公司金融服务方案 （融资）.doc

天溢果业控股有限公司离在岸业务服务方案 2010年05月04日呈 天溢果业控股董事会：l 银行简介厦门国际银行成立于1985年8月，是中国首家中外合资银行，总部设在中国厦门，在香港、澳门分别设有附属机构厦门国际投资有限公司和澳门国际银行股份有限公司（下辖11家分行），在国内设有北京分行、 北京朝阳支行（筹）、上海分行、上海徐汇支行、上海静安支行（筹）、厦门思明支行、厦门直属支行、厦门东区支行、厦门嘉禾支行、福州分行、福州鼓楼支行、 福州台江支行（筹）、珠海分行、泉州代表处。目前银行与分布在60多个国家和地区的近200家中外银行建立了代理行关系，商务联系遍及全球。（银行网站：） 近日，厦门国际银行荣登由首家在美国纳斯达克上市的中国人力资源服务商前程无忧公布的“2008中国最佳人力资源典范企业”榜单。根据榜单显示，获此殊荣的共有26家中资企业、20家企业和54外资企业，厦门国际银行作为入选的三家银行业金融机构之一，同时也是唯一获选的在华外（合）资银行。 银行股东情况如下：多年来，我行在泉州地区以为境外上市公司提供境内外联动平台作为业务服务重心，并先后与恒安集团、天宇化纤、中绿食品、中华环保、鸿星尔克、蜡笔小新、福兴拉链、联合科技、安踏、鸿星沃登卡、匹克等多家境外上市公司建立业务配合关系，本次特为贵司拟定的外保内贷金融服务方案，供贵公司参考，具体如下： 一、 离岸帐户介绍离岸账户在功能上等同于境外银行账户。贵司只需由境外注册公司在本行开立离岸账户就可以享受到下列离岸帐户功能： l 资金调拨自由：离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，境外资金汇往离岸账户、离岸账户资金汇往境外账户和离岸账户间的资金皆可自由划转。境内、外资金和利润实现本地管理，减少中间环节，降低费用，加快资金周转速度,不受外管限制。 l 存款利率灵活、品种多样：外汇存款利率比境内外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款，可根据客户需要，在利率、期限等方面量身订做，灵活方便。l 提高境内外资金综合运营效率：可充分利用我行既可提供在岸业务又可具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。 l 可通过两个离岸公司之间的业务运作实现上市公司资金的灵活运用。二、 具体金融服务方案设计离在岸结合方案（即境外存款质押，境内人民币融资方案）n 方案内容 种 类：综合授信额度 借 款 人：境内公司（外商投资企业） 贷款币别：人民币 金 额：根据需要，满足“投注差”要求，额度不得超出投资总额与注册资本的差额 贷款期限：根据具体需要（原则上不超过2年） 贷款利率：最低可至人行公布半年期限基准利率4.86% 担保条件：境外公司离岸存款作质押 质 押 率：90%-95% 其它事项：境内借款主体及境外出质主体分别在我行开立相应帐户成功案例：A公司为香港注册的有限公司，于2008年登陆韩交所并募集资金折RMB2亿元。A公司主要经营实体位于我国境内，外汇资金需转换成人民币资金方可方便使用。但因我国外汇管制较为严格，A公司所募集到的资金通过资本项下汇入国内结汇的效率低下（短期内仍有大量募集资金滞留境外，无法结汇），导致资金使用的机会成本大大提高。针对A公司实际情况，我行其推荐了离在案资金联动业务，并进行了成功配合，解决了A公司境内人民币资金需求问题，具体操作模式如下：A公司或其境外全资子公司（以下称“境外公司”）在我行开立离岸账户，将其所募集的部分港币资金汇入该账户，并办理质押手续。境内关联公司（以下称“境内公司”）在我行开立人民币账户，在办妥上述港币存款质押手续后，我行给予境内公司相应的人民币贷款。贷款到期后，境内公司归还我行人民币贷款，我行解除贵司境外公司质押的外币存款，该笔外汇资金可汇回境外。贷款到期后，公司亦可根据实际需求选择续贷。 方案优势：1) 手续简便，节省财务成本支出；2) 短期内可迅速盘活上市公司资金，实现对上市公司资金的灵活运用；3) 我行综合授信额度是可循环额度，取得我行额度后，企业可根据自身资金周转情况灵活使用额度，在最大程度上节约财务成本；4） 我行综合授信额度到期后，在企业经营情况正常的前提下，无需企业现金流的支出（即组织现金进入我行周转），而是采取内部借新还旧之方式，将企业额度续延，以确保企业流动资金正常周转。 申请材料：请参考附录贵公司在审阅上述方案后若有疑问请与我行联系，谢谢。联系人：颜淮莹 客户经理13559025887 厦门国际银行 2010年05月04日附：厦门国际银行外保内贷业务申请材料n 境外公司（出质人） 注册地以香港为宜1、 注册证书、周年申报表、商业登记证、机构组织大纲 + 公司章程（中文版）2、 经营简介3、 其他银行融资情况n 境内公司（借款人）1、公司基本资料： 公司营业执照正副本 外商投资批准证书 组织机构代码证 公司章程、股东会/董事会成员名单 公司最新验资报告 法人代表个人身份证 贷款卡及密码（以上均为复印件，加盖公章） 公司简介； 2、