保险公司营销员签约解约佣金管理流程代理人展业证代理合同档案管理25页

营销员管理各项流程,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,一、营销员签约流程二、营销员解约流程三、营销员佣金管理流程四、内勤人员销号问题五、营销员代理证展业证六、营销员代理合同管理七、营销员档案管理,营销员签约流程,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,营销员签约流程,1、填写个人业务营销员信息登记表，由其推荐人所在的营业组主管、营业部经理、营业区经理面试并签署意见。2、面试通过后，按公司规定交纳培训费，参加公司组织的新人培训班。3、报名参加代理人资格考试，考试合格后，交纳单证保证金，在其推荐人或主管的指导下办理签约手续，与公司签订个人业务保险营销员委托合同。4、代理人岗在保监局代理人系统中生成展业证号并派发展业证。在其他同业公司考取代理证的，代理人岗需核实原公司是否在保监局代理人系统中进行了展业证注销处理，没有注销的，通知代理人到原公司进行注销，注销后进行展业证派发。,5、签订合同时，需提供以下资料交至营业区内勤。身份证复印件；学历证复印件；保险代理人资格证复印件（已考取）；填写完整个人信息的个人业务人员信息登记表；一寸彩色相片二张;由担保人亲笔签名并同意对其进行担保的担保书及担保人身份证复印件两份，其中一份由公司内部人员担保、另一份由直系亲属担保;如实填写并亲笔签名的健康声明书一份; 签约时年龄超过45岁以上人员需签定个人业务保险营销员基本待遇告知书。5、营业区内勤整理所有入司资料，交至中心支人员管理岗，人员管理岗进行档案编号，确认两证一合同齐全后把营销员信息录入系统，打印个人业务营销员提醒卡，派发业务号。6、新签约营销员持展业证在规定的区域内销售公司授权的产品。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,常见问题解决,1、已考取代理证，但未生成代理证号的人员，报分公司批准后可以先录入业务号，但必须在一周内进行代理证和展业证补录。2、代理证过期的，营销员必须把原代理证交代理人岗，并办理完毕所有换证手续后报分公司批准后，可以先录入业务号，展业证必须在一个月内进行补录。3、总公司系统限制后，以上将不能操作。,营销员解约流程,营销员解约流程,1、本人填写个人业务人员解约申请表（以下简称申请表），由其所在的营业组主管、营业部经理、营业区经理、营销服务部经理签署意见。2、解约人员持申请表到营业区内勤岗公司内部资料，并由营业区内勤签字确认。3、解约人员持申请表到续期收费部进行客户资料核对、交接，续期收费部对该业务人员所有保单进行回访，确认保单没有遗留问题后在申请表上签字确认。4、解约人员持申请表到中心支客户服务中心单证岗交回未使用单证，单证人员在系统中处理后签字确认，客服中心相关人员确认解约人员是否持有签收理赔服务行为资质证书，收回并签字确认。5、解约人员持申请表到中心支营销业务部代理人岗交回展业证，代理人岗在保监局代理人系统中进行注销并签字确认。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,6、以上人员全部签字确认完毕后，人员管理岗进行信息核对，收回代理合同，进行系统操作和各项费用结算，收回申请表存档并打印解约通知书。7、申请人员持解约通知书到财务部领取单证保证金，或把佣金账户复印件交财务部进行银行转账（郊县人员必须以转账方式支付单证保证金）。8、郊县人员除1、2、3项外，其余几项可以由营业区内勤代为办理。重点提示：部分中支营销员销号后，续期部没有进行保单分配，引起一些不必要的纠纷。,营销员佣金管理流程,1、中心支人员管理岗不得在系统中进行任何加扣款操作。所有加扣款必须上报分公司审批，并由分公司佣金管理岗在系统中操作。2、不允许进行任何形式的系统外扣款。3、严禁其他渠道通过个险营销业务号发放佣金。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,内勤人员销号问题,营销员销号处理工作,（一）存在问题：1.部分已办理解约手续的营销员，未及时在核心业务系统中作销号处理，还在参加营销员佣金计算；2.部分已转为四级机构负责人、或转为其它内勤岗位的营销员，未在核心业务系统中作销号处理，在参加营销员佣金计算的同时，也在参加公司SAP薪资计算。,（二）针对上述问题，特提出以下要求：1.请各分公司对已办理解约手续的营销员，特别是签约一年期以上人员，及时在核心业务系统中进行销号处理，以避免基本法（2010修订版）增员奖、管理津贴、责任津贴等附加佣金支出风险及续期佣金支出风险的情况发生；2.请各分公司彻底清查内勤人员在核心业务系统中保留的营销员代码，并根据核查结果，统一在核心业务系统中做销号处理。今后不得为内勤人员以任何形式在核心业务系统中设制营销员代码。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,营销员代理证展业证,营销员代理证、展业证管理工作,存在问题1.部分中心支公司在核心业务系统中，录入营销员代理证、展业证相关信息不完整或不规范，未录入代理证、展业证对应编码或录入编码不正确； 2. 部分中心支公司营销员代理证、展业证“有效起期”、“有效止期”等信息录入缺失或实际不符，或在代理证、展业证到期换发后，未对代理证、展业证新的“有效起期”、“有效止期”进行正确维护，不能准确显示营销员代理证、展业证的有效时间。,（二）代理证、展业证管理工作要求随着保险监管政策的日趋严格，为严格执行保监会下发的营销员管理规定，针对目前核心业务系统中关于营销员代理证、展业证相关信息录入存在的问题，特对营销员代理证、展业证管理工作提出相关要求：1.中国保监会对于代理证换发条件的要求保险营销员管理规定中指出，代理证有效期为3年，自颁发之日起计算。持有人应当在代理证有效期届满30日前申请换发。申请换发代理证，持有人应当具备下列条件：（1）每年接受后续教育时间累计不少于36小时，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时；（2）前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚；（3）无故意不履行数额较大个人债务的行为。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,2.总公司关于代理证、展业证管理工作的相关要求为提升营销员合规意识，有效防范经营风险，避免因代理证、展业证失效，而对个人业务发展及队伍稳定产生不良影响，特对营销员代理证、展业证管理工作提出以下要求：（1）各机构人员管理岗、代理人岗要分工合作，摸清家底，认真核查核心业务系统和保险中介监管信息系统，对于营销员代理证、展业证的有效信息，特别是“有效起期”、“有效止期”信息是否准确，对不完整、不准确的信息，各机构人管岗务必按照代理人岗提供的正确的代理证和展业证信息进行维护。对于已经失效或近期失效的资格证，各机构代理人岗须立即收集换证资料，并统计好换证信息，到保险行业协会进行换发。对于已过期展业证，各机构代理人岗须在保险中介监管信息系统重新进行展业证申请，并把新展业证号码提供给人管岗。,（2）各机构应积极组织营销员参加后续教育，保证营销员按时完成监管部门要求的后续教育课时，以达到代理证、展业证换证的条件要求；（3）总公司将开发相关报表，提供代理证、展业证时效预警功能，并在核心业务系统中实现代理证、展业证的失效处理功能；（4）总公司将对代理证或展业证失效的营销员，限制在核心业务系统中进行单证发放及个险新契约保单录入操作；待营销员按照监管规定换领新证后，分公司要及时在核心业务系统中进行代理证、展业证有效性维护，营销员代理证、展业证生效后，核心业务系统将自动解除此项限制。,营销员代理合同管理,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,代理合同管理,目前，部分中心支公司尚未与营销员签订委托合同，或签订了委托合同后未及时盖章发放，公司不能依据合同中相关条款对营销员进行规范管理，营销员与公司出现矛盾纠纷时，缺少委托合同作为法律依据，不利于问题的解决。为规范营销员管理，要求各中心支公司认真落实委托合同的签订工作，以营销分管总为第一责任人，人员管理岗为签订工作主要负责人，确保5月31日前与所有营销员签订完毕委托合同并盖章发放。 在以后的委托合同签订工作中，要求各中支严格执行先签订委托合同再派发业务号制度，人员管理岗不得为没有签订委托合同的营销员派发业务号。因各中心支印章在分公司管理，因此各中支与营销员签订委托合同后，每月汇总后至少进行一次盖章工作，盖章完毕后发放至营销员本人。营销员领取委托合同，必须本人签字确认，签字本必须存档。,重要事项确认书 本人已经认真、仔细阅读过本合同全部的内容，理解了其中的含义并预知可能的后果，对合同内容认可并无异议，现对以下内容进行确认：1、此合同为代理制合同，并非劳动合同，依据此合同形成委托代理关系，不形成劳动关系或劳务关系;2、本人保证不兼职从事保险营销活动，不代理再保险业务，不兼做保险经纪业务，不为其他保险公司代理保险业务，不从事传销、直销等其他职业；3、本人已通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试并取得资格证。 营销员签名： 年 月 日,营销员档案管理,营销员档案管理,为贯彻落实董事长关于风险防控工作的重要指示精神，进一步梳理流程、防范风险，现将人员管理手册中“档案管理实务操作”要求重申如下： 档案建立：营销员档案中应包括营销员信息登记表、身份证复印件、学历证复印件、担保书、担保人身份证复印件、个人业务保险营销员委托合同、保险代理人资格证书复印件、保险代理人展业证书复印件、晋升申请表、奖惩记录、异动申请表、解约申请表等；并填写档案内容登记表，汇总上述资料装入个人业务保险营销员档案袋中，档案袋统一编号