企业担保申请报告.doc

有限公司担保申请报告 第 19 页 共 19 页编号： 潜江市汇桥投资担保有限公司 企业担保申请报告申请担保人： 申请担保额： 申请时间： 承 诺我公司于 年 月 日向 银行 支行提出 期 万元 资金贷款申请，同时向潜江市汇桥投资担保有限公司申请为此笔贷款提供担保。我司承诺对本公司的经营情况、财务状况、产品市场前景及市场占有率情况如实申报，并保证对本申请报告所陈述事实及信息的真实性、合法性、有效性负责。申请人：(签章)法定代表人：（签章）经办人：（签章） 年 月 日第一部分 企业基本情况名称： 地址(办公)： 邮编：433100注册地址： 联系人： 网址及E-mail地址：手机电话：传真：新技术企业认定时间：新技术企业证书号：所属行业： 企业性质： 隶属关系：注册资本：人民币万元实收资本：人民币万元成立时间：工商登记号：税务登记号：贷款证：法定代表人： 身份证：联系电话：总经理： 身份证：联系电话：基本账户开户银行： 账号：拟贷款银行： 账号：信用评定等级：专利证书号码：经营范围： 股本结构出资人名称出资方式出资额(万元)占比例(%)出资时间合 计历史沿革主要产品及市场销售状况年实现销售收入 万元人民币，净利润 万元人民币。年实现销售收入 万元人民币，净利润 万元人民币。分别比上年增长 %、 %。年实现销售收入 万元人民币，净利润 万元人民币。分别比上年增长 %、 %。年月实现销售收入 万元人民币，净利润 万元人民币。管理团队分析申请贷款项目情况申请贷款金额：万元期限：年 月 日至年 月 日( 年)贷款银行：贷款种类：利率： %反担保方式：担保费率： %贷款用途还款来源方式第二部分 企业主要经营模式和市场竞争状况分析一、主要经营模式1、企业经营方式描述。主要经营模式供应阶段生产阶段销售阶段资金结算方式采购阶段销售阶段经营模式、资金结算方式分析：2、企业主要产品结构序号主要产品名称使用商标设计生产能力实际产量价格占销售额比例占当地市场份额当期预期12345产品分析：3、企业前五大供应商。供应商年采购量供货方式结算方式占总采购量比例品种数量单价金额分析：供应链的稳定性、供应商结构的合理性、对单一供应商的依赖性、采购政策等方面分析。4、企业前五大销售客户。销售客户年销售量销售方式结算方式占总销售量比例品种数量单价金额分析：接单能力、客户结构、客户品牌和稳定性、与客户资金往来的主要结算银行及结算方式。二、市场竞争状况企业主要竞争对手区域规模优势劣势分析：企业市场竞争能力及市场拓展能力。三、成长性分析1、股东结构的稳定性、管理团队、管理水平的先进性、前瞻性分析：2、生产工艺技术及产品的先进性分析：3、未来市场空间及市场营销能力分析：4、行业成长性分析：5、企业及产品生命周期综述：(初创、成长、成熟、衰退)四、经营环境分析行业政策法律环境环保政策产业政策信贷政策税收政策第三部分 企业资信情况分析一、企业开户情况账户性质银行(分支机构)账号月均结算量月均存款余额基本结算账户一般结算账户一般结算账户一般结算账户一般结算账户外汇结算账户出口退税结算户其他情况说明二、银行借款情况银行名称借款金额借款期限信贷品种担保方式贷款状况及分类结果分析：打印贷款卡，查询企业还款信用记录，有无逃废债务记录，对外担保情况(含主要关联企业)三、所有者(法定代表人/股东)借款情况银行名称借款金额借款期限信贷品种担保方式贷款状况及分类结果分析：第四部分 企业财务状况分析一、企业资产负债状况企业近三年及当期资产负债表(调整后)重要科目的核实分析：(当期)1、资产情况核实分析。流动资产货币资金其中：现金： 银行存款：应收账款(前五大客户)对方单位金额账龄结算周期估计坏账金额说明其他应收款(前五大客户)对方单位金额账龄说明存货分类数量金额占比例说明原材料在产品产成品不良存货预付账款对方单位金额账龄说明长期投资企业名称投资期限投资金额股权比例投资回报固定资产名称原值已用年限净值现值是否抵押、查封权证号码房屋建筑物机器设备交通运输工具无形及递延资产面积账面值评估值土地性质地点是否抵押、查封权证号码土地使用权可转让的其他权利长期待摊费资产分析：2、负债情况核实分析。流动负债短期借款应付账款(前五大供应商)对方单位金额账龄结算周期说明其他应付款对方单位金额账龄说明应付票据预收账款其他负债长期负债长期借款长期应付款专项应付款3、所有者权益(净资产)核实分析。实收资本出资方式金额占比例增减变化趋势真实性和稳定性分析年年年货币实物无形资产其他方式资本公积资本溢价其他未分配利润合理性增减变化趋势分析：二、企业收入及利润状况分析重要科目的核实分析(调整后)1、收入情况的核实分析。反映收入项目上一年本年累计备注月均合计纳税申报表(发票)银行对账单(存折、信用卡)销售合同(发票)销售部门(仓库部门)出货单销售总账、明细账分析：2、成本、费用的核实分析。项 目年年年趋势分析同行业比较合理性分析成本直接材料直接人工制造费用合计费用销售费用管理费用财务费用分析：3、主要能耗核实分析项目年年年单位数量金额单位数量金额单位数量金额生产工人工资电费水费煤分析：3、税收及利润情况核实分析。项 目入库税金同行业比较趋势分析合理性分析年年年增值税营业税城建税及附加所得税利润总额净利润分析：三、现金流量分析1、企业近三年及当期现金流量表(调整后) 现金流量分析说明：2、现金流量的预测。经营活动现金流量预测销售回款销售方式、结算周期、比例有无变化购货赊购采购方式、采购资金结算周期有无变化现购费用控制变动趋势分析折旧计算方法有无变化投资活动现金流量固定资产购置固定资产处置长期投资筹资活动现金流量借款银行借款民间借款股利发放政策有无变化直接融资计划发行债券或新股计划分析：月均回款额是否能偿还到期贷款、预测的现金净流量与借款额比较分析、根据借款期内现金流量预测及现金流出顺序分析确定合理的借款期限及还款方式。四、企业主要财务指标分析项 目前三年数据年 月同行业比较年年年偿债能力资产负债率流动比速动比利息保障倍数短期债务偿还比例(经营净现金流/流动负债)盈利能力总资产利润率销售利润率净利润率净资产收益率营运能力总资产周转率应收账款周转率存货周转率分析：五、保本销售量及资金需求分析产品名称：项目06年07年08年09年预测设计生产能力一、年生产量二、单位变动成本 ：原材料 辅助材料生产工人工资水、电费 制造费用（扣除固定费用）销售费用管理费用（扣除固定费用）变动成本合计三、固定成本固定资产折旧大修理费用行管、销售人员工资(含车间行管)租赁费用财务费用 无形资产摊销固定成本合计四、变动总成本五、销售数量六、销售单价七、销售收入八、边际贡献额 其中：单位边际贡献额单位边际贡献率九、保本销售 其中：保本销售（%）保本销售量十、流动资金周转率十一、现有流动资金其中：自有流动资金分析：、预测担保年度保本销售数量。 2、预测担保年度的资金需求总量及需补充的流动资金。第五部分 关联企业分析一、关联企业统计企业名称与借款企业关系其他情况二、关联企业情况分析名称： 地址(办公)： 邮编：433100注册地址： 联系人： 网址及E-mail地址：联系电话：传真：新技术企业认定时间：新技术企业证书号：所属行业： 企业性质： 隶属关系：注册资本：人民币 万元实收资本：人民币 万元成立时间：工商登记号：税务登记号：贷款证：法定代表人： 身份证：联系电话：总经理： 身份证：联系电话：基本账户开户银行： 账号：拟贷款银行： 账号：信用评定等级：专利证书号码：经营范围： 股本结构出资人名称出资方式出资额(万元)占比例(%)出资时间合 计三、财务状况简表项目资产总额流动资产流动负债所有者权益主营业务收入净利润上年度当期财务状况分析：四、对关联企业的综合分析经营方面是否有上下游关系(关联交易)资金内部往来是否密切关联企业间债权债务关系对外债务、或有负债及信用记录状况分析：关联企业对借款主体的影响第六部分 反担保措施分析一、反担保措施清单二、抵押物情况抵押物名称抵押物位置所有权人权证号购入价格购入时间已使用年限剩余使用年限目前使用状态自用目前法律状态查封出租抵押空置违章处置评估价值强制处理价值(拍卖价值)本公司确认价值抵押率确定抵押能力及变现能力分析三、质押物情况质 押权 属评估价值强制处理价值(拍卖、转让价值)我司确认价值可能存在的操作及政策、法律障碍质押率确定质押能力及变现能力分析四、第三方保证情况自然人反保证姓名身份证号码家庭住址财产情况家庭成员联系方式企业反保证分析：反保证企业情况、担保资格及能力(简单参考借款主体调查报告)第七部份 风险综合分析风险因素分析借款