2009年岗位职责指引.doc

营业部岗位分工与岗位职责指引（2009年修订版）目 录一、岗位设置说明二、岗位职责（一）营业部经理（二）一般主管（三）金库主管（四）凭证主管（五）会计柜员（六）同城提出岗（七）同城提入岗（八）储蓄出纳岗（九）反洗钱案例编辑岗（十）反洗钱案例上报岗（十一）账户管理岗（十二）对账岗（十三）承兑汇票盖章审核岗（十四）承兑汇票解付岗（十五）综合柜员岗（十六）会计密押岗（十七）兼职检查辅导员（十八）自助设备专管员（十九）自助设备密码专管员一、岗位设置说明 （一）综合考虑业务实际情况，合理有效安排人力资源，确保营业部会计人员岗位配置充足。1、各单位应依据营业网点业务量、业务品种、营业时间及其他实际情况，在保证业务平稳运营及内部风险控制需要的前提下，合理确定营业部人员编制。营业部会计人员最低配置为：一名营业部经理，一名一般主管，一名辅助柜员，两名接柜人员。对于业务量大的机构还应增加会计人员数量。2、根据本行管理模式，可设立现金区和非现金区营业窗口若干或综合柜员窗口若干，分设相应的授权柜员，并根据业务规模、人员配置设立后台柜员等岗位。实行综合柜员制的支（分）行应经过总部财会部审批验收。（二）不相容岗位应始终分离，特殊业务应建立复核、授权机制。1、严格执行“印、押、证”三分管的原则，并做好保管、交接及登记手续。实际持有银行汇票、本票等重要空白凭证的柜员，与实际掌握系统中的编押交易权限的柜员，与实际持有银行汇票专用章、本票专用章等印章的柜员不得为同一人。2、对于大额现金收付、资金划转、账户资料变更、密码更改、挂失、解挂、冻结、解冻及跨行转账等特殊柜台业务，应建立授权制度，经办员岗与授权岗必须严格分离。3、对账户的开户、变更及撤销，汇兑业务，同城票据交换，大额现金存取等工作要设立复核环节，记账经办员岗与复核员岗必须严格分离，复核员应全面审查交易，切实发挥复核作用。复核主要内容包括：业务流程是否符合我行相关规定；原始凭证是否真实有效；金额、收付款人信息、收付款银行、交换号等相关内容的记账是否与原始凭证记载内容一致等。4、不兼容的岗位必须严格分离，包括：自助设备专管员与自助设备密码专管员；承兑汇票确认岗、盖章审核岗与解付岗；对账岗与记账岗；记账岗和复核、授权岗；反洗钱案例编辑岗与案例审批岗；银行汇票、银行本票的编押岗、签发岗与盖章岗；商业汇票的签发岗与汇票专用章保管岗；同城提出记账岗与同城打码岗；抵质押品保管岗与记账岗等。（三）应保证授权人员的独立性，会计业务授权工作统一由事中监督人员及营业部经理担任，事中监督人员及营业部经理应保证相对独立，不得从事记账业务。（四）本岗位职责指引中内容为该岗位建议从事的业务，在岗位设置中，支（分）行可根据实际人员配置，综合考虑不相容岗位分离、柜员工作能力等因素进行设置。二、岗位名称及职责（一）岗位名称：营业部经理岗位职责：业务审核授权；印章保管；各业务系统操作员号管理；本机构会计制度的执行、监督；人员培训与工作安排；营业部的风险控制管理；本机构的半年决算、试决算和年终决算；本机构的会计分析工作；日常业务运行与操作管理；非信贷资产的账务核对与管理；组织会计档案管理；所有凭证、账表的计划和管理；申报、缴纳各项税款；负责落实各项现金收支管理的执行；负责管理各种业务机具及用章；负责组织反洗钱工作；定期不定期进行查库；协助公检法等执法部门查询、冻结、扣划存款；对公客户大额提现三级审批等工作。（二）岗位名称：一般主管岗位职责：业务审核授权；事中监督；印章保管；代保管有价值品、抵质押品的出库、入库、保管、登记工作；汇兑业务复核；同城业务复核（保管同城票据交换章）；打印会计报表、账簿；反洗钱相关工作；对公客户大额提现三级审批等。（三）岗位名称：金库主管岗位职责：现金库存限额管理；保管本机构大库现金；现金出入库管理；日终核点本机构库存现金；日终与现金柜员共同封存款包等。（四）岗位名称：凭证主管岗位职责：凭证库存管理；保管本机构大库凭证；凭证出入库管理；日终清点柜员凭证等。（五）岗位名称：会计柜员岗位职责：对公账户的开销户业务；对公账户信息维护；签发、解付城市商业银行汇票、银行本票；银行承兑汇票的出售及确认；存入、支取单位定期、通知存款；保管、核对及核销单位定期存款底卡、保函协议、城市商业银行汇票底卡；受理转账支票、城市商业银行汇票的存入和支取；签发、复核大小额支付系统、城商行资金清算系统汇兑业务；打印大小额支付系统、城商行资金清算系统来账并进行账务处理；大小额支付系统、城商行资金清算系统查询查复业务；保管、出售重要及非重要空白凭证；AS400系统总账记账、复核；各种凭证、票据的挂失止付；印章保管；保管及使用电子验印系统；保管及使用相关登记簿；贷款业务的账务处理；贴现凭证、借据的保管；发出委托收款；会计档案管理；签订国税、地税代扣协议；打印国税、地税税票；开办及复核电话银行、短信预警、社保代扣业务；反洗钱系统交易补录等反洗钱相关工作；企业网银开立、撤销、挂失等业务的操作及审核工作；网银出账凭证的打印；签订代发工资协议；支票打码等。（六）岗位名称：同城提出岗岗位职责：同城提出票据的记账；登记提出退票登记簿；反洗钱相关工作等。（七）岗位名称：同城提入岗岗位职责：同城提入票据的记账；登记提入退票登记簿；保管和发放提入退票；空头支票报告；反洗钱相关工作等。（八）岗位名称：储蓄出纳岗岗位职责：个人客户开销户业务；个人客户发卡及销卡业务；个人及对公客户的现金存取款业务；代缴费业务；代发工资业务；签发、复核现金大小额支付系统、城商行资金清算系统汇兑业务；签发、解付现金城商行汇票、现金银行本票；保管及使用电子验印系统；密码及存折的挂失业务；个人客户密码维护业务；存款证明业务；假币的没收及登记；残破币的兑换及整理；保管、出售重要及非重要空白凭证；印章保管；其他业务（换折、换卡、补登存折、补打发票等）；个人客户开销户资料的保管装订工作；现金库箱的交接工作；办理个人网银的开立、撤销、挂失等相关业务；营业终了清点现金及凭证并双人入库封包；反洗钱系统交易补录等反洗钱相关工作；负责办理国债、理财、保险、基金等相关业务；储蓄出纳用品管理。（九）岗位名称：反洗钱案例编辑岗岗位职责：按规定保存相关反洗钱资料；大额和可疑交易信息的采集上报以及反洗钱监测分析系统的交易补录及案例编辑；登记反洗钱工作相关分析记录。（十）岗位名称：反洗钱案例审批岗岗位职责：对“反洗钱案例编辑岗”上报的大额和可疑交易以及反洗钱监测分析系统的案例进行复核、分析确认和上报总部；组织召开会商会议；登记反洗钱相关分析记录。（十一）岗位名称：账户管理岗岗位职责：对公司客户开户资料进行复审；对综合业务系统录入的客户信息进行复核；与开户单位的法定代表人或负责人就开户情况进行电话确认；保管印鉴卡片、开销户资料；登记开销户登记簿；在人民银行账户管理系统录入账户信息。（十二）岗位名称：对账岗岗位职责：对账单（函）的打印、发放、回收；收回对账单（函）的印鉴核验工作；对账情况统计上报；对账单(函)的交接及对账情况登记。（十三）岗位名称：承兑汇票审核盖章岗岗位职责：负责对本“承兑分中心”管理支行所签发的银行承兑汇票进行盖章承兑；保管银行汇票专用章等工作。（十四）岗位名称：承兑汇票解付岗 岗位职责：负责本“承兑分中心”管理支行所签发的银行承兑汇票的查询、查复、挂失、冻结、解付等工作。（十五）岗位名称：综合柜员岗岗位职责：根据本行岗位设置综合办理会计柜员及储蓄柜员权限内业务。（十六）岗位名称：会计密押岗岗位职责：银行汇票、银行本票签发和解付的编押、核押。（十七）岗位名称：兼职辅导员岗岗位职责：检查监督营业部会计、储蓄出纳基本制度执行情况和财经纪律遵守情况；在对日常业务进行监督的过程中查找问题，防患未然；根据制订的检查辅导计划和目标，对分支行各项会计、储蓄出纳工作进行监督检查；辅导会计人员提高政策水平和业务素质、掌握各项规章制度和核算手续，并结合支行会计工