考察投资企业的工作流程.doc

考察投资企业的工作流程一、收集该企业相关资料1、当地工商局收集工商注册及历年变更资料；2、企业收集最近三年内财务报表；3、对于较大项目可委托第三方收集资料；4、了解其公司是否存在抵押、质押及长期贷款等情况。二、对企业进行考察，与企业进行初步接触1、要求企业提供项目可行性研究报告或项目建议书；2、对项目选址及相关部门（发改委、规划、土地等）的批复进行核实；3、要求企业提供最近一年的资产评估报告和近三年的财务审计报告；4、对企业现阶段经营情况进行考察，了解企业的经营风险和偿债能力。注意事项：1、注意考察时收集企业的相关资料，最好是影像资料；2、注意观察企业的管理情况，如组织机构情况、现场管理情况、财务管理情况，以此判断该企业的总体运行情况；三、根据前一阶段成果，召开内部项目分析会，确定谈判条件拟参加人员：总经理、项目部经理、主管项目经理及项目组成员、财务人员。四、项目经理与合作方进行洽谈，确定合作方式。主要包括以下几项1、确定贷款利率；(注意利率应能被3除尽)2、确定委代手续费及相关费用（所得税、营业税、印花税、差旅费等）负担问题；3、确定贷款担保的条件（抵押、质押、保证及第三方担保等）；4、确定是否需要开立共管帐户；5、确定利息结算方式；6、确定双方违约的罚则及司法救济的途径。注意事项：1、最优委代手续费由借款企业负责；2、手续费收取有多种方式，注意与银行沟通采取最适合我们的方式；3、约定司法救济途径时原则上把管辖地设在我公司所在地或设成其它更利于我公司的法院或仲裁机构；4、贷款担保原则上不采取信用担保方式；5、利息结算方式原则上季度结算。四、撰写前期谈判报告，组织召开二次项目分析会，确定最终合作条件五、项目经理与合作方谈判确定最终合作条件注意事项：1、谈判时注意分清主次，争取到我公司想得到的最优条件，必要时可以放弃对我公司的次优条件；2、谈判时注意不要一次性将我公司的最后底线亮给对方，逐步摊开，为我公司争取最大利益；3、谈判时结束时，一定要将双方谈好的条件重复确认一次，表达清楚，以免引起岐义。六、起草相关合同和向银行上报公司与借款人资料。（一）起草相关合同1、委托贷款合同（公司银行）2、委托借款合同（公司银行借款企业）3、担保合同（公司借款企业） 4、补充协议（公司借款企业）（二）上报资料注意事项：商业银行每周四例会确认委贷资格，应在周一或周二之前将资料报送商业银行。七、办理担保物的登记工作，如设备抵押所需资料：1、现场核查设备，并制作现场核查记录2、借款企业就抵押物投保财产险3、抵押合同4、委托贷款协议书5、委托贷款借款合同6、抵押物所有权或使用权证明7、现场勘验表8、双方法定代表人身份证9、营业执照正本10、授权委托书11、银行法定代表人身份证12、银行营业执照13、抵押物存放证明14、企业动产抵押物审批表15、企业动产抵押物申请书16、抵押人股东会决议17、保证书18、银行委货资格的审批通知书注意事项：1、现场核查设备，制作现场核查记录时，注意收集影像资料。2、借款企业投保时注意一是第一受益人一定要定要为我公司，二是且所投保险不能低于财产基本险，三是以及期限不低于贷款期限，且借款合同签定时保险一定要生效。3、抵押物所有权或使用权证明一定把好关，且具有法律效力。八、借款企业向我公司转交保险单、抵押物登记证明。九、请各部门会签合同审批单，与借款企业签定相关合同