网络学院(财务会计类)

叮叮小文库识别恐怖融资 远离洗钱活动单选题 1、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告，在相关情况发生后的（ ）工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（20分）A5个B7个C10个D15个正确答案:C多选题 1、恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。（ ）（20分）A资金来源B获取非法收益的目的C转移资金的手段D以上都不对正确答案:A B C 2、恐怖融资的表现形式可以分为四类，按照融资主体进行划分的是（ ）（20分）A恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为C资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为正确答案:A B 3、以下属于恐怖融资行为的有（ ）（20分）A直接为恐怖主义活动提供资金B间接为恐怖主义活动募集资金C资助恐怖活动D指使他人资助恐怖活动正确答案:A B C D 4、以下属于涉恐黑名单的是（ ）（20分）A国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单正确答案:A B C D客户身份识别要求单选题 1、以开立账户等方式与客户建立业务关系时，执行的客户身份识别流程为（ ）（20分）A了解、核对、登记、留存B了解、核对、登记C核对、登记D核对、登记、留存正确答案:A判断题 1、金融机构在履行客户身份识别义务时，办理不同业务的客户身份识别履职要求是相同的。（20分）A正确B错误正确答案:错误 2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件。（20分）A正确B错误正确答案:正确 3、变更职业、联系方式、住所地或单位地址等身份基本信息时，如其他身份其本信息未发生变化，可仅登记更新后的信息。（20分）A正确B错误正确答案:正确 4、代理识别的规定仅适用于金融机构知道或应当知道代理关系存在的情形。（20分）A正确B错误正确答案:正确客户身份识别基础知识多选题 1、客户身份识别内容包括（ ）（20分）A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人正确答案:A B C D 2、客户身份识别需坚持以下哪些基本原则（ ）（20分）A真实性B完整性C有效性D持续性E差异性正确答案:A B C D E 3、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ ）（20分）A中华人民共和国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法正确答案:A B D 4、金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（ ）（20分）A身份资料B交易情况C交易目的D交易性质正确答案:A B C D判断题 1、业务关系存续期间，金融机构不需要履行客户身份识别义务。（20分）A正确B错误正确答案:错误1-商业银行会计业务核算概述单选题 1、（ ）是以数字记载或文字描述并按一定的规则计算和调整将企业的经营过程和结果反映或呈现给特定的对象，以帮助他们对企业经营状况的了解、把握和判断。（16.67分）A会计核算B贷款业务C存款业务D中间业务正确答案:A 2、（ ）是指在会计核算中，按照收入已经实现，费用已经发生，并应由本期负担为标准来确认本期收入和本期费用。（16.67分）A收付实现制B权责发生制C借贷记账法D单向记账法正确答案:B多选题 1、会计核算要遵循的基本原则包括（ ）。（16.67分）A合法原则B真实原则C准确原则D延时记账原则正确答案:A B C 2、会计凭证内容包括（ ）。（16.67分）A凭证名称B填制的日期和编号C经济业务的内容摘要D经办业务部门或人员的签名正确答案:A B C D判断题 1、权责发生制能够真实地反映当期的经营收入和经营支出，更加准确地计算和确定企业的经营成果。因此，它在企业会计中被普遍采用。（16.67分）A正确B错误正确答案:正确 2、借贷记账法的记账规则为：“有借必有贷，但借贷无需相等”（16.65分）A正确B错误正确答案:错误关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知单选题 1、（ ）类户是全功能的银行结算账户（20分）ABCD正确答案:A 2、（ ）类户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等（20分）ABCD正确答案:B 3、（ ）类户作为“零钱袋”，主要办理小额消费和缴费支付（20分）ABCD正确答案:C 4、当同一个人的所有类户资金双边收付金额累计达到（ ）万元(含)以上时，应当要求提供有效身份证件（20分）A3B4C5D6正确答案:C判断题 1、同一银行法人为同一个人开立类户、类户的数量原则上分别不得超过5个。（20分）A正确B错误正确答案:正确4-A银行企业工资代发项目营销案例 1、中小企业代发工资业务的主要特点包括（ ）。（25分）A业务基础量大B资金稳定C管理方便D营销成本低正确答案:A B C 2、案例中，客户经理在向财务总监进行工作汇报时，PPT的主要内容包括（ ）。（25分）A新厂区网点分布图B市区网点分布图C优劣势分析及总结陈述DVIP服务流程正确答案:A B C 3、客户经理在向企业客户介绍产品优势时，重点提及的内容包括（ ）。（25分）A利率优惠B价格优惠C产品穿透性买点D业务办理流程正确答案:A B C判断题 1、客户经理在与决策层见面前，需要提前思考产品或业务有什么买点，即需要具备用户思维。（ ）（25分）A正确B错误正确答案:正确6-A银行对公存款防流失营销案例测试成绩：80.0分。 恭喜您顺利通过考试！多选题 1、案例中，李行长根据董先生的特征，为其准备的礼物包括（ ）。（20分）A平安福B金刚经誊抄本C2000元礼品D佛珠正确答案:A B C 2、案例中，李行长与董先生的沟通要点主要包括（ ）。（20分）A若今年存款排名保持前三就可以提前进入中层管理梯队B客户去年如果将5000万存款转走，支行就不能压线排名第三C向客户表示感谢D让客户有成就感正确答案:A B C判断题 1、在与董先生沟通过程中，让其有成就感、满足感，是引导客户将存款留下来的重要技巧。（ ）（20分）A正确B错误正确答案:正确 2、营销过程中，网点员工不仅要考虑现有产品业务，还需要关注客户的兴趣爱好、家庭等。（ ）（20分）A正确B错误正确答案:正确 3、在与客户交流过程中，需要以情动人，让客户认为自己的举措对网点发展有着深远的影响。（ ）（20分）A正确B错误正确答案:正确电子银行厅堂营销六步法测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！单选题 1、自助银行最主要的营销节点是？（12.5分）A柜台区B等候区C营业厅入口处D填单台正确答案:C 2、网银的最主要营销节点是？（12.5分）A柜台区B等候区C营业厅入口处D填单台正确答案:A多选题 1、网银、手机银行、电话银行可关联的业务有？（12.5分）A开卡业务B转账汇款业务C查询余额业务D销户业务正确答案:A B C 2、处理异议中合理地措辞应该以（ ）为主。（12.5分）A肯定B接受C赞美D抗拒正确答案:A B C 3、电子银行的营销通常有谁来完成？（12.5分）A柜员B支行行长C大堂经理D客户经理正确答案:A C判断题 1、在营销过程中，激发需求、异议处理等过程通常只需要进行一次。（12.5分）A正确B错误正确答案:错误 2、同质类比突出电子银行相较于其它渠道的优势。（12.5分）A正确B错误正确答案:错误 3、处理异议的基本原则为先处理情感，后处理事件。（12.5分）A正确B错误正确答案:正确不一样的时代，不一样的科技、商业、金融多选题 1、互联网金融相较于传统金融，其不同在于（ ）（11.11分）A互联网金融与消费、生活、社交互相融合B互联网金融背景下，金融产品跨界融合，边界变得模糊C互联网金融背景下，金融机构物种多样化，快速迭代D互联网金融背景下，大数据提高了金融体系的透明度正确答案:A B C D判断题 1、分享经济时代，人人既是消费者又是生产者。（11.11分）A正确B错误正确答案:正确 2、木桶理论强调的是企业的竞争力、产能取决于最长的木板。（11.11分）A正确B错误正确答案:错误 3、网络效应，是指产品价值随着购买这种产品及其兼容产品的消费者的数量增加而不断增加。（11.11分）A正确B错误正确答案:正确 4、以前进行企业内分工的最大原因是因为企业的组织成本小于社会的交易成本。（11.11分）A正确B错误正确答案:正确 5、互联网时代的商业，是数据驱动的商业模式。（11.11分）A正确B错误正确答案:正确 6、商业越发达，则金融越发达。（11.11分）A正确B错误正确答案:正确 7、平台模式相比自营模式有更大的优势。（11.11分）A正确B错误正确答案:正确 8、在互联网时代企业内分工的成本要低于社会化分工的成本。（11.12分）A正确B错误正确答案:错误传统金融机构面对互联网金融攻击的应对策略单选题 1、以被投资项目的股权或资产收益权为回报，这属于（ ）（10分）A预售式众筹B股权式众筹C会籍式众筹D捐赠式众筹正确答案:B 2、投资者以加入某个会员俱乐部作为回报，这属于哪种众筹方式（ ）（10分）A预售式众筹B股权式众筹C会籍式众筹D捐赠式众筹正确答案:C 3、有望成为互联网商业和金融服务的“公共基础设施”是（ ）（10分）A网络基金B网络保险C网络征信D财富管理正确答案:C多选题 1、用户最基本的金融需求包括（ ）（10分）A支付B融资C风险管理D投资理财正确答案:A B C D 2、互联网金融的典型业务模式有（ ）（10分）A支付B融资C投资理财D风险管理正确答案:A B C D 3、财富管理中心的建立，包括哪些内容（ ）（10分）A人员B产品开发C服务开发D企业文化建设正确答案:A B C D判断题 1、国内的P2P平台，主要是为个人消费贷款，无担保。（10分）A正确B错误正确答案:错误 2、捐赠式众筹对投资者有一定的门槛要求。（10分）A正确B错误正确答案:错误 3、网络基金，以股票型基金为主导。（10分）A正确B错误正确答案:错误 4、互联网金融对银行的冲击与纯网络银行对传统银行冲击的本质是相同的。（10分）A正确B错误正确答案:错误大客户销售路线图的精确解剖法单选题 1、我们对照客户的采购流程来看，客户从供应商接触到最后履行合同，一共分几个步骤？（10分）A九B六C八D五正确答案:C 2、大客户销售进程节点中，从供应商的销售角度而言，会有常规的几个节点？（10分）A八B九C十二D十正确答案:D 3、第二个时间段，客户在需求窗口期范围内的时期，有多大比例的销售人员进入到这个时间段？（10分）A91%B33%C10%D27%正确答案:D多选题 1、下列哪几项是老师讲述采购报批作业的模式？（10分）A直接报批B二级报批C三级报批D跨部门报批正确答案:B C D 2、客户在选择供应商这个漏斗过程中间，我们说它通常有下列哪几项要素来进行选择，从而形成了一个漏斗？（10分）A产品B关系C价格D综合正确答案:A B C D 3、大多数制造企业在更新供应商的过程中间，要做的工作下列哪几项是正确的？（10分）A产品测试、试用B年度供应商评估C备选供应商名单D确认供货份额正确答案:A B C D 4、销售进程节点成果的关系层面，定义关系层面的几个维度分别是下列哪几项？（10分）A建