区域收展人员管理办法(2018版)C版

1 中国人寿保险股份有限公司 区域收展人员管理办法 C 版 2018 年修订 目录目录 第一章第一章 总则总则 2 第二章第二章 收展人员的组织管理收展人员的组织管理 5 第三章第三章 收展人员的招募收展人员的招募 9 第四章第四章 收展人员的归属关系收展人员的归属关系 11 第五章第五章 收展人员的晋升与考核收展人员的晋升与考核 17 第六章第六章 委托报酬委托报酬 36 第七章第七章 品质管理品质管理 55 第八章第八章 法律责任和解约处理法律责任和解约处理 55 2 第一章第一章 总则总则 第一条第一条 为了对中国人寿保险股份有限公司 下称公 司 委托的保险营销员进行统一 规范 科学的管理 根 据 中华人民共和国保险法 和 保险销售从业人员监管 办法 等法律 法规和规章 特制定本办法 第二条第二条 本办法中所称 收展人员 是指符合保险监 管部门制定的 保险销售从业人员监管办法 具有保险销 售从业人员资格 与公司签订 保险营销员保险代理合同 B 类 向公司收取佣金 并在公司授权范围内代为办理 个人人身保险业务的个人 本办法中所称 津贴 奖 奖励 是指收展员达到公司相应的委托代理标准时 公 司支付的委托报酬 本办法中所称 代理职级 是指收展 员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别 本 办法中所称 代理职责 是指达到一定代理级别所应履行 的相应职责 本办法中相关用语简称如下 代理职级 简称为 职级 代理职责 简称为 职责 代理职级 评估和认定 简称为 考核 代理职级提升 简称为 晋升 代理职级下降 简称为 降级 第三条第三条 收展员从事的一切业务活动必须遵守国家的 法律 法规 规章和公司的相关规定 第四条第四条 本办法及相关文件内容 均不直接或间接构 成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的 3 依据 第五条第五条 本办法中有关用词定义如下 一 FYC 是指新单首年佣金 包括个险长险主险首 年佣金 附加险及短期险首年佣金 公司定期公布列入 FYC 统计范围的短期险和附加险产品列表 在计算收展人员委托报酬时 交叉销售非个险渠道产 品的佣金不计入 FYC 短期险佣金是否计入 FYC 由省级公司 确定 在进行收展人员职级考核时 短期险佣金可计入 FYC 交叉销售非个险渠道产品的佣金是否计入 FYC 由公司 根据市场情况另行规定 二 收展主管 是指受公司委托 按照本办法规定 组建团队 承担增员 属员辅导 职场训练 团队管理等 各项职责并享有相应委托报酬的收展人员 本办法中的主 管包括各档收展组经理 收展部经理和区域总监 三 M 值 是收展人员月度的 FYC 计量数 M 值由公 司定期根据寿险市场形势与业务发展状况进行测算确定 本办法 M 值为 500 元 600 元两档 四 业绩责任额 指收展人员个人每月 收展主管直 辖团队每月须达成的 FYC 金额 五 有效人力 是指个人最近一个季度累计 FYC 达到 3M 的人员 六 新单件数 是指新签发的个险长险主险保单件数 4 与短期险保费折算件数之和 长险主险单件保费达到 1000 元 省级分公司可以根据 实际情况向上调整 计 1 件 个险长险主险趸交保单单件 保费达 10000 元计为 1 件 短期险保费每累计 800 元折算 为 1 件 月交件保费当月累计 800 元计为 1 件 折算件数 不超过自然件数或卡折数 公司定期公布列入件数统计范围的险种 七 举绩人力 是指当月新单件数大于零的持证人 力 八 本办法中的有效投诉是指经公司督察人员核实 确属收展人员责任的投诉 九 保单综合续收率 是指收展人员所服务的保单 及个人销售保单的各期续期保费的综合续收率 保单综合续收率 保单件数续收率 60 保费续收率 40 其中 保单件数续收率 月的保单件数合计 月的保单件数合计 月的失效件数合计 保单保费续收率 月的保单保费合计 月的保单保费合计 月的失效保费合计 保单综合续收率计算规则说明 1 X 月续收率件数 或保费 分子 应收日期在 X 2 月 收费日期在第 X 2 月至 X 月的续期收费件数 或保费 合计 不包含短险和短期附加险 工号 以续期收费时的工号为准 2 X 月失效件数 或保费 保单生效对应日在 X 2 月 所有年度 在 X 2 月至 X 月中失效的件数 或保费 剔除保单生效对应加 45 天后转移的失效 保单 保单分配日期 保单生效对应日 45 天 剔除失效后在 X 月月底前又 复效收费的失效保单 工号以失效时的工号为准 3 X 月续收率件数分母或 X 月续收率保费分母为 0 时 综合续收率强置为 5 1 第二章第二章 收展人员的组织管理收展人员的组织管理 第六条第六条 各级公司个险销售管理部门或区域收展管理 部门为收展人员管理工作的职能部门 接受上级公司相关 职能部门的指导与监督 第七条第七条 各公司可根据业务拓展需要 在区域规划的 基础上设置收展区 收展部和收展组三级团队 分别由区 域总监 收展部经理 收展组经理主管履行团队管理职责 收展区内须至少管辖 4 个收展部 含总监所在部 收展部 内须至少管辖 4 个收展组 含部经理所在组 收展团队的称谓为 XX 支公司 XX 收展区 部 组 第八条第八条 收展团队主管职级设置 收展区设总监 高级总监两档主管 收展部设部经理 高级部经理和资深部经理三档主管 收展组设组经理 高 级组经理两档主管 组经理档主管可根据收展组内的人力 业绩 区分组 经理 银质组经理 金质组经理三阶 高级组经理档主管 可区分高级组经理 银质高级组经理和金质高级组经理三 阶 第九条第九条 行销系列收展人员职级设置 主管之外的收展人员为行销系列 设准收展员 收展 员 含观察期收展员 客户经理 高级客户经理 资深客 6 户经理五个职级 第十条第十条 行销系列和主管系列收展人员之间可以相互 转换 转换后按新的职级标准进行日常考核和职级考核 客户经理及以上职级行销系列人员符合晋升组经理条 件的可申请转为组经理 主管系列人员申请转为行销系列 或公司认为其不适合担任主管 非违规 违纪和考核原因 而降级 则根据最近一次考核的个人业绩情况转换至对应 行销系列职级 第十一条第十一条 收展人员系列转换按以下流程操作 1 由本人填写 收展人员职级变动申请审批表 向公 司书面提出转换系列申请 2 收展人员转换系列由市分公司或其上级分公司审核 批准 再由公司根据本人最近考核结果确定其转换系列后 的相应职级 并在其所在职场予以公布 第十二条第十二条 各级收展人员的职责如下 一 行销系列人员的职责 1 遵守法律 法规及保险代理合同约定的内容 2 客户开发 市场开拓事项 3 工作计划的拟定 执行与检讨事项 4 活动管理工具的建立 填写与整理事项 5 早夕会 会报 培训等公司有关会议的参与及支援 事项 7 6 客户拜访与客户回访事项 7 保单条款说明 保单签约 递送与提供售后服务事 项 8 新人的增员与育成事项 9 区域内分配孤儿单客户与在职单客户的服务事项 10 服务区内的市场培育及业务活动的宣传事项 11 完成上级交办的事项 二 各档收展组经理的职责 1 同行销系列人员的职责 1 11 项 2 直辖组行销系列人员的差勤 工作 服务管理事项 3 直辖组行销系列人员的增员 培训 辅导及考核事 项 4 各种拜访活动的督导 5 组织召开二次早会与夕会 6 检查并批阅属员活动日志 7 积极培育组经理 8 业务方案的制定 配合与执行事项 9 直辖组的区域拓展和服务活动的组织 10 服务区域公共关系的建立与维护 三 各档收展部经理的职责 1 同组经理级主管的职责 1 10 项 8 2 晨会 二次早会 夕会等相关会议的召集与参与事 项 3 各项业务竞赛与激励活动的组织与配合事项 4 对辖下的收展组经理进行经营管理与辅导 5 积极发展组织 培育新的收展组和收展部 6 制定与实施收展部发展计划 组织收展部的经营管 理 确保收展部各项经营目标的达成 7 服务区域公共关系的建立与维护 四 各档区域总监的职责 1 同部经理职级主管的职责 1 7 项 2 对所辖的部经理 组经理进行经营管理与辅导 3 积极发展组织 培育组经理 部经理和区域总监 4 制定与实施直辖区发展计划 组织直辖区的经营管 理 确保直辖区各项经营目标的达成 5 服务区域公共关系的建立与维护 建立区域竞争优 势 9 第三章第三章 收展人员的招募收展人员的招募 第十三条第十三条 收展人员签约条件 一 收展人员签约基本条件 1 热爱寿险事业 诚实守信 遵纪守法 2 具有大专及以上学历 县域可放宽至高中或中专 但须符合保监会及其派出机构最低学历要求 3 年龄在 20 45 周岁之间 省级公司可以在此范围内 设定更高条件的标准 即年龄要求可以高于 20 岁和低于 45 岁 4 身体健康 具有良好的表达能力 5 具有本地户口或在收展部区域内有长期固定住所 6 持有 保险销售从业人员资格证书 二 有下列情形之一者不得签约 1 有不良嗜好或有犯罪记录的 2 因违反规定曾被本公司或同业公司解除代理合同的 3 曾被吊销 保险销售从业人员资格证书 或保险监 管部门认定不宜从事保险代理工作的 4 有两次 含 以上解约记录的 5 解约不足 12 个月又重新申请签约的 6 已在公司签约的保险营销员 10 三 待签约人员必须提供下列材料 1 填写 中国人寿保险股份有限公司区域收展人员登 记表 2 本人最高学历证明原件和复印件 身份证原件和复 印件 3 保险销售从业人员资格证书 原件和复印件 4 近期一寸免冠照片 5 公司认为必需的其他资料 第十四条第十四条 收展人员签约流程 1 待签约人员由推荐人进行初审后 填写 中国人寿 保险股份有限公司区域收展人员登记表 再由公司审核确 认 2 符合条件的待签约人员应按公司要求参加培训 并 通过培训考试 3 待签约人员需由保险代理合同规定的两名保证人对 其提供担保 4 待签约人员应向公司交纳一定数额的保证金 与公 司签订 保险营销员保险代理合同 B 类 后 由公司核 发 保险销售从业人员执业证书 保证金在保险代理合同 有效期间由公司负责保管 保险代理合同终止后 如无债 务问题则无息全额返还 5 各分公司区域收展人员管理部门应按公司有关规定 11 为收展人员建立个人档案 第四章第四章 收展人员的归属关系收展人员的归属关系 第十五条第十五条 各级主管管辖团队构成规定如下 各级主管与其直接管辖的行销系列人员组成该主管的 直辖组 部经理级 总监级主管的直辖组及其管辖的收展 组构成该主管的直辖部 总监级主管的直辖组及其管辖的 收展组 收展部构成该主管的直辖区 第十六条第十六条 各级收展人员与其推荐的新签约人员之间 形成推荐关系 推荐关系可以为多重 被推荐的新人组织 归属依照以下规定 一 主管推荐的新人 归入该主管的直辖组 行销 系列人员推荐的新人 暂归入推荐人直接主管的直辖组 二 行销系列人员晋升为组经理时 与其具有多重 推荐关系的行销系列人员均回归至其辖下 若被推荐人先 于推荐人晋升为组经理 被推荐人及与其具有多重推荐关 系的行销系列人员均不再回归给推荐人 第十七条第十七条 培育关系 一 培育组 各级主管直接管辖的行销系列收展人员晋升为收展组 经理时 新晋升收展组经理与原上级主管建立培育组关系 12 培育组关系可以为多代 当主管 A 直辖的行销系列人员 B 晋升为组经理时 B 及 与其具有推荐关系的行销系列人员组成新的收展组 A 与 B 形成直接培育组关系 A 直接培育 B 若 B 直接培育组经理 C 则 A 与 C 形成间接培育组关系 依此类推 二 培育部 部经理级主管的直辖部或总监级主管的直辖部中分离 出新的收展部 称为培育部 培育部关系可以为多代 当主管 A 辖下组经理 B 晋升为部经理时 B 的直辖组及 与 B 具有培育关系的各档收展组构成新的收展部 A 与 B 形 成直接培育部关系 A 直接培育 B 此时若 B 又直接培育部 经理 C 则 A 与 C 形成间接培育部关系 依此类推 三 培育区 总监级主管的直辖区中分离出新的收展区 称为培育 区 培育区关系可以为多代 当总监 A 辖下的部经理 B 晋升为区域总监时 B 的直辖 部及与 B 具有培育关系的各收展部构成新的收展区 A 与 B 形成直接培育区关系 A 直接培育 B 此时 若 B 再直接培 育区域总监 C 则 A 与 C 形成间接培育区关系 第十八条第十八条 有关培育组关系和利益的说明 培育组关系成立的前提是培育者为主管且被培育者职 级为组经理级 13 一 主管 A 直接培育组经理 B B 直接培育组经理 C A 对 B B 对 C 享有直接培育利益 A 对 C 享有间接培育 利益 若 B 降级或转换至行销系列 则 1 A 与 B B 与 C 不再具有培育组关系 培育组利益不 再发放 但 A 与 C 的间接培育关系不变 A 仍然享有 C 的间 接培育利益 2 此后 若 B 再次晋升为组经理 A 与 B 重新建立直接 培育组关系 A 按第二年度的津贴比例提取 B 的直接培育利 益 但 B 对 C 的直接培育组关系与直接培育组利益均不再 恢复 二 组经理 A 直接培育组经理 B B 直接培育组经理 C 若 B 先于 A 晋升为部经理 A 与 B A 与 C 的培育组关系 终止 此后 当 B 降级为组经理时 A 对 B A 对 C 的培育 组关系和培育组利益均不再恢复 第十九条第十九条 有关培育部关系和利益的说明 培育部关系成立的前提是培育者为部经理或以上职级 且被培育者职级为部经理 一 主管 A 直接培育部经理 B B 直接培育部经理 C A 对 B B 对 C 享有直接培育部利益 A 对 C 享有间接培 育部利益 若 B 降级至组经理级或转换至行销系列 则 1 A 与 B B 与 C 不再具有直接培育部关系 直接培育 部利益不再发放 A 与 C 的间接培育部关系不变 A 仍然享 14 有 C 的间接培育部利益 2 若 B 降级为组经理级 A 与 B 恢复 B 晋升部经理前的 培育关系 原培育关系为直接培育关系的 培育津贴按第 二年比例发放 否则 原培育关系对应的利益保持不变 3 若 B 再次晋升为部经理 A 与 B 重新建立直接培育部 关系 A 按第二年度的津贴比例提取 B 的直接培育部津贴 但 B 对 C 的直接培育部关系与直接培育部利益均不再恢复 二 部经理 A 直接培育部经理 B B 直接培育部经理 C 若 B 先于 A 晋升为区域总监 A 与 B A 与 C 的培育部关 系终止 此后 当 B 降级为部经理时 A 对 B A 对 C 的培 育部关系和培育部利益均不再恢复 第二十条第二十条 有关培育区关系和利益的说明 培育区关系成立的前提是培育者为总监级主管且被培 育者职级为区域总监 区域总监 A 直接培育区域总监 B B 直接培育区域总监 C A 对 B B 对 C 享有直接培育区利益 A 对 C 享有间接培 育区利益 若 B 降级至部经理级或转系列 则 1 A 与 B B 与 C 不再具有直接培育区关系 直接培育 区利益不再发放 A 与 C 的间接培育区关系不变 A 仍然享 有 C 的间接培育区利益 2 若 B 降级为部经理级 A 与 B 恢复 B 晋升区域总监 15 前的培育关系 原培育关系为直接培育关系的 培育津贴 按第二年比例发放 否则 原培育关系对应的利益保持不 变 3 若 B 再次晋升为区域总监 A 与 B 重新建立直接培 育区关系 A 按第二年度的津贴比例提取 B 的直接培育区津 贴 但 B 对 C 的直接培育区关系与直接培育区利益均不再 恢复 第二十一条第二十一条 同步晋升 降级 的处理 具有推荐关系的行销系列人员同时晋升或转系列为组 经理时 彼此建立直接培育组关系 具有培育关系的同档 主管同时跨级晋升 降级 时 跨级晋升是指高级组经理 晋升部经理 或资深部经理晋升区域总监 彼此仍建立培 育关系 第二十二条第二十二条 主管的管辖关系 同级的各档主管互不隶属 区域总监级主管管辖与其 有培育关系的各档收展组经理和收展部经理 收展部经理 级主管管辖与其有培育关系的各档收展组经理 组经理 A 辖下的收展员 B 晋升为收展组经理时 新组 经理 B 不再隶属 A A 与其建立培育组关系 B 转由 A 的上 级主管管辖 当 A 晋升为部经理时 B 重新隶属 A 的收展部 部经理 A 辖下的组经理 B 晋升为收展部经理时 新部 16 经理 B 不再隶属 A A 与其建立培育部关系 B 转由 A 的上 级主管管辖 当 A 晋升区域总监时 B 重新隶属 A 的收展区 区域总监管辖的部经理晋升为区域总监时 彼此不再 具有管辖关系 原区域总监与其建立培育区关系 第二十三条第二十三条 主管降级的处理 一 组经理降级为行销系列 转系列或解约时 其 直辖组人员回归其直接培育人 直接培育人不存在的 回 归至原直接培育人的上一级培育人 依此类推 如无培育 人存在的 组织归属由公司统一安排 二 部经理降级为组经理级 转系列或解约时 其 收展部归属其直接培育人管辖 直接培育人不存在的 归 属上一级培育人 依此类推 如无培育人存在的 组织归 属由公司统一安排 三 区域总监降级为部经理级 转系列或解约时 其收展区归属其直接培育人管辖 直接培育人不存在的 归属上一级培育人 依此类推 如无培育人存在的 组织 归属由公司统一安排 第二十四条第二十四条 未经双方直接主管 直接培育人 直接 推荐人及公司同意 各级主管与行销系列人员的组织归属 推荐关系 管辖关系和培育关系一律不得变动 第二十五条第二十五条 各级收展主管不得有任何阻碍 压制下 17 属晋升之行为 一经发现 按照主管综合测评办法的有关 规定进行处理 18 第五章第五章 收展人员的晋升与考核收展人员的晋升与考核 第一节第一节 职级考核基本规定职级考核基本规定 第二十六条第二十六条 职级考核包括职级维持考核和职级晋升 考核 达到职级晋升条件的可以晋升 达到维持条件 维 持原职级 否则予以降级 降档处理直至解除代理合同 因特殊原因 在考核期内无法正常参会但能够提供公 司认可的相关证明材料的人员 公司在该考核期可以给予 考核保护 对因生育 住院等原因长期无法参会申请考核 保护的人员 须提供公司认可的医疗机构出具的相关证明 材料 包括但不限于病历 医保记录 生育证明 诊断证 明等 并经公司审核通过 各省级分公司可对涉及人员的 条件和具体要求进一步明确 考核保护期内 主管管理培 育类津贴八折发放 恢复参与考核后 不予返还 主要涉 及的管理培育类津贴项目如下 职级涉及打折发放的管理培育类津贴项目 各级组经理 高级组经 理 直辖组津贴 职务津贴 辅导津贴 部经理 高级部 资深 部 直辖组津贴 培育组津贴 直辖部津贴 职务津贴 区域总监 高级区域总 监 直辖组津贴 培育组津贴 培育部津贴 直辖区津贴 职务津贴 省级分公司可视情况加入其他类委托报酬项目一并打 折 但不得少于上述管理培育类津贴项目 第二十七条第二十七条 准收展员按月滚动进行考核与职级调整 19 达到晋升收展员条件的即予晋升 除准收展员和观察期收 展员外 其他各职级人员按季度进行职级考核与职级调整 每年 1 4 7 10 月为考核月 第二十八条第二十八条 考核回算 一 增员回算 收展员及以上职级人员直接推荐新人的 在对推荐人 进行职级维持考核时 被推荐人签约后 6 个月内每月的个 人 FYC 可以回算给推荐人的个人 FYC 回算比例为 40 但 回算金额以推荐人个人 FYC 考核标准的 50 为限 在考核推荐人是否为有效人力时其个人 FYC 不含增员 回算业绩 在对推荐人进行职级晋升考核时 其个人 FYC 不含增员回算业绩 二 培育回算 1 维持回算 各级收展主管的团队中分离出新的团队 时 被培育团队的业绩 人力 架构指标可以回算给培育 人用于职级维持考核计算 分为以下三种情形 被培育人为组经理的 其直辖组人力 业绩可回算给 培育人用于直辖组业绩 人力计算 回算 4 个考核季 被 培育人为部经理的 其直辖部业绩 人力可回算给培育人 用于直辖部业绩 人力计算 回算 8 个考核季 被培育人 为区域总监的 其直辖区业绩 人力回算给培育人用于直 辖区业绩 人力计算 回算 12 个考核季 回算比例如下表 20 被培育团队 1 2 考核季 3 4 考核季 5 6 考核季 7 8 考核季 9 10 考核季 11 12 考核季 收展组 100 40 0 0 0 收展部 100 70 40 0 收展区 100 70 30 当被培育者为部经理时 其直辖组和管辖组数作为培 育者直辖部的管辖组回算 当被培育者为区域总监时 其 直辖部和管辖部数作为培育者直辖区的管辖部回算 2 晋升回算 当主管直接培育的平级团队数大于晋升 考核要求的数量时 其最近培育出的一个 FYC 最高的团队 的业绩 人力可以参照维持考核回算方式 回算给培育人 晋升考核指标计算 被培育人为组经理时 最多回算两个考核季 即若第 1 个考核季回算后培育者仍未达到晋升考核要求 则第 2 个 考核季 被培育者仍可参与培育者晋升回算 被培育者为部经理或区域总监时 最多回算四个考核 季 即若第 1 个考核季回算后培育者仍未达到晋升考核要 求 则第 2 个考核季 被培育者仍可参与培育者晋升回算 依此类推 第 3 4 个考核季 被培育者可按 40 的比例参 与培育者晋升回算 3 回算架构和人力时 如非整数 则四舍五入 4 回算期间自被培育人晋升当期开始计算 第二十九条第二十九条 在职级考核时 各分公司可从履行职责 21 管理水平 执行公司政策 主管个人及所辖人员违规情况 等方面对收展人员进行综合测评 其中收展人员信用品质 考核结果需纳入综合测评 若在考核月 即 1 月 4 月 7 月和 10 月 时信用评级级别低于 A 级 不含 则视为当 期综合测评不合格 不予晋升 第二节第二节 准收展员晋升与考核准收展员晋升与考核 第三十条第三十条 准收展员任职时间最长 6 个月 任职期间 符合以下情形的 自下月起解除代理合同 1 连续 3 个月 FYC 为零 2 未在 6 个月内晋升为收展员 新人在 10 日 含 之前签约的 当月算作签约后第一 考核月 否则 从签约日到次月 算作签约后第一考核月 第三十一条第三十一条 准收展员不能按规定出席公司会议活动 无故未填活动日志 未按要求提供准客户卡 无故不参加 培训或拜访活动较差的 经规劝仍无法改善者 解除代理 合同 第三十二条第三十二条 准收展员在最近 3 个月达到以下条件的 自下月起转为收展员 1 签约时间满 1 个月 22 2 最近三个月 FYC 达到 3M 新单件数达到 2 件 3 累积准客户达到 30 人 第三节第三节 正式收展员的职级考核正式收展员的职级考核 第三十三条第三十三条 正式收展员各职级人员每月新单业绩责 任额如下表所示 收展员职级收展员客户经理高级客户经理资深客户经理 业绩责任额 1M 3M3M6M12M 签约 2 年及以内的收展员业绩责任额为 1M 签约 2 年 以上的收展员业绩责任额为 3M 第三十四条第三十四条 各级正式收展员最近一个考核季达到以 下条件的 自次月起晋升上一行销系列职级 一 达成晋升上一职级要求的业绩及件数条件 拟晋升职级客户经理高级客户经理资深客户经理 最近 3 个月 FYC 9M18M36M 新单件数3 件6 件6 件 二 最近 3 个月保单综合续收率达到 95 三 满足任职时间要求 晋升客户经理须任收展员满 3 个月 晋升高级客户经 理须任客户经理满 6 个月 晋升资深客户经理须任高级客 户经理满 12 个月 四 通过收展员综合测评 23 第三十五条第三十五条 正式收展员最近 3 个月达到下列考核条 件时 维持原职级 未达到的调降一级 一 达成各职级新单业绩及件数要求 收展员职级收展员客户经理高级客户经理资深客户经理 最近 3 个月 FYC 3M7 2M14 4M28 8M 新单件数2 件3 件6 件6 件 二 最近 3 个月保单综合续收率达到 92 三 通过收展员综合测评 收展员连续 3 个月 FYC 为零 则解除代理合同 任收 展员职级不足 3 个月的 延至下一考核季考核 第三十六条第三十六条 收展员达不到职级维持条件 不降级为 准收展员 调整为观察期收展员 关于观察期收展员的有 关说明如下 1 观察期收展员每月业绩责任额同收展员 2 观察期收展员按月滚动考核 达到晋升收展员的条 件 且最近 3 个月保单综合续收率达到 95 自下月起恢复 为收展员 3 观察期收展员连续 3 个月 FYC 为零或 6 个月不能 恢复为收展员 则解除代理合同 第四节第四节 组经理的晋升与考核组经理的晋升与考核 第三十七条第三十七条 各级收展组经理直辖组 含主管本人 24 月度业绩责任额如下表 职级组经理银质组经理金质组经理 直辖组 FYC 7M11M16M 职级高级组经理银质高级组经理金质高级组经理 直辖组 FYC 7M11M16M 第三十八条第三十八条 筹备组经理 一 各级正式收展员达到以下条件时 获得申请筹 备收展组的资格 1 任收展员及以上职级满 3 个月 2 最近 3 个月个人 FYC 达到 6M 新单件数不少于 3 件 3 直接推荐有效人力达到 2 人 4 通过主管综合测评和培训考试 二 申请筹备收展组的流程 1 达到申请筹备条件的收展人员 应由其本人向公司 提出申请 申请人须填写 筹备组经理申请审批表 经其 所在收展部主管确认后 交由所在基层公司及市公司审核 2 申请人所在县级公司在进行必要面谈沟通 报市公 司审核同意后获得任筹备组经理的资格 3 筹备申请须按季度进行 在季度考核月提出 三 筹备组经理的考核与晋升 25 1 筹备组经理的业绩责任额 佣金津贴支付标准按申 请筹备前的职级执行 2 筹备组经理每次筹备期为 6 个月 筹备期内 每季 度对筹备组经理进行晋升组经理的职级考核 达到晋升组 经理条件的 自下季度起晋升组经理 6 个月内未能晋升组 经理的 退回到原职级 2 年后可再次申请筹备收展组资格 3 正式收展员季度考核达到晋升组经理条件的 可以 不经筹备期直接晋升组经理 第三十九条第三十九条 筹备组经理最近一次考核达成以下条件 时 自下月起可晋升为组经理 并根据考核期内筹备组人 力和业绩任组经理的相应职级 一 任收展员及以上职级满 3 个月 二 最近 3 个月个人 FYC 达到 9M 新单件数达到 3 件 三 筹备组有效人力达到 5 人 其中本人直接推荐 有效人力不少于 2 人 四 考核期内筹备组的人力 业绩符合组经理相应 职级晋升条件 五 最近 3 个月个人保单综合续收率达到 95 六 参加组经理晋级培训并考试合格 七 通过主管综合测评 26 第四十条第四十条 晋升组经理各职级时的直辖组人力 业绩 晋升条件如下 组经理相应职级晋升条件 职级 直辖组有效人力直辖组最近 3 个月 FYC 组经理 521M 银质组经理 733M 金质组经理 1048M 第四十一条第四十一条 未申请任筹备组经理的收展员及以上职 级人员 达到晋升组经理条件时亦可直接晋升 并参照筹 备组经理的晋升方式处理 若任职时间不满足上述要求 达成下列条件 也可晋 升为组经理 一 最近 3 个月个人 FYC 达到 9M 新单件数达到 3 件 二 拟组建团队有效人力达到 7 人 其中本人直接 推荐有效人力不少于 3 人 三 考核期内人力 业绩符合组经理相应职级晋升 条件 四 最近 3 个月个人保单综合续收率达到 95 五 参加组经理晋级培训并考试合格 六 通过主管综合测评 第四十二条第四十二条 各级组经理在考核期内直辖组人力 业 绩满足更高职级组经理的晋升条件的 可以晋升相应职级 一次可以晋升两阶 各级组经理的晋升条件如下 27 一 任组经理职级满 3 个月 二 最近 3 个月个人 FYC 达到 9M 新单件数达到 3 件 三 直辖组人力 业绩符合组经理相应职级晋升条 件 四 最近 3 个月直辖组保单综合续收率达到 92 五 通过主管综合测评和培训考试 第四十三条第四十三条 各级组经理按照以下标准进行维持考核 达到维持条件的 予以维持 达不到相应职级维持条件的 予以降级处理 一 最近 3 个月个人 FYC 达到 7 2M 新单件数达到 3 件 二 考核期内直辖组人力 业绩符合以下条件 组经理相应职级维持条件 职级 直辖组有效人力直辖组最近 3 个月 FYC 组经理 516 8M 银质组经理 726 4M 金质组经理 1038 4M 三 最近 3 个月直辖组保单综合续收率达到 90 四 通过主管综合测评和培训考试 达不到组经理维持考核条件的 可根据考核期内个人 FYC 调整到行销系列相应职级 直至降为收展员 第四十四条第四十四条 各级组经理直接培育 1 个收展组的 可 以申请晋升为高级组经理 并根据直辖组人力 业绩任高 28 级组经理相应职级 各级高级组经理晋升条件如下 一 任组经理职级满 3 个月 二 最近 3 个月个人 FYC 达到 9M 新单件数达到 3 件 三 直辖组人力 业绩符合高级组经理相应职级晋 升条件 四 直接培育收展组 1 个 五 最近 3 个月直辖组保单综合续收率达到 92 六 通过主管综合测评和培训考试 第四十五条第四十五条 各级高级组经理的直辖组人力 业绩晋 升条件如下 各级高级组经理晋升条件 职级 直辖组有效人力直辖组最近 3 个月 FYC 高级组经理 527M 银质高级组经理 733M 金质高级组经理 1048M 第四十六条第四十六条 各级高级组经理考核期内直辖组人力 业绩满足更高职级的晋升条件的 可以晋升相应职级 一 次可以晋升两阶 各级高级组经理的晋升条件如下 一 任高级组经理职级满 3 个月 二 最近 3 个月个人 FYC 达到 9M 新单件数达到 3 件 三 考核期内直辖组人力 业绩符合组经理相应职 级晋升条件 29 四 最近 3 个月直辖组保单综合续收率达到 92 五 通过主管综合测评和培训考试 第四十七条第四十七条 各级高级组经理按照以下标准进行维持 考核 达到维持条件的 予以维持 达不到相应职级维持 条件的 予以降级处理 一 最近 3 个月个人 FYC 达到 7 2M 新单件数达到 3 件 二 考核期内直辖组人力 业绩符合高级组经理相 应职级的考核条件 各级高级组经理维持条件 职级 直辖组有效人力直辖组最近 3 个月 FYC 高级组经理 521 6M 银质高级组经理 726 4M 金质高级组经理 1038 4M 三 直接培育收展组达到 1 个 四 最近 3 个月直辖组保单续收率达到 90 五 通过主管综合测评和培训考试 达不到高级组经理维持考核条件的 降为组经理相应 职级 第五节第五节 部经理的晋升与考核部经理的晋升与考核 30 第四十八条第四十八条 各级收展部经理的直辖部月度业绩责任 额如下 职级直辖部 FYC 部经理50M 高级部经理60M 资深部经理60M 第四十九条第四十九条 各级高级组经理最近一次考核满足以下 条件的 获得申请筹备收展部的资格 一 任高级组经理职级满 3 个月 二 最近 3 个月个人 FYC 达到 9M 新单件数达到 3 件 三 最近 3 个月直辖组 FYC 达到 27M 四 直辖组有效人力不少于 5 人 五 直接培育 2 个收展组 六 考核期末直辖组及培育组有效人力达到 18 人 七 最近 3 个月直辖组保单综合续收率达到 92 八 通过主管综合测评和培训考试 筹备部申请 审核 考核与筹备组同理 但须由省级 公司进行资格审核 第五十条第五十条 筹备部经理最近一个考核期达成以下条件 的 自下月起晋升收展部经理 一 最近 3 个月个人 FYC 达到 3M 二 最近 3 个月直辖组 FYC 达到 33M 三 直辖组有效人力不少于 5 人 31 四 直接培育收展组 3 个 五 最近 3 个月筹备部 FYC 达到 150M 六 筹备部有效人力达到 26 人 七 直辖组保单综合续收率不低于 92 八 参加部经理晋级培训并考试合格 九 通过主管综合测评 未申请任筹备部经理的高级组经理 达到晋升部经理 条件时亦可晋升 第五十一条第五十一条 收展部经理的维持条件 部经理按照以下标准进行维持考核 达到维持条件的 予以维持 未达成考核条件的 降为高级组经理 并根据 考核期直辖组人力 业绩任高级组经理相应职级 一 最近 3 个月个人 FYC 达到 3M 二 最近 3 个月直辖组 FYC 达到 26 4M 三 直辖组有效人力不少于 5 人 四 最近 3 个月直辖部 FYC 达到 120M 五 直辖部有效人力达到 26 人 六 直辖部内管辖收展组不少于 3 个 不含直辖组 其中直接培育 2 个 七 最近 3 个月直辖部保单综合续收率达到 90 八 通过主管综合测评和培训考试 第五十二条第五十二条 收展部经理最近一个考核期达成以下条 32 件的 自下月起晋升为高级部经理 一 任部经理职级满 6 个月 二 最近 3 个月个人 FYC 达到 3M 三 直辖组有效人力不少于 5 人 最近 3 个月直辖 组 FYC 达到 33M 四 直辖部有效人力达到 26 人 最近 3 个月直辖部 FYC 达到 180M 五 直接培育 1 个收展部 六 最近 3 个月直辖部保单综合续收率达到 92 七 通过主管综合测评和培训考试 第五十三条第五十三条 高级部经理的维持条件 高级部经理按照以下标准进行维持考核 达到维持条 件的 予以维持 未达成考核条件的 降为部经理 一 最近 3 个月个人 FYC 不少于 3M 二 直辖组有效人力达到 5 人 最近 3 个月直辖组 FYC 达到 26 4M 三 直辖部有效人力达到 26 人 最近 3 个月直辖部 FYC 达到 144M 四 直辖部内管辖收展组不少于 3 个 不含直辖组 其中直接培育 2 个 五 直接培育 1 个收展部 六 最近 3 个月直辖部保单综合续收率达到 90 33 七 通过主管综合测评和培训考试 第五十四条第五十四条 高级部经理最近一个考核期达到以下条 件的 自下月起晋升为资深部经理 一 任高级部经理满 6 个月 二 最近 3 个月个人 FYC 达到 3M 三 直辖组有效人力不少于 5 人 最近 3 个月直辖 组 FYC 达到 33M 四 直辖部有效人力达到 26 人 最近 3 个月直辖部 FYC 达到 180M 五 直接培育 2 个收展部 六 最近 3 个月直辖部保单综合续收率达到 92 七 通过主管综合测评和培训考试 第五十五条第五十五条 资深部经理的维持条件 资深部经理按照以下标准进行维持考核 达到维持条 件的 予以维持 未达成考核条件的 降为高级部经理 一 最近 3 个月个人 FYC 达到 3M 二 直辖组有效人力不少于 5 人 最近 3 个月直辖 组 FYC 达到 26 4M 三 直辖部有效人力达到 26 人 最近 3 个月直辖部 FYC 达到 144M 四 直辖部内管辖收展组达到 3 个 不含直辖组 其中直接培育 2 个 34 五 直接培育 2 个收展部 六 最近 3 个月直辖部保单综合续收率达到 90 七 通过主管综合测评和培训考试 第六节第六节 总监的晋升与考核总监的晋升与考核 第五十六条第五十六条 各级收展区域总监的直辖区月度业绩责 任额如下 职级直辖区 FYC 区域总监300M 高级区域总监380M 第五十七条第五十七条 资深部经理最近一个考核期达到以下条 件的 获得申请筹备收展区的资格 获批后任筹备区域总 监 一 任资深部经理满 3 个月 二 最近 3 个月个人 FYC 达到 3M 三 直辖组有效人力不少于 5 人 最近 3 个月直辖 组 FYC 达到 33M 四 直辖部有效人力不少于 26 人 最近 3 个月直辖 部 FYC 达到 180M 五 直接培育 3 个收展部 六 直辖部及培育部有效人力达到 100 人 七 最近 3 个月直辖部保单综合续收率达到 92 35 八 通过主管综合测评和培训考试 筹备区域总监的申请 审核 考核与筹备部同理 但 须由省级公司进行资格审核 第五十八条第五十八条 晋升区域总监的条件 筹备区域总监最近一个考核期达到以下条件的 可申 请晋升区域总监 一 任资深部经理满 6 个月 二 直辖部有效人力不少于 26 人 三 最近 3 个月直辖部 FYC 达到 200M 四 直接培育 3 个收展部 五 筹备区有效人力达到 120 人 六 最近 3 个月筹备区 FYC 达到 900M 七 最近 3 个月直辖部保单综合续收率达到 92 八 参加区域总监晋级培训并考试合格 九 通过主管综合测评 未申请任筹备区域总监的资深部经理 达到晋升区域 总监条件时亦可直接晋升 第五十九条第五十九条 区域总监的维持考核条件 区域总监最近一个考核期达成以下条件 予以维持 未达成考核条件的 降为资深部经理 一 直辖部有效人力不少于 26 人 二 最近 3 个月直辖部 FYC 达到 160M 36 三 最近 3 个月直辖区 FYC 达到 720M 四 直辖区有效人力不少于 100 人 五 管辖收展部不少于 3 个 不含直辖部 其中直 接培育 2 个 六 最近 3 个月直辖部保单综合续收率不低于 90 七 通过主管综合测评和培训考试 第六十条第六十条 晋升高级区域总监的条件 区域总监最近一个考核期达到以下条件的 自下月起 晋升为高级区域总监 一 任区域总监职级满 6 个月 二 直辖部有效人力不少于 26 人 最近 3 个月直辖 部 FYC 达到 200M 三 直辖区有效人力不少于 120 人 直辖区最近 3 个月 FYC 达到 1140M 四 管辖收展部不少于 3 个 不含直辖部 其中直 接培育 2 个 五 直接培育 1 个收展区 六 最近 3 个月直辖部保单综合续收率达到 92 七 通过主管综合测评和培训考试 第六十一条第六十一条 高级区域总监的维持考核条件 高级区域总监最近一个考核期达成以下条件 予以维 持 不能维持的 降为区域总监 37 一 最近 3 个月直辖部 FYC 达到 160M 二 直辖部有效人力达到 26 人 三 最近 3 个月直辖区 FYC 达到 912M 四 直辖区有效人力达到 100 人 五 管辖收展部不少于 3 个 不含直辖部 其中直 接培育 2 个 六 直接培育收展区达到 1 个 七 最近 3 个月直辖部保单综合续收率达到 90 八 通过主管综合测评和培训考试 第六章第六章 委托报酬委托报酬 第一节第一节 委托报酬基本规定委托报酬基本规定 第六十二条第六十二条 收展人员在核发各项委托报酬之前与公 司解除保险代理合同的 不予发放各项委托报酬 第六十三条第六十三条 收展人员佣金发放按 中国人寿保险股 份有限公司保险营销员代理手续费支付规定 执行 适用 如下规则 38 一 若保单为短期内契约转换 则佣金按如下规则 发放 短期内契约转换指同一被保险人新旧保单的承保日期 与解约日期 1 1相距在 180 天之内 无论新旧保单是否为同一 业务人员 均属于短期内契约转换 其中 新保单是指新 承保的一年期以上主险保单 不含新增附加险 追加保险 旧保单是指在新保单承保之前同一被保险人的保单 不含 永久失效保单 附加险保单 一年期 含 以下主险保单 银保保单 对先退保旧单 后投保新单的情况 新保单佣金未超 过旧保单佣金的 不发放佣金 新保单佣金超过旧保单佣 金的 只发放超过部分的佣金 该情况须在新保单佣金计 发月操作 对先投保新单 后退保旧单的情况 新保单佣金低于 旧保单佣金的 扣回新保单所有佣金 新保单佣金超过旧 保单佣金的 扣回旧保单所有佣金 该情况须在旧保单退 保审批通过月操作 二 犹豫期减保与撤单的有关规定 犹豫期减保与撤单 指投保人在签收保单后 于犹 豫期内提出减保或撤单 公司按条款规定按减保额或全额 无息退还客户已收取的保险费 解除保险合同 各级销售 1 承保日期指新保单保险合同成立日期 解约日期指旧保单保险合同解除日期 39 人员销售的保单在犹豫期内减保或撤单 公司有权扣回相 应的佣金及津贴奖励 三 投保人误报信息造成保险合同无效的有关规定 因投保人误报信息而造成保险合同无效的 公司有权 扣回已支付给收展人员的与该保险合同有关的佣金及津贴 奖励 四 投保人补告知后公司拒保并全额退还保费的有 关规定 对于投保人补告知后公司拒保并全额退还投保人所交 保险费的 公司有权扣回已支付给收展人员的与该保险合 同有关的佣金及津贴奖励 五 投保人减保的有关规定 对于投保人减保的 公司有权扣回已支付给收展人员 的与所减保保单部分相关的佣金及津贴奖励 第六十四条第六十四条 收展人员长险 含长期附加险 首年佣 金按照标准佣金的 80 100 比例支付 具体依所处职级确 定 收展人员短险 含短期附加险 佣金 续期佣金按标 准佣金的 100 支付 在核定收展人员各项津贴奖励计发标 准及计算津贴奖励金额时 FYC 中的长险首年佣金均按照正 常标准计算 第六十五条第六十五条 各级筹备主管的委托报酬 一 除筹备组经理外 其他筹备主管的委托报酬均 40 按其申请筹备前的职级标准执行 二 筹备组经理在筹备期间享有申请筹备前的相应 职级的各项委托报酬 同时享受以下委托报酬 1 服务津贴基数在原职级基础上上浮 200 元 2 根据筹备组内所辅导的行销系列人员每月业绩责任 额达成率 计提辅导津贴 辅导津贴计发方式及标准同组 经理 第二节第二节 准收展员的委托报酬准收展员的委托报酬 第六十六条第六十六条 准收展员可享受的委托报酬项目如下 一 佣金 二 培训津贴 三 年度展业奖 四 推荐新人奖 五 复效奖 第六十七条第六十七条 佣金 准收展员的长险 含长期附加险 首年佣金按照标准 佣金的 80 支付 第六十八条第六十八条 培训津贴 自准收展员签约之日起的 6 个月内 每月根据其当月 FYC 计发培训津贴 41 培训津贴 培训津贴基数 新人品质系数 新人品质 系数见品质管理办法 一 培训津贴计发基数 时间当月 FYC 区间基础版加强版 7000 含 以上 35004000 5600 含 7000 25003000 2800 含 5600 20002500 1400 含 2800 14001900 1 3 月 700 含 1400 8001300 2400 含 以上 12001700 4 6 月1000 含 2400 9001400 二 关于培训津贴计发的说明 1 每月 10 日 含 以前签约的准收展员 培训津贴 发放起始月为当月 每月 10 日以后签约的准收展员 培训 津贴发放起始月为签约月的次月 2 准收展员在 6 个月内晋升为收展员 含观察期收展 员 及以上职级的 继续计发培训津贴 直至满 6 个月止 3 加强版培训津贴的获取条件 当月新人有新增 必 须为首次入司 且被增员人长险期交举绩 同时新人与被 增员人均达到分公司参会率要求 4 培训津贴仅对初次签约且签约时职级为准收展员的 人员发放 非初次签约人员不享受培训津贴 签约时非准 收展员职级人员不享受培训津贴 42 第六十九条第六十九条 年度展业奖 一 计发方式 根据上一年度准收展员月均 FYC 标准 按照以下方式 计发年度展业奖 年度展业奖 个人年度长险 FYC 年度展业奖比例 个人年度月均 FYC年度展业奖比例 6M 含 以上 10 4M 含 6M 8 2M 含 4M 5 2M 以下