全面的理财观念课件

全面的理财观念 1 PPT交流学习 15 04 2020 提纲 全面理财观念的意义常见的理财工具普通客户与高端客户各自的选择重点低利率时代与高利率时代不同的选择 2 PPT交流学习 15 04 2020 全面理财观念的实质涵义 机会成本与机会收益投机与投资客户的需求回避损失获取收益销售人员的定位 卖保险 理财顾问 提供不可比较的方案客户的信心来源 可信的理财知识与技能国际市场中介的定位与技能 3 PPT交流学习 15 04 2020 常见的理财工具与基本概念 储蓄债券保险基金房产外汇股票期货信托期权贵重金属收藏品 保守型工具 低风险收益型工具 高风险收益型工具 4 PPT交流学习 15 04 2020 近年新兴的理财工具 基金信托外汇期货期权 带有集合理财竞争优势的产品 5 PPT交流学习 15 04 2020 基金概念与分类 概念分类基金单位是否可增加或赎回 开放式和封闭式组织形态 公司型和契约型风险与收益 成长型 收入型和平衡型投资对象 股票基金 债券基金 货币市场基金 期货基金 期权基金 指数基金和认股权证基金等 投资货币种类 美元基金 日元基金和欧元基金资本来源和运用地域 国际基金 海外基金 国内基金 区域基金等 股票基金中 按照投资对象的规模 大盘股 中盘股 小盘股投资方式的不同 积极投资型和消极投资型 6 PPT交流学习 15 04 2020 基金交易中的主体 投资人管理人托管人 7 PPT交流学习 15 04 2020 基金涉及的主要文件 公开招募说明书基金契约定时报告 半年报告 年度报告基金投资组合公告基金净值公告 8 PPT交流学习 15 04 2020 基金投资的费用 销售手续费 1 1 5 认购费 发行期申购费 交易期赎回费 0 5 2 基金管理费 0 3 1 5 托管费 0 25 9 PPT交流学习 15 04 2020 基金的价值 基金份额 帐面价值基金净值 市场价值客户得到的价值 赎回价值 净值 管理费 赎回费用 风险成本 10 PPT交流学习 15 04 2020 基金投资主要考虑的问题 资金的使用期限和风险承受能力期限短 风险低 货币市场基金期限短 风险高 平衡型或偏债型期限长 风险低 保本型 偏债型或平衡型期限长 风险高 偏股型或平衡型市场走势股市走强 偏股型基金和平衡型股市走弱 货币市场基金 保本基金管理人业绩表现与投资取向 11 PPT交流学习 15 04 2020 常用的基金投资要点 一 了解基金内容 不跟风二 作为中长期投资工具 不要反复进出三 长期表现更重要四 设立获利点和止损点五 长期不等于无期 定期检视 12 PPT交流学习 15 04 2020 如何阅读招募说明书 投资目标 长期收益还是现金分红投资策略 南方稳健成长基金易方达平稳增长基金风险 市场风险 信用风险 流动性风险 管理风险费用基金管理人过往业绩 13 PPT交流学习 15 04 2020 基金新名词 一 保本基金概念 本金 收益 红利保本的机制 投资策略 担保人 投资期限举例 南方避险增值 银华保本 天同保本真的保本么 收益与通涨比较 费用比较LOF与ETFLOF 上市开放式基金ETF 交易型开放式指数 14 PPT交流学习 15 04 2020 基金新名词 二 货币市场基金概念投资范围 商业票据 短期国库券 回购协议和大额可转让存单 银行承兑记票 经银行背书的商业承兑汇票 首发的央行票据 银行存款国内可投资范围 持定剩余期限的债券 央行票据 回购最低回报范围 大于2 264 问题 投资范围有限 差异性小 盈利要求高 成本约束 缺乏存款保证 税收 灵活性与稳定性代表 华安 博时 招商 15 PPT交流学习 15 04 2020 普通客户与高端客户的差异 普通客户特点 想要收益但风险承受能力差 跟风选择 平衡型 偏债型 货币市场策略 频繁反馈信息高端客户特点 资产可选择 可分配 可匹配选择 收益搭配 把握市场趋势策略 合理搭配 长期持有 16 PPT交流学习 15 04 2020 不同市场下选择 经济增长时期经济衰退时期 17 PPT交流学习 15 04 2020 如何选择基金 掌握信息分析分类观察表现先选择策略后选择基金博闻强