客观题汇总-操作流程.xls

1 模模块块划划分分content 操作流程 预约开户时 客户可通过 等多种渠道将开户的相关客户信息或 资料复印件或影像提交至我行 我行通过电话沟通进一步了解客户 联系信息 完成客户信息的建立 操作流程 预约开户时 客户可通过多种渠道将开户的相关客户信息或资料复 印件或影像提交至我行 我行通过电话沟通进一步了解客户联系信 息 完成客户信息的建立 操作流程 如客户采用非预约开户模式的 参照单位活期存款账户开户流程办 理 不得使用预约开户交易完成客户开户申请书的打印及客户信息 的建立或修改 操作流程我行身份证移动识别技术使用于以下业务 操作流程 使用身份证移动识别技术核查返回信息为不一致或库中无此号的 应按照临柜无法确认身份证真伪办理 操作流程 根据我行 公民身证移动识别管理办法 规定 以下概念正确的是 操作流程 非额度单笔贷款发放是通过个贷系统发放 遵循录入 审核 复核 等操作环节 系统自动完成贷款资金的发放及从借款人账户资金的 扣划 操作流程 所有涉及他人为个人存款人办理人民币单笔5万元 含 以上现金支 取的业务 个人客户身份信息资料保存方式为 操作流程根据我行错账流程管理规定进行现金长短款处理时 正确的操作是 操作流程 根据我行代发工资操作流程规定 在客户提供电子数据代发工资时 错误的操作是 2 操作流程根据我行法人透支账户管理流程规定 以下操作正确的是 操作流程根据我行法人透支账户管理流程规定 以下操作错误的是 操作流程 在透支账户额度的有效期内 系统支持对透支限额 额度终止日期 透支持续有效期 计息方法 计息周期 固定利率值 利率浮动 比例等要素发生的变更进行维护 操作流程 以下个人信息维护录入时 不符合我行个人信息维护流程规定的操 作是 操作流程根据我行个人信息维护流程规定 以下操作错误的是 操作流程 如客户在柜台办理其他业务时 柜员发现客户提交的证件客户证件 信息与机内信息不符或不完整 应及时通知客户填写个人客户信息 表进行信息维护 操作流程根据我行口头挂失业务操作流程 以下描述错误的是 操作流程根据我行卡折正式挂失业务规定 以下操作错误的是 3 操作流程根据我行口头挂失业务操作流程 以下操作正确的是 操作流程 解除正式挂失业务只可在同城任一营业网点办理 且需通过系统内 查询通知原挂失行 在原通知书留存联注明 已解挂 日期及解 挂行 操作流程 根据我行 系统内机构号业务操作流程 规定 以下说法正确的是 操作流程 根据我行 资产业务受托支付资金管理办法 规定 如借款人指定 其结算账户为流贷回笼户 我行可以对其结算账户收支进行关注而 不实施结算控制手段 操作流程 根据我行 资产业务受托支付资金管理办法 规定 对贷款资金正 确的控制包括 操作流程 固定资产贷款单笔金额超过项目总投资20 或超过500万元人民币的 必须采用贷款人受托支付方式 操作流程 根据我行理财产品流程规定 支行客户助理在办理理财产品签约时 应对以下事项进行审核 操作流程根据我行规范单位批量发卡业务规定 以下说法错误的是 操作流程根据我行单位结算票据挂失止付流程规定 以下挂失对象正确的是 4 操作流程 根据我行单位结算票据挂失止付流程规定 客户助理对失票人先来出 票行办理挂失的 应提示其 操作流程 根据我行 运营业务凭证审核及管理手册 的要求 若有权人当面 签字 或与预留签字样本 签章 人工比对一致 均视同为已审核 操作流程 根据我行 运营业务凭证审核及管理手册 的要求 对税务登记证 审核的要求包括 操作流程 根据我行 运营业务凭证审核及管理手册 的要求 对开户许可证 审核的要求包括 操作流程 根据我行商户卡业务流程规定 对其开户审核时 以下操作正确的 是 操作流程 我行 柜台个人客户身份识别和身份信息资料管理规定 对代办业 务要求的原则是 操作流程 我行 柜台个人客户身份识别和身份信息资料管理规定 对未成年 人监护人判定的方式可以是 操作流程 我行 柜台个人客户身份识别和身份信息资料管理规定 对以下业 务需要留存身份证复印件 5 操作流程 我行 柜台个人客户身份识别和身份信息资料管理规定 要求 以 下做法正确的是 操作流程 我行 柜台个人客户身份识别和身份信息资料管理规定 对未成年 人身份识别的原则是 操作流程 根据我行关于规范托 保 管账户和优化托 保 管账户业务操作模 式的通知规定 对客户名称和客户号设置的要求 以下描述正确的 是 操作流程 根据我行关于规范托 保 管账户和优化托 保 管账户业务操作模 式的通知规定 开立相应账户时应正确的操作是 操作流程 根据我行对境外机构境内外汇账户 NRA 管理的要求 审核其开 户时正确的理解是 操作流程 目前NRA账户在我行可开立的币种包括 美元 港币 欧元 日元 英镑 澳元 加拿大元 新西兰元 新加坡元 操作流程 根据我行关于优化企业网银注销业务操作流程的规定 在处理企业网 银注销业务时 只需直接使用取消网银签约交易注销网银即可 无须 操作取消网银签约账户交易 6 操作流程根据我行委托贷款核销处理流程规定 以下做法错误的是 操作流程 根据我行验 增 资流程规定 对验资不成功销户的处理 以下审核操 作正确的是 操作流程 根据我行同业间信贷资产买断业务规定 借款人因为归还资金正常 在途产生罚息的 可采用冲销相应的逾期积数或罚息处理 操作流程根据我行同业间信贷资产卖断业务规定 正确的操作为 操作流程我行信托计划代理销售业务范围包括 操作流程 以下柜台操作违反我行 信托计划代理销售业务运营操作指引 的 是 操作流程 根据我行单位验 增 资存款开户规定 以下审核操作符合要求的 是 7 操作流程下列操作 违反我行支付密码业务操作流程规定的是 操作流程 根据我行支付密码业务操作流程规定 以下对支付密码器维护操作 正确的是 操作流程根据我行单位销户操作流程规定 对相关重要凭证的正确操作为 操作流程可以由附属卡本人办理的业务有 操作流程电话汇款注册时 如收款人在本行异地开户 汇路为 操作流程柜台找零出现的长短款限定在 以下 操作流程非本国居民兑付旅行支票的 如收款人要求取现 原则上只支付 操作流程电话汇款注册 适合于 操作流程客户取消网上银行服务后 操作流程下列不可以支持卡转存单的有 操作流程兑付旅行支票 除遇下列哪种情形 不予办理兑付 操作流程目前我行支持个人国际借记卡预约换卡申请的渠道有 操作流程目前系统不允许转国际卡的借记卡有 8 操作流程目前不能办理钱生钱A理财签约业务的借记卡为 操作流程出现下列哪种情况 客户或我行可提出网银服务终止 操作流程电话汇款注册时 如收款人在他行开户 汇路可以为 操作流程自助设备清机的现金应 操作流程居民个人购汇后 不必办理购汇核销手续 即可办理新的购汇 操作流程客户只能在外汇买卖的签约机构做外汇买卖业务的解约 操作流程客户可在我行任一网点办理取消网上银行服务手续 操作流程电话汇款资料修改可以是任何一张个人主卡 操作流程使用民生银行网上银行的客户 可以不用在民生银行开户 操作流程 个人信用卡不得预借外币现金 如卡内有溢缴外币资金余额的 可 提取溢缴款部分的外币现金 操作流程 委托基金账户在委托贷款发放时由系统自动开设和扣收款项 并在 贷款归还时自动划回委托人账户 委托基金账户不计息 操作流程单位通知存款通知金额不得低于 操作流程账户解冻日期若不输入 系统默认为 月 操作流程 客户委托我行进行远期外汇买卖 需要将 以上的保证金于委托 日存入其在我行的保证金帐户 操作流程即期外汇买卖的资金交割日为 操作流程光票托收的托收款项应在发出托收 天后给客户解付入帐 操作流程单位现金取款超过 元必须换人复点大数 操作流程以下关于单位现金取款的审核要点描述错误的是 9 操作流程银行汇票未用退回申请只能由 提交 操作流程只有在如下哪一情况下方可签发现金汇票 操作流程以下关于前台兑付系统内银行汇票说法错误的是 操作流程以下关于银关税费通业务说法错误的是 操作流程以下关于全额存单质押对公一般贷款的描述错误的是 操作流程 办理本行质押的换开定期存单业务 业务部门应提交除哪项外的相 关材料 操作流程单位通知存款修改交易可以修改下列哪些要素 操作流程综合业务系统的冻结类型有哪几类 操作流程以下关于票据挂失止付正确的是 操作流程关于买入外币票据业务 以下哪些外币票据可以买入 操作流程查询查复业务的处理原则是 10 操作流程对结算业务往来中发生的哪些情况 经办行务必及时进行回复 操作流程对公一般贷款发放的审核要点包括 操作流程 办理单位卡业务时 如开卡单位已在我行开立一般存款账户 则不 需要开立单位卡结算账户 操作流程保证金定期存款不允许签开定期存单 操作流程金额冻结允许冻结金额大于帐户的可用余额 操作流程通知存款取消通知必须在通知取款日之前办理 操作流程协定存款签订日期与交易日期可以不为同一日 操作流程协定存款修改后的起息日期不能小于协定帐户的建立日期 操作流程单位卡资金必须从其基本户转入 操作流程 单位卡销卡可以直接输入卡号和结算帐号来销卡 无需知道卡密码 操作流程 外汇结构性存款销户 如销户转入他行的浮动利率的 利息部分由 分行转出 本金部分由支行转出 操作流程签发系统内银行汇票应在汇票备注栏注明 不得跨区转让 字样 操作流程 丧失的银行汇票 失票人除提供人民法院出具的其享有票据权利的 证明以外 还应提供实际结算金额证明 操作流程 分行处理中心办理票据交换 进行提回票据清分时 以下操作不正确 的是 操作流程根据我行会计操作流程规定 计算抵债资产的入账价值不包括 操作流程根据我行会计操作流程规定 进行委托贷款操作时正确的做法为 操作流程根据我行保理融资贷款管理办法 以下操作不正确的是 11 操作流程 根据我行会计业务操作手册规定 办理同业拆出资金业务时 业务部 门不需向运营部门提供 操作流程 根据我行会计业务操作手册规定 办理代理贴现业务时 正确的操 作是 操作流程 根据我行会计业务操作手册规定 正确的票据管理存取票操作为 操作流程 根据我行会计业务操作手册规定 办理个人授信业务集中发放时 以 下做法正确的是 操作流程 根据我行会计业务操作手册规定 开立外币帐户时 处理中心需要对 进行处理 操作流程 开立单位账户时 为保证开户资料的完整性 分行处理中心帐户管理 岗收到支行提交的开户资料 需要补充录入 等客户资料 操作流程 根据我行会计操作流程规定 进行同城提入借方票据处理时 以下岗 位责任错误的是 操作流程根据我行会计操作流程规定 进行贷款展期时不正确的操作是 操作流程根据我行会计操作流程规定 直接发放逾期贷款时不正确的操作为 操作流程 根据我行银团贷款操作的规定 当我行作为参与行发放银团贷款时 以下操作正确的有 12 操作流程 根据我行银团贷款操作的规定 当我行作为主办行发放银团贷款 正 确的操作是 操作流程 根据我行会计操作手册规定 当我行收到委托收款凭证时 错误的做 法是 操作流程 根据我行会计业务操作手册规定 对于分行人民币系统内资金上存 以下描述不正确的是 操作流程 根据我行会计业务操作手册规定 办理同城票据交换资金清差时 应 注意 以防串户 操作流程 根据我行会计业务操作手册规定 进行投资收益的计提时错误的规则 是 操作流程 根据我行人行 同业间现金调缴管理规定 在办理该类业务时正确的 做法为 操作流程 根据我行会计手册规定 对于支行自行审批发放的全额存单质押贷 款 分行处理中心应做的工作是 操作流程进行自助设备差错处理时 以下操作正确的是 操作流程 根据我行会计业务操作流程规定 对处理网上银行落地业务的要点 包括 操作流程 根据我行会计业务操作流程规定 办理质押贷款全额还款时 处理中 心应审核 13 操作流程 根据我行会计业务操作流程规定 进行贷款信息修改时 可对放款中 心申请维护的项目包括 操作流程 根据我行会计业务操作流程规定 支付系统来账业务中对于账号 户名不符的来账款项 采取 方式处理的款项 应及时与付款 人开户行进行查询 操作流程 办理单位客户变更客户名称时 如果客户在我行多个分支机构开有帐 户的 可在其中一家支行办理变更手续 由其上传资料给分行帐户管 理岗统一进行维护 无需要通知其他支行 操作流程根据我行会计操作流程规定 剥离不良贷款可以按要求进行部分调拨 操作流程 根据我行会计操作手册规定 总行和分行都可以进行自营外汇买卖业 务 操作流程 根据我行会计业务操作手册规定 清算行不能及时补足备付金存款时 为确保对外支付 总行不允许清算行备付金存款账户日间出现透 支 系统自动进行强拆处理 同时按照系统内强拆资金相应档次的 利率计算利息 操作流程 根据我行会计业务操作手册规定 结清跨系统银行汇票时 如汇票申 请人申请办理未用退回只能回汇票签发行办理 操作流程 根据我行综合业务系统设定 系统内资金拆借到期日如为节假日 系 统自动顺延 操作流程 根据我行对人行 同业间现金调缴管理规 从人民银行调入现金时 资金核算岗应凭资金调拨单作记账凭证 现金支票根作附件 在领现 前用现金解缴交易处理账务 操作流程 根据我行会计业务操作流程规定 信贷资产卖断业务的买卖利息差 额应记入中间业务收入 操作流程 根据我行会计业务操作流程规定 办理投资债券买入业务时 属于分 次付息 一次还本的应在综合业务系统中输入上次对外公布的付息日 如未公布则应输入债券的起息日 操作流程 根据我行会计业务操作流程规定 季末计提呆账准备金时 要对汇 总人民币呆账准备金计提清单进行核对 同时要注意包含应计提科 目当日借贷款发生额 操作流程 对于支行直接发出或接收的小额支付业务 可以由支行通过小额支 付系统办理查询查复 查询 有疑问或发生差错的支付业务 电子 汇划岗须在有疑问或发生差错的当日至迟下一个法定工作日上午 前使用8921发出查询书交易处理 操作流程 小额支付系统的轧差清算遇到法定节假日期间 小额支付系统仍对 支付业务进行轧差处理 每日生成 异地业务轧差净额和同城业 务轧差净额 待法定节假日后的第一个大额支付系统工作日提交清 算 操作流程 根据我行小额支付系统业务处理办法要求 定期贷记业务是付款行 依据当时各方事先签订的协议 定期向指定收款行发起的批量付款 业务 包括代付 及其他定期贷记支付业务 操作流程 根据我行小额支付系统业务处理办法要求 定期借记业务是收款行 依据当时各方事先签订的协议 定期向指定付款行发起的批量收款 业务 包括代收 及其他定期借记业务 操作流程 小额支付系统业务可以申请撤销 包括普通贷记支付业务 定期贷 记支付业务 普通借记支付业务回执和定期借记支付业务回执 申 请撤销可以撤销批量包 也可以撤销批量包中的单笔支付业务 14 操作流程 定期贷记业务是付款行依据当时各方事先签订的协议 定期向指定 收款行发起的批量付款业务 不包括 业务 操作流程 定期借记业务是收款行依据当时各方事先签订的协议 定期向指定 付款行发起的批量收款业务 不包括 业务 操作流程 根据 中国民生银行信用卡业务会计核算和资金清算办法 规定 信用卡持卡人在境外消费或提取现金后 清算中心要将该款项通过 系统内汇划到信用卡中心的备付金账户中进行扣收 操作流程 根据 中国民生银行信用卡业务会计核算和资金清算办法 的规定 信用卡系统是独立于综合业务系统的外挂系统 业务 核算及管理均在信用卡系统完成 日终信用卡系统通过并账的方式 将会计账务并入综合业务系统进行核算和反映 操作流程 根据 中国民生银行信用卡业务会计核算和资金清算办法 的规定 我行信用卡之间的转账业务允许在个人信用卡 商务信用卡之间 进行转账 操作流程 根据 中国民生银行个人存款账户通存通兑业务管理办法 的规定 只支持同城范围内通存通兑的业务有 操作流程 中国民生银行个人存款账户通存通兑业务管理办法 规定 目前 我行对个人通存通兑业务资金清算方式为 操作流程 根据 中国民生银行ATM POS业务会计处理办法 规定 对联网清 算原则错误的描述是 操作流程根据 中国民生银行ATM POS业务会计处理办法 错误的描述是 操作流程 根据 中国民生银行易汇通业务会计处理办法 规定 办理易汇通 业务时 由于客户原因造成款项无法汇出 他行退回和其他异常情况 的汇款 分行会计业务处理中心按规定退回客户原汇款账户 并通 知支行及时与客户联系 15 操作流程 根据 中国民生银行易汇通业务会计处理办法 的规定 客户约定 的 当日累计最高汇出限额 应为 操作流程 根据 中国民生银行易汇通业务会计处理办法 的规定 必须由本 人办理的易汇通业务有 操作流程 根据 中国民生银行跨系统银行汇票业务会计处理办法 规定 签 发跨系统银行汇票时 如代理兑付行核对密押 发现不相符 由分行 业务处理中心重新编押 通过系统内查询查复方式予以更正 操作流程单位投资人购买资产管理类人民币理财产品需提交的材料包括 操作流程 根据 中国民生银行资产管理类人民币理财业务会计操作规程 发 生起息日后投资人解约和到期收益分配时 如已计提的管理费余额 不足支付 应补提管理费 应计提天数为上次计提日 未进行过计提 时为起息日 到解约日或到期日之间的实际天数 操作流程 根据 中国民生银行人民币结构性理财产品 个人 会计处理办法 的规定 个人人民币结构性理财产品是指个人客户以人民币资金 作为理财产品的名义本金 银行利用国际金融市场的相关衍生交易 为其提供理财服务的金融产品 操作流程 根据 中国民生银行人民币结构性理财产品 个人 会计处理办法 我行对人民币结构性理财本金按照同档次定期存款期限和利率 或其他约定利率 计提利息支出 计提时间和规则与普通存款计提 时间和规则相同 操作流程 依据 中国民生银行人民币结构性理财业务 单位 会计处理办法 单笔单位人民币结构性理财名义本金起点原则上为 操作流程 依据 中国民生银行人民币结构性理财业务 单位 会计处理办法 理财资金最晚于 到账 操作流程人民币结构性理财资金由支行会计部门采取手工方式按 计提 操作流程 根据人民币结构性理财业务操作流程 单位 规定 对于理财本金 的处理 柜台人员在审核手续齐全后 将定期存款开户证实书 进 账单和内部业务联系单通过BDS系统上传给总行办理销户手续 若 客户未在我行开立单位结算账户 则将资金暂挂在 相关科目 随后连同收益一并进行划款处理 操作流程 根据 人民币结构性理财业务操作流程 单位 规定 对单笔单 位人民币结构性理财名义本金起点原则上为 人民币以上 相应 的理财资金最晚于起息日到账 操作流程 未在我行开立单位人民币银行结算账户的客户办理结构性理财业务 时 若客户资金到位时间和起息日为同一天 可参照单位定期存款 开户手续办理 无需开立保证金账户 操作流程 依据 中国民生银行人民币结构性理财业务 单位 会计处理办法 当客户获取的理财收益高于同档次定期存款的收益部分 则相当 于同档次定期存款的收益部分 由总行支付 理财收益与同档次定 期利率之间的差额部分由理财机构支付 操作流程 若单位的理财资金被司法部门强制扣划 无论是全额扣划还是部分 扣划 均视同单位理财产品的全部违约 16 操作流程 未在我行开立单位人民币银行结算账户的客户办理本理财业务时 可根据合同开立保证金账户 人民币保证金资金到位时 直接转入 事先开立的活期保证金账户 若客户资金到位时间和起息日为同一 天 可参照单位定期存款开户手续办理 无需开立保证金账户 操作流程 关于印发 中国民生银行人民币结构性理财业务 单位 会计处理 办法 规定 若单位的理财资金被司法部门强制扣划 扣划部分视同 违约 其余仍按合约执行 操作流程 根据 中国民生银行人民币结构性理财业务 单位 会计处理办法 以下对客户理财收益错误的处理方法是 操作流程 依据 中国民生银行同城对公通存通兑业务管理办法 试行 同 城对公通兑业务的开通机构为申请人在 开通 操作流程 依据 中国民生银行同城对公通存通兑业务管理办法 试行 以下关于办理同城对公通存通兑业务说法正确的是 操作流程 依据 中国民生银行同城对公通存通兑业务管理办法 试行 同城对公通兑业务的审核要点包括 操作流程 依据 中国民生银行同城对公通存通兑业务管理办法 试行 客户提交电汇凭证办理转帐业务 使用于下列哪些情况 操作流程 根据 中国民生银行同城对公通存通兑业务管理办法 试行 规 定 现同城对公通兑业务包括 操作流程 开通同城对公通存通兑业务的客户必须在我行开立人民币单位银行 结算账户 以下 账户除外 17 操作流程开通同城对公通兑业务必须具备的基本条件是 操作流程 依据 中国民生银行同城对公通存通兑业务管理办法 试行 以 下哪些业务属于同城对公通兑业务 操作流程 中国民生银行同城对公通存通兑业务管理办法 试行 规定 如公司客户开通了通存通兑业务 签发银行承兑汇票时 保证金若不 在受理行开立 则受理行不负承兑责任 操作流程同城对公通存业务都是由开户银行主动开通 操作流程 根据 中国民生银行电子汇票业务会计操作规程 的规定 目前电 子汇票的不能使用范围是 操作流程 根据 中国民生银行电子汇票业务会计操作规程 的规定 目前电 子汇票的集中操作不包括 操作流程 根据 中国民生银行电子汇票业务会计操作规程 办理电子汇票 业务中 银行的电子签章为 操作流程 根据 中国民生银行贸易金融业务会计操作流程 规定 一般外汇贷 款发放不包括 操作流程 根据 中国民生银行个人存款证明业务管理办法 的规定 以下个 人存款证明格式视为有效 操作流程 根据 中国民生银行出境保函业务会计处理办法 被担保人须在 我行开立保证金定期账户 保证金金额应等于或大于保函金额 操作流程 中国民生银行出境保函业务会计处理办法 的规定 根据出境保 函开立日 即为保函的生效日 保函有效期的终止日根据出境合同 中约定的时间决定 终止日必须在出境合同中约定的回国时间的20 天之后 操作流程 根据 中国民生银行出境保函业务会计处理办法 的规定 个人出 境保函最长期限为 操作流程以下关于出境保函的描述正确的是 18 操作流程 出境保函的履约付款业务 支行零售业务部门经办人员向营业柜台 经办人员提交哪些材料 操作流程 依据 中国民生银行全国支票影像交换业务会计操作流程 关于支 票影像业务处理方式说法正确的是 操作流程 区域支票影像业务是指支票的提出行和提入行均属同一分中心 并 由分中心转发的业务 操作流程 人行影像交换系统日切后 进入次日业务处理 总中心 分中心 前置机以及其他相关节点不可继续受理业务 操作流程 中国民生银行全国支票影像交换业务会计操作流程 规定支票影 像业务种类不包括 操作流程 下列描述与 中国民生银行全国支票影像交换业务会计操作流程 不符的为 操作流程 人行影像交换系统的资金款项划付通过小额支付系统进行统一处理 支票影像业务的资金清算统一纳入 系统的清算报文管理 操作流程人行影像交换系统设置每日 为日切时点 系统进行日切处理 操作流程以下关于柜台受理支票影像提出业务描述错误的是 操作流程 依据 中国民生银行全国支票影像交换业务会计操作流程 遇下 列哪些情况之一的 应拒绝受理支票影像提出业务 操作流程 人行影像交换系统实行7 24小时连续运行 中国人民银行可以根据 管理需要调整系统的运行时间 操作流程 支票影像信息一经人行影像交换系统发出 可更改或撤销 对发出 有误的支票影像信息 提出行可以通过票据影像交换系统向提入行 申请止付 19 操作流程 根据 中国民生银行小额支付系统个人存款账户通存通兑会计业务 操作流程 的规定 通存通兑业务是指个人客户通过代理行依托小 额支付系统 对本人或他人在开户行开立的人民币个人存款账户实 时办理资金转账 现金存取和账户信息查询业务 操作流程 根据 中国民生银行小额支付系统个人存款账户通存通兑会计业务 操作流程 的规定 对于我行客户办理通兑业务实行同一账户当日 累计取款金额进行上限管理 同一账户每日最高取款限额为 操作流程 依据 中国民生银行基金托管账户和清算账户管理规定 总行资 产托管部采用哪两种途径发送指令 操作流程 依据 中国民生银行基金托管账户和清算账户管理规定 当总行资 产托管部采用加密传真方式向上海或深圳分行基金托管业务人员发 送资金调拨指令来进行基金存款账户和清算账户资金的划拔时 开 户行一定要凭 按现行规定办理划款 操作流程我行托管的各基金应分别开立专用存款账户 账户性质为 操作流程 依据 中国民生银行基金托管账户和清算账户管理规定 托管人 资金清算账户的开户所需要的证明文件包括 操作流程 根据 中国民生银行基金托管账户和清算账户管理 规定 托管人 资金清算账户和基金存款账户操作的不同点是 操作流程 我行托管的各基金应分别开立临时存款账户 存款性质为同业存款 用于基金投资交易的证券清算款和相关费用的清算与交收 该账 户户名为 基金 操作流程 各基金存款账户和清算账户的资金实行全额控制 由总行资产托管 部统一管理 操作流程出票银行收到银行本票信息 有下列哪些情形可以拒绝付款 操作流程小额支付系统银行本票业务 代理付款行不计收垫付资金利息 操作流程申请人或收款人为单位的 不得签发现金银行本票 操作流程银行本票的未用退回必须由出票行受理 操作流程 根据 中国民生银行依托小额支付系统办理银行本票业务操作流程 的规定 无论现金银行本票还是转账银行本票 小额支付系统银 行本票可申请挂失止付 由失票人到出票银行办理 操作流程 根据 中国民生银行依托小额支付系统办理银行本票业务操作流程 的规定 银行本票的未用退回可以由代理付款行受理 操作流程 根据 中国民生银行依托小额支付系统办理银行本票业务操作流程 规定 关于小额支付系统银行本票挂失止付 错误的说法是 20 操作流程银行签发本票时 需在出票行签章处加盖 和授权人名章 操作流程 持票人提交的银行本票存在下列哪些情形之一的代理付款行应拒绝 受理 操作流程签发单位转帐银行本票的审核要点包括 操作流程关于银行本票兑付的审核要点说法正确的是 操作流程 根据 中国民生银行依托小额支付系统办理银行本票业务操作流程 规定 以下说法正确的是 操作流程 根据 中国民生银行依托小额支付系统办理银行本票业务操作流程 的规定 综合业务系统根据编押要素运算后生成8位字符的密押 其中编押要素不包括 操作流程 根据 中国民生银行依托小额支付系统办理银行本票业务操作流程 的规定 若分行所属当地人民银行无特殊要求 我行签发的银行 本票小写金额一律采取 方式 操作流程 根据 中国民生银行依托小额支付系统办理银行本票业务操作流程 的规定 下列哪些凭证该凭证由总行统一制定格式 按重要空白 凭证进行管理 操作流程 根据 中国民生银行依托小额支付系统办理银行本票业务操作流程 的规定 持票人提交的银行本票存在下列情形之一的 代理付款 行应拒绝受理 操作流程申请人或收款人为单位的 不得签发现金银行本票 操作流程柜台出售空白银行承兑汇票的审核要点包括 21 操作流程以下关于保证金签开银行承兑汇票描述正确的是 操作流程支行将已承兑的银行承兑汇票交给客户的必备前提条件是 操作流程 库管员应根据本支行重要空白凭证和有价单证使用情况 合理匡算 向分行申请调入的重要空白凭证和有价单证数量 每次申请调入的 数量应保持在支行 内用量 操作流程外卡持卡人取现时 取款人使用的有效身份证件包括 操作流程 柜台外卡收单业务在我行柜台发起 经过总行 中国银联外卡统一 接口转接 我行所有支行营业部均可以开办本业务 操作流程我行柜台外卡收单业务取现币种为人民币和美元 操作流程 客户在柜台撤销外卡取现业务必须由支行营业部营业经理或业务监 督 个人 授权后才能通过 操作流程 根据 中国民生银行柜台外卡收单业务会计核算办法 和 中国民 生银行柜台外卡收单业务会计操作流程 规定 我行柜台外卡收单 业务取现币种为人民币 柜台外卡收单业务每次交易金额不超过人 民币2万元 含 操作流程 外卡收单业务是指我行作为收单行 提供外卡持卡人 的业 务 操作流程 柜台外卡收单业务资金清算采取的三级清算方式 中国银联与总行 之间 总行与各分行之间用 币种进行清算 操作流程我行柜台外卡收单业务每次交易金额不超过 操作流程目前我行柜台外卡收单业务不支持的卡种为 22 操作流程 根据 中国民生银行柜台外卡收单业务会计操作流程 的规定 正 确的描述是 操作流程 以下哪些情况经提供相关的证明材料后 经常项目下境内个人可以 超年度总额购汇 操作流程 超过年度总额结汇的 可以提供如下哪些外汇局规定的相关证明资 料 操作流程 客户使用 办理外币兑换业务时 不可直接兑换现金 需要存入 相应币种账户后 再办理取现手续 操作流程外币旅行支票的代售对象可以为 操作流程个人年度结汇总额为每人每年等值 美元 操作流程持外币现金结汇单笔超过等值 美元的需出具有效的身份证件 操作流程 使用外币现钞存款账户内资金购买旅行支票累计等值 以上的 还应提供外汇局签章的 提取外币现钞备案表 操作流程我行目前可以办理结汇业务的外币不包括 操作流程 以下除哪项外 不必通过外汇局个人结售汇管理信息系统办理个人 结汇业务 操作流程 境外个人经常项目项下非经营性结汇单笔等值5万美元以上的 应将 结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户 操作流程 如为境外个人 单笔结汇金额超过等值5万美元 则入账账户类型选 择2 应解汇款及临时存款 操作流程对于仅持中华人民共和国护照的个人 不能办理个人结售汇业务 操作流程5201出售旅行支票交易仅支持同币种资金购买旅行支票 操作流程兑付旅行支票业务可以由他人代办 操作流程 根据关于印发 中国民生银行个人定期存单质押业务会计操作流程 的规定 以凭有效身份证明支取的存单作为质押时 出质人应转为 凭印鉴或密码支取 否则银行有权拒绝发放贷款 23 操作流程 根据 中国民生银行个人定期存单质押业务会计操作流程 规定 以 下说法正确的是 操作流程 依据 中国民生银行华东三省一市银行汇票业务操作流程 转账 银行汇票的代理付款行可为华东三省一市区域内任一以直联方式接 入小额支付系统的银行营业机构 操作流程 华东三省一市银行汇票业务是指江苏 浙江 安徽和 三省一 市区域内出票银行签发的 由其或代理付款行在见票时按照实际结 算金额无条件支付资金给收款人或持票人的票据业务 操作流程 根据 中国民生银行华东三省一市银行汇票业务操作流程 的规定 现金银行汇票仅限于系统内银行机构兑付 转账银行汇票的代理 付款行可为华东三省一市区域内任一以直联方式接入小额支付系统 的银行营业机构 操作流程 根据 中国民生银行重要空白凭证订购 重要空白凭证分行间调拨 业务流程 的通知规定 总分行之间调拨工作错误的做法是 操作流程 依据 中国民生银行开放式基金代销业务操作流程 试行 如 客户需购买多家基金公司的基金 则需分别对多家基金公司进行基 金账户开户或登记的操作 操作流程 根据 中国民生银行开放式基金代销业务操作流程 试行 的规 定 涉及个人开放式基金代销签约开户 解约销户 认购 申购 赎回 定投 转换 撤单 转入 转出托管 非交易过户 变更分红 方式业务都必须由本人办理 操作流程机构客户的基金签约业务的受理资料包括 操作流程基金认购只能采用的认购方式为 操作流程 一笔资金可以开立部分金额的存款证明 同一笔资金不可以同时开 立多份存款证明 操作流程 单位存款证明可在同一分行辖属同一城市内任一营业网点申请开立 操作流程 单位存款证明是指我行为单位客户出具的截止某一时点在我行存有 一定金额存款的书面证明 不具有任何银行经济担保作用 操作流程以下关于单位存款证实书说法错误的是 24 操作流程单位客户在我行办理如下哪些业务可以申请开立单位存款证明 操作流程单位存款证明不得用于以下哪个用途 操作流程 根据 关于完善单位结算账户开户流程及加强账户管理的通知 精 神 我行构建账户管理的立体防范体系应涵盖的工作包括 操作流程 存款人开立单位银行结算账户 自正式开立之日起3个工作日后 方 可办理付款业务 但 除外 操作流程支付密码长度为16位 运算内容包括 操作流程 开户时若客户在我行有客户号 但有信息不符的情况 由受理机构直 接更改 操作流程 没有字号的个体工商户 其账户名称为 个体户 字样和营业执照 记载的经营者姓名组成 操作流程 办理中央预算单位开户时 需特别审查有无财政部或财政部专员办 签发的 中央预算单位开立银行账户批复书 没有 中央预算单 位开立银行账户批复书 的一律不准开户 操作流程无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称 由 组成 操作流程 根据 关于完善单位结算账户开户流程及加强账户管理通知 柜 员在开户时应加强支行对客户的尽责调查 受理客户的开户申请时 须按照 的原则 与客户进行充分的面谈 操作流程 存款人开立账户实行核准制度 经中国人民银行核准后由开户银行 核发开户登记证 但以下哪些账户除外 操作流程单位结算账户开户核实需通过的第三方包括 操作流程 对开户资料与人行账户管理系统信息核对不一致的处理方式 描述 正确的是 25 操作流程单位活期存款账户开户的受理资料包括 操作流程对公账户开户时需先以何种方式查询对公客户信息 操作流程 根据 关于完善单位结算账户开户流程及加强账户管理的通知 规 定 办理开户业务时不需分行处理中心负责的工作有 操作流程 根据 关于完善单位结算账户开户流程及加强账户管理的通知 规 定 基本存款户自存款人来我行递交开户资料3个工作日后方可办理 付款业务 操作流程 根据 关于完善单位结算账户开户流程及加强账户管理的通知 规 定 分行处理中心对支行上缴开户资料存在瑕疵的 资料退回支行 并应通知支行限期补齐资料 否则予以销户处理 操作流程 单位开立活期存款账户 客户在开户时至少预留一个联系人 联系人 必须是单位负责人或财务人员 并在申请书上注明联系人类别 姓 名 身份证件种类 身份证件号码 联系电话 手机 操作流程 根据 关于优化借记卡等密码遗失业务处理方式的通知 规定 借 记卡交易密码 以及活期一本通 定期一本通 定期存折 存单 国债为凭密码支取的 均可在全行任一网点办理密码重置 操作流程 根据 中国民生银行行内银团贷款业务操作流程 规定 在作为参 与行处理行内银团贷款业务 因没有借据 放款所用的特种转账借方 凭证应专夹保管 操作流程以下关于个人网上银行签约的描述错误的是 操作流程以下关于个人网银密码挂失补发说法错误的是 操作流程除如下哪一情况 客户或我行可提出关闭个人网银贵宾版 操作流程 依据 中国民生银行企业网上银行业务柜台操作流程 客户申请 企业网银查询版应该提交的资料包括 操作流程 根据 中国民生银行个人特殊业务操作流程 的规定 存折 存单 国债凭证 卡挂失补发必须由本人办理 操作流程 根据 中国民生银行个人特殊业务操作流程 的规定 修改或重置 凭证密码 密码解锁必须由本人办理 操作流程 根据 中国民生银行个人特殊业务操作流程 的规定 不得为个人 客户开立存款证明的有 26 操作流程 根据 中国民生银行个人特殊业务操作流程 的规定 同一客户号项 下开具时点性存款证明书可单笔或多笔选择 最多可选择 操作流程 根据 中国民生银行个人特殊业务操作流程 的规定 目前不支持电 话银行口头挂失的凭证种类有 操作流程 根据 中国民生银行贵金属制品代理回购 个人 业务操作流程 规定 办理贵金属制品代理回购业务时 应付贵金属制品代理回购资 金由总行与经办行直接进行清算 操作流程 根据 中国民生银行贵金属制品代理回购 个人 业务操作流程 规定 办理贵金属制品代理回购业务时 我行需要垫付回购资金 操作流程 中国民生银行国内信用证项下国内买方代付业务操作流程 国内 信用证项下国内买方代付业务到期还款时 清算中心涉及的操作包括 操作流程 根据 中国民生银行国内信用证项下国内买方代付业务操作流程 规定 在处理该类业务时 使用分行机构处理账务 操作流程 根据 中国民生银行储蓄国债 电子式 业务操作指引 的规定 储蓄国债托管账户信息修改交易不支持修改 操作流程 根据 中国民生银行储蓄国债 电子式 业务操作指引 的规定 下列储蓄国债 电子式 的业务必须由本人办理有 操作流程 客户变更印鉴 经办人非企业法人或负责人的 出具法人授权委托 书 应加盖 章和法人章 操作流程根据我行银行预留印鉴管理的通知要求 印鉴卡实行 保管制 操作流程 依据 关于进一步加强银行预留印鉴管理的通知 一般更换印鉴 的受理资料包括 操作流程对无法提供原银行预留印鉴的遗失印鉴更换的受理资料包括 操作流程 依据 关于进一步加强银行预留印鉴管理的通知 已发出印鉴卡 片有效期为 天 逾期自动作废 操作流程 依据 关于进一步加强银行预留印鉴管理的通知 以下哪些情况适 用于一般印鉴更换流程 操作流程 依据 关于进一步加强银行预留印鉴管理的通知 如考虑印章盖错 或不清等特殊原因需多领取印鉴卡的 最多可领取 张印鉴卡 27 操作流程 依据 关于进一步加强银行预留印鉴管理的通知 新印鉴的启用日 期最早为 操作流程 根据我行2010年下发的 新办法中变更印鉴时 分行账户管理室印鉴档案管理岗不需要审 核以下要点是否正确 操作流程 根据 关于进一步加强银行预留印鉴管理的通知 每一份流程单 原则上领取1张印鉴卡 如考虑印章盖错或不清等特殊原因需多领取 印鉴卡的 最多可领取2张印鉴卡 操作流程 办理单位预留印鉴变更时 应启用 单位账户业务受理流程单 并对空白印鉴卡片做领用登记 已发出的印鉴卡片有效期为15天 逾期自动作废 不得继续使用办理印鉴变更手续 操作流程根据支付结算办法 可以办理托收承付结算方式的单位有 操作流程 委托收款业务 付款人应于接到通知的当日书面通知银行付款 按 照有关办法规定 付款人未在接到通知日的次日起 日内通知银 行付款的 视同付款人同意付款 银行应于付款人接到通知日的次 日起第 日上午开始营业时 将款项划给收款人 操作流程 依据关于优化柜台委托收款 托收承付业务操作流程的通知 下列关 于委托收款的说法正确的是 操作流程 依据关于优化柜台委托收款 托收承付业务操作流程的通知 柜台 委托收款 托收承付表外登记可采取汇总并笔记账 但每笔汇总记 账的批次不应超过 笔业务 操作流程 托收承付结算每笔的金额起点为 元 新华书店系统每笔的金额 起点为 元 操作流程柜台受理托收承付业务的审核要点包括 操作流程托收承付结算每笔的金额起点为 28 操作流程 依据关于优化柜台委托收款 托收承付业务操作流程的通知 付款 人未在接到通知日的次日起 日内通知银行付款的 视同付款人 同意付款 操作流程 托收承付业务 验单付款的承付期为3天 验货付款的承付期为10 天 操作流程 在同城范围内 收款人收取公用事业费可以使用同城特约委托收款 操作流程柜台出售空白银行承兑汇票时 支行客户助理 单位 岗应审核 操作流程 银行承兑汇票未用退回时 若银行承兑汇票超过提示付款期 持票 人还应提供 操作流程 出售银行承兑汇票 空白凭证购买单上应注明单位经办人员的有效 身份信息有 29 optionanswer A 传真 B 邮件 C 电话 D 客户经理转交 ABCD T F A 反洗钱身份核查 B 非柜台身份信息核查 C 上门服务现场记录 D 柜台身份信息核查辅助 ABCD T A 现场信息采集真实性是指采集人只要扫描的身 份证原件即可 B 现场信息采集的时效性是指当日采集的信息必 须用于办理当日的业务 次日无效 C 识别服务日志的真实性是指下载的日志与查询 结果核对一致 不得修改 如实打印保管 D 完整性审核是指对服务日志的信息是否齐全 是否符合采集要求的审核 CD T A 留存存款人和代理人身份证件复印件或影印件 B 摘录存款人和代理人身份证件信息 C 摘录代理人联系方式 D 摘录代理人身份基本信息 AC 柜员当日发生的长短款要根据实际情况正确录入 并在发生当日入账 按照出纳制度要求根据长短款金额逐级上报 不 得隐瞒不报 找零出现的长款限定0 1元以内 找零出现的长短款可以在日终轧差处理 但不得 超过0 1元 ABC 审核客户是否提了交转账支票 数据磁盘 代发 工资申请书 通过指定电子信箱提供数据的除外 如客户通过电子邮件提供数据 需双人共同从电 子邮箱下载数据 并注意发件时间是否当期 是否 正确 因电子数据的易修改性 数据的接收和备份过程 务必做到双人共同操作 互相监督 如业务的受理和办理全过程均为双人共同操作的 其中复核人可以不再单独对明细清单和原始数据 进行逐笔勾对 但双人仍需都在明细清单上签章确 认 A 30 对合同已约定 对已到期应付而法人透支客户未付 的利息按合同规定的透支利率上浮50 计收复利 需要分行发起系统参数维护在后台对逾期利率进行 相应维护 对法人透支账户相关信息修改后 按原信息已处 理账务不作调整 法人透支账户暂停操作只针对在有效期内的正常 已签约账户进行 透支融资转逾期系统自动置为暂停的 不能用透 支帐户恢复交易进行恢复操作 ABCD 临时存款账户可以作为透支账户使用 柜台要对 通知书 与透支业务合同的关联性要 素进行审核并留存保管合同 透支账户为基本存款账户的 客户可以在符合国 家现金管理有关规定的前提下以透支形式提取现金 客户划入透支账户的任何款项 首先用于归还未 偿还的利息 若有余款再用于归还未偿还的透支借 款本金 冲减本息后的余款为客户存款 ABC T 客户的名字中如遇有难字 可以拼音 大写 代替 难字 并在 英文地址 栏描述难字结构和偏旁部 首构成 系统关键保留字符不可以使用任何半角表示 电话号码 身份证号码 电子邮件 邮政编码中 的数字和字母必须使用半角表示 邮政通讯地址 工作单位等信息中的数字和字母 使用半角 全角表示均可 B 除遇客户信息中姓名 身份证件号码不符且属单 位批量发卡提供资料有误造成的 需由客户本人持 有效身份证件以及单位公函回信息建立机构进行修 改 个人客户身份信息维护应回开户行办理 如遇客户身份证件号码由15位升至18位 或身 份证件信息需修改或补充的 无需客户提交申请 可代办 客户非证件类信息需补充或修改均可代办 BD F 民生卡的口头挂失 系统不自动解挂 存单 存折类的口头挂失系统会在T 5日批处理 后自动解挂 且不支持续挂 客户必须在挂失之日 五日内来行办理正式挂失手续 已办卡折关联业务的存折 卡的挂失 系统会对 其关联的凭证一起冻结 存折及卡的口头挂失可通过电话银行直接办理 C 存折 单及国债凭证的凭证补发 柜员在核实确认 存款人本人身份后 可为客户办理补发业务 民生卡挂失补发可允许代办 但领卡时必须确认 持卡人本人身份后方可为其办理领卡手续 已办理口头挂失的客户办理正式挂失时 先需对 其口头挂失进行解挂 未激活卡办理挂失的 须先进行激活后方可办理 C 31 柜台应该审核一项机内个人相关信息 以保证客户 真实挂失意愿 柜台原则上不接受电话方式的口头挂失业务 口头挂失业务不可以代办 存单的口头挂失业务可以建议客户通过电话银行 办理 B 可在全国任一营业网点办理F 系统内机构号由总行科技部进行统一管理 异地支行因特殊情况需要申请二级分行机构号 总行可以预拨二级分行机构号 新设机构在未取得当地银监局同意开业的正式批 复之前 不可以在系统内提前加入机构号 机构号申请表维护应注明机构名称 机构号码 支付系统行号 开业时间 开设币种等要素并保证 其与预拨机构号批复相一致 BD T 采用自主支付方式的 贷款可直接发放