企业网上银行用户操作手册.doc

企业网上银行用户操作手册更多搜索：企业网上银行用户操作手册-企业网上银行用户操作手册编写单位编写单位编写单位编写单位:柳州市商业银行中间业务部柳州市商业银行中间业务部柳州市商业银行中间业务部柳州市商业银行中间业务部 联系电话联系电话联系电话联系电话:0772077207720772-2829705 07722829705 07722829705 07722829705 0772-2832765283276528327652832765 公司地址公司地址公司地址公司地址:柳州市中山西路柳州市中山西路柳州市中山西路柳州市中山西路12121212号号号号 企业网上银行用户操作手册V1.00 企业网银用户操作手册 2 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 说说说说说说说说明明明明明明明明 本文档中所包含的信息属于机密信息,如无本商业银行的书面许可,任何人都无权复制或利用. 企业网银用户操作手册 3 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 目录 前言. 4 客户须知. 5 企业网上银行操作指南. 6 1. 账户管理. 6 1.1. 账户查询. 6 1.1.1. 账户余额查询. 7 1.1.2. 账户明细查询. 8 1.1.3. 网上转账交易查询.11 1.1.4. 代发工资查询. 14 1.2. 电子对账. 15 1.3. 集团委托账户查询. 19 1.3.1. 余额查询. 19 1.3.2. 明细查询. 21 2. 收付款管理. 23 2.1. 转账支付. 23 2.1.1. 内部转账. 24 2.1.2. 对外转账. 25 2.1.3. 批量转账. 29 2.1.4. 转账交易查询/维护. 34 2.1.5. 企业收款人维护. 37 2.2. 财务支付. 39 2.2.1. 代发工资. 40 2.2.2. 代发工资查询(参见1.14). 43 2.3. 集团委托账户转账. 43 2.3.1. 下拨. 43 2.3.2. 上划. 45 2.3.3. 委托账户转账. 46 2.3.4. 委托账户交易维护. 48 3. 企业管理台. 49 3.1. 授权中心. 50 3.1.1. 业务授权. 50 3.2. 企业管理. 52 3.2.1. 企业操作员管理. 52 3.2.2. 授权模式管理. 57 3.2.3. 开通业务维护. 59 4. 客户服务. 60 4.1. 证书服务. 60 4.1.1. 缴证书服务费. 60 4.2. 查询. 62 4.2.1. 操作日至查询. 62 企业网银用户操作手册 4 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 前言前言前言前言 柳州市商业银行推出网上银行服务项目后,受到了广大用户的普遍欢迎.为适应当前银行业务的最新发展,进一步提高服务水平与质量,我行推出了网上银行系统.通过友好的人机界面,丰富的业务品种和完善的安全控制,为广大企业提供安全,灵活,便捷,个性化的金融服务. 我行网上银行系统突出以下两个特点: 安全性.通过采用先进的安全产品与技术,建立完善的授权机制和业务管理制度,以及有效的监督流程来保证网上银行系统运行的安全,并为客户提供安全的服务. 人性化.以客户为中心,充分根据客户的思维和操作习惯来整合网上服务与产品功能,页面结构的设计等,并为客户提供详细的操作提示和多渠道的服务. 本手册为企业用户使用手册,查阅相关信息请登录我们的网站. 企业网银用户操作手册 5 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 客户须知客户须知客户须知客户须知 一一一一,企业用户申请网上银行服务条件企业用户申请网上银行服务条件企业用户申请网上银行服务条件企业用户申请网上银行服务条件 在您开户行填写柳州市商业银行网上银行服务申请表关签订服务协议后,申请领取数字证书后,即可成为商行企业网上银行的证书用户. 二二二二,企业用户登录网上银行系统流程企业用户登录网上银行系统流程企业用户登录网上银行系统流程企业用户登录网上银行系统流程 首先,用户插入Usbkey证书. 然后,客户登录商行网站,点击进入网上银行的企业银行页面. 最后,输入Usbkey的PIN码,进入企业银行的登陆页面,点击登录即可登入系统. 三三三三,安全措施安全措施安全措施安全措施 用户领取Usbkey证书后,先用管理工具将其初始密码进行修改. 再登录网上银行时,需先插入数字证书,输入Usbkey的PIN码.数字证书保证您可以安全无忧的进行网上银行业务. 四四四四,使用建议使用建议使用建议使用建议 1,不要在网吧等公共场所使用网上银行系统; 2,不要使用操作系统提供的密码存储功能; 3,网上银行系统使用完毕后,请选择退出按钮,关闭您所使用的网银页面. 企业网银用户操作手册 6 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 企业网上银行操作指南企业网上银行操作指南企业网上银行操作指南企业网上银行操作指南 新版网上银行在界面上分为三大部分:导航区,包括动态的功能菜单,为您快速定位每个功能点;信息区,包括网银登录信息提示,证书到期提示等等;主交易区,您进行各种网银交易的操作区域.(参照示例图) 导航区 信息区 主交易区 示例图 提示:可以根据用户需要,通过点击信息区与主交易区之间的按钮,来对信息区进行收起或展开. 柳州市商业银行企业网上银行系统业务上分为:账户管理,收付款管理,企业管理台,客户服务,共四大类,各部分功能如下: 1. 账户管理账户管理账户管理账户管理 账户管理为您提供所有账户的总览,对已在网银注册的活期账户,定期账户,贷款账户进行账户查询,电子对账,集团委托账户查询等.您可以通过本功能模块对下挂账户进行统一管理与查询. 1.1. 账户查询账户查询账户查询账户查询 通过账户查询您可以对账户余额查询,账户明细查询,网上转账交易查询,网上代发工资查询. 企业网银用户操作手册 7 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 1.1.1. 账户余额查询账户余额查询账户余额查询账户余额查询 您可以在不需要输入查询条件的情况下,查看您在网银注册的所有账户的信息列表.列表按照您的账户类型分类显示,对于每一账号,根据其类型在一行显示账号相应的基本信息:如存款户(包括账号,币种,户名,开户机构,当前余额,金额汇总)等.如果账户前面显示包含链接的贷字,继续点击贷字可查询相关贷款账户的详细信息(包括账户序号,贷款类型,开户日期,贷款金额,本金余额,贷款期限,贷款利率等). 提示: 您可以在账号输入框中,输入账户的几位,来查询特定账户的信息,此处支持模糊查询. 企业网银用户操作手册 8 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 窍门:点击公司名称可以缩放账户列表,点击账户列表可以缩放账户信息. 点击改变账号显示链接可以修改账号显示的内容,可以选择账户,账户名,货币,开户机构等信息. 提示:如果该账号的账户类型支持转账付款交易,则在后面显示转账和明细链接.点击转账链接跳转到收付款管理收付款管理收付款管理收付款管理 - 对外转账对外转账对外转账对外转账交易的录入页面.点击明细链接跳转到账户明细查询账户明细查询账户明细查询账户明细查询页面. 1.1.2. 账户明细查询账户明细查询账户明细查询账户明细查询 1. 普通查询.您可以选择某一个查询条件进行查询,其中包括交易日期和交易金额(可以选择零个或一个做为查询条件)并可以选择借贷标志包括全部,企业网银用户操作手册 9 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 借,贷(默认情况下是选择全部)来做为查询的条件. 提示:您可以通过后四位定位功能来快速查找您需要的帐号 2. 高级查询.您可以对当日交易明细查询,也可以对历史交易明细查询.查询条件可以组合付款账号,借贷标志,交易金额,交易日期等. 3. 点击某一交易记录时,会在该行下面出现更加详细的交易明细信息,当鼠标移动离开,该详细明细框会自动消失. 企业网银用户操作手册 10 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 4. 如果该交易有电子回单,则可以通过点击该交易的凭证号链接,查看电子回单信息.系统会弹出一个新窗口来显示该笔交易回单信息.用户可以用页面中的打印按钮对电子回单进行打印. 提示:该回单仅用于记账和查备,不具备法律效应. 企业网银用户操作手册 11 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 1.1.3.1.1.3.1.1.3.1.1.3. 网上转账交易查询网上转账交易查询网上转账交易查询网上转账交易查询 网上转账交易查询,即对用户自己所发起的,或经过自己处理过的转账交易记录(包括授权,发送等)进行查询.根据交易提交方式的不同,网上转账交易查询分为逐笔转账交易查询和批量转账交易查询两种. 一,逐笔转账交易查询 可以进行普通查询和高级查询,默认进入该页面是查询您经过手的所有交易.当您选择普通查询时,可以通过选择条件来查询,其中包括转账类型,付款账号,交易日期,收款账号,交易金额(只能选一个或不选).同时也可以选择指令状态一并查询,其中包括全部,企业处理中,银行处理中,处理结束,交易可疑(只能选一个,默认是选择全部). 点击高级查询,查询条件包括转账类型,收款账号,付款账号,指令状态,交易金额,交易日期,您可以输入零个,一个或多个查询条件,进行组合查询. 企业网银用户操作手册 12 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 点击某一交易记录的序号链接,可以显示该交易的指令明细,指令处理历史信息. 企业网银用户操作手册 13 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 批量转账交易查询 通过本功能,您可以查询出以批量转账方式提交的交易记录.查询分为普通查询和高级查询两类.查询条件包括批次号,交易日期,总笔数,总金额.指令状态包括全部,企业处理中,银行处理中,处理结束,交易可疑(默认是选择全部).普通查询时只能选择其中的一项查询条件及指令状态来进行查询;高级查询的查询条件包括指令状态,批次号,总笔数,总金额和交易日期.可以选择其中零个,一个或多个查询条件,进行组合查询. 点击某一批次的序号的链接,可以查看该批次下的指令明细,指令处理历史和批量明细等信息.用户可以通过下载或打印按钮对该笔交易的明细进行下载或打印. 企业网银用户操作手册 14 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示:如果该指令有处理历史,点击指令处理历史可以显示指令处理历史的状况. 1.1.4. 代发工资查询代发工资查询代发工资查询代发工资查询 通过本功能,您可以查询出您经手过的代发工资交易记录的状态,交易信息,并可以对其进行明细查询.同样,这里也提供普通查询和高级查询两种. 点击该交易批次号的链接,可以显示该批次的指令明细信息. 企业网银用户操作手册 15 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示: 1. 点击指令处理历史,可以查看该指令的处理历史. 2. 如果交易的状态为交易成功,可以将交易的结果通过下载按钮下载明细. 1.2. 电子对账电子对账电子对账电子对账 通过此功能,您可以对在网银下挂的账号和集团委托账号进行对账操作.包括明细对账和余额对账两个业务功能. 一, 明细对账 通过此功能,您可以对网银下挂的账号进行对账,默认显示昨日的对账单列表,以对账单为单位. 企业网银用户操作手册 16 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 点击某一账单号链接,可以显示账单中的详细内容,进行单一账单的详细对账. 提示:在对账单页面中,如果不选操作中的相符和不相符的话,当点对账确认时默认为不相符,您可以在输入框中写下不相符的内容. 企业网银用户操作手册 17 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 点击操作栏的查看下载可以下载这一账单的内容. 二, 余额对账 此功能是查询企业下挂账号中的余额是否正确,账单日期为必需输入的条件,进入该页面时,账单日期默认显示昨天的时间. 企业网银用户操作手册 18 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 点击查询进入余额对账单,查看详细内容,其中账单日期为必需输入项. 选择操作中的相符,不相符单选按钮,点击提交按钮,余额对账完成. 企业网银用户操作手册 19 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 1.3. 集团委托账户查询集团委托账户查询集团委托账户查询集团委托账户查询 此功能包括余额查询和明细查询,这是对委托在本企业下的账户进行查询与管理. 1.3.1. 余额查询余额查询余额查询余额查询 点击余额查询链接,进入余额查询详细页面,页面是以树型为结构显示所有的委托账户.这里显示的内容与1.1.1账户余额查询账户余额查询账户余额查询账户余额查询相同,相关说明可参考对应章节. 企业网银用户操作手册 20 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示:您可以在账号输入框中输入几位过滤账户列表,此处支持模糊查询. 点击公司名称可以缩放账户列表,点击账户列表可以缩放账户信息,如果该账户包含贷款账户,点击贷可以查看其贷款账户详细信息. 提示:对于支持转账的账号,在其后面会显示转账和明细链接.当点转账链接跳转到相应集团集团集团集团委托账户委托账户委托账户委托账户转账转账转账转账 - 委托账户转账委托账户转账委托账户转账委托账户转账录入页面,并复制该账号做为付款账户.点击明细链接转到明细明细明细明细查询查询查询查询页面. 当点击改变账号显示链接时,可以选择页面账号所要显示的内容. 企业网银用户操作手册 21 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 点击账号链接时,可以显示该账号的详细信息,这个页面可以通过打印按钮打印账户明细信息,点返回返回到上一页面. 1.3.2. 明细查询明细查询明细查询明细查询 通过此功能您可查询委托账号的交易明细.选择账号和选择当日交易明细或历史交易交易明细来查询,其中历史明细查询提供交易日期范围的选择.其中单位和账号为必需输入项. 企业网银用户操作手册 22 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 点击某一交易记录,可以在该交易下一行显示更详细的信息,当鼠标移到该信息框,信息框会自动消失. 此功能还支持下载和打印功能,当点击下载按钮时,可以下载集团委托账户的明细记录信息.点击打印按钮时,可以对当前的明细信息进行打印. 企业网银用户操作手册 23 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 如交易存在电子回单,则点击指令明细页面中的凭证号链接,可以查看到该笔交易的电子回单信息(参考账户查询中明细查询的图表). 2. 收付款管理收付款管理收付款管理收付款管理 企业网上银行的收付款管理主要包括:转账支付,财务支付,集团委托账户转账等功能. 2.1. 转账支付转账支付转账支付转账支付 此功能包含内部转账,对外转账和批量转账,转账交易记录查询/维护,企业收款人的维护. 企业网银用户操作手册 24 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 2.1.1. 内部转账内部转账内部转账内部转账 通过本功能,您可以给自己企业下挂在商行的账户进行方便快捷的转账. 首先,您必须选择付款账号和收款账号,并输入有效的转账金额,选择用途或者手工录入用途.其中,收付款账号支持后四位定位输入. 其次,您可以选择是否输入备注.用途可以看作是对本次交易的简要描述;备注可以是更为详细的说明,可根据需要自行填写,备注不要求必须输入. 提示: 1. 当选择付款账号时,下面会出现查询余额链接,可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额. 2. 页面中带有*标志的条件项,为必须输入或选择的项目. 点击下一步,进入内部转账确认页面 企业网银用户操作手册 25 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 用户确认后,点击提交,进入内部转账结果页面 提示:根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同,等待相应的级别进行授权. 2.1.2. 对外转账对外转账对外转账对外转账 此功能包括对外付款和转入代发内部账户两个功能. 通过本功能,您可对非本企业注册的下挂账号进行转账,并可转入需要代发工资的账户. 一,对外付款 首先,您要选择付款账号,收款行选择(行内,行外),地区选择(同城,异地),收款账号,收款账户名,以及转账金额,若收款行选择为行外,则需再选择收款企业网银用户操作手册 26 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 银行,选择用途或者手工录入用途. 其次,您可以选择是否输入备注.用途可以看作是对本次交易的简要描述;备注可以是更为详细的说明,可根据需要自行填写,备注不要求必须输入. 提示: 1. 付款账号旁边的查询余额链接,可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额.当您选择付款账号时,下一行会显示账户名称. 2. 页面中带有*标志的条件项,为必须输入或选择的项目. 3. 收款账号旁边的查询收款人链接,快速的选择外收款单位名册中的收款人信息,包括收款单位名称和收款账号,收款银行. 4. 收款方开户行旁边的查询链接,进行除我行外的收款银行的查询,并选择. 5. 可以通过选中页面下方的加入收款人名册的复选框,将当前您填写的收款人信息加入收款人名册中. 点击下一步,进入到行内转账确认页面 企业网银用户操作手册 27 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 用户确认之后,点击提交按钮,进入对外转账结果页面: 提示:根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同,等待相应的级别进行授权. 二, 转入代发内部账户 当您需要在网上办理代发工资业务时,需要将代发的款项转入银行为您开设的代发工资专户里. 您选择付款账号,收款账号(企业代发工资专用账号),输入转账金额,选择用途或者手工录入用途. 企业网银用户操作手册 28 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示: 1. 付款账号旁边的查询余额链接,可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额.当您选择付款账号时,在下一行会显示账号的名称. 2. 页面中带有*标志的条件项,为必须输入或选择的项目. 点击下一步,进入到转账确认页面: 用户确认之后,点击提交按钮,进入对外转账结果页面: 企业网银用户操作手册 29 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示:根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同,等待相应的级别进行授权. 2.1.3. 批量转账批量转账批量转账批量转账 此功能包括普通文件提交,特色文件提交和财政文件提交三种业务,支持两种类型,三种内容格式的文件. 一,普通文件提交 1. 通过本功能,您可以批量进行转账付款,收款账号可以为本企业下挂账号或外企业账户. 首先,输入本次批量转账的总金额,总笔数,之后通过浏览按钮,选择要导入的批量转账文件(xls类型,普通文件是由批量工具产生的文件). 企业网银用户操作手册 30 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示: 1. 批量转账的文件,可以通过离线客户端软件来制作. 2. 确保输入的总金额,总笔数与文件中的相一致,否则无法提交成功. 点击下一步,进入批量转账确认页面: 确认之后,点击提交按钮,进入批量转账结果页面: 企业网银用户操作手册 31 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示:根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同,等待相应的级别进行授权. 二,特色文件提交 支持使用特色文件进行批量转账,特色文件的定义是,内容格式有别与普通文件的xls格式的文件.在页面需要选择付款账号. 提示: 确保输入的总金额,总笔数与文件中的相一致,否则无法提交成功. 企业网银用户操作手册 32 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 点击下一步,进入特色文件提交确认页面: 确认之后,点击提交按钮,进入批量转账结果页面: 提示:根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同,等待相应的级别进行授权. 三,财政文件提交 支持使用财政专用文件进行批量转账,在页面不需要选择付款账号. 企业网银用户操作手册 33 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示: 确保输入的总金额,总笔数与文件中的相一致,否则无法提交成功. 点击下一步,进入财政文件提交确认页面: 确认之后,点击提交按钮,进入批量转账结果页面: 企业网银用户操作手册 34 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示:根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同,等待相应的级别进行授权. 2.1.4. 转账交易查询转账交易查询转账交易查询转账交易查询/维护维护维护维护 一,逐笔指令维护 通过本功能,您可以查询出您经手过的内部转账和对外转账的指令,并可以对其进行查看,复制,删除等操作.进入页面默认显示您经手过的所有指令.您也可以通过查询条件来显示您所要查看的交易,查询可以分为普通查询和高级查询. 1,普通查询 首先,您可以选择查询条件,其中包括企业业务,付款账户,收款账户,交易日期,金额(您可以选择其中零个或一个做为查询条件),并可以根据指令状态,其中包括企业处理中,银行处理中,处理结束,交易可疑(您可以选择其中零个或一个做为查询条件). 企业网银用户操作手册 35 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 2, 高级查询 点击高级查询可以显示所有要查询的条件,其中包括企业业务,付款账号,收款账号,交易日期,交易金额,指令状态,您可以填写零个,一个或多个同时做为查询条件. 企业网银用户操作手册 36 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示: 1. 点击某一指令的指令序号链接,来查看该笔指令的明细. 2. 点击某一指令后的复制链接,系统根据所选定的指令跳转到相应付款页面,并复制该笔指令的提交条件到相关的录入页面. 3. 点击某一指令,在下面会显示更加详细的指令信息,当把鼠标放在上面时,信息框会自动消失. 4. 如果该指令还没有授权会显示删除链接,可以删除该指令. 二,批量指令维护 通过本功能,您可以查询出批量转账方式提交的,您经手过的指令,并可以对其 进行查看,删除等.查询条件包括批次号,交易日期,总笔数,总金额,指令状态(企业处理中,银行处理中,处理结束,交易可疑).选择普通查询只能选择一个或零个做为查询条件,并同时可以选择指令状态(默认为选择全部).选择高级查询可以选择零个,一个或多个做为查询条件. 点击某一批次的序号可以进入查看该批次的详细信息 企业网银用户操作手册 37 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示:当点击指令处理历史时,可以查看该指令的历史历史信息. 2.1.5. 企业收款人维护企业收款人维护企业收款人维护企业收款人维护 此功能是用来维护企业收款人包括添加,修改和删除等功能,当前页面显示是您可能维护的收款人列表,查询时,可以分为普通查询和高级查询.普通查询时,您可以选择某一个查询条件进行查询,其中包括收款人账号,收款人名称,收款人别名(只可以选择零个或一个做为查询条件)来做为查询的条件.点击高级查询链接,查询条件包括收款人账号,收款人别名,收款人名称,您可以输入零个,一个或全部做为查询条件. 企业网银用户操作手册 38 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 点击添加按钮,您可以添加收款人信息. 注:添写正确的信息,点击添加按钮,完成添加收款人信息.这时您可以在收款人列表看到您添加的收款人. 点击某一操作修改链接,可以进入到某一收款人的修改信息页面. 企业网银用户操作手册 39 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 注:修改您想要的信息后,点击修改按钮,完成修改信息. 点击某一操作删除链接,显示确认删除对话框,点击确定按钮,直接删除收款人. 2.2. 财务支付财务支付财务支付财务支付 此功能是通过网上银行,给本企业职工发放工资,此功能包括代发工资和代发工资查询. 企业网银用户操作手册 40 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 2.2.1. 代发工资代发工资代发工资代发工资 首先进入的页面是您最近提交的指令列表 在指令列表中,通过某笔指令前的单选钮选择一笔指令,点击删除按钮,系统会弹出确认删除的提示框,用户确认后,显示删除结果页面.如果该指令已经提交到银行,则不能删除,显示的结果页面为 企业网银用户操作手册 41 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 点击某一交易批次号,可以进入查看该批次的详细信息: 点击新建,可以进入代发工资的录入页面,您可以选择代发工资的账号,填写总笔数,总金额,用途,选择导入您要代发工资的文件 企业网银用户操作手册 42 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示: 1. 确保工资文件中的金额,笔数与页面中填写的总金额,总笔数相一致,否则提交时会有错误. 2. 页面中带有*标志的条件项,为必须输入或选择的项目. 点击下一步,进入代发工资确认页面 点击提交,添加完成 企业网银用户操作手册 43 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示:根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同,等待相应的级别进行授权. 2.2.2. 代发工资查询代发工资查询代发工资查询代发工资查询(参见参见参见参见1.14) 2.3. 集团委托账户转账集团委托账户转账集团委托账户转账集团委托账户转账 此功能可以在网银为对本企业委托的账户进行转账,包括下拨,上划,委托账户转账,委托账户交易查询/维护等功能. 2.3.1. 下拨下拨下拨下拨 通过本功能,您可以给委托给本企业的公司进行方便快捷的资金下拨. 首先,您必须选择付款方账号和收款方账号,并输入转账金额,选择用途或者手工录入用途. 企业网银用户操作手册 44 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 其次,您可以选择是否输入备注.用途可以看作是对本次交易的简要描述;备注可以是更为详细的说明,可根据需要自行填写,备注不要求必须输入. 提示: 1. 付款账号旁边的查询余额链接,可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额.收付款账号还可以支持后四位定位输入. 2. 页面中带有*标志的条件项,为必须输入或选择的项目. 点击下一步,进入下拨确认信息 企业网银用户操作手册 45 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 点击提交,完成此交易 提示:根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同,等待相应的级别进行授权. 2.3.2. 上划上划上划上划 通过本功能,您可以把委托账户的资金进行方便快捷的上划到本企业. 首先,您必须选择付款方账号和收款方账号,并输入转账金额,选择用途或者手工录入用途. 提示: 1. 付款账号旁边的查询余额链接,可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额.当您选择付款账企业网银用户操作手册 46 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 号时,在下一行可以显示该账号的名称. 2. 页面中带有*标志的条件项,为必须输入或选择的项目. 点击下一步进入到上划确认信息页面 点击提交完成此交易 提示:根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同,等待相应的级别进行授权. 2.3.3. 委托账户转账委托账户转账委托账户转账委托账户转账 首先,您选择付款账号,收款行选择(行内,行外),地区选择(同城,异地),填写收款账号,收款账户名,以及转账金额,若收款行选择为行外,则需再选择收款银行,选择用途或者手工录入用途. 企业网银用户操作手册 47 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 其次,您可以选择是否输入备注. 提示: 1. 付款账号旁边的查询余额链接,可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额. 2. 页面中带有*标志的条件项,为必须输入或选择的项目. 3. 收款账号旁边的查询收款人链接,快速的选择外收款单位名册中的收款人信息,包括收款单位名称和收款账号,收款银行. 4. 收款方开户行旁边的查询链接,进行除我行外的收款银行的查询,并选择. 5. 可以通过选中页面下方的加入收款人名册的复选框,将当前您填写的收款人信息加入收款人名册中. 点击下一步,进入到委托账户转账确认页面: 企业网银用户操作手册 48 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 用户确认之后,点击提交按钮,进入委托账户转账指令提交结果页面: 提示:根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同,等待相应的级别进行授权. 2.3.4. 委托账户交易维护委托账户交易维护委托账户交易维护委托账户交易维护 查询委托账户下划,上拨,委托账户转账指令,通过本功能,您可以对自己所发起的,或经过自己处理过的转账指令进行查询,并可以进行查看,复制,删除等操作.查询条件:企业业务,付款账号,收款账号,交易日期,交易金额,指令状态(企业处理中,银行处理中,处理结束,交易可疑),当您选择普通查询时,只能选择零个或一个做为查询条件,并同时也可以选择指令状态做为查询条件(默认是全部).当您选择高级查询时,你可以选择零个,一个或多个同时做为查询条件. 企业网银用户操作手册 49 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 提示: 1. 点击某一指令后的复制链接,系统根据所选定的指令跳转到相应资金划拨页面,并复制该笔指令的提交条件. 2. 如果此交易还没有授权或发送时,可以删除. 点击某一指令的序号链接,可以查看到该指令的明细信息: 提示:点击指令处理历史,可以查看其历史处理时间,处理人和处理意见. 3. 企业管理台企业管理台企业管理台企业管理台 为企业管理员提供管理与维护企业相关信息的功能,为授权审批用户提供业务授权审批功能.本模块包含授权中心和企业管理两大功能. 企业网银用户操作手册 50 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 3.1. 授权中心授权中心授权中心授权中心 3.1.1. 业务授权业务授权业务授权业务授权 此功能是对前面所做的交易进行授权审核处理,包抱对交易的授权,发送操作. 点击交易类别可以进入某一个类别的业务待处理列表,这里只用企业内转账来做说明,比如点击企业内转账,就可以进入到企业内转账待审核指令页面. 提示:根据不同用户的权限的不同,您可以做的处理操作会有所不同,此处仅以授权操作为例. 点击操作中的授权链接可以进入授权,此时您可以选择通过,拒绝和关闭. 企业网银用户操作手册 51 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 点击通过时,此时完成授权(若设有不同级别的授权应分别授权),如果此交易还需要手工发送的话,还需要手工发送: 如果此交易是自动发送的话,就完成此交易,系统自动帮您发送. 企业网银用户操作手册 52 / 62 柳州市商业银行 版权所有 2008 3.2. 企业管理企业管理企业管理企业管理 提供一个便于企业用户自己进行内部管理的平台.主要包括:企业操作员管理,授权模式管理,开通业务维护三大部分. 3.2.1. 企业操作员管理企业操作员管理企业操作员管理企业操作员管理 通过本功能,您可以对本企业下操作员(即用户)进行管理,包括用户信息的