银行如何抓好合规建设促进案件防控工作.doc

银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线，案件的频发将导致银行面临声誉风险，将银行置于濒临倒闭的边缘。农发行的有效健康发展离不开合规建设，合规经营是农发行的必然选择。合规是一种文化，是农发行一项核心的风险管理活动，是农发行每个人的责任，是一个遵守规律的过程和行为，是农发行管治的一个重要环节。下面我就如何抓好农发行合规建设促进案件防控工作谈几点自己的想法：一、提高思想意识。在员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，切实提高员工的思想意识，使农发行全员认识到合规就是效益，违规就是风险，让员工在处理业务时都能有合规意识，自觉做到合规经营。二、加强学习。采取集中学习、自学等多种形式，加强员工各项规章制度办法的学习，做到熟练掌握运用；加强银行业职业道德、法律法规的学习，自觉约束自身职业行为，做到合规合法；加强各种典型案件的学习，从中吸取教训，做到引以为戒。通过一系列的学习活动，不断提升员工的理论知识水平，要让合规理念渗透到每个人的心中，从而促使员工职业行为的合规。三、严格执行各项规章制度。近年来，农发行不断加大合规建设力度，先后出台了违反规章制度行为处理暂行办法、违反业务规章制度行为经济处罚规定（试行）等制度办法，在09年又制定了违反信贷和资金管理规章制度行为处理办法、违反财务会计规章制度行为处理办法、违反组织、人力资源管理规章制度行为处理办法、违反安全保卫规章制度行为处理办法、员工违规积分管理办法，明确执法检查、管理和处罚的基本依据。要抓好这些规章制度的贯彻执行，做到知错必改，违规必究，违纪必办，充分体现合规经营和惩处违规的价值观念。 四、建立举报监督机制。要在员工中树立起依法合规经营和控制合规风险的意识，建立必要的举报监督机制。鼓励广大员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，切实调动群众监督的积极性。员工互相之间不能盲目信任，必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和激励机制。五、领导干部要带头，严格执行制度。领导干部要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线，严格执行各项规章制度，有效促进案件防控工作。“没有规矩不成方圆”，任何个体的行为都会受到一定准则的约束。银行业是高风险行业，同时又是受公众关注的行业，银行业金融机构从业人员的行为对于银行业自身的健康发展起着重要的作用。作为一名银行业金融机构从业人员，我一直严格要求自己，以规范自身行为。下面，我结合实际和自身工作就如何贯彻落实银行业金融机构从业人员行为准则谈几点意见和建议：一、切实提高认识。银行业从业人员行为准则的作用在于规范银行业从业人员的职业行为，提高银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。贯彻落实银行业金融机构从业人员行为准则，就必须提高从业人员的思想认识，从思想的高度上认清银行业从业人员行为准则的重要性。 二、加强行为准则的学习。学习是关键，如果不了解“行为准则”不懂“行为准则”又如何能做到贯彻落实行为准则。要贯彻落实好银行业从业人员行为准则，就应抓好银行业从业人员行为准则的学习。通过学习，提高员工行为内涵和内容的认识，从而更好地知道自身的职业行为。三、建立完善的监督和惩处机制。遵守银行业从业人员行为准则，应当是银行业从业人员的自觉行为，但没有一定的监督、惩处机制，行为准则就会形同虚设。银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监管机构与社会公众作为监督者，应充分利用监督权力，监督好银行业从业人员的职业行为。同时，制定规章制度办法，建立相应的惩处制度，采取惩处的手段，规范银行业从业人员自身的职业行为