基金》同步测试题第一章证券投资基金概述.doc

考吧网http:/www.kao8.cc/专业服务中华考生学子。1、 单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项)1基金（B ）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A份额持有人B管理人C托管人D注册登记机构【答案解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其负责按照基金合同的约定实施基金资产运作，在控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金份额持有人购买基金产品享有基金财产收益、参与分配基金清算后的剩余财产等。基金托管人负责基金财产保管、基金资产清算、会计复核及基金投资运作的监督等。2证券投资基金不包括（ C ）。A封闭式基金B开放式基金C创业投资基金D债券基金【答案解析】创业投资基金是产业基金的一种形式，其投资期限和风险要求与证券投资基金的投资期限和风险特征有明显的区别。3根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（ D ）。A股票基金B国债基金C债券基金D指数基金【答案解析】ABC项均属于根据投资对象进行划分得到的类别，而D项则是根据投资理念的不同划分的。根据投资理念的不同，可以将证券投资基金划分为主动型基金和被动型基金。被动型基金即是指数型基金。因此本题应选D。4第一家证券投资基金诞生于（ B ）。A美国B英国C德国 ww.Ka8.CCD法国【答案解析】第一家巨头证券投资基金诞生于老牌资本主义国家英国，它成立的目的是为拓展殖民地筹集急需的资金。5证券投资基金中的（ A ）基金，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。A封闭式B开放式C公司型D契约型【答案解析】封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成；开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回的申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。6在美国，证券投资基金一般被称为（ A ）。A共同基金B单位信托基金C证券投资信托基金D集合投资计划【答案解析】在美国，证券投资基金一般被称为共同基金；在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金；在欧洲被称为集合投资基金或集合投资计划；在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。7按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（ C ）。A私募基金和公募基金B上市基金和不上市基金C开放式基金和封闭式基金D契约型基金和公司型基金【答案解析】按基金规模是否固定可以将基金划分为封闭式基金和开放式基金；按基金是否向不特定的社会公众募集可以划分为公募基金和私募基金；按基金运作的法律形式可以分为契约型基金和公司型基金。8证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（ B ）。A发起人、管理人和投资人B管理人、托管人和投资人C托管人、发起人和投资人D受益人、管理人和投资人【答案解析】证券投资基金运作中的三方当事人是指基金投资人、基金管理人及基金托管人。9以下（ A ）不是基金合同的当事人。A基金销售机构B基金份额持有人C基金管理人D基金托管人【答案解析】基金合同的当事人是指基金份额持有人、基金管理人及基金托管人。基金销售机构属于基金市场服务机构。10开放式基金是通过投资者向（ C ）申购和赎回实现流通的。A基金托管人B基金受托人C基金管理人D基金持有人【答案解析】投资者可以通过向基金管理人的直销中心或者基金销售代理人的代销网点申请申购和赎回，实现开放式基金的流通。二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项)1证券投资基金与产业投资基金的区别是（ ABCD ）。A投资者不同B投资对象不同C管理方式不同D获利方式不同【答案解析】证券投资基金与产业投资基金的区别是投资者不同、投资对象不同、管理方式不同、获利方式不同、投资风险不同。2基金产品与股票债券等股权债权类投资工具的差异体现在（ ABC ）。A反映的经济关系不同B所筹集资金的投向不同C投资收益与风险大小不同D信息披露程度不同【答案解析】基金产品与股票债券等股权债权类投资工具的差异体现在：反映的经济关系不同、所筹集资金的投向不同、投资收益与风险大小不同。3投资基金投资者拥有的股权性权利的表现形式有（ ABCD ）。A有权参加基金持有人会议B有权就基金运作的重大事项进行审议表决C有权参与基金的收益分配D有权参与基金剩余财产分配【答案解析】投资基金投资者拥有的股权性权利的表现形式为：有权参加基金持有人会议、有权就基金运作的重大事项进行审议表决、有权参与基金的收益分配、有权参与基金剩余财产分配。4在基金组织体系中，主要的法律文件包括（ABCD ）。A基金章程ww.Ka8.CCB基金契约C基金信托契约D基金托管契约【答案解析】基金组织体系中，主要的法律文件包括基金章程、基金信托契约、基金契约和基金托管契约。5基金资产的资金来源包括（ ABCD ）。A基金资本B借款及其他负债C公积金D未分配利润【答案解析】基金资产的资金来源包括基金资本、借款及其他负债、公积金、未分配利润。6基金资产的资金运用包括（ ABCD ）。A现金B存款C短期投资D长期投资【答案解析】基金资产的资金运用包括现金、存款、短期投资、长期投资、库存证券。7封闭式基金与开放式基金的不同之处体现在（ ABCD ）。A期限不同B份额限制不同C交易场所不同D价格形成方式不同【答案解析】封闭式基金与开放式基金的不同之处体现在：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。8公募基金的特点是（ ABCD ）。A公开性B可变现性C规范性D投资者人数不受限制【答案解析】公募基金的特点体现在以下几个方面：公开性、可变现性、规范性、投资者人数不受限制。9基金托管人的主要职责是（ ABC ）。A保管基金资产B监督基金管理公司的投资运作C核算基金单位资产净值D促进基金资产的保值增值【答案解析】基金托管人的主要职责是保管基金资产，监督基金管理公司的投资运作，核算基金单位资产净值，发放基金投资收益。10根据基金运作方式的不同，可以将基金分为（ AC ）基金。A封闭式B公司型C开放式D契约型【答案解析】依据运作方式的不同，基金可分为封闭式和开放式；依据法律形式的不同，可分为公司型和契约型。转自：http:/www.k