票据丧失及其救济措施.doc

票据丧失及其救济措施-析张某诉北京某有限公司票据追索权案【本案聚焦】票据丧失后，失票人向法院申请了公示催告，但催告期满却未申请除权判决，持票人可否凭借该票据向失票人主张票据权利？【案情介绍 案例改编自：北京市第二中级人民法院（2009）二中民终字第11574号民事判决书。】原告：张某被告：北京某有限公司2008年7月21日，原告持一张付款人为被告，收款人为原告任法定代表人的个体建材经营部，出票日期为2008年7月20日，票面金额为5000元的银行转账支票到银行请求付款，银行以法院通知止付为由退票。原告起诉要求被告支付票据款5000元。原告诉称，2008年7月，被告员工陈某在原告的个体建材经营部购买办公室装修所需的建材，建材经营部将价值5000元的建筑材料运至被告承建的工地后，陈某将该银行转账支票交给原告用于支付建材费用。被告辩称，陈某并非其员工，而是润X公司的员工，2008年5月21日，其与润X公司订立了临时大门工程施工合同，陈某代表对方公司在合同上签字，其为支付工程的材料费而将涉案支票交给陈某，其后，因双方公司已另行结算完结而要求陈某返还支票，陈某称支票丢失，被告在2008年7月14日向法院申请公示催告。因此，原、被告间不存在真实的债权债务关系，该涉案支票因公示催告程序而无效，原告无权要求被告支付票据款。一审法院认为，该涉案支票形式完整为合法有效票据，虽然被告曾就该支票申请公示催告，但催告期结束却未申请除权判决，故票据仍然有效，持票人可以依法行使票据权利。原告经营的个体建材经营部为支票上记载的收款人，且被告未提供证据证明其非法取得票据，因此，依照中华人民共和国票据法第4条第4款、第5款、第89条第1款之规定，判决如下：被告北京某有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告张某支付票据金额人民币5000元。被告不服一审判决，提起上诉称，其与润X公司已经另行结算完成，而其与原告张某之间不存在真实的债务关系，无需承担票据责任。二审法院判决驳回上诉，维持原判。【法理分析】一、票据丧失救济规则体系票据丧失，即失票，其是指票据原持有人并非基于自身意识而丧失对票据的占有的情况。票据丧失有两种，一种是绝对丧失，又称票据的灭失，是指票据物质形态的丧失；另一种是相对丧失，又称票据的遗失，是指因票据被盗、被抢或者遗失等失去对票据的占有，但票据本身仍然存在。两者区别的意义在于票据相对丧失的法律后果较为复杂。票据相对丧失后，会导致票据被第三人善意取得、或者非法持有人向银行提示票据而付款人无过失解付等情形，产生各种对失票人不利的后果。为了避免票据丧失后不利后果的发生，票据法制定了相应的票据丧失救济制度。我国既考虑到商事活动的传统习惯，保留了挂失止付的救济方式，又借鉴了国外法律实践的经验，从日内瓦票据法系国家吸收了公示催告的救济方式，从英美法系国家的票据制度中吸收了票据诉讼的救济方式，由以上三种方法共同构成了我国的票据丧失救济规则体系。 票据法第15条。但是，以上三种救济方式的适用条件和效力是有所区别的。（一）挂失止付挂失止付，是指票据丧失后，失票人以止付通知的方式告知付款人票据丧失的情况，并由接受通知的付款人暂停支付票据款项，从而保全失票人票据权利的一种制度。 于永芹主编：票据法前沿问题研究，北京大学出版社2003年版，第181页。1、挂失止付的适用范围实务中，并非所有流通中的票据都可以适用挂失止付的失票救济方式，事实上，允许挂失止付的票据仅限于以下几种：（1）已经承兑的商业承兑汇票和银行承兑汇票；（2）填明“现金”字样的银行本票；（3）填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票；（4）支票。 票据法第15条第1款，止付结算办法第48条。2、挂失止付的实施程序（1）应当由享有票据权利但丧失票据的持票人实施挂失止付手续；（2）挂失止付通知必须以书面形式通知付款人或者代理付款人；（3）付款人或代理付款人在收到挂失止付通知书后，查明挂失票据存在且未获付款的，应当立即暂停支付该票据。在止付通知书的有效期限内，失票人应当及时向法院申请公示催告或者提起民事诉讼，以便于最终恢复其票据权利。3、挂失止付的法律效力挂失止付仅仅是失票人单方面发出的通知，是一种票据丧失后防止票据金额被别人领取的临时性的预防措施，不能发生长时间的持续效力。若付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书3日起12日内未收到人民法院的止付通知书的，从第13日起，在持票人提示付款，付款人依法向持票人付款的，不再承担不当付款的赔偿责任；付款人或者代理付款人在收到挂失止付通知书之前向持票人付款的，也不再承担责任。另外，挂失止付也不能发生禁止票据权利转让的效力，不能阻止票据的善意取得。因此，挂失止付并不是票据丧失后所必须采取的救济措施，也无法使得失票人真正地恢复票据权利，其只有与其他救济方式衔接使用，才可以真正保障失票人的权利。（二）公示催告公示催告程序，是指人民法院根据申请人的申请，将申请人丧失的票据以公示方式催告不明利害关系人在一定期间内申报权利，一般为60日或90日，申报期满无人申报即导致催告事项除权的非讼程序，该程序使得票据权利与票据本身相分离，失票人可以依据法院的除权判决书请求票据债务人履行债务。1、公示催告的适用范围依据民事诉讼法第195条，按照规定可以背书转让的票据持有人，因票据被盗、遗失或者灭失，可以向票据支付地的基层人民法院申请公示催告。因此，依法不可背书转让的票据，不能申请公示催告。依据相关票据法律的规定，不可背书转让的票据主要包括：出票人在出票时记载“不得转让”字样的票据；因欠缺绝对必要记载事项而无效的票据；因票据形式违法而无效的票据；因金额、日期、收款人名称等记载事项被改造或者变造而无效的票据；已依法付款或者提存而票据关系消灭的票据。需要特别指出的是，依据最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第25、27、28条的规定，已记载付款人的空白支票及超过付款提示期限的票据的持票人丧失票据的，可以提起公示催告程序。2、公示催告的实施程序（1）公示催告的申请人应是票据的最后持有人，申请人必须向票据支付地的基层人民法院提出申请。申请时，应递交申请书，写明票面金额、出票人、持票人、背书等票据主要内容和申请的主要理由、事实。（2）人民法院收到公示催告的申请后，应当立即审查，并决定是否受理。法院决定受理申请，应当同时通知付款人停止支付，至公示催告程序终结。（3）发布公示催告的公告。受理法院应当自立案之日起3日内发出公告，催促利害关系人申报权利，公告期间不少于60日。（4）利害关系人申报权利。利害关系人应当在公告期内向法院出示票据正本，其所出示的票据与申请人的票据不一致的，法院即裁定驳回利害关系人的申报，其所出示的票据与申请人的票据相一致的，法院应当裁定终结公示催告程序，以普通民事诉讼程序审理票据纠纷。（5）如公示催告期满，无利害关系人申报权利或者相关权利申报被驳回的，公示催告申请人应当自申报权利期间届满的次日起一个月内申请法院作出除权判决。逾期不申请的，终结公示催告程序。 民事诉讼法意见第232条，由此可见，除权判决并非公示催告程序的必然结果，催告期满无人申报权利法院也不会主动作出除权判决，该判决的作出依然需要失票人的再次申请，该申请与公示催告的申请是相互独立的，不存在必然联系。而已经过公示催告期限但未被作出除权判决的票据的效力问题，正是本案纠纷解决的关键所在，下文详述之。3、公示催告的法律效力 如前所述，人民法院决定受理公示催告申请的，应当同时通知付款人的及其代理付款人停止支付票据款，付款人或者代理付款人收到法院止付通知的，应当立即停止止付，直至公示催告程序终结，非经发出止付通知的法院许可擅自解付的，不免除付款人的付款义务。因此，公示催告程序可以防止票据金额冒领或者其他损害失票人合法权益的现象的发生，同时，公示催告期间转让票据的行为是无效的，受让人由此获得的票据权利不受法律保护，因此，公示催告程序阻却了第三人的善意取得。4、除权判决所谓除权判决，是法院依据失票人申请作出的，宣告票据权利与票据本身相分离，使票据失去效力而失票人依据有效判决向付款人请求付款的程序。除权判决作出后，法院予以公告，并通知付款人，自判决公告之日起，申请人有权向付款人请求支付。民事诉讼法第200条规定，利害关系人因正当理由不能在判决前向人民法院申报的，自知道或者应当知道判决公告之日起一年内，可以向作出判决的人法院起诉。法院可以普通程序审理票据纠纷。也就是说，除权判决不可以上诉或者再审的形式被撤销，但是利害关系人可以另行起诉的方式维护其受损权益。（三）票据权利恢复之诉 票据权利恢复之诉，是指失票人在丧失票据后，可以直接向法院提起民事诉讼，要求法院判令票据债务人或者相关义务人向其支付票据金额的票据丧失救济程序。依据最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第35、36、37、38、39条的规定，票据丧失后，失票人在票据权利时效届满以前请求出票人补发票据，或者请求债务人付款，在提供相应担保的情况下因债务人拒绝付款或者出票人拒绝补发票据提起诉讼的，由被告住所地或者票据支付地人民法院管辖。失票人因请求出票人补发票据或者请求债务人付款遭到拒绝而向人民法院提起诉讼的，被告为与失票人具有票据债权债务关系的出票人、拒绝付款的票据付款人或者承兑人。失票人为行使票据所有权，向非法持有票据人请求返还票据的，人民法院应当依法受理。失票人向人民法院提起诉讼的，除向人民法院说明曾经持有票据及丧失票据的情形外，还应当提供担保，担保的数额相当于票据载明的金额。对于伪报票据丧失的当事人，人民法院在查明事实，裁定终结公示催告或者诉讼程序后，可以参照民事诉讼法第102条的规定，追究伪报人的法律责任。综上可见，第一，票据权利恢复之诉的管辖法院为票据支付地或者被告住所地的基层人民法院；第二，票据权利恢复之诉的诉讼当事人，原告为失票人，被告为票据债务人或者非法的票据持有人，且失票人在提起诉讼时应当提供相应的担保；第三，票据权利恢复之诉的诉讼请求一般为请求出票人补发票据、 有学者认为，由于我国票据制度中未设立复本制度以及在票据的发行和转让中对真实交易关系和债权债务关系的强调等等原因，失票人不得向出票人主张补发新的票据。王小能主编：中国票据法律制度研究，北京大学出版社1999年版，第164页。请求票据债务人付款以及请求非法持有人返还票据三种；第四，伪报票据丧失的当事人，应当承担相应的法律责任。二、案件事实梳理与法律适用首先，本案涉及一张付款人为被告北京某有限公司，收款人为原告张某所经营的个体建材经营部，出票日期为2008年7月20日，票面金额为5000元的银行转账支票，因为该支票形式要件完整，具备转账支票的绝对必要记载事项，因此为一有效票据。虽然被告曾于2008年7月14日以支票丢失为由向原审法院申请公示催告，但是自公示期满直至原告因支票不获解付而向法院提起诉讼为止，被告都未向法院申请除权判决。如前所述，除权判决并非公示催告程序的必然结果，只有公示催告申请人在申报权利期间届满的次日起一个月内申请人民法院作出除权判决，才可能导致票据无效。申请人逾期未申请除权判决的，公示催告程序终结。而此时，票据既然未被除权，那么就应当是有效的，付款人可以依据持票人的请求解付票据。因此，被告对票据因公示催告而无效的主张是错误的。其次，依据最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第9条，票据诉讼的举证责任由提出主张的一方当事人承担。依照票据法第4条第2款、第10条、第12条、第21条的规定，向人民法院提起诉讼的持票人有责任提供诉争票据。该票据的出票、承兑、交付、背书转让涉嫌欺诈、偷盗、胁迫、恐吓、暴力等非法行为的，持票人对持票的合法性应当负责举证。因此，该案中应当由持票人张某对其持有票据的合理性进行说明，张某能够向法院说明其支票的来源、取得支票的事由，且其陈述支票交付人为陈某一情节与某公司陈述的支票领取人为陈某的情节相吻合，但被告却未能提供其他证据证明票据遗失，依据民事诉讼证据规则，可以认定原告张某为该票据的合法持有人。在该支票被银行拒绝付款后，其完全有权利向出票人即被告追索票据金额。最后，被告主张的其与润X公司已另行结算完结，不应再承担票据责任的抗辩亦无法对抗持票人张某。依据票据法第13条第1款的规定，票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人。依据案件事实，出票人某公司与收款人张某经营的个体建材经营部不是直接的前后手关系，某公司将支票交付给润X公司，以支付合同款， 由相关事实推断，宣X公司将支票交付给润X公司时，应当是未填写收款人的空白支票。而润X公司将支票交付给张某，以支付材料费，三方当事人间存在两组债权债务关系，从支票文义上无法推断润X公司的存在，却有其他证据证明其是某公司的后手，张某的前手，依据票据法的规定，背书的连续是持票人行使票据权利的初步证据，但并未排除持票人以票据外证据证明自身取得票据合法性的权利，因此张某是该支票的善意持有人，某公司不得以其与润X公司间的基础票据关系对抗张某。又因为某公司与张某间不是直接的票据前后手关系人，因此其所主张的无真实交易基础的抗辩亦无法获得支持。【资料链接】1、案例:票据被他人申请除权判决后，合法持票人的权利如何保护浙江省湖州市吴兴区法院判