圣荷西黄金珠宝有限公司---圣荷西客户协议书.doc

目录现货买卖合同-1风险揭示书-4 客户须知-6 现货买卖规则-7 客户资料表-11 现货买卖合同甲方：杭州圣荷西黄金珠宝有限公司 乙方： 根据中华人民共和国有关法律法规、政策及国际惯例，本着公平、公正、公开及互利共赢的原则，经友好协商，就现货买卖的有关事项自愿签订本合同，协议内容如下： 第一条 甲、乙双方按照现货买卖规则（以下简称“买卖规则”）进行现货买卖。 甲方根据国家法律法规、政策及公司现货买卖规则制定的，甲方有权根据市场变化对买卖规则进行调整。调整后的买卖规则将在甲方网站上予以公告，若乙方在甲方发布公告起三日内未提出书面异议，该买卖规则即成为本合同的组成部分并对双方具有约束力。 第二条 甲方提供现货买卖报价。乙方可以根据自身情况选择以现货全款方式或现货延期交收预先支付部分货款（以下简称“预付款”）的定单方式对现货标的物进行买卖。 第三条 乙方以全款方式对标的物进行买卖的，应于当天与甲方交付标的物，并支付出入库费。乙方买入标的物，不能当天进行提取的，应根据买卖规则支付仓储费。乙方卖出标的物，甲方在收到标的物并经检验无误后支付全款。 第四条 乙方以预付款定单方式对标的物进行买卖的，应首先按照买卖规则中的开户流程申请买卖账户，通过甲方的审核并与甲方签署客户协议书后，即可得到一个买卖账户号码。 同时需要乙方在公司指定托管银行开设结算帐户，以实现乙方预付款资金买卖、存转。 第五条 乙方可以通过电话、网络等方式进行买卖，甲方有权通过录音或者其他方式保留乙方的原始买卖相关信息。 第六条 乙方对买卖结果有异议的，须在指令下达起二个工作日内以书面形式向甲方提出。未在上述期限内提出异议的，视为乙方对买卖结果的确认。 乙方提出异议后，甲方应及时核实原始买卖指令记录和买卖结果记录。当对与买卖结果有直接关系的事项发生异议时，由于客观上无法绝对准确判断价格的未来走势，为了避免损失的可能发生或者扩大，甲方在收到乙方的异议后，有权将与异议相关的买卖进行部分或者全部结算。 第七条 乙方在每次买卖时，应根据自己买卖账户内的资金量和风险承受能力，选择适当的买卖定单数量。 甲方不向乙方提供买卖建议，但依据市场行情变化可能会提示乙方追加预付款。为控制风险，乙方授权甲方在乙方买卖账户的风险率（风险率说明见买卖规则）达到规定数值时，对其尚未交收或未结算的现货定单进行结算。 第八条 乙方提取其买卖账户内的可用预付款的，其最大取款金额不能超过其帐户内可用预付款余额。（提示：乙方提取可用预付款将会降低买卖账户的风险承受能力）。 第九条 因政府行为、战争、自然灾难或者通讯故障等甲方不可控制因素及乙方的因素，致使乙方买卖延误或中断并造成乙方损失的，甲方不承担任何责任。 第十条 由于受国际上各种政治、经济因素以及各种突发事件的影响，现货价格可能出现较大的波动，进行现货买卖所产生的风险与收益均由乙方自行承担和享有。 第十一条 本合同及附件作为本合同不可分割部分，与本合同具有同等法律效力。本合同任何条款如与附件有抵触时，以附件为准。乙方确认，签订本合同时已仔细阅读本合同及所有附件内容，并完整和准确地理解了其含义。甲方已将包括但不限于甲方的免责条款和乙方承担风险的说明在内的所有合同条款及合同附件，全部向乙方解释，乙方表示知悉、清楚并均接受。 第十二条 甲乙双方均有权在任何时候，以书面形式通知对方终止本合同。但必须在有可靠证据确信对方已经收到该书面通知的情况下方可终止本合同的执行。如果乙方持有未结算的定单，或存在交收遗留问题，或与甲方有未清偿的债权债务，或有未解决的买卖纠纷，则乙方不得单方终止合同。 甲方保留对本合同的解释权。如甲乙双方就本合同发生争议或有未尽事宜，应友好协商解决。如争议不能协商一致，双方均有权向甲方所在地人民法院提起诉讼。 本合同一式两份，经甲乙双方签字或盖章（乙方为自然人的，签字即可）后生效，甲乙双方各持一份，具有同等法律效力。 声明： 甲方已请乙方本人阅读所有协议内容，提出问题及寻求独立的意见；乙方同意受甲方开户协议书之条款约束，及确认甲方可不时修订协议或条件，并公示；乙方确认甲方并不提供任何有关投资、税务或法律的意见或建议。 甲 方：杭州圣荷西黄金珠宝有限公司 乙 方： （盖章） （签字或盖章） 日期： 年 月 日 日期： 年 月 日风险揭示书本风险提示书由杭州圣荷西黄金珠宝有限公司（以下简称“公司”）制定，目的在于协助客户您确认自己是否有进行现货买卖的风险认知。在签订客户协议书之前，我们建议您仔细阅读本风险揭示书，并咨询独立的财务，税务，法律等专业人士。 在决定是否进行现货买卖前，您应当意识到现货买卖具有一定的风险，您可能获得较高的收益，也有可能遭受较大的亏损。 您在确定是否进行现货买卖时，应明确以下几点： 1、 由于现货供给与需求的变化，国际政治局势的变化和国际现货，外汇等相关市场的变化因素，可能会引起现货价格的波动，使您存在亏损的可能，您将不得不承担由此造成的损失。 2、 由于国际、国内宏观经济形势的变化以及相关规则，法律，法规，政策的变化或紧急措施的出台，可能引起现货价格的波动，并导致您的亏损，您将不得不承担由此造成的损失。 3、 市场价格波动可能会给您带来赢利，也可能带来亏损。另外，在特定的市场环境下，例如当价格发生急剧波动时，您预设的结算指令（如止损价、获利价）在有效期内不一定能按预设价格执行，您的损失不一定能被控制在预定的范围内（尽管此类情况发生概率极小），一旦造成损失由您自行承担。 4、 您进行买卖时，如果市场走势对您不利导致您买卖账户的风险率达到一定数值时，公司可能会依据市场行情变化提示您追加预付款。当您买卖账户的风险率（风险说明见买卖规则）达到规定数值时，为控制风险，您授权公司对您尚未交收或未结算的现货定单进行全部结算，您将不得不承担由此带来的损失。 5、 由于公司的现货买卖报价是参考国际现货市场价格及中国人民银行公布的美元/人民币汇率中间价折算成的可买卖的人民币价格，所以除国际现货市场价格本身的变动以外，美元和人民币间的汇率变化也会对您的买卖产生影响。例如，当国际现货市场价格没有变动或变动很小时，美元和人民币间的汇率的变动有可能导致可买卖的人民币报价出现较大变化。为了避免汇率调整前后的人民币报价出现剧烈变化，公司将在中国人民银行公布当天美元兑人民币中间价后分次调整汇率，汇率调整可能会因系统中断或暂停等异常现象而受到影响。因汇率调整问题产生的盈利和亏损均由您自行承担。 6、 公司根据国际现货市场价格向客户提供买卖报价，即在同一时间以较高价格向客户卖出，以较低价格向客户买入，买价与卖价之间的差额相对固定。在流动性明显下降时或市场极端情况下，有权对该差额进行调整，即：差额不能保证固定。 7、 地震，火灾，水灾，战争等不可抗力因素以及系统故障，设备故障，通讯故障，电力故障等意外事件都可能导致买卖系统非正常运行甚至瘫痪。由于任何不可抗力和意外事件都可能是您的买卖委托无法成交或者无法全部成交，您将不得不承担由此导致的损失。 8、 公司并不提供电子通讯服务以及电脑设备的安装和监控服务，因此一旦出现通讯故障，设备故障，行情和买卖指令传输故障或其它电子线路故障，您将不得不承担由此造成的损失。 9、 由于互联网数据传输等原因，买卖指令，汇率调整可能会出现中断，停顿，延迟，数据错误等异常情况，您将不得不承担由此造成的损失。 10、由于您自身电脑原因，密码泄露或被盗，操作不当，投资决策失误，违约等原因可能会使您发生损失，该损失将由您自行承担。他人（包括公司任何员工及合作伙伴）给予您的保证获利或不会发生亏损的任何承诺都是没有根据的，类似的承诺不会减少您发生亏损的可能。公司严格禁止其员工及合作伙伴向您做出类似承诺，明确操作意见及代客理财，如若发生，纯属个人行为，公司不承担任何责任。为保证您的权益，您有权向公司举报上述情况。 11、由于您未能如实并正确填写现货买卖合同及其它相关文件中的客户信息，造成的一切后果由您自行承担。 特别提示：本风险揭示书并不能涵盖从事现货买卖和有关现货市场的全部风险。故您在进行现货买卖前，应全面了解现货买卖规则和相关法律，法规，政策，对自身的经济承受能力，风险控制能力，身体及心理承受能力做出客观判断，对现货买卖进行仔细地研究。 本人已阅读上述内容并完全理解，愿意承担上述风险。 请确认抄写上段： 客户： （签字或盖章） 签署日期： 年 月 客户须知为规范市场人员开拓，发展，服务现货买卖客户的行为，提高职业道德和职业素质，加强内部合规管理，增强自我约束能力，杭州圣荷西黄金珠宝有限公司特制定以下市场人员开发客户行为准则，现予以公布： 凡以杭州圣荷西黄金珠宝有限公司（以下简称“公司”）名义开发现货买卖客户，并为客户提供现货买卖相关服务的，包括公司员工，各级代理等人员或单位，为市场人员。市场人员均应遵守一下准则： 一、市场人员应当遵守国家的法律，法规，政策，遵守公司规章制度。 二、市场人员应当服从公司管理，合规开发客户，为客户提供优质服务。 三、市场人员之间应团结协作，相互促进，共同发展，公平竞争，维护公司形象和声誉。 四、禁止市场人员从事下列行为： 1、接受客户委托进行买卖指令和资金调拨操作； 2、擅自进行任何形式的代客下单，为客户提供买卖建议或不负责任的其他信息； 3、向客户承诺保证盈利或不存在亏损的风险； 4、泄漏客户信息内容，包括但不限于：客户交易情况中客户填写的信息，客户协议书中客户信息，客户的账户号码等； 5、未经公司同意，私自将客户通过委托，冒名顶替等方式转由包括其他市场人员在内的其他人进行开拓，发展，服务等； 6、其它有损客户和公司利益的行为。 五、如市场人员存在上述违规行为的，客户有权向公司举报。公司自收到举报后，应尽快对涉及市场人员进行处理，并将处理结果通知客户。 六、市场人员因违反本规则导致公司声誉，客户权益受到损害的，由该市场人员承担全部责任。公司除扣发其全部业务提成或代理费外，可视具体情况解除合作关系，并保留追究其相应责任的权利。 七、公司有权根据市场变化及公司管理需要，对本规则进行适当调整。调整后的新准则经公布即生效，市场人员应遵守之。 本客户已阅读，理解上述准则，并将遵守之。 客户： （签字或盖章） 日期： 年 月 日 现货买卖规则本规则由圣荷西黄金珠宝有限公司 （以下简称“圣荷西”）根据国家相关法律法规、政策予以制定。 第一条 买卖方式 1. 客户根据公司提供的报价，可以根据自身情况选择以现货全款或现货延期交收预先支付部分货款（以下简称“预付款”）的定单方式对现货白银进行买卖。客户选择全款方式买入现货白银，在结清全款后，公司在双方约定时间内交付相应数量的现货白银。客户选择以全款方式卖出的，应在约定时间交付相应数量的现货白银，公司在检验无误后向客户支付全款。当客户以预付款方式买入现货白银后，可选择按照买入时的价格付清余款及相关费用，同时公司将原预付款买入定单指令撤销。客户即可在约定工作日提取现货白银；客户也可选择放弃提取，向公司卖出现货白银，并承担此买卖产生的所有盈亏和费用。当客户以预付款方式卖出现货白银后，可选择在约定时间交付现货白银并按照卖出时的价格收取全款，并支付相关费用，同时公司将原预付款卖出定单指令撤销；客户也可选择不交付现货白银，向公司购回。并承担此买卖产生的所有盈亏和费用。 2. 客户可以通过电子商务自助方式进行买卖。 第二条 客户以预付款方式进行现货买卖的开户流程 1. 客户通过阅读风险揭示书、现货买卖规则，了解现货买卖规则和存在的主要风险及有关须知事项。 2. 客户接受公司现货买卖规则，并愿意承担从事该种买卖的潜在风险。3. 通过审核的客户，与公司进行客户协议书的签订，并于协议签订后获得买卖账户号码。 4. 乙方在公司指定托管银行开设结算帐户，以实现乙方定单买卖和资金存转。 5. 公司通过短信方式通知（有特殊约定除外）客户买卖账户初始密码。 6. 客户下载软件并变更初始密码后，即可开始买卖。 第四条 买卖品种规格 1. 公司出售的白银为投资型标准白银现货。规格符合行业标准，由知名生产商加工，公司备案许可的白银现货。 2. 公司提供24小时（非买卖时间除外）现货买卖报价（单位：人民币元/克，人民币元以后保留三位小数），该报价以国际现货市场价格为基础，买卖结算货币为人民币。 3. 客户以预付款方式买卖公司现货后，直至定单提取或结算期间，相应数量的现货和资金由公司代为存放和保管，由此而产生的费用为延期费，由客户承担。以第二日收盘时间为结算点，周六凌晨收盘时间前未交收或未结算的现货定单收取3天延期费。 4. 客户以全款方式买入现货，如没有当天提取现货，而要求公司代为存放的，应向公司支付相应数量的仓储费。每30天为一个自然月，不足30天的，视为一个月。存放费在客户提取或卖出存放现货时一次性支付给公司。 5. 公司参考国际现货市场价格向客户报出买.卖价格，即在同一时点以较高价格向客户卖出，以较低价格向客户买入。买价与卖价之间的差额在正常情况下相对固定。 第五条 预付款及预付款的存取 客户以预付款定单方式买卖时，所需预付款方式为买入或卖出现货全额价款的20%100%。 第六条 现货买卖的风险管理 1、 公司以风险率来衡量预付款方式买卖现货客户的结算风险。 风险率的计算方法为： 风险率=（客户买卖帐户净值已用预付款）100% 2、当客户预付款账户的风险率小于120%时，公司有权向客户提示风险。建议客户在收到风险提示后尽快追加预付款或进行部分定单结算以降低风险。为控制风险，客户授权公司在客户预付款账户的风险率小于等于100%-80%时或无法承受最小报价单位的波动，对客户持有定单进行结算。 3、公司对客户实行单笔最大定单限量制度及最大持有定单限量制度：客户单笔最大定单量为20手单，最大持有定单量为200手单， 公司有权根据市场情况进行调整，当客户持有定单达到最大限量时，不得再开新订单。有超量定单需要的客户须书面报公司申批。 4、客户因为违规或遇到紧急情况以及公司认为必要的情况下，公司可以对客户未结算定单进行强行结算。 5、由于国家法律、法规、政策的变化、贵金属交易规则的修改、紧急措施的出台等原因，公司有权根据要求对客户未结算定单进行强行结算。 第七条 买卖成交确认 1、客户对买卖结果有异议的，须在其买卖指令下达起二个工作日内以书面形式向公司提出。未在上述期限内提出异议的，视为客户对买卖结果的确认。 2、客户提出异议后，公司应及时核实原始买卖指令记录和买卖结果记录。当对与买卖结果有直接关系的事项发生异议时，由于客观上无法绝对准确判断价格的未来走势，为了避免损失的可能发生或者扩大，公司在收到客户的异议后，有权将与异议相关的买卖定单进行部分或者全部结算。 3、如果因公司的工作失误导致买卖记录与客户实际的买卖指令不一致，则以客户实际的买卖指令作为买卖结算的依据。 第八条 客户以全款方式进行现货买卖的交易流程1、 客户以全款方式买入现货的，流程如下： （1）客户填写公司现货白银销售凭证。 （2）客户选择买入时机并填写买价。 （3）计算总价并支付全款。 （4）提取现货 2、客户以全款方式卖出现货的，流程如下： （1）客户填写公司现货白银收购凭证。 （2）客户选择卖出时机并填写卖价。 （3）计算总价并交付现货。 （4）检验无误后结算价款。 第九条 现货交收规定 1、客户以全款方式买入现货标的的，须按照当时的买入价付清全款并于约定时间提取现货。客户以全款方式卖出现货标的的，须在约定时间交付现货，并按照当时的卖出价收取全款。 客户以预付款方式买入并申请提取现货的，须在公司指定交收地点按照买入时的价格付清余款及相关费用，同时由公司将原预付款买入定单撤销，并在约定工作日提取白银。客户以预付款方式卖出并申请交付白银现货的，须在公司指定交收地点在约定时间交付白银并按照卖出时的价格收取全款，并应支付相关费用。 2、公司按报出的卖出价收购公司出品的标准现货，不加收任何费用。该现货品质包装、证书、防伪标签必须完好、齐全，否则每克须支付一定的检验费用。 目前暂不接受其他品牌。 3、现货交收地点：公司及指定地点。 第十条 术语解释 结算：是指将买入的现货卖出，或将卖出的现货购回。 预付款方式买卖：是指客户按选定预付款比例买入或卖出一定量白银后，可以根据市场走向或者自己判断，选择在任何时间按支付全额价款交收白银，或者选择按照即时价卖出或购回进行结算的一种买卖