二步、 录入卡片资料，点击提交按钮操作页面第一步、 第二步、 业务检查l 不能将续卡审核标志维护为“W-系统审核拒绝”l 校验新选择的卡片寄送地址，相应地址栏不能为空交易输出联名编码维护功能描述提供对卡片联名编码的维护业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡片资料维护按钮第二步、 录入联名卡会员编码，点击提交按钮操作页面第一步、 第二步、 业务检查l 非联名卡用户不能更新联名编号l 联名编码和卡产品组规定的联名编码长度要一致l 联名编码上下限要在规定的上下限之间交易输出维护欺诈指示功能描述用来标志欺诈客户。业务步骤第一步、 卡片信息查询/管理界面，点击维护欺诈指示按钮第二步、 系统显示欺诈类型指示维护页面第三步、 选择欺诈类型，点击更新按钮操作页面第一步、 第二步、 第三步、 业务检查l 无交易输出第四节、 卡片账户信息操作模式：(1) 进入客户查询/管理界面(2) 输入信用卡卡号进行搜索(3) 选择需要进行操作的卡号(4) 点击卡片账户信息(5) 进行对卡片帐户信息的相关操作查看个人账户功能描述查看卡级别个人账户信息业务步骤第一步、 进入卡片信息查询/管理界面，点击卡片账户信息链接第二步、 进入卡片账户信息操作界面，点击扩展开个人账户信息第三步、 通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看人民币个人账户和美元个人账户操作页面第一步、 第二步、 第三步、 业务检查无交易输出查看未出账单功能描述查看未出账单业务步骤第一步、 进入卡片账户信息查询/管理界面，点击未出账单按钮第二步、 系统列出未出账单的交易记录，选择需要查看的记录，点击查看按钮第三步、 系统列出该笔未出账单交易的详细资料操作页面第一步、 第二步、第三步、业务检查无交易输出卡片账单历史功能描述提供查看卡片账单历史的功能业务步骤第一步、 进入卡片账户信息查询/管理界面，点击卡片账单历史按钮第二步、 系统列出卡片账单历史，选择需要查看的账单日，点击已出账单查询按钮第三步、 系统列出该账单日已出账单的明细资料操作页面第一步、 第二步、第三步、业务检查无交易输出核准交易历史功能描述提供查看核准交易历史的功能业务步骤第一步、 进入卡片账户信息查询/管理界面，点击核准交易历史按钮第二步、 系统列出卡片核准交易列表，选择需要查看的交易，点击查看按钮第三步、 查看该笔交易的明细资料操作页面第一步、第二步、第三步、业务检查l 开始日期必须小于等于结束日期。交易输出授权频率重置功能描述提供对卡片授权频率进行重置的功能业务步骤第一步、 进入卡片账户信息查询/管理界面，点击授权频率重置按钮第二步、 点击重置按钮操作页面第一步、第二步、 业务检查无交易输出代扣记录查询功能描述提供对代扣记录进行查询的功能业务步骤第一步、 进入卡片账户信息查询/管理界面，点击代扣记录查询按钮第二步、 选择需要查看的代扣记录，点击查看按钮第三步、 查看该笔代扣记录的明细信息操作页面第一步、 第二步、 第三步、 业务检查无交易输出卡片限额修改功能描述提供对卡片限额进行修改的功能业务步骤第一步、 进入卡片账户信息查询/管理界面，点击卡片限额修改按钮第二步、 录入卡片限额，点击提交按钮操作页面第一步、第二步、业务检查l 卡片限额必须为数字类型；交易输出单位客户