北京瀚纳德银行理财客户经理-金融策划基础2ppt3ppt

金融理财规划基础（2）北京瀚纳德 010-5129 7372,金融规划流程,建立客户与金融规划师的关系,收集客户资料、目标及期望,判断客户目前财政状況,设计及向客户演示客户财务计划,执行财务计划,监控与改善财务计划,建立客户与金融规划师的关系,建立客户与金融规划师的关系,收集客户资料、目标及期望,判断客户目前财政状況,设计及向客户演示客户财务计划,执行财务计划,监控与改善财务计划,金融规划师提供的服务方式解释双方职责解释规划师的报偿方式服务的期限决策方式,收集客户资料、目标及期望,建立客户与金融规划师的关系,收集客户资料、目标及期望,判断客户目前财政状況,设计及向客户演示客户财务计划,执行财务计划,监控与改善财务计划,通过访谈/问卷搜集基本信息人生目标财务目标时间段风险承受力,判断客户目前财政状況,建立客户与金融规划师的关系,收集客户资料、目标及期望,判断客户目前财政状況,设计及向客户演示客户财务计划,执行财务计划,监控与改善财务计划,目前财政状況资产负债状况现金流保险状况投资和税务策略员工福利退休子女教育遗产处理,判断客户目前财政状況和明确问题所在和机会,当前的财务状况(现金流,净资产,负债状况)资本需求风险管理需求和涵盖领域投资需求退休规划需求遗嘱规划,特殊需求(要谨慎处理)离婚/复婚的考虑因素慈善考虑成年被抚养人(年迈父母)子女抚养教育资金所需残疾亲人的顾虑,判断客户目前财政状況和明确问题所在和机会,设计及向客户演示客户财务计划,建立客户与金融规划师的关系,收集客户资料、目标及期望,判别客户目前财政状況,设计及向客户演示客户财务计划,执行财务计划,监控与改善财务计划,以客户人生财务目标客户的价值观,兴趣,风险承受度为核心 推荐规划建议演示规划书,帮助客户理解规划建议和客户进行紧密沟通确保规划书符合客户的需求根据客户新要求修改规划建议,执行财务计划,建立客户与金融规划师的关系,收集客户资料、目标及期望,判别客户目前财政状況,设计及向客户演示客户财务计划,执行财务计划,监控与改善财务计划,客户需同意执行方式签订授权书协助客户执行规划建议规划师会同律师和会计师执行实施,监控与改善财务计划,建立客户与金融策划师的关系,收集客户资料、目标及期望,判别客户目前财政状況,设计及向客户演示客户财务计划,执行财务计划,监控与改善财务计划,客户需同意谁来监控需要定期汇报和重新评估状况根据客户状况变化，修改计划评估经济环境和法规政策变化对客户的影响,常碰到的问题,设立不可实现的目标 决策同财务状况不符金融规划和投资规划相互矛盾 忽视同客户保持定期的沟通了解他们的需求错误认为金融规划是简单的赚钱认为金融规划只有到了老了才进行简单认为退休规划就是金融规划到了严重缺钱时才想起金融规划对投资回报抱有不切实际的期望值使用金融规划师的服务就意味着失去自主权误认为金融规划主要是税务规划,课堂讨论,介绍金融规划的流程和主要工作内容。模拟演练 一学员人扮客户，讲师扮金融规划师，其他人纪录。模拟金融规划过程。注