经济第五章.doc

第五章 市场失灵与政府干预如果既定的配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过资源重新配置使至少一个人的福利水平有所提高，这种资源重新配置被称为帕累托改进资源配置达到帕累托最优状态的标准是：不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少具有经济效率特征的资源配置状态是：不存在帕累托改进的状态某造纸厂在其生产过程中，向附近的河流排放了大量的污水，并因此导致了附近某粮食产量大幅度下降，但该厂却又不对附近种粮农民进行相应的赔偿。这种现象通常被称为生产的外部不经济。关于生产的外部经济生产者的私人收益小于社会收益从经济学理论上说，生产的外部不经济会造成产品供给过多私人物品：增加一个人对该物品的消费必然减少另一个人对该物品的消费；该物品在财产所有权上具有独占性；一个人不进行购买就不能消费该物品属于准公共物品的是医疗卫生、教育、收费公路公共物品：公共物品的消费容易产生“搭便车”现象；公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线的纵向加总；准公共物品具有一定程度的拥挤性；纯公共物品只能由政府提供在买卖双方存在信息不对称的情况下，质量差的商品往往将质量好的商品驱逐出市场，这种现象称为逆向选择在买卖双方达成协议后，协议的一方利用信息不对称，通过改变自己的行为来损害对方的利益，这种现象称为道德风险科斯定理：只要财产权是明确的，并且交易成本为零或者最小，那么无论开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，就可以实现资源的帕累托最优 市场失灵市场失灵：由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况。（原因主要有垄断、外部性、公共物品和信息不对称等）1、资源最优配置当经济处于一般均衡状态，即瓦尔拉斯均衡状态时，资源便实现了最优配置。实现资源最优配置的标准是：当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个人的境况变坏。即不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少。整体福利不能因为资源重新配置而提高。2、一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态：当居民和企业分别实现了效用最大化和利润最大化，整个经济的价格体系恰好使所有的商品供求都相等时，经济就处于一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态。3、帕累托：既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有一个人的福利水平有所提高，则称这种资源重新配置为帕累托改进。能够通过资源重新配置而提高整体福利。帕累托最优状态是不存在帕累托改进的资源配置状态。帕累托最优状态又被称作经济效率。满足帕累托最优状态就是具有经济效率的不满足帕累托状态就是缺乏经济效率的不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少。资源配置达到帕累托最优状态的条件：市场处于完全竞争状态/市场是完全竞争的经济主体是完全理性的信息是完全的经济主体的行为不存在外部影响。（如果这些条件不具备，资源最优配置或帕累托最优状态通常不能得到实现。）不存在帕累托改进的资源配置状态的有：产品市场均衡状态、货币市场均衡状态、要素市场均衡状态4、科斯定理：只要财产权是明确的，并且交易成本是零或者很小，那么无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕累托最优。一旦考虑到交易成本，产权的初始界定对于经济运行的效率就会产生十分重要的影响。从而可以引申出一个重要结论：不同产权制度，会导致不同的资源配置效率。科斯定理提供了一种通过市场机制解决外部性问题的一种新的思路和方法。美国和一些国家先后实行了污染排放权或排放指标的交易。5、垄断在不完全竞争市场上，生产者不再是完全的价格接受者，导致生产者生产的产量不是最大的产量，市场价格不是最低的价格，长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成本要高，消费者将不再可能获取最大满足。市场机制很难充分有效地发挥作用，资源不可能实现最优配置。只有在完全竞争市场上，企业的生产成本从长期来看才是最低的，市场机制才能实现资源的有效配置。资源已不可能在部门之间自由流动，由于不完全竞争市场的广泛存在，市场机制很难充分有效地发挥作用，资源不可能实现最优配置政府对垄断的干预：政府可以通过法律手段来限制垄断和反对不正当竞争；比如制定反不正当竞争法反垄断法政府对垄断行业进行公共管制，主要是对垄断行业的产品或服务的价格进行管制或规定限价，或规定利润率。6、外部性外部性：所谓外部性或外部影响，是指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但是却没有因此付出代价或得到利益。外部性分类：A、根据经济活动主体是生产者还是消费者，外部性分为生产的外部性和消费的外部性。B、根据对他人的影响外部性可以分为外部经济与外部不经济。外部经济：是某人或者某企业的经济活动会给社会上其他成员带来好处，但该人或该企业却不能由此得到补偿。（损己利人，供少）存在正外部性时，通常会使市场主体的活动水平低于社会所需要的水平例如：你种树别人乘凉；你放烟花别人观赏外部不经济：是某人或某企业的经济活动会给社会其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿。（损人利己，供多）存在外部不经济时，会造成产品供给过多，超过了帕累托最优所要求的产量水平例如：工业生产过程中的废水废气污染农田使农场主受损；吸烟造成室内空气污染等。外部性对市场机制运行的影响由于外部影响的存在，市场机制就不能有效地进行资源配置。对于产生外部经济的生产者，私人收益小于社会收益，缺乏生产积极性，产出水平低于社会最优产出水平。造成产品的供给过少。对于产生外部不经济的生产者，私人成本小于社会成本，倾向扩大生产，产出水平就会大于社会最优产出水平。造成产品的供给过多。超过帕累托最优所要求的产量水平，造成资源配置的无效率配置。外部性导致资源配置失当，即使是在完全竞争条件下，由于存在外部性的影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态。政府进行干预的方式和措施/消除外部性的传统方法 （消除外部性的微观经济政策：税收、政府补贴、合并相关企业、明晰产权）A、使用税收和补贴手段。政府对负外部性的企业可以使用税收手段，使得企业的私人成本等于社会成本，从而使得资源得到更有效的利用。政府对正外部性的企业给予政府补贴，使私人收益等于社会收益，实现资源的优化配置。B、政府也可以通过合并相关企业的方法使外部性得以“内部化”例如：甲乙是产生负外部性的企业，乙为甲企业受害者，可以将甲、乙两个企业合并，从而使得负外部性消失。C、明晰产权，外部性之所以存在并导致资源配置失当都是由于产权界定不清晰。一旦考虑到交易成本，引伸出的一个重要结论：不同的产权制度，会导致不同的资源配置效率。外部不经济会导致：资源配置失当产品供给过多社会的边际成本高于私人的边际成本私人收益小于社会收益正的外部经济存在会使市场主体的活动水平低于社会所需要的水平外部经济的存在和外部不经济的存在都意味着资源配置未能达到最优外部性的存在很大程度上是因产权不清晰引起的关于外部性的表述：正的外部性的存在，通常会使市场主体的活动水平低于社会所需要的水平外部不经济的存在，会给其他经济主体带来巨大损失外部经济和外部不经济的存在，都意味着资源未能达到最优外部性的存在很大程度上是由产权不清晰引起的外部性可以分为外部经济和外部不经济由于存在外部性的影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态7、公共物品（只能由政府提供的公共物品是：纯公共物品）公共物品：满足社会公共需要的物品。（公共物品是和私人物品相对应的）公共物品的特点非竞争性。即消费者对某一种公共物品的消费并不影响其他人对该公共物品的消费。（例如国防、道路、环境治理、电视广播等。）非排他性。是指私人物品在财产所有权上的独占性。（公共物品的这些特征决定了绝大多数的公共物品消费中必然出现“搭便车”。所谓“搭便车”就是某人不进行购买而消费某物品。）公共物品的分类： 纯公共物品和准公共物品。纯公共物品是具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品。即：完全不具有竞争性和排他性的物品（如国防、治安等，纯公共物品只能由政府提供。）（消费者更愿意采取搭便车行为，导致市场产量远远低于最优产量。）准公共物品是指具有有限的非竞争性和非排他性的物品。准公共物品具有一定程度的拥挤性（导致消费的竞争）。政府和私人都可以提供。准公共物品消费时可以部分的分割。（如教育、医疗卫生、收费公路等。）（准公共物品或者具有消费的竞争性但无排他性，或者具有消费的排他性却无竞争性。）（对于准公共物品来说，市场机制可以发挥一定的作用，可以通过准市场机制来引导资源的配置。）公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线沿纵向相加得到的。公共物品的市场需求曲线是个人需求曲线在纵向，即价格方向求和。政府干预/措施：政府承担公共物品主要提供者的职责。例如政府提供国防、治安、消防和公共卫生。8、私人物品：私人物品有两个明显的特征：竞争性和排他性一个人不进行购买就不能消费该物品增加一个人对该物品的消费必然减少另一个人对该物品的消费该物品在财产所有权上具有独占性私人物品的的需求曲线是个人需求曲线在水平方向，即数量上的求和，这表明私人物品在一定价格下的市场需求是该价格下每个消费者需求数量的和不存在搭便车现象9、信息不对称信息不对称是指市场上买卖双方掌握的信息量不一样的一种情况。由于信息不对称的存在，就会产生逆向选择和道德风险等问题。逆向选择：是买卖双方在不对称信息的情况下，出现质量差的商品往往将质量好的商品驱除市场的现象。（如：健康保险市场、劳动力市场、旧货市场、二手车市场等都会出现逆向选择问题）道德风险：是指交易双方协议达成后，协议的一方利用信息的不对称，通过改变自己的行为，来损害对方的利益，（如：劳动力、商品/服务、保险公司等市场都会出现道德风险问题）（例：交完汽车保险后不认真开车，交完财产保险后不注意防盗。）市场失灵原因：由于信息的不对称存在，市场机制就不能很好的发挥作用，生产者或消费者都会出现一些盲目的行为，有的市场不能得到正常的发展。政府干预政府对许多商品的说明、质量标准和广告都做出了具体的法律规定，政府还通过多种方式为消费者提供信息服务。10、政府对市场干预的目的是：为了克服市场失灵、优化资源配置、弥补市场机制的缺陷和不足。11、政府通过制定正确的微观经