依法合规经营

依法合规经营 转型跨越发展依法合规经营 转型跨越发展 银行业监管法规学习心得银行业监管法规学习心得 合规经营 规范发展 是银行业金融机构的生存之本 也是实 现可持续发展的根本保证 2012年6月27日 山西银监局召开山西银 行业监管法规学习培训工作推进会 要求各银行业金融机构一定要 统一思想 端正态度 抓好统筹 明确责任 确保学习培训每个阶 段 每个环节都与监管部门的要求和安排同步 以良好的精神状态 推动学习培训和业务经营协调开展 相互促进 根据省分行 关于 开展银行业监管法规学习培训的通知 晋中银人123号 要求 我 行积极响应省分行 银行业监督法规学习月 活动号召 组织员工 利用晨训 例会 专题会议等各种形式进行集中讨论 每名员工畅 所欲言 为强化依法合规经营提出了合理化的建议 并已笔记形式 做了详细记录 通过学习 总结出以下几个要点 案件的发生 无论是对国家 和社会 还是对单位和个人都有很大的危害性 1 对国家和社会 造成了巨大的损失 无论哪个案件的发生 最直接收到损害的就是 国家和社会 国家蒙受了直接的经济损失 而案件的发生 引发社 会对银行的不信任感 造成了严重的后果 2 对单位业务开展 带来严重后果 试想 假如我们自己是客户 而为我们服务的银行 经常 出现政策执行流于形式 那么我们会放心让这样的一家银行 来为我们服务吗 答案是毋庸置疑的 监管政策执行的不到位 使 客户怀疑我们诚信经营和服务水平 3 断送了自己美好前途和职 业理想 作为一名金融工作从业者 我们都有着更好的前途和发展 前景 一旦我们把握不住自己 成为案件的当事人 那么等待我们 的将是永远离开这个蓬勃的行业 甚至是牢狱之苦 那么我们数年 数十年的努力 将毁于一旦 而自己的职业理想 也会在顷刻之间 化为乌有 4 给自己的亲人和朋友带来痛苦 许多案件之中 不 光给当事人带来追悔莫及的后果 还 给其亲友带来了深深的痛苦 亲人们要承受旁人的冷眼 长时间承受亲人不能团聚的痛苦 至少 是失去了一份稳定的收入来源 我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈 有章不循 处 罚不力等问题外 另外一个重要的原因就是忽视了政策监管执行的 重要性 最主要存在的问题是 一 是员工法纪意识差 教育乏力 俗话说 千里之堤 溃 于蚁穴 大多数员工身处最基层 长期以来 规范化 制度化的思 想教育开展不够 监管政策执行往往流于形式 员工重视实际 视 思想教育为形式 为空谈 认为在各自网点内的人低头不见抬头见 思想教育无意义 久而久之 员工思想道德水准 法律法规观念得 不到净化和提高 遵纪守法的自觉性 和防腐拒变能力差 大多凭个 人的良知做工作 谈不上高尚的人生观和价值观 二 是防患意识不强 管理乏力 近几年来 各行注重了业务 开展 忽视了监管政策执行的重要性 一手硬一手软的现象得不到 彻底改观 片面追究几项主要业务指标的考核 不重视内部管理 安全教育和责任意识 有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习 三 是问责制度不到位 监管缺失 一方面部分员工权责意识 还不到位 出现了问题 往往相互推诿 没有相关的问责机制 将 问责制度落实到每个员工的头上 使他们感受到作为一个银行从业 人员所应承担的相关责任 另一方面 稽核检查人员有的责任心差 原则性不强 稽核检查图形式 走过场 该发现的问题没有及时发 现 发现的问题也没有采取有效措施进行处罚 而是大事化小 小 事化无 有些事情虽然发现了 也下达了整改通知 但对落实情况 没做进一步的督促检查 使问题越积越大 最后导致发生重大经济 案件 针对以上问题 建议如下 首先 要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育 使其树 立正确的人生观 价值观 自觉抵制腐朽思想的侵蚀 做到 常到 河边走 就是不湿鞋 做到警钟常敲 预防针常打 其次 抓好员工监督管理 健全要害岗位 重要环节人员轮岗 异地交流制度和相互制衡机制 严防内部工作人员互相勾结 共同 作案 强化监管政策的执行力度 有章可循 合法合规的开展我行 的各项业务 再次 抓苗头 抓责任落实 抓薄弱环节 确保政策措施到位 强化稽核人员的岗位责任 采取现场稽核 重点审查和非现场监督 等方式 定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审 计 最后 建立健全好各种规章制度 加强制度建设 重视员工道 德风险防范 严格操作流程 把对员工思想排查工作纳入议事日程 作为一名业务经理 我要做好学习的表率 认真贯彻落实具体 监管法规实施意见 结合监管工作实际 结合银行业监管的各项法 律 行政法规 深刻理解各条款 提高学法 用法 守法和依法监 管的意识和水平 接受系统金融法律知识教育 从而更好地为监管 工作提供支持 保障和服务 通过学习监管法规 法规中大量吸收 借鉴了国际银行监管的 先进理念和最佳做法 充分体现了 管法人 管风险 管内控和提 高透明度 的现代监管理念 从而更深刻地了解到银行业监管工作 人员既要学法 知法 更要依法更新监管理念 改进监管措施 提 高监管效率 全面贯彻落实科学发展观 坚持以改革发展创新为动力 以提 高从业人员法律合规素质为目标 以增强学习能力 实践能力 创 新能力为重点 以学