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文档简介

保险需求分析 1 需求分析流程 收集相关资料 进行资料分析 进行需求分析 2 客户的家庭关系和教育 职业状况 客户的消费状况和消费倾向 1年和长期 客户的资产和收入状况 客户可能影响保险支出的财务计划 客户已经具有的各种保障资源 在为客户开展需求分析之前 你需要先适当了解客户的下列基本信息 需求分析流程 收集相关资料 3 客户年龄 家庭收入 家庭状况 子女 有无贷款 房 车 社会保障 养老 医疗 收集相关资料 需求分析流程 收集相关资料 4 按人生不同阶段进行分析 需求分析流程 进行资料分析 奋斗期 5 需求分析流程 进行资料分析 按人生不同阶段进行分析 单身期 期间 参加工作 结婚一般2 5年特点 客户年龄较轻 收入较低 但花销大 健康状况良好 年轻气盛 无家庭负担 处于未来家庭资金的积累期 保险意识较弱 6 需求分析流程 进行资料分析 按人生不同阶段进行分析 单身期 保险需求 7 按人生不同阶段进行分析 家庭形成期 需求分析流程 进行资料分析 期间 结婚 新生儿诞生特点 家庭主要消费期 收入增加 生活稳定 生活质量提高 家庭建设支出增加 夫妇双方年纪较轻 健康状况良好 责任感和经济负担增加 对保险意识和需求也相应增加 8 需求分析流程 进行资料分析 保险需求 按人生不同阶段进行分析 家庭形成期 9 需求分析流程 进行资料分析 按人生不同阶段进行分析 家庭成长期 期间 孩子出生 孩子参加工作特点 夫妇双方年纪渐大 健康状况应该考虑以子女教育为核心 子女教养费用负担随年龄渐增 教育基金保障意识更增强家庭最大开支是保健医疗费 子女教育 房贷和车贷按揭 10 需求分析流程 进行资料分析 按人生不同阶段进行分析 家庭成长期 保险需求 11 需求分析流程 进行资料分析 按人生不同阶段进行分析 家庭成熟期 期间 子女参加工作 家庭退休15年左右特点 自身的工作能力 工作经验 经济状况都达到高峰 收入稳定 水平较高 子女完全独立 债务已逐渐减轻 夫妻双方年纪较大 健康状况有所下降 夫妻双方临近退休年龄 开始考虑养老生活 家庭成员不再增加 家庭负担较轻 12 需求分析流程 进行资料分析 按人生不同阶段进行分析 家庭成熟期 保险需求 13 意外身故疾病身故 死亡 单身期 家庭形成期 家庭成长期 家庭成熟期 人生阶段 需求分析流程 进行资料分析 人生不同阶段保险需求侧重点分析 健康 医疗重疾 养老 养老 投资教育 其他 14 保险需求 寿险规划 健康险规划 养老规划 对抗 降低 照顾 死亡风险 疾病风险 养老风险 客户面临的财务风险 保险需求诊断 需求分析流程 进行需求分析 15 需求分析流
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