加油卡充值卡业务管理流程(2011年审定版)

加油卡专项培训之充值卡管理 加油卡培训教程 2011版 零售中心李鸿雁编制 课程设计目的 通过本次学习 使零售管理部门管理人员了解加油卡充值卡的基本业务流程 清楚充值卡业务主要风险控制点 提高各级充值卡应用管理水平 加油卡培训之加油充值卡管理 课程主要内容 第一节充值卡各环节业务流程 第二节注意事项 加油卡培训之加油充值卡管理 第一节充值卡各环节业务流程 加油卡培训之加油充值卡管理 1 充值卡申领 加油卡培训之加油充值卡管理 目前河南石油分公司发行的加油卡充值卡只有50元 100元 500元 1000元 2000元等五种面值 由于国家商务部出台了 关于贯彻落实规范商业预付卡管理意见的通知 要求对2000元面值的单用途商业卡管理实行实名制登记 因此 为规范充值卡管理 省公司将取消2000元面值的充值卡的印制 各单位已领取的2000元面值的充值卡可以自行销售 销售完毕后不再领取 加油卡培训之加油充值卡管理 加油卡培训之加油充值卡管理 1 卡申领时 下级申领人 省分公司零售中心充值卡库存管理员及卡片管理员需要在申领单上签字审核确认 2 卡申领人在领卡时需要检验所领充值卡是否完整 数量是否正确 1 1 风险控制点 加油卡培训之加油充值卡管理 1 向省分公司零售中心申领 填报 加油卡充值卡申领单 三联单 2 充值卡库存可由市分公司之间相互调配 3 本公司网点间调配 先归还 再申领 1 2 申领方式 2 卡归还 加油卡培训之加油充值卡管理 加油卡培训之加油充值卡管理 1 通过归还实现卡在不同组织 部门和保管人中的流转 2 卡归还单由原发出卡的一方做单据 做单据时 发卡组织是指原发卡方 归还组织是指现持卡组织 3 归还业务将卡的所在组织变为发卡组织 所在部门变为发卡部门 保管人变为发卡人 2 1 业务流程 2 2 卡归还业务风险控制点 1 检查卡的有效性 检查充值卡卡片是否损坏 卡密涂层是否被刮开 2 一定记录卡归还的原因 便于分析管理卡申领环节 3 卡销售 加油卡培训之加油充值卡管理 加油卡培训之加油充值卡管理 加油卡培训之加油充值卡管理 1 对于现金的支付方式的 开通类型应为 立即开通 2 对于支票支付方式采用支票未到账不允许做卡销售单的管理规定 3 按照组织 时间段 销售金额进行折扣比例设置 4 对于支票支付方式需要选择已开发票 并据实输入发票号 5 充值卡销售不得开具增值税专用发票 3 1 风险控制点 4 卡充值 加油卡培训之加油充值卡管理 加油卡培训之加油充值卡管理 加油卡培训之加油充值卡管理 1 确认充值卡 加油卡是否真实 有效 检查充值卡密码区是否被刮开 2 在海信充值卡系统中将本次使用的充值卡余额冲减为0 3 在中石化加油卡系统中为待充值加油卡进行充值 4 1 卡充值主要环节 加油卡培训之加油充值卡管理 1 网点营业员首先检验卡的有效性 卡密是否完整 如果卡密被刮开 拒不受理 2 网点营业员核对加油卡的有效性 防伪 3 网点营业员充值后充值卡做剪角处理 备注 客户的充值卡可不必回收 4 网点营业员打印出 加油卡充值三联单 加盖 卡充 专用章 并要求客户签字确认 5 充值卡充值一律不得开具任何发票 6 加油卡充值三联单上需加盖 卡充 字样专用章 该充值三联单不得作为消费后换开增值税发票的依据 4 2 卡充值业务风险控制点 5 卡库存管理 加油卡培训之加油充值卡站管理 加油卡培训之加油充值卡管理 1 日常库存管理 每月从系统导出领用存明细后打印 充值卡库存管理 充值卡管理员及主管充值卡领导等三人在台账上签字并加盖部门公章后备案 日常领卡的库存管理工作实行双人签字制度 由于通过系统实现充值卡的申领工作 且系统为实名制 因此 下级领卡时 充值卡库存管理员签字发卡 卡片管理员监交审核 2 月末盘点 各级库存管理实行月末盘点的 三人签字 制度 每月最后一天 充值卡库存管理员 充值卡管理员及主管充值卡领导进行实物盘点 填写 加油卡充值卡盘点表 见附件 并与充值卡系统相对应 盘点完毕 三人签字加盖部门公章后备案 如库存不符及时查明原因 提出处理意见报省 市分公司零售中心 3 充值卡台账建立 每月月末 充值卡库存管理员将打印各单位 领用充值卡申请单 签字后的充值卡领用存明细账及 充值卡月盘点表 见附表2 整理装订备案 5 1 卡库存管理流程 加油卡培训之加油充值卡管理 加油卡充值卡领用申请单 三联单 加油卡培训之加油充值卡管理 加油卡培训之加油充值卡管理 加油卡充值卡领发存管理台账 加油卡培训之加油充值卡管理 1 加油卡充值卡的保管要配备专用保险柜 2 下级领卡时 上级管理部门要制作 打印申领单 库存管理员要签字确认领卡记录 充值卡管理员要审核领卡手续 3 月末盘点要求充值卡库存管理员 充值卡管理员及主管充值卡领导进行实物盘点 三人签字后备案 4 卡片管理要日清月结 日清 月结 年转时进行卡片实物库存的盘点 将实际卡片库存与系统库存进行核对 如库存不符及时查明原因 提出处理意见报省 市分公司零售管理部门 4 每月月末 充值卡库存管理员将充值卡系统领用存明细账打印 库存管理员和卡片管理员签字后备案 5 2 库存业务风险控制点 第二节注意事项 加油卡培训之加油充值卡管理 加油卡培训之加油充值卡管理 1 每日切账 2 卡销售环节 对于现金的支付方式的 开通类型应为 立即开通 而对于支票支付方式采用支票未到账不允许做卡销售单的管理规定 3 按客户需求 需要开具普通发票的 网点营业必须在 充值卡销售单 上三联均加盖 已开票 的公章 并据实输入发票号 充值环节一律不得开具任何发票 4 卡充值时 网点营业员首先检验卡的有效性 卡密是否完整 5 顾客签认后 网点营业员收回 充值三联单 财务联和网点留存联 并沿充值卡背面左下角虚线部分剪角作废处理 加油卡培训之加油充值卡管理 异常情况处理 1 当发卡网点充值卡销售或消费等业务操作异常时 发卡网点及时上报市分公司零售部加油卡管理员备案 加油卡管理员应及时上报石化盈科充值卡运维人员进行处理 刘洪元 电话 010 841915