证券投资基金+答案

精品文档 1欢迎下载 第一章第一章 证券投资基金概述证券投资基金概述 一 单项选择题一 单项选择题 1 证券投资基金是一种实行组合投资 专业管理 利益共享 风险共担的 投资方式 A 集合 B 集资 C 联合投资 D 合作 2 证券投资基金在美国被称为 A 证券投资信托基金 B 共同基金 C 信托产品 D 单位信托基金 3 以下不属于证券投资基金特点的是 A 集合投资 专业管理 B 组合投资 分散风险 C 投入较少 回报较高 D 独立托管 保障安全 4 将众多投资者的资金集中 并委托基金管理人进行共同投资 表现了证券投资基金 的 特点 A 集合理财 B 组合投资 C 风险共担 D 分散风险 5 基金的当事人即基金合同的当事人 是指基金的 A 发起人 管理人和份额持有人 精品文档 2欢迎下载 B 管理人 托管人和份额持有人 C 托管人 发起人和份额持有人 D 受益人 管理人和份额持有人 6 基金所募集的资金在法律上具有独立性 由选定的基金托管人保管 并委托 进行 股票 债券分散化的组合投资 A 基金管理人 B 基金托管人 C 投资咨询公司 D 证券公司 7 封闭式基金的交易价格主要受 的影响 A 投资基金规模大小 B 上市公司质量 C 二级市场供求关系 D 投资时间长短 8 通常情况下 与股票和债券相比 证券投资基金是一种 的投资品种 A 高风险 高收益 B 低风险 低收益 C 风险相对适中 收益相对稳健 D 基本没有风险 9 证券投资基金是指通过发售基金份额 将众多投资者的资金集中起来 形成 由 基金托管人托管 基金管理人管理 以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享 风险共担的集合投资方式 A 联合财产 B 集合财产 C 独立财产 D 共有财产 精品文档 3欢迎下载 10 证券投资基金中的 在完成募集后 基金份额可以在证券交易所上市 A 封闭式基金 B 开放式基金 C 公司型基金 D 契约型基金 11 一般有一个固定的存续期 A 封闭式基金 B 公司型基金 C 契约型基金 D 开放式基金 12 证券投资基金反映的是 关系 是一种受益凭证 A 债权债务 B 所有权 C 信托 D 产权 13 在我国 基金管理人 基金托管人和基金投资者的权利义务在 中会有详细约定 A 基念份额上市交易公告书 B 招募说明书 C 基金合同 D 基金成立公告 14 基金 是基金的出资人 基金资产的所有者和基金投资回报的受益人 A 份额持有人 B 管理人 C 托管人 D 注册登记机构 精品文档 4欢迎下载 15 根据 的不同 可以将基金划分为公司型基金和契约型基金 A 基金存续期 B 法律形式 C 基金规模 D 投资理念 16 以下 不是契约型基金与公司型基金的主要区别 A 法律主体资格 B 投资者地位 C 营运依据 D 基金规模 17 具有法人资格 A 契约型基金 B 公司型基金 C 开放式基金 D 封闭式基金 18 一般有一个固定的存续期 期满后可以通过一定的法定程序延期 A 封闭式基金 B 开放式基金 C 公司型基金 D 契约型基金 19 以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述 不正确的是 A 期限不同 B 基金份额面值不同 C 份额限制不同 D 交易场所不同 精品文档 5欢迎下载 20 我国封闭式基金的存续期限大多在 左右 A 5 年 B 10 年 C 15 年 D 20 年 21 开放式基金的价格是以 为基础计算的 A 基金份额净值 B 市场供求关系 C 市盈率 D 购买股票的占比 22 以下说法正确的是 A 封闭式基金没有规模限制 B 开放式基金规模固定 C 封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D 开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易 23 依据基金合同而设立 基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基 金合同的当事人 A 开放式基金 B 封闭式基金 C 契约型基金 D 公司型基金 24 基金管理人是基金产品的募集者和管理者 其最主要职责是 A 提高基金收益 B 按照基金合同的约定 负责基金资产的投资运作 在有效控制风险的基础上为基金投 资者争取最大的投资收益 C 对基金经营人进行监督 D 管理基金公司 精品文档 6欢迎下载 25 基金 最主要职责就是按照基金合同的约定 负责基金资产的投资运作 在风险控 制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益 A 份额持有人 B 管理人 C 托管人 D 注明登记机构 26 基金托管人承担基金资产保管 基金资金清算 会计复核以及 等职责 A 基金倍息披露 B 基金估值 C 对基金投资运作的监督 D 基金会计核算 27 基金 通过依法行使审批或核准权 依法办理基金备案 对基金管理人 基金托 管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理 对违法行为进行查处 在基金的 运作过程中起着重要的作用 A 份额持有人 B 监管机构 C 结算机构 D 注册登记机构 28 依据 不同 可将基金市场的参与主体分为基金当事人 基金市场服务机构 监管 自律机构三大类 A 服务方式 B 参与方式 C 设立条件 D 所承担的职责和作用 29 我国的证券交易所是依法设立的 不以 为目的 为证券的集中和有组织的交易提 供场所 设施 履行国家有关法律法规 规章 政策规定的职责 实行自律性管理的法 人 A 利润最大化 精品文档 7欢迎下载 B 营利 C 收入最大化 D 指数最大化 30 基金销售机构是受 委托从事基金代理销售的机构 A 中国证监会 B 基金托管人 C 基金机构投资者 D 基金管理公司 31 我国目前只能由依法设立的 担任基金管理人 A 基金发起人 B 基金管理公司 C 基金托管银行 D 基金投资者 32 是指负责基金登记 存管 清算和交收业务的机构 其具体业务包括投资者基金 账户管理 基金份额注册登记 清算及基金交易确认 红利发放 基金份额持有人名册 的建立与保管等 A 证券交易所 B 基金托管银行 C 基金管理公司 D 基金注册登记机构 33 在英国和中国香港特别行政区证券投资基金被称为 A 单位信托基金 B 集合投资计划 C 集合投资基金 D 共同基金 精品文档 8欢迎下载 34 1924 年 3 月 21 日诞生于美国的 成为世界上第一个开放式基金 A 马萨诸塞投资信托基金 B 海外及殖民地政府信托基金 C 苏格兰美国投资信托 D 外国和殖民地政府信托 35 1924 年 3 月 21 日诞生于美国的 马萨诸塞投资信托基金 成为世界上第一个 A 契约型投资基金 B 开放式基金 C 股票基金 D 封闭式基金 36 中国境内第一家较为规范的投资基金 于 1992 年 11 月经中国人民银行总行批准 正式成立 A 武汉证券投资基金 B 淄博乡镇企业基金 C 深圳南山投资基金 D 富岛基金 37 1997 年 11 月 14 日颁布的 是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规 为我国基金业的规范发展奠定了规制基础 A 中华人民共和国证券法 B 开放式证券投资基金试点办法 C 中华人民共和国证券投资基金法 D 证券投资基金管理暂行办法 38 2003 年 12 月推出的我国笫一只货币市场基金是 A 南方宝元债券基金 B 招商安泰系列基金 C 南方避险增值基金 D 华安现金富利基金 精品文档 9欢迎下载 39 2001 年 9 月 我国第一只开放式基金 的诞生 使我国基金业发展实现了从封 闭式基金到开放式基金的历史性跨越 A 基金开元 B 基金金泰 C 招商安泰 D 华安创新 40 2004 年 10 月成立的国内第一只上市开放式基金是 A 南方积极配置基金 B 华夏上证 50ETF C 汇丰晋信 2016 基金 D 国投瑞银瑞福基金 41 依据 的不同 可以将基金分为封闭式基金与开放式基金 A 基金管理人 B 运作方式 C 基金托管人 D 法律形式 42 基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份 A 基金合同 B 风险揭示书 C 招募说明书 D 基金宣传册 43 基金反映的是一种 关系 是一种 凭证 投资者购买基金份额就成为基金的 受益人 A 所有权关系 所有权 B 债权债务 债权 C 信托 受益 D 委托代理 代理 精品文档 10欢迎下载 44 在基金运作中具有核心作用 A 基金份额持有人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金咨询机构 45 对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责 A 证券交易所 B 中国证券登记结算有限责任公司 C 中国证券业协会 D 中国证监会 46 上海证券交易所的开业时间为 A 1990 年 7 目 B 1990 年 12 月 C 1991 年 7 月 D 1991 年 12 月 47 深圳证券交易所的开业时间为 A 1990 年 7 月 B 1990 年 12 月 C 1991 年 7 月 D 1991 年 12 月 48 在试点发展阶段 为确保试点的成功 监管部门首先在基金管理公司和基金的设立 上实行严格的 A 审批制 B 核准制 C 申报制 D 准入限制 精品文档 11欢迎下载 49 在试点发展阶段 证券投资基金管理暂行办法 规定 基金管理公司的主要发起 人必须是证券公司或信托投资公司 每个发起人的实收资本不少予 亿元人民币 A 1 B 2 C 3 D 4 二 多项选择题二 多项选择题 1 世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同 目前的称谓有 A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 金融产品 2 基金注册登记机构是指负责基金 业务的机构 A 登记 B 存管 C 清算 D 交收 3 证券投资基金主要特点表现为 A 集合理财 专业管理 B 组合投资 分散风脸 C 利益共享 风险共担 D 独立托管 保障安全 4 证券投资基金集合理财 专业管理主要表现在 A 汇集众多投资者资金 积少成多 有利于发挥资金昀规模优势 B 基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络 能够更好地对证券 市场进行全方位的动态跟踪与分析 C 将资金交给基金管理人管理 使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 精品文档 12欢迎下载 D 集中研究基金收益分配 5 证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指 A 基金管理人不参与基金财产的保管 B 独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产 C 基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管 D 托管人对管理人的资产运作情况进行监督 6 以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有 A 分享基金财产收益 B 资产管理权 C 参与分配清算后的剩余基金财产 D 资产保管权 7 基金注册登记机构具体业务包括 等 A 投资者基金账户管理 B 基金份额注册登记 C 清算及基金交易确认 D 建立并保管基金份额持有人名册 8 证券投资基金与股票 债券的差异主要表现在 A 反映的经济关系不同 B 所筹资金的投向不同 C 投资收益与风险大小不同 D 投资人不同 9 证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别 主要表现在 A 性质不同 B 收益与风险特征不同 C 信息披露程度不同 精品文档 13欢迎下载 D 投资人不同 10 基金行业对外开放程度不断提高 主要体现在 A 合资基金管理公司数量增加 B 合作基金管理公司数量增加 C QDII 的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 D QFII 的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 11 基金市场服务机构主要包括 A 基金销售机构 B 注册登记机构 C 律师事务所和会计师事务所 D 基金评级公司 12 在我国 承担基金份额注册登记工作的主要是 A 基金管理公司 B 基金托管人 C 中国证券登记结算有限责任公司 D 基金代销机构 13 在我国 可以向中国证监会申请基金代销业务资格 从事基金的代销业务 A 商业银行 B 证券公司 C 证券投资咨询机构 D 专业基金销售机构 14 封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在 A 期限不同 B 份额限制不同 C 交易场所不同 精品文档 14欢迎下载 D 价格形成方式不同 15 契约型基金依据 之间所签署的基金合同设立 A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金监管部门 D 基金份额持有人 16 下面关于基金的说法 正确的是 A 基金托管人保管基金 B 基金管理人管理基金 C 基金投资者购买基金 D 中介或代理机构服务基金 17 证券投资基金主要的当事人有 A 基金代销商 B 基金投资人 C 基金管理人 D 基金托管人 18 基金托管人的职责主要体现在 等方面 A 基金资产保管 B 基金信息披露 C 基金资金清算 D 会计复核 19 依据所承担的职责与作用的不同 可以将基金市场的参与主体分为 A 基金当事人 B 证券公司 C 基金市场服务机构 精品文档 15欢迎下载 D 基金监管与自律机构 20 契约型基金与公司型基金的区别主要表现在 A 法律主体资格不同 B 投资者的地位不同 C 基金的营运依据不同 D 投资人不同 21 以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法 正确的有 A 于 1992 年 11 月经中国人民银行总行批准正式设立 B 为公司型封闭式基金 C 60 投向淄博乡镇企业 40 投向上市公司 D 于 1998 年 3 月在深圳证券交易所最早挂牌上市 22 证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在 A 为中小投资者拓宽了投资渠道 B 优化金融结构 促进经济增长 C 完善金融体系和社会保障体系 D 有利于证券市场的稳定和健康发展 23 按照基金法律形式 证券投资基金可以划分为 A 开放式基金 B 封闭式基金 C 契约型基金 D 公司型基金 24 以下关于契约型基金的表述正确的是 A 具有法人资格 B 依据基金合同成立 C 依据基金合同营运基金 精品文档 16欢迎下载 D 监督约束机制较为完善 25 目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在 A 开放式基金成为证券投资基金的主流产品 B 基金行业对外开放程度不断提高 C 基金的资金来源发生了重大变化 D 美国占据主导地位 其他围家和地区发展迅猛 26 我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有 A 基金监管的法律体系日益完善 B 基金行业对外开放程度不断提高 C 机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者 D 基金业市场营销和服务创新日益活跃 27 证券投资基金法 规定 我国基金份额持有人享有的权利包括 A 分享基金财产收益 参与分配清算后的剩余基金财产 B 依法转让或申请赎回其持有的基金份额 按照规定要求召开基金份额持有人大会 C 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 查阅或者复制公开披露的基金信息资料 D 对基金管理人 基金托管人 基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼 28 从基金管理人的角度看 基金的运作活动可以分为 A 基金的发行 B 基金的投资管理 C 基金的市场营销 D 基金的后台管理 29 在试点发展阶段 我国基金业发展的特点主要表现在 A 基金在规范化运作方面得到很大的提高 B 在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出了开放式基金 C 对 老基金 进行了全面规范清理 精品文档 17欢迎下载 D 开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地 30 是基金设立的两个重要法律文件 A 风险揭示书 B 基金合同 C 基金招募说明书 D 基金宣传册 31 是直接投资工具 筹集的资金主要投向实业领域 A 债券 B 股票 C 基金 D 信用证 32 基金的市场营销主要涉及 A 基金份额的募集 B 基金份额的注册登记 C 基金资产的估值 D 客户服务 33 基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值 而包括 等后台管理服务则对保障 基金的安全运作起着重要的作用 A 基金份额的注册登记 B 基金资产的估值 C 会计核算 D 信息披露 34 我国基金业的发展可以分为的三个历史阶段 分别是 A 20 世纪 70 年代以前的零星发展阶段 B 20 世纪 80 年代末至 1997 年 11 月 14 日 证券投资基金管理暂行办法 颁布之前的早 期探索阶段 精品文档 18欢迎下载 C 证券投资基金管理暂行办法 颁布实施以后至 2004 年 6 月 1 日 证券投资基金法 实施前的试点发展阶段 D 证券投资基金法 实施以来的快速发展阶段 35 1997 年以前设立的基金 即老基金 存在的问题主要表现为 A 缺乏基本的法律规范 普遍存在法律关系不清 无法可依 监管不力的问题 B 受当时境内证券市场规模狭小的限制 基金收益水平很低 C 不以上市证券为基本投资方向 而是大量投向了房地产 企业等产业部门 D 深受房地产市场降温 实业投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰 资产质量普 遍不高 36 中国证券投资基金试点序幕拉开的标志是 1998 年 3 月 27 日 的发起设立 A 华安创新 B 基金开元 C 基金金泰 D 招商安泰 37 在试点发展阶段具有代表性的基金创新品种有 A 南方宝元债券基金 B 招商安泰系列基金 C 南方避险增值基金 D 华安现金富利基金 38 在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括 A 华夏上证 50ETF B ETF 联接基金 C 汇丰晋信 2016 基金 D 国投瑞银瑞福基金 三 判断题三 判断题 1 与股票 债券类似 证券投资基金是一种直接投资工具 精品文档 19欢迎下载 Y 对 N 错 2 证券投资基金是指通过发售基金份额 将众多投资者的资金集中起来 形成独立财产 由基金托管人托管 基金管理人管理 以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享 风险共担的集合投资方式 Y 对 N 错 3 日本和中国台湾将证券投资基金称为单位信托基金 英国和中国香港特别行政区称为 证券投资信托基金 Y 对 N 错 4 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 Y 对 N 错 5 基金管理人按规定收取一定的管理费 并参与基金收益的分配 Y 对 N 错 6 基金托管人员负责基金的投资操作 基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理 人负责 这种相互制约 相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护 Y 对 N 错 7 为降低投资风险 一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投 资运作 从而使 组合投资 分散风险 成为基金的一大特色 Y 对 精品文档 20欢迎下载 N 错 8 封闭式基金的价格主要受基金份额净值的影响 开放式基金的价格则主要取决于市场 供求关系的大小 Y 对 N 错 9 在我国 基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作 Y 对 N 错 10 开放式基金规模不固定 投资者可随时提出申购或赎回申请 基金份额会随之增加 或减少 Y 对 N 错 11 封闭式基金的交易在投资者之间完成 开放式基金的申购 赎回在投资者与基金管 理人之间完成 Y 对 N 错 12 与开放式基金相比 一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制 Y 对 N 错 13 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变 基金份额可以在依法设立的 证券交易所交易 但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式 Y 对 N 错 精品文档 21欢迎下载 14 开放式基金是指基金份额不固定 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行 申购或者赎回的一种基金运作方式 Y 对 N 错 15 封闭式基金的基金份额是不固定的 在封闭期限内可经法定程序认可而增减 Y 对 N 错 16 在我国 封闭式基金的存续期限一般为 10 15 年 在此期限内已发行的基金份额只 能转让 不能被赎回 Y 对 N 错 17 开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础 不受市场供求关系的影响 Y 对 N 错 18 封闭式基金可能出现溢价交易现象 也可能出现折价交易现象 Y 对 N 错 19 如果封闭式基金的业绩表现好 就会吸引到新的投资 基金管理人的管理费收入也 会随之增加 Y 对 N 错 20 公司型基金依据基金公司章程设立 基金投资者是基金公司的股东 享有股东权 按所持有的股份承担有限责任 分享投资收益 Y 对 精品文档 22欢迎下载 N 错 21 契约型基金的投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人 依法享受权利并承担义务 Y 对 N 错 22 公司制基金设有董事会 代表投资者的利益行使职权 Y 对 N 错 23 我国的证券投资基金依据基金合同设立 基金份额持有人 基金管理人与基金托管 人是基金的当事人 Y 对 N 错 24 基金份额持有人即基金投资者 是基金的出资人 基金资产的所有者和基金投资收 益的受益人 Y 对 N 错 25 在我国 基金托管人只能由依法没立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担 任 Y 对 N 错 26 商业银行必须向中国证券业协会申请基金代销业务资格 才能从事基金的代销业务 Y 对 精品文档 23欢迎下载 N 错 27 证券投资基金作为社会化的理财工具 起源于美国 Y 对 N 错 28 1868 年英国成立的 海外及殖民地政府信托基金 The Foreignand Colonial Government Trust 被大多数人看作是最早的基金 Y 对 N 错 29 20 世纪 80 年代以来 开放式基金的数量和规模增加幅度最大 目前已成为证券投 资基金中的主流产品 Y 对 N 错 30 1985 年 中国新技术创业投资公司 中创公司 与汇丰集团 渣打集团程中国香港联 合设立了中围置业基金 标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务 Y 对 N 错 31 淄博乡镇企业投资基金 经中国人民银行总行批准 于 1992 年 8 月在深圳证券交 易所最早挂牌上市 Y 对 N 错 32 1998 年 4 月 11 日 国务院证券监督管理委员会颁布的 证券投资基金管理暂行办 法 是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规 Y 对 精品文档 24欢迎下载 N 错 33 证券投资基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资 拓宽了中小投资者 的投资渠道 Y 对 N 错 34 基金托管人的职责主要体现在基金资产保管 基金资金清算 会计复核以及对基金 投资运作的监督等方面 在我国 基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商 业银行担任 也可以由其他金融机构担任 Y 对 N 错 35 基金管理人 基金托管人既是基金的当事人 又是基金的主要服务机构 Y 对 N 错 36 公司型基金在形式上类似于一般股份公司 但不同于一般股份公司的是 它委托基 金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产 Y 对 N 错 37 契约型基金不具有法人资格 公司型基金具有法人资格 Y 对 N 错 38 封闭式基会的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 开放式基金的买卖价格以 基金份额净值为基础 不受市场供求关系的影响 Y 对 精品文档 25欢迎下载 N 错 39 股票反映的是一种债权关系 投资者购买股票后就成为公司的股东 Y 对 N 错 40 通常 只有机构客户或资金规模较大的投资者才直接通过基金管理公司进行基会份 额的直接买卖 一般资金规模较小的普通投资者通常经过基金代销机构进行基金的申 认 购与赎回或买卖 Y 对 N 错 41 基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见 但与契约型基金的股东大会相比 公司型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小 Y 对 N 错 42 公司型基金与契约型基金二者之间的区别主要表现在法律形式的不同 而且公司型 基金要优于契约型基金 Y 对 N 错 43 在基金的发展历史上 早期的基金基本上是封闭式基金 Y 对 N 错 答案部分答案部分 精品文档 26欢迎下载 一 单项选择题一 单项选择题 1 正确答案 A 答案解析 教材 1 页 10075799 2 正确答案 B 答案解析 教材 2 页 10075800 3 正确答案 C 答案解析 教材 2 3 页 10075801 4 正确答案 A 答案解析 教材 2 页 10075802 5 正确答案 B 答案解析 教材 5 页 10075803 6 正确答案 A 答案解析 教材 1 页 10075804 精品文档 27欢迎下载 7 正确答案 C 答案解析 教材 10 页 10075805 8 正确答案 C 答案解析 教材 4 页 10075806 9 正确答案 C 答案解析 教材 1 页 10075807 10 正确答案 A 答案解析 教材 10 页 10075808 11 正确答案 A 答案解析 教材 10 页 10075809 12 正确答案 C 答案解析 教材 4 页 10075810 精品文档 28欢迎下载 13 正确答案 C 答案解析 教材 2 页 10075811 14 正确答案 A 答案解析 教材 5 页 10075812 15 正确答案 B 答案解析 教材 8 页 10075813 16 正确答案 D 答案解析 教材 9 页 10075814 17 正确答案 B 答案解析 教材 9 页 10075815 18 正确答案 A 答案解析 教材 10 页 10075816 精品文档 29欢迎下载 19 正确答案 B 答案解析 教材 10 页 10075817 20 正确答案 C 答案解析 教材 10 页 10075818 21 正确答案 A 答案解析 教材 10 页 10075819 22 正确答案 C 答案解析 教材 10 页 10075820 23 正确答案 C 答案解析 教材 8 页 10075821 24 正确答案 B 答案解析 教材 6 页 10075822 精品文档 30欢迎下载 25 正确答案 B 答案解析 教材 6 页 10075823 26 正确答案 C 答案解析 教材 6 页 10075824 27 正确答案 B 答案解析 教材 7 页 10075825 28 正确答案 D 答案解析 教材 5 页 10075826 29 正确答案 B 答案解析 教材 7 页 10075827 30 正确答案 D 答案解析 教材 6 页 10075828 精品文档 31欢迎下载 31 正确答案 B 答案解析 教材 6 页 10075829 32 正确答案 D 答案解析 教材 6 页 10075830 33 正确答案 A 答案解析 教材 2 页 10075831 34 正确答案 A 答案解析 教材 11 页 10075832 35 正确答案 B 答案解析 教材 11 页 10075833 36 正确答案 B 答案解析 教材 14 页 10075834 精品文档 32欢迎下载 37 正确答案 D 答案解析 教材 15 页 10075835 38 正确答案 D 答案解析 教材 17 页 10075836 39 正确答案 D 答案解析 教材 16 页 10075837 40 正确答案 A 答案解析 教材 18 页 10075838 41 正确答案 B 答案解析 教材 9 页 10075839 42 正确答案 C 答案解析 教材 2 页 10075840 精品文档 33欢迎下载 43 正确答案 C 答案解析 教材 4 页 10075841 44 正确答案 B 答案解析 教材 6 页 10075842 45 正确答案 A 答案解析 教材 7 页 10075843 46 正确答案 B 答案解析 教材 14 页 10075845 47 正确答案 C 答案解析 教材 14 页 10075846 48 正确答案 A 答案解析 教材 15 页 10075847 精品文档 34欢迎下载 49 正确答案 C 答案解析 教材 15 页 10075848 二 多项选择题二 多项选择题 1 正确答案 ABC 答案解析 教材 2 页 10075849 2 正确答案 ABCD 答案解析 教材 6 页 10075850 3 正确答案 ABCD 答案解析 教材 2 3 页 10075851 4 正确答案 ABC 答案解析 教材 2 页 10075852 5 正确答案 AB 答案解析 教材 3 页 10075853 精品文档 35欢迎下载 6 正确答案 AC 答案解析 教材 5 页 10075854 7 正确答案 ABCD 答案解析 教材 6 页 10075855 8 正确答案 ABC 答案解析 教材 4 页 10075856 9 正确答案 ABC 答案解析 教材 4 页 10075858 10 正确答案 AC 答案解析 教材 19 页 10075859 11 正确答案 ABCD 答案解析 教材 6 页 10075860 精品文档 36欢迎下载 12 正确答案 AC 答案解析 教材 6 页 10075861 13 正确答案 ABCD 答案解析 教材 6 页 10075862 14 正确答案 ABCD 答案解析 教材 10 页 10075864 15 正确答案 AB 答案解析 教材 8 页 10075867 16 正确答案 ABCD 答案解析 教材 5 6 页 10075868 17 正确答案 BCD 答案解析 教材 5 页 10075869 精品文档 37欢迎下载 18 正确答案 ACD 答案解析 教材 6 页 10075870 19 正确答案 ACD 答案解析 教材 5 页 10075871 20 正确答案 ABC 答案解析 教材 9 页 10075872 21 正确答案 ABC 答案解析 教材 14 页 10075975 22 正确答案 ABCD 答案解析 教材 20 21 页 10075977 23 正确答案 CD 答案解析 教材第 8 页 10075978 精品文档 38欢迎下载 24 正确答案 BC 答案解析 教材第 8 9 页 10075979 25 正确答案 ACD 答案解析 教材 13 页 10075980 26 正确答案 ABD 答案解析 教材 17 20 页 10075981 27 正确答案 ABCD 答案解析 教材第 5 页 10075982 28 正确答案 BCD 答案解析 教材第 5 页 10075983 29 正确答案 ABCD 答案解析 教材 15 17 页 10075984 精品文档 39欢迎下载 30 正确答案 BC 答案解析 教材第 2 页 10075985 31 正确答案 AB 答案解析 教材第 4 页 10075986 32 正确答案 AD 答案解析 教材第 5 页 10075987 33 正确答案 ABCD 答案解析 教材第 5 页 10075988 34 正确答案 BCD 答案解析 教材 14 页 10075989 35 正确答案 ACD 答案解析 教材 15 页 10075990 精品文档 40欢迎下载 36 正确答案 BC 答案解析 教材 16 页 10075992 37 正确答案 ABCD 答案解析 教材 17 页 10075993 38 正确答案 ABCD 答案解析 教材 18 页 10075994 三 判断题三 判断题 1 正确答案 N 答案解析 教材第 2 页 10075995 2 正确答案 Y 答案解析 教材第 1 页 10075996 3 正确答案 N 答案解析 教材第 2 页 10075997 精品文档 41欢迎下载 4 正确答案 Y 答案解析 教材第 3 页 10075998 5 正确答案 N 答案解析 教材第 3 页 10075999 6 正确答案 N 答案解析 教材第 3 页 10076000 7 正确答案 Y 答案解析 教材第 3 页 10076001 8 正确答案 N 答案解析 教材 10 页 10076002 9 正确答案 N 答案解析 教材第 6 页 10076003 精品文档 42欢迎下载 10 正确答案 Y 答案解析 教材 10 页 10076004 11 正确答案 Y 答案解析 教材 10 页 10076005 12 正确答案 N 答案解析 教材 10 页 10076006 13 正确答案 Y 答案解析 教材第 9 页 10076007 14 正确答案 Y 答案解析 教材第 9 页 10076008 15 正确答案 N 答案解析 教材 10 页 10076009 精品文档 43欢迎下载 16 正确答案 N 答案解析 教材 10 页 10076010 17 正确答案 Y 答案解析 教材 10 页 10076011 18 正确答案 Y 答案解析 教材 10 页 10076012 19 正确答案 N 答案解析 教材 10 页 10076013 20 正确答案 Y 答案解析 教材第 8 页 10076014 21 正确答案 Y 答案解析 教材第 8 页 10076015 精品文档 44欢迎下载 22 正确答案 Y 答案解析 教材第 8 页 10076016 23 正确答案 Y 答案解析 教材第 5 页 10076017 24 正确答案 Y 答案解析 教材第 5 页 10076018 25 正确答案 N 答案解析 教材第 6 页 10076019 26 正确答案 N 答案解析 教材第 6 页 10076020 27 正确答案 N 答案解析 教材 11 页 10076021 精品文档 45欢迎下载 28 正确答案 Y 答案解析 教材 11 页 10076022 29 正确答案 Y 答案解析 教材 13 页 10076023 30 正确答案 N 答案解析 教材 14 页 10076024 31 正确答案 N 答案解析 教材 14 页 10076025 32 正确答案 N 答案解析 教材 15 页 10076026 33 正确答案 Y 答案解析 教材 21 页 10076027 精品文档 46欢迎下载 34 正确答案 N 答案解析 教材第 6 页 10076028 35 正确答案 Y 答案解析 教材第 6 页 10076029 36 正确答案 Y 答案解析 教材第 9 页 10076030 37 正确答案 Y 答案解析 教材第 9 页 10076031 38 正确答案 Y 答案解析 教材 10 页 10076032 39 正确答案 N 答案解析 教材第 4 页 10076033 精品文档 47欢迎下载 40 正确答案 Y 答案解析 教材 6 页 10076034 41 正确答案 N 答案解析 教材 9 页 10076035 42 正确答案 N 答案解析 教材 9 页 10076036 43 正确答案 Y 答案解析 教材 11 页 第二章 证券投资基金的类型 一 单项选择题一 单项选择题 1 关于交易型开放式指数基金 ETF 以下说法不正确的是 A 以某一选定的指数所包含的成份证券为投资对象 B 可以进行套利交易 C 本质上是一种指数基金 D 会出现折价或溢价交易 2 关于保本基金 以下说法不正确的是 A 保本期越长 投资者承担的机会成本越高 B 常见的保本比例介于 80 100 之间 C 其他条件相同 保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低 精品文档 48欢迎下载 D 保本基金往往会对提前赎回的基金的投资者收取较高的赎回费 3 偏股型混合基金中股票的配置比例一般为 A 10 30 B 50 70 C 20 40 D 70 90 4 在基金的风险分析指标中 将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起 来 用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度 A 贝塔值 B 持股集中度 C 标准差 D 行业投资集中度 5 在下列指标中 最能全面反映基金经营成果的是 A 久期 B 已实现收益 C 基金分红 D 净值增长率 6 符合条件的境内基金管理公司和证券公司 经中国证监会批准 在 募集资金可以 进行 证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者 A 境内 境外 B 境内 境内 C 境外 境外 D 境外 境内 7 在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为 A 离岸基金 B 在岸基金 精品文档 49欢迎下载 C 国内基金 D 国际基金 8 关于股票基金说法正确的是 A 投资风险小 回报率低 B 适合长期投资 C 无法抗御通货膨胀 D 投资于短期金融工具 9 是指以追求资本增值为基本目标 较少考虑当期收入的基金 主要以具有良好增 长潜力的股票为投资对象 A 增长型基金 B 混合型基金 C 平衡型基金 D 收入型基金 10 以下基金类型中 不是从基金的投资目标来划分的是 A 增长型基金 B 收入型基金 C 平衡型基金 D 混合型基盒 11 是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金 主要以大盘蓝筹股 公司债 政府债券等稳定收益证券为投资对象 A 收入型基金 B 增长型基金 C 开放式基金 D 平衡型基金 12 保本基金通常将大部分资金投资于 A 股票 精品文档 50欢迎下载 B 衍生金融工具 C 货币市场工具 D 与保本期一致的债券 13 子基金之间可以进行相互转换的基金是 A 货币市场基金 B 债券基金 C 股票基金 D 系列基金 14 不追求取得超越市场表现基金是 A 公募基金 B 被动型基金 C 积极成长基金 D 灵活配置基金 15 收入型基金以追求 为基本目标 A 稳定的经常性收入 B 资本的长期增值 C 现金收益 D 将资金分散投资于股票和债券 16 基金资产 以上投资于债券的为债券基金 A 40 B 60 C 90 D 80 17 增长型基金的投资目标是 A 将资金分散投资于股票 B 取得现金收益 精品文档 51欢迎下载 C 资本增值 D 将资金分散投资于股票和债券 18 货币市场基金以 为投资对象 A 股票 B 债券 C 货币市场工具 D 其他证券投资基金 19 根据中国证监会对基金类别的分类标准 以上的基金资产投资于股票的为股票基 金 A 55 B 60 C 90 D 80 20 根据 的不同 可以将基金分为封闭式基金 开放式基金等 A 运作方式 B 投资对象 C 组织形式 D 投资理念 21 是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标 A 标准差 B 贝塔值 C 净值增长率 D 费用率 22 对基金的分红 已实现收益 未实现收益都加以考虑 因此是最能有效反映基金 经营成果的指标 A 标准差 精品文档 52欢迎下载 B 贝塔值 C 净值增长率 D 持股集中度 23 根据股票 的不同 通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票 A 性质 B 投资风格 C 市值的大小 D 行业 24 以某一国家的股票市场为投资对象 以期分享该国股票投资的较高收益 但会面 临较高的国家投资风险 A 单一国家型股票基金 B 区域型股票基金 C 洲际型股票基金 D 国际股票基金 25 以非本国的股票市场为投资场所 由于币制不同 存在一定的汇率风险 A 国内股票基金 B 国外股票基金 C 全球股票基金 D 联合股票基金 26 与房地产一样 是应对通货膨胀最有效的手段 A 股票基金 B 债券基金 C 货币市场基金 D ETF 27 年我国推出了首批 QDII 基金 A 2009 精品文档 53欢迎下载 B 2007 C 2008 D 2006 28 在二级市场的净值报价上 ETF 每 提供一个基金参考净值报价 A 15 秒 B 20 秒 C 35 秒 D 1 分钟 29 基金份额可以通过跨系统转托管 即跨系统转登记 实现在场外市场与场内市场的 转换 A ETF B LOF C ETF 联接基金 D 基金中的基金 30 从性质上看 可以将 ETF 联接基金看作是一种指数型的 A 伞型基金 B 基金中的基金 C 保本基金 D 股票基金 31 ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的 其余部分应投资 于标的指数的成份股和备选成份股以及中国证监会规定的其他证券品种 A 50 B 60 C 80 D 90 精品文档 54欢迎下载 32 是将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的 ETF 密切跟踪标的指数表 现 采用开放式运作方式 可以在场外申购 赎回的基金 A ETF B LOF C 基金中的基金 D ETF 联接基金 33 我国第一只 ETF 成立于 2004 年年底的 A 南方积极配置基金 B 汇丰晋信 2016 基金 C 上证 50ETF D 国投瑞银瑞福基金 34 的申购是用一篮子股票换取其份额 赎回时则是换回一篮子股票而不是现金 A ETF B LOF C ETF 联接基金 D 基金中的基金 35 根据基金的 不同 可以将基金分为在岸基金和离岸基金 A 投资对象 B 投资目标 C 投资理念 D 资金来源和用途 36 依据 的不同 可以将基金分为主动型基金与被动 指数 型基金 A 投资目标 B 投资对象 C 投资理念 D 运作方式 精品文档 55欢迎下载 37 跟据 的不同 可以将基金分为增长型基金 收入型基金和平衡型基金 A 投资对象 B 投资目标 C 运作方式 D 投资理念 38 混合基金的风险 股票基金 预期收益则要 债券基金 A 低于 高于 B 高于 低于 C 低于 低于 D 高于 高于 39 债券基金的波动性通常要 股票基金 因此常常被投资者认为是收益 风险适中的 投资工具 A 等于 B 大于 C 小于 D 不确定 40 根据 的不同 基金可以分为契约型基金 公司型基金等 A 运作方式 B 法律形式 C 投资对象 D 投资目标 41 QDII 基金应付赎回 交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金 集合计划 资产净值的 A 15 B 10 C 25 D 20 精品文档 56欢迎下载 42 机制的存在将会迫使 ETF 二级市场价格与份额净值趋于一致 使 ETF 既不会出现 类似封闭式基金二级市场大幅折价交易 股票大幅溢价交易现象 也克服了开放式基金 不能进行盘中交易的弱点 A 套利 B 套期保值 C 跨系统转登记 D 实物申购 赎回 43 机制是 ETF 最大的特色 A 现金申购 赎回 B 实物申购 赎回 C 跨系统转登记 D 完全复制或抽样复制 44 安全垫是风险资产投资可承受的 损失限额 A 最低 B 最高 C 最优 D 最小 45 固定比例投资组合保险策略是一种通过比较投资组合 从而动态调整投资组合中 风险资产与保本资产的比例 以兼顾保本与增值目标的保本策略 A 现时净值与价值底线 B 现时市值与价值底线 C 现值与安全垫 D 现时净值与价格底线 46 货币市场基金可以投资于剩余期限小于 但剩余存续期超过 的浮动利率债券 A 180 天 180 天 B 365 天 365 天 C 367 天 367 天 精品文档 57欢迎下载 D 397 天 397 天 47 我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 A 180 天 B 200 天 C 1 年 D 1 个会计年度 48 从最近 7 日年化收益率指标看 按日结转份额的最近 7 日年化收益率相当于 A 按单利计息 B 按复利计息 C 贴现 D 折现的利率 49 从最近 7 日年化收益率指标看 按日结转份额的最近 7 日年化收益率相当于按复利 计息 因此在总收益不变的情况下 其数值要 按月结转份额所计算的最近 7 日年化收 益率 A 小于 B 远大于 C 高于 D 小于等于 50 根据中国证监会发布的 货币市场基金信息披露特别规定 货币市场基金在计算 和披露最近 7 日年化收益率时 会由于 的不同而有所不同 A 收益分配时间 B 收益分配频率 C 收益分配规模 D 收益分配水平 51 久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响 但当利率变动幅度较大 时 则会产生较大的误差 这主要是由债券所具有的 引起的 精品文档 58欢迎下载 A