国际银行业务 PPT课件

1 第五章国际银行业务与货币市场 2017 一 国际银行业务1 国际金融市场的概念及分类 国内投资人 国内借款者 国外投资人 国外借款者 3 业务种类类型金融中心 国内银行业务国内金融中心 国际银行业务国际金融中心 国际银行业务国际金融中心 离岸 境外 离岸 境外 银行业务金融中心象征着海运船只离开港口远洋进行贸易 4 离岸市场 指经营境外货币存储与贷放业务的市场 它的业务类型即为吸取国外资金 提供放款给国外借款者 是一种新型的国际金融中心 所有的离岸市场结合成整体 就是欧洲货币市场 5 国际金融中心 同时具备三种功能的有 伦敦 纽约 东京 具备两种功能的有 巴黎 苏黎世 新加坡 阿姆斯特丹等 只具备离岸市场功能的有 开曼群岛 巴哈马群岛 巴林等 6 成为国际金融中心的条件 1 政治制度稳定 2 金融制度完善 有足够数量的金融机构 能组织起相当规模的金融资产交易 3 不实行外汇管制与资金流动和信贷控制 外汇交易自由 4 具有现代化的通讯设备和完善的金融服务设施 5 具有优越的地理和时区位置 7 国际金融市场的新趋势 1 一体化趋势 2 融资方式的证券化趋势 3 金融创新的趋势 8 2 国际银行业发展的特点 1 欧洲货币银行业务急剧扩大 2 跨国银行迅速发展 3 银行表外业务不断增多 表外业务如 贷款承诺 loancommitments 备用信用证 standbylettersofcredit 票据发行便利 noteissuancefacilities 欧洲商业票据 Euro commercialpaper 互换协议 swaps 等 9 3 国际银行组织结构1 国际银行产生和发展的原因比较优势 1 较低的边际成本 2 知识优势 3 国内信息服务 4 声誉 5 政策优惠 6 全面防御战略 7 零星防御战略 8 交易成本 9 发展前景 10 风险降低 10 2 国际银行的组织结构五种形式 代理行 代表处 分行 子银行 附属银行等 11 1 代理行 correspondentbanks 指一家银行利用另一个地区或国家的银行提供服务 特点 代理行关系一般是互惠的 服务项目包括外汇交易 开发和处理汇票 办理收付款 提供借款人信息等 成本低 可在广泛的地理范围内从事经营活动 代理行比一家外国银行更能够熟悉当地情况 对代理行不能全部控制 提供的业务范围和程度有限 12 2 代表处 representativeoffices 是总行在国外建立的联络机构 在东道国不经营存贷款业务 也不能取消对代理行的需要 特点 提供信息 为总行开拓新的活动领域 如寻找潜在的借款人 对国内外银行提供援助 可改善代理行关系的质量 节省银行投资的支出 能适应东道国某些外国银行存款业务的环境 防范东道国政治经济环境引起的风险 13 3 分行 branchbanks 特点 是总行合法的一部分 资产是总行的资产 负债也由总行负责偿还 没有自己独立的董事会 章程或流通在外的股票 除了受总行所在地的本国银行法管制 也受东道国银行法管制 获得的利润 须合并总行的利润报税 亏损也可以作为总行报税时的减税项目 美国分行例外 14 4 子银行 subsidiarybanks 与分银行相比特点 两者皆办理完全的银行业务 子银行是一独立机构 100 或大部分为总行拥有 为总行所控制 子银行必须完全遵守东道国的规范 子银行的放款能力完全决定于子银行本身的资本额 而分行则取决于总行的资本额 总行对子银行负债承担的范围 仅限于总行持有的子银行权益资本 而非总行本身的权益资本 子银行比分行容易吸收东道国所在地的业务 一般国家税法 对子银行的管制松于对分行的管制 15 5 附属银行 特点 是注册登记的独立法律实体 部分为总行拥有 总行未必对其掌有控制权 可获得不同股东所提供的经营专长 有可能众多银行股东分庭抗礼 许多政策难以达成共识 16 二 国际货币市场国际货币市场的核心是欧洲货币市场 早期以欧洲美元市场为主 欧洲美元市场就是位于美国境外 主要是伦敦 同时接受美元存款并提供美元放款的金融市场 17 1 欧洲货币市场的形成与发展1 前苏联在欧洲的存款 2 英镑危机 1956年苏伊士运河危机3 美国金融管制政策20世纪60年代国际收支困境 利息均等税和外信限制方案 取得美金的成本提高 Q管制条款 18 欧洲美元放款利率 欧洲美元存款利率 美国国内放款利率 美国国内存款利率 利率 利率差价比较 19 欧洲货币市场的 不管制 特色 1 不受法定准备率的管制 2 不受存款保险的管制 3 不受利率上限的管制 4 不课征预扣税 5 信息披露要求不严格 20 近年来欧洲货币市场存在的原因 1 便利性 2 较国内金融市场管制少 21 2 欧洲货币业务中心欧洲货币 欧洲美元 欧洲马克 德国 欧洲加币 欧洲法郎 欧洲英镑 欧洲日元欧洲货币业务中心 伦敦 巴黎 苏黎世 新加坡 香港 日本 巴哈马群岛 美国各州的IBFs 巴林 22 总结 1 美元始终没有离开花旗银行 只是所有权转移而已 2 通过欧州货币市场存款放款的过程 欧州货币市场