2016银行专业《法律法规》考点预测题及答案第四章

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/352016银行专业法律法规考点预测题及答案第四章整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第4页多选题第6页判断题第7页参考答案查看汇总2016银行专业法律法规考点预测题及答案汇总关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”一、单项选择题1银行治理的主体包括股东大会、董事会、和高级管理层。A债权人B监事会C存款人D公司员工2下列选项中，不属于银行资本的是。A会计资本B金融资本C监管资本D经济资本精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/35年版的巴塞尔资本协议确定了资本的构成，即银行资本分为和附属资本。A实收资本来源233网校B现金资产C核心资本D风险资本4下列选项中不属于巴塞尔新资本协议的资本监管“三大支柱”的是A内部管理B最低资本要求C外部监管D市场约束5中国银监会发布的商业银行资本管理办法试行于年开始正式实施。6以下是银行面临的最主要的风险。A信用风险B声誉风险C操作风险精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/35D流动性风险7银行通常将看做是对市场价值的最大威胁。A信用风险B声誉风险C流动性风险D法律风险8以下是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A法律风险B声誉风险C合规风险D战略风险9以下风险管理是银行经营管理的核心。A银行B企业C个人D国家10全面风险管理是一种以为指导的新型管理模式。A全球的风险管理体系B全新的管理方式精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/35C全面的风险管理范围D先进的风险管理理念11银行风险管理流程是。A风险识别、风险计量、风险监测、风险控制B风险识别、风险控制、风险计量、风险监测C风险控制、风险识别、风险计量、风险监测D风险计量、风险识别、风险监测、风险控制12巴塞尔协议规定，建立总额不得低于银行风险资产的资本留存缓冲。13内部控制，是由企业、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。A股东大B董事会C高级管理层D总裁14银行风险中的国家风险不包括。A政治风险B市场风险精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/35C社会风险D经济风险15在同一国家范围内，经济金融活动中不存在的风险是。A信用风险B操作风险C国家风险D法律风险16下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是。A合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险D商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险17商业银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本谓之。A会计资本精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/35B经济资本C监管资本D自由资本18内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规，财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。A资产充足B资产安全C资本安全D资本充足19第三版巴塞尔协议，将商业银行一级资本充足率由提高至。465820商业银行的内部控制包括内部环境、控制活动、信息与沟通、内部监督五个方面。A机构设置B绩效评估C风险评估D资产评估关注”银行从业”官方微信最新资讯、精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/35考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第4页多选题第6页判断题第7页参考答案21下面关于银行风险管理组织的说法中，不正确的是。A风险管理委员会的风险管理部门提供信息并作出经营或战略方面的决策B通常银行的最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则C风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告D风险管理部门有较大的风险管理策略执行权，以提供客观的风险规避策略22银行风险管理流程中，由各级风险管理委员会承担职责的是。A风险控制B风险识别C风险计量精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/35D风险监测23银行风险中的市场风险不包括。A利率风险B汇率风险C股票价格风险D客户违约风险来源233网校24银行操作风险的来源不包括。A内部欺诈B操作系统失灵C交割及流程管理不完善D客户的违约25商业银行合规风险管理的目标是通过建立、健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进建设，确保依法合规经营。A负债风险管理体系B资产负债风险管理体系C全面风险管理体系D资产风险管理体系世纪80年代以后，银行风险管理理论处于阶段。A资产风险管理B负债风险管理精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/35C资产负债风险管理D全面风险管理27全面风险管理的核心不包括。A先进的风险管理理念B全球的风险管理体系C全面的风险管理范围D全员的风险管理文化28下列选项中，不属于合规管理体系的基本要素的是A合规政策B合规风险管理计划C合规风险识别和管理流程D合规程序29金融创新是以为中心，以为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提高核心竞争力。A客户市场B市场客户C市场企业D客户国家政策30下列属于商业银行增加核心资本方式的是。A发行可转换债券精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/35B降低风险加权总资产C提高留存利润D发行长期次级债券31根据商业银行法规定，银行的资本充足率不得低于。32下列属于银监会对资本不足银行的干预政策的是。A要求商业银行加强对资本充足率的分析和预测B要求商业银行提高风险控制能力C要求商业银行调整高级管理人员D要求商业银行降低风险资产的规模33巴塞尔协议分阶段实施，规定的过渡期是指从年开始，到年结束。34巴塞尔委员会于年正式发表了巴塞尔新资精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/35本协议，即巴塞尔协议。35以下不属于内部控制的原则的是A全面性原则来源233网校B制衡性原则C适应性原则D适度性原则36在金融活动中，银行需要特别注意从审慎尽责、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育六个方面来保护客户的利益。A充分信息披露B资产管理C风险管理D中间业务37以下突出强调了对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过对资产与负债的结构和期限的共同调整、经营目标的相互替代以及资产分散实现总量平衡和风险控制。A资产风险管理阶段精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/35B负债风险管理阶段C资产负债风险管理阶段D全面风险管理阶段38以下是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。A风险识别B风险计量C风险监测D风险控制39按照2004年银监会颁布的商业银行资本充足率管理办法规定，在我国，资本充足率不足8，或核心资本充足率不足4的商业银行即。A资本充足的商业银行B资本不足的商业银行C资本严重不足的商业银行D资本不合格的商业银行40我国商业银行的会计资本包括、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润、外币报表折算差额和少数股东权益。A实收资本B应收资本C未收资本精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创13/35D全部资本关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第4页多选题第6页判断题第7页参考答案41以下关于商业银行公司治理主体描述，正确的说法是。A高级管理层对监事会负责，同时接受董事会监督B股东大会年会应由董事会召集，并应在每一会计年度结束后三个月内召开C主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行百分之十以上股份的股东D董事会会议应有过半数董事出席方可举行42商业银行披露的公司治理信息不包括。A年度内召开股东大会情况B商业银行部门设置和分支机构设置情况C员工学历构成及其基本情况D银行对本行公司治理的整体评价43从外部监管者的角度看，他们最关心的银行体系精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创14/35问题不包括。A盈利性来源233网校B安全性C稳健性D公平性44巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，普通股一级资本充足率普通股一级资本/风险加权资产由原来的2变为。45巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率由4提高至。46巴塞尔协议总资本充足率维持8不变，在此基础上又提出了的资本留存缓冲要求。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创15/3547以为基础计算的资本充足率，是监管当局限制商业银行过度风险承担行为、保障市场稳定运行的重要工具。A实收资本B经济资本C会计资本D监管资本48根据资本办法，到2013年末，对国内系统重要性银行的核心一级资本充足率的最低要求分别为。49是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情形下，无法及时有效满足资金需求的风险。A融资流动性风险B市场流动性风险C信用流动性风险D操作流动性风险50是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创16/35行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。A市场安全性风险B市场流动性风险C市场盈利性风险D市场稳健性风险51内部控制应当具有高度的有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正，是对内部控制原则的阐述。A全面性B重要性C审慎性D有效性52对管理的意义在于使银行从管理风险的角度实现对资源的有效配置，达到风险与收益最优平衡。A经济资本B风险资本C会计资本D监管资本53直接与银行所承担的风险挂钩，又称为风险资本。A核心资本精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创17/35B经济资本C会计资本D监管资本54经济资本供给量高于其需求量的差额为，用于战略性资本储备和覆盖其他风险经济资本需求。A经济资本盈余量B经济补充量C经济资本缓冲量D经济资本覆盖量55商业银行内部控制的目标不包括。A确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C确保风险管理体系的有效性和社会流动性的提供D确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第4页精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创18/35多选题第6页判断题第7页参考答案二、多项选择题1全面风险管理以为核心。A全球的风险管理体系B全面的风险管理范围C全程的风险管理过程D全新的风险管理方法E全员的风险管理文化2银行公司治理的主体有。A股东大会B董事会C监事会D高级管理层E公司员工3商业银行应披露的公司治理信息有。A年度内召开董事会情况来源233网校B董事会构成及工作情况C公司财务状况D员工福利状况E独立董事的工作情况4商业银行内部控制的建设要遵循的原则有。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创19/35A全面原则B审慎性原则C制衡性原则D独立性原则E有效性原则5属于银行资本的作用的有。A满足银行正常经营对长期资金的需求B提高银行盈利能力C限制银行业务过度扩张和承担风险D维持市场信心E为银行管理尤其是风险管理提供最基本的驱动力6银监会对资本充足银行的干预措施有。A下发监管意见B要求商业银行完善风险管理规章制度C要求商业银行提高风险控制力D要求商业银行限制资产增长速度E要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测7经济资本的概念广泛运用于商业银行的下列领域。A绩效管理B客户管理C资源配置精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创20/35D风险控制E产品设计8第二版巴塞尔协议形成资本监管的一系列支柱，它们是。A最低资本要求B外部监管C内部控制D市场约束E以上全是9商业银行的金融创新中的中观层面的创新具体是指。A金融市场的创新B金融服务的创新C银行技术创新D银行产品创新E金融制度的创新10经济资本概念中提及的银行的经营风险包括。A信用风险B市场风险C操作风险D其他风险精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创21/35E以上都是11下列说法中，符合我国的商业银行资本管理暂行办法种关于资本监管要求规定的有。A核心一级资本充足率为5B一级资本充足率为6C资本充足率为8D储备资本要求为E逆周期资本最低要求为12下列银行各业务中，存在信用风险的有。A短期贷款B债券投资C信用担保D票据承兑E掉期交易13下列各项中，属于商业银行金融创新原则的有。A公平竞争原则B合法合规原则C成本可算原则D风险最低原则E利润最大化原则14巴塞尔新资本协议的新增内容包括。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创22/35A将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标B操作风险的资本要求来源233网校C将银行资本分为核心资本和附属资本两类D计量信用风险的内部评级法E外部监管和市场约束15根据巴塞尔新资本协议要求，在资本充足率的计算公式中全面反映了的资本要求。A信用风险B市场风险C操作风险D国家风险E合规风险16风险管理流程包括。A风险识别B风险计量C风险监测D风险阻隔E风险控制17我国监管资本构成中的核心一级资本包括。A实收资本B资本公积精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创23/35C一般风险准备D超额贷款损失准备E盈余公积18以下属于我国银监会商业银行资本管理办法试行对资本状况被界定为第一类银行的预警监管措施包括。A要求商业银行调整高级管理人员B增加对商业银行资本充足率的监督检查频率C要求商业银行制定切实可行的资本补充计划和限期达标计划D要求商业银行限制固定资产购置E要求商业银行提高风险控制能力19下列选项中，哪些属于银行风险。A信用风险B市场风险C资本风险D合规风险E国家风险20下列说法中，关于目前我国银行业资本监管要求的表述正确的是。A银行的附属资本不得超过核心资本的100计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创24/35B核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5、6、8C按照在我国对商业银行资本充足率监管的新要求，非系统重要性银行的资本充足率不得低于D银行资本分为核心一级资本、二级资本和三级资本E银行资本包括会计资本、监管资本、经济资本关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第4页多选题第6页判断题第7页参考答案21银行风险中的流动性风险包括。A资产流动性风险B负债流动性风险C资本流动性风险D债务流动性风险E资金流动性风险22根据2004年我国银监会对资本充足率的规定，以下商业银行的分类正确的有。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创25/35A资本充足的商业银行资本充足率不低于8核心资本充足率不低于4B资本不足的商业银行资本充足率不足8，或核心资本充足率不足4C资本严重不足商业银行，资本充足率不足4或核心资本充足率不足2D资本充足的商业银行资本充足率不低于9核心资本充足率不低于5E资本不足的商业银行资本充足率不足9，或核心资本充足率不足523一般来说，商业银行提高资本充足率的途径有。A增加资本B增加储蓄C降低风险加权总资产D减少贷款E加强管理24商业银行增加附属资本的方法主要是。A发行可转换债券来源233网校B发行混合资本债券C发行短期债券D发行长期次级债券精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创26/35E发行长期债券25风险控制措施所要实现的目标有。A风险管理战略和策略符合经营目标的要求B所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求，并在成本/收益的基础上保持有效性C通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，以完善风险管理程序D银行改善风险管理水平，以维持更加经济的资本水平，从而降低经营成本E了解各种潜在的风险和分析引起风险事件的原因26中国银监会实施巴塞尔新资本协议确立了的基本原则。A分类实施B分层推进C审慎管理D分步达标E全面统一27银行金融创新的基本内容包括。A金融产品创新B管理模式创新C机构设置创新D交易方式创新精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创27/35E制度安排创新28商业银行的内部控制的重点内容包括。A授信B资金业务C会计D存款及柜台业务E计算机信息系统29商业银行内部控制环境是企业实施内部控制的基础，一般包括。A治理结构B机构设置及权责分配C人力资源政策D内部审计E企业文化30银行风险管理组织由构成。A股东大会B董事会及其专门委员会C监事会D高级管理层E风险管理部门31银行风险管理中，有效识别风险关注的主要问题有。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创28/35A风险因素B风险的性质C风险的后果D风险识别的方法E风险识别的效果32商业银行合规管理体系的基本要素包括。A合规政策来源233网校B合规管理部门的组织结构和资源C合规风险管理计划D合规风险识别和管理流程E合规培训与教育制度33下列关于商业银行金融创新相关说法中错误的是。A微观的金融创新指的是商业银行的功能的变化B金融创新可以提高金融市场的运作效率C创造更多的金融产品是金融创新的根本目的之一D银行开展金融创新业务时，可以将银行资产与客户资产混合经营E商业银行对客户教育的内容不包括让客户接受和遵循“买者自负”原则34银行面临的国家风险包括以下几类。A政治风险精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创29/35B经济风险C社会风险D市场风险E违约风险35金融创新活动中，客户利益保护的六个方面要求是指。A审慎尽责B充分信息披露C引导理性消费D客户资产隔离和客户教育E妥善处理利益冲突36商业银行的高级管理层由等高级管理人员组成。A行长B副行长C财务负责人D董事会秘书E监管部门认定的其他37我国商业银行的会计资本主要包括。A普通股股本B资本公积C盈余公积精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创30/35D投资重估储备E一般风险准备38按风险的主体构成，商业银行面临的风险可分为。A资产风险B负债风险C中间业务风险D系统性风险E法律风险39商业内部控制的构成要素包括。A内部控制环境B风险识别与评估C内部控制措施D信息交流与反馈E监督评价与纠正40以下属于商业银行内部控制管理的重要内容的是。A授信B资金业务C存款及柜台业务D中间业务E结算业务关注”银行从业”官方微信最新资讯、精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创31/35考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第4页多选题第6页判断题第7页参考答案三、判断题1商业银行注册资本在10亿元人民币以上的，独立董事的人数不得少于5人。2商业银行的财务负责人属于银行的高级管理层成员。3除了股东、董事、高级管理人员及监事以外，商业银行的利益相关者还包括存款人及其他债权人、职工、客户、供应商、社区等。4防止银行倒闭的最后防线是会计资本。5资本是风险的第一承担者，因而也是风险管理最根本的动力来源。6由于经济资本直接与银行所承担的风险挂钩，因此也称为风险资本。7资本充足率是保证银行稳健经营、安全运行的核心指标。年2月28日，中国银监会发布了中国银行精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创32/35业实施新资本协议指导意见，标志着我国正式启动了实施巴塞尔新资本协议的工程。9根据资本充足率管理办法试行的规定，系统重要性银行的资本充足率不得低于。10核心资本的来源包括发行普通股、提高留存利润等方式。11商业银行提高资本充足率措施中增加资本属于分母对策。12商业银行提高资本充足率的分母对策，主要是降低风险加权总资产以及市场风险和操作风险的资本要求。13银行并购是商业银行提高资本充足率时采取的分子对策。14根据我国2012年的资本