舟山市国民经济和社会发展.doc

青年学习团队主题论见会文章舟山群岛新区金融发展的初步设想金融办 韩乃谦当前我国金融发展和改革的方向，主要以对内、对外开放为主，即对内实行利率市场化，对外实现国际金融开放。未来数年，将是债券、股权投资等直接金融大发展，地方金融开放搞活的良机，也是人民币国际化、汇率制度改革的重要时期。群岛新区将主要围绕港航物流、海洋制造、海洋科技为主线，发展海洋经济，开创出开发利用海洋资源的新道路。海洋经济是技术密集和资金密集性经济，金融将是群岛新区发展的重要支持，而有效优秀的金融制度设计和安排将成为吸引资金、技术流向海洋经济的磁场。金融服务将有力促进海洋优势产业的发展。企业上市和发债，可以做大做强本土优势企业，带动行业发展；融资租赁，可以促进船舶销售，壮大航运力量；股权投资，可以培育和发展海洋科技企业，促进海洋科技创新；各种融资产品和融资服务创新，可以有效缓解资金压力，合理分配风险，规范企业经营运作，提高企业经营管理水平；外汇服务开放，可以促进对外贸易，提升地位，促进港航产业发展；对外对内金融开放，可以吸引国内外各类资金，各类金融经济组织，丰富金融经济服务，提高金融经济发展水平。这些好处，只是基于当前金融服务的特点和可能的创新而言，如果形成某类金融服务及机构的集聚，在总体实力、服务特色、专业水平等方面，形成舟山新区海洋金融的鲜明特色，其发挥的作用将不只是金融行业的资金、服务支持，而包括金融集聚形成的资金流、信息流、产业链条的集聚和重整，其对其他产业的溢出作用将十分显著。从区位特点来看，群岛新区北临上海，西靠宁波、杭州。若论产业，发挥舟山港航岸线、海洋矿藏等海洋资源，尚能获得一片蓝海。但是从金融产业发展来看，并没有天然优势。上海是国家内定的国际金融中心，更是长三角的金融中心，国际航运金融中心是其目标之一。宁波、杭州则是浙江省重点发展的金融中心，尤其是宁波，更是重点发展的海洋金融服务中心，包括港航金融服务中心。这点从浙江省“十二五”金融规划中，可以得到印证。从地方金融实力来看，群岛新区传统金融弱，民间金融实力更无法和温州、宁波等地比较。同时，金融机构体系不完善，没有城市商业银行，没有实力强的本地法人金融机构，没有信托、融资租赁企业，目前也没有农村商业银行。我们金融总量规模小，金融服务增加值占GDP的比重远落后于杭州、宁波等地。企业市外融资占总融资规模的1/3。金融人才仅限于银行，金融经济中介服务机构，缺少相应的配套人才。所以从正面进行竞争和突破，实现金融的大发展，从而服务海洋经济的大发展，将变得很不容易。如果海洋金融的要素配套主要依赖上海、宁波和杭州，将不利于新区海洋经济的发展。首先金融利润及财税将流出舟山，金融的利润总量是很大，每年可能有数十亿，将来甚至有近百亿的资金外流。其次金融业正在向混业经营发展，有较强的地方金融机构，将有利于本地优势企业集团的做大做强，实现产融良性互动，背靠大树好乘凉。再者，灵活的本地金融机构，可以有效的降低外部经济周期的影响，尤其是可以缓冲国家金融政策的冲击，增强金融经济政策自主性，降低对外部经济政策动向的依赖。最后，金融业的做大，将有助于提高舟山群岛新区总体的经济实力和经济地位。舟山新区金融发展的方向是什么？如何扬长避短，推进海洋金融发展呢？那就是敢于创新，形成海洋特色金融。一、围绕港航物流金融服务中心建设，构建海洋特色金融的总体框架一是大力开办港口物流金融业务。依托港口物流产业的爆发式发展，配套开办港口物流金融业务，为整个港口物流链条提供完整的金融服务。可以根据实际需要开办港口物流金融业务体系中的订单融资业务、应收账款融资业务、存货质押融资业务、仓单质押业务、保兑仓业务、商品货权和库存混合融资模式、融通仓模式及经销商集中融资模式等。二是大力开办外汇业务。伴随着我市国际物流港和枢纽港的建设，需要大力开办与港口物流相关的外汇业务，除了继续开办外汇存款、外汇贷款、外汇汇款和结售汇业务外，加强对相关金融外汇服务产品的研发和创新，做大资信调查、外汇保理、涉外咨询、见证等业务，同时积极拓展如物流金融、账款融资、避险理财等外汇业务新品种，提高国际结算能力，进一步促进贸易和投资便利化，全方位完善外汇业务服务环境。三是建立和完善海上保险保障体系，大力发展海洋保险。支持发展包括货运保险、船舶保险、海事责任保险和海上石油开发保险等在内的航运保险，为国际物流岛和国际枢纽岛的建设提供风险保障。探索实行船舶碰撞强制责任险，进一步创新海事责任保险。四是大力发展融资租赁业务。加强大宗商品交易企业、承运企业以及银行类金融机构与融资租赁机构之间的业务联系，推动业务创新，共同推进港航租赁业务发展。二、围绕大宗商品交易中心建设，推动大宗商品价格金融指数化一是在完善大宗商品交易平台的交易、异地结算、货物交接、仓储、运输等功能的基础上，推进现货中远期、现货特约等多元化电子交易功能，开展保证金交易等服务。二是逐步开发各类大宗商品现货、远期价格指数，鼓励大宗商品交易的合约标准化和价格指数化，形成价格指数交易功能和交易市场，满足交易商套期保值、风险管理的需求，以各种灵活多变的方式，发展场内场外交易市场，探索发展衍生金融产品，充分发挥和利用当今大宗商品交易价格金融化的特点。三是积极开展交易平台金融延伸服务。大力发展金融仓储模式，发展基于港航物流的抵质押等融资业务和基于港航物流企业的供应链融资、避险产品；依托金融服务平台，提供标准化、网络化金融创新产品，以及综合性的整体金融服务方案；开拓港航物流金融的新业务领域。在融资租赁的SPC、大宗商品保税服务、保税港区离岸业务等领域，延伸金融服务，增强舟山港航金融的竞争力。三、围绕海洋新兴产业，提升海洋金融总体实力一是大力发展针对对海洋重点产业和新兴产业的股权投资服务。发挥服务平台的机构集聚、产业联系指导以及有限投资介入的作用，推进产业投资基金、股权投资基金和银行资金的投贷一体化。依托全省“民间财富管理中心”建设，发挥服务平台的中介作用和平台优势，引导全省民间资金以股权、基金、信托等各种方式进入群岛新区海洋重点产业和新兴产业。二是鼓励企业上市、发债，提高直接融资比例，降低对银行信贷的依赖。直接融资是我国金融未来重点发展的融资模式，发展直接融资在资金的使用期限、提高企业经营水平、拓宽企业融资渠道方面，有着十分明显的优势。可以预计直接融资将是我市新增融资规模的主要部分。三是集聚融资服务机构，综合发挥各类金融机构作用。积极吸引金融租赁机构、投资基金、信托机构。在船舶工业、海洋工程、海洋装备以及港口建设方面的设备投资等方面，发挥金融租赁机构作用。推动金融租赁、银行贷款、投资基金、信托共同合作推进具体业务，打造完整资金链和业务链，发挥金融租赁的行业优势，投资基金、信托机构的资金和风险管理优势，银行的资金特点以及托管作用，实现资金的杠杆化和结构化，推动各类融资业务一体化和联动发展。四、围绕海洋科技创新，建设海洋科技金融服务中心一是加强海洋科技金融服务机构建设。探索在海洋科教园区设立海洋科技支行、海洋科技小额贷款公司、海洋科技保险机构等专营机构，加强与担保机构合作，开展金融创新，为科技型中小企业提供金融服务。二是建立海洋科技金融服务平台。加强与海洋科研机构、海洋科技创新园区以及海洋产业园区的联系，建立科技项目成果转化储备库。通过政策优惠，吸引各种类型企业风险投资机构（VC），落户海洋科技服务平台。为海洋科技企业、风险投资机构、银行、担保机构搭建综合服务平台，逐步形成和创新海洋科技信贷机制，建立风险投资机构入股投资、银行配套融资、担保及保险机构分担风险的“投保贷一体化”机制，促进海洋科技成果转化。三是建立完善的政府配套投入。建立海洋科技产业引导基金，采取跟投海洋科技项目，入股风险投资基金等方式，鼓励风险投资基金投资初创型海洋科技企业。建立海洋科技贷款风险补偿基金、海洋科技保险保费补助制度，引导银行、风险投资基金、保险机构加大对海洋科技企业研发、生产等经营活动的支持，鼓励海洋科技创新。五、凭借新区的政策优势，尝试进行政策创新，完善政策措施一是发行人民币债券。在香港地区发行人民债券，一方面利率水平低，资金成本少，另一方面境外人民币回流舟山新区，将提高新区的可用资金总量。二是境外人民币资金对新区进行直接投资（人民币FDI）。除了吸引境外资本，增加新区的投资资金，也拓宽了人民币国际化的投资渠道。三是减少资本项目的管理限制。允许境外股权投资基金，直接入驻新区，在资金进出方面，通过托管账户，允许资金进入与退出。四是围绕保税港区建设，实现离岸金融业务的政策突破。在舟山规划出某些区域用于专门发展分离型离岸金融市场，吸引国内或者国外各类金融机构在区域内开办相关业务等。五是加大政策扶持力度，提供优惠政策。出台有力