2014银行初级《法律法规与综合能力》冲刺卷(5)

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/522014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷5整理了“2014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单选题130第2页单选题3160第3页单选题6190第4页多选题140第5页判断题、答案点击查看2014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷汇总一、单项选择题。以下各小题所给出的四个选项中。只有一项符合题目要求，请选择相应选项。不选、错选均不得分。共90题，每题分。共45分1外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施。下列不属于外汇管理内容的是。A外汇汇率B国际间结算C外汇的借贷、转移D反洗钱2商业银行形成资金来源的业务是。A其他业务B中间业务精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/52C负债业务D资产业务3目前我国最常用的衡量经济增长的宏观经济指标是。A通货膨胀率B失业率C国内生产总值D国民生产总值4正常情况下，银行会计资本应当经济资本数量。A大于B等于C不大于D不小于5制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员，提高中国银行一位从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展制定本职业操守。”A职业纪律B职业行为C职业操守精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/52D职业道德6下列不属于商业银行债券投资目标的是。A平衡风险性和流动性B降低资产组合的风险C提高资本充足率D平衡流动性和盈利性7银行本票提示付款期限为。A一个月B两个月C三个月D六个月8下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是。A合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整B提高经营效率和效果C促进企业实现发展战略D关注重要业务事项和高风险领域9以下做法中不符合协助执行原则的是。A不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息B审核协助执行的具体事项根据法律文书和执法人员口头请求协助执行精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/52C以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿D按照法律规定及内部工作流程确认来人身份，审核来函的法定要件，并根据规定进行保存和归档10下列符合银行业从业人员职业操守“岗位职责”要求的是。A不打听与自身工作无关的信息B当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管C未经内部职责调整或批准，将本人工作委托他人代为履行D未经内部职责调整或批准，为其他岗位人员代为履行职责11我国金融市场的发展开始于。A同业拆借市场的形成B债券回购业务开展C证券交易所的成立D全国统一的银行间外汇市场的建立12下列关于期权的表述，正确的是。A期权的买方为了得到一项权利，需要向卖方支付一笔期权费B看涨期权是指期权买方向卖方出售基础资产的权精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/52利C对期权购买者来说，欧式期权比美式期权更有利D美式期权只允许期权持有者在期权到期日行权13按照中华人民共和国公司法的规定，普通工商企业增减注册资本，下列说法正确的是。A公司资本一经设立，不得变更B公司资本可以分批缴纳C由公司股东会做出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过D股东会通过了即可，不需要进行相应的变更登记14根据规定，个人在金融机构开立存款账户时，应出示并如实登记身份证件信息。A个人存款账户实名制规定B商业银行法C银行业监督管理法D中国人民银行法15是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约。A利率期货B金融期货C利率互换精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/52D货币互换16某银行业从业人员由于不理解某理财产品的收益率计算，导致宣传该理财产品时所做出的产品收益率解释与产品实质相差很大。这位银行员工违反了银行业从业基本准则关于的规定。A守法合规B勤勉尽职C专业胜任D公平竞争17下列办理银行业务行为中，符合银行业从业人员职业操守要求的是。A在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解B某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便C对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查D省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见18是银行业从业人员的立身之本和基本要求。A诚实信用精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/52B专业胜任C品行正直D勤勉尽职19黄某是一家银行的客户经理，他的下列行为中符合银行业从业人员职业操守要求的是。A以暗示的方式向客户提供规避法律、法规的建议B无意间透露客户的个人信息C报告大额和可疑交易D不以足以引起客户注意的方式提示免责条款20我国的汽车金融公司是指经批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供贷款的非银行金融企业法人。A中国人民银行B中国银监会C中国证监会D中国保监会21银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/5222村镇银行和农村资金互助社是年批准设立的新机构。A200523监事会是银行的。A最高权力机关B业务执行机关C具体执行董事会的决策D专门监督机关24下列关于国家风险的表述，正确的是。A国家风险可以分为政治风险、社会风险和经济风险B国家风险通常是由债权人所在国家的行为引起的，它超出了债务人的控制范围C在同一个国家范围内的经济金融活动也存在国家风险D在国际金融活动中，个人不会遭受到国家风险所带来的损失25以下关于商业银行依法协助冻结单位存款的说法正确的是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/52A冻结单位存款的期限不超过3个月B被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，应以做出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的“解冻冻结存款通知书”为凭，银行可以自行解冻C每次继续冻结期限最长不超过6个月D被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间不应计付利息26年发布并实施的商业银行法中引进了巴塞尔资本协议对资本的最低要求，规定银行的资本充足率不得低于8。27下列不属于商业银行短期负债的是。A同业拆借B发行次级金融债券C证券回购协议D向中央银行借款28商业银行进行的债券回购属于。A借款业务B债券投资业务精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/52C托管业务D理财业务29银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经的批准。A国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人B国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人C地方政府D当地公安部门30银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是。A因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态C为身体有残障的客户提供热情服务D耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户整理了“2014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单选题精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/52130第2页单选题3160第3页单选题6190第4页多选题140第5页判断题、答案31关于持有期收益率的公式，下列正确的是。A持有期收益率出售价格购买价格利息卖出价格100B持有期收益率买入价格卖出价格利息购买价格100C持有期收益率出售价格购买价格利息购买价格100D持有期收益率买入价格卖出价格利息卖出价格10032下列各类支票中既可以支取现金也可以转账的是。A现金支票B转账支票C划线支票D普通支票33，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。年12月31日年7月1日年12月31日年1月1日精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/5234冻结单位存款的期限不超过。A一个月B二个月C三个月D六个月35某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度，则该业务人员应采取的正确做法是。A向媒体披露证据证明自己的清白B向公安部门反映情况C按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉D向部门所有同事发送邮件争取声援36银行买入外国可自由兑换的汇票时所使用的外汇牌价应该是。A现汇买入价B现钞买入价C现汇卖出价D现钞卖出价37经济全球化产生的影响表现在。A经济发展服务的证券的全球化B经济发展服务的银行的全球化精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创13/52C国际分工合作的减少D提高资源配置的效率38下列关于商业银行中间业务的说法，正确的是。A直接运用银行的自有资金B承担市场风险C以接受客户委托为前提D获得利息收益39某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为。D40从微观层面上看，属于增强流动性创新的金融工具是。A长期贷款的证券化B附有股权认购书的债券C货市互换D货币发行便利41若某银行风险加权资产为10000亿元，则根据精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创14/52巴塞尔新资本协议，其核心资本不得。A低于400亿元B低于800亿元C高于400亿元D高于800亿元42在商业银行托收业务中，广泛使用于非贸易结算或贸易从属费用收款的方式为。A光票托收B跟单托收C出口托收D进口托收43某上市银行职员获悉该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，。A该职员应该建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票B该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责C该职员可以卖掉自己持有的该银行股票，但不能向其他人透露该消息D该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该消息透露给其他人精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创15/5244下列行为中，违反“公平竞争”原则的是。A某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务B某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品C某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质重和效率显著提高，吸引了更多客户D某银行客户经理为了获得一家上市企业贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成45下列关于司法机关到银行查询单位存款的表述中，正确的是。A允许司法工作人员复制、抄录有关资料B允许司法工作人员随时借取资料原件C司法工作人员凭县级以上机构“协助查询存款通知书”即可查询D司法工作人员凭身份证查询即可46盗窃信用卡并使用的，应该被定为。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创16/52A待定违法票据承兑罪B信用证诈骗罪C信用卡诈骗罪D盗窃罪47某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时，刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员的下列行为中符合职业操守的是A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告48下列关于商业银行内部控制表述错误的是。A内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略B内部控制的构成要素包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督C商业银行除高层管理人员外，其他人员均受内部控制机制的约束精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创17/52D财产保护控制要求企业建立财产日常管理制度和定期清查制度49下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是。A农村商业银行B农村资金互助社C农村信用社D农村合作银行50通常，商业银行整存整取的定期存款起存金额为。元元元元51衡量通货膨胀最常用最基本的指标是。A消费者物价指数B生产者物价指数C国内生产总值物价平减指数D国民生产总值物价平减指数52SHIBOR是指。A伦敦银行间同业拆放利率B上海银行间同业拆放利率精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创18/52C纽约银行间同业拆放利率D深圳银行间同业拆放利率53在单位结算账户中，存款人的主办账户是。A一般存款账户B基本存款账户C专用存款账户D临时存款账户54物价稳定的宏观经济指标是。A国内生产总值B失业率C物价指数D通货膨胀率55我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的。A培植阶段B处置阶段C融合阶段D清洗阶段56最常见的利率互换是在之间进行互换。A基准利率与市场利率B官定利率与市场利率精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创19/52C固定利率与浮动利率D名义利率与实际利率57风险管理的最基本要求是。A风险识别B风险计量C风险监测D风险控制58由有问题的银行内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险是。A市场风险B操作风险C国家风险D法律风险59按照中华人民共和国商业银行法的规定，建立贷款管理制度时，商业银行应遵循的原则是。A集中授权管理、统一授信管理、审贷分离、分级审批、贷款管理责任制相结合B集中授权管理、分级授信管理、审贷分离、分级审批、贷款管理责任制相结合C集中授权管理、统一授信管理、审贷分离、统一审批、贷款管理责任制相结合D集中授权管理、分级授信管理、审贷统一、分级精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创20/52审批、贷款管理责任制相结合60使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，属于。A贷款诈骗罪B信用证诈骗罪C票据诈骗罪D金融凭证诈骗罪整理了“2014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单选题130第2页单选题3160第3页单选题6190第4页多选题140第5页判断题、答案61以下关于衡量通货膨胀指标的说法，不正确的是。A消费者物价指数是指一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度B生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度C国内生产总值物价平减指数则是按当年不变价格计算的国内生产总值与按基年不变价格计算的国内生产总值的比率D在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创21/52最普遍62银行业金融机构有情形时，可能被处于二十万元以上五十万以下罚款。A未经批准设立分支机构B未经批准变更、终止C自行确定有关高级雇员的任命D违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动63以盈利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人是。A社会团体法人B机关法人C企业法人D事业单位法人64票据被称为“商人的货币”体现了票据的作用。A支付与结算B融资C货币替代D信用65下列业务中属于中间业务的是。A利息支出B基金和债券的代理买卖精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创22/52C利息收入D资产利得66以下哪项不是存款业务的基本法律要求。A经营存款业务特许制B以合法正当方式吸收存款C禁止发放无息存款D依法保护存款人合法权益67可以经营全面的人民币业务的外资银行是。A外商独资银行B外国银行分行C外国银行代表处D以上都不对68银行在进行下列外汇交易时，使用现钞买入价的是。A银行买入外国纸币时B银行买入外国可自由兑换的汇票时C银行卖出外国纸币时D银行卖出外国可自由兑换的汇票时69按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进改革。A国家开发银行B中国进出口银行精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创23/52C中国农业发展银行D中国银行70按照我国商业银行法的规定，核心资本不包括。A资本公积B未分配利润C少数股权D一般准备71某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，了解到近期会有重大利好，告知其父亲购买10000股该行的股票，此行为违反了银行业从业人员职业操守中的规定。A信息保密B利益冲突C内幕交易D授信尽职72下列不属于中国银监会的监管理念的是。A管风险B管内控C管机构D管法人73票据持票人转让票据权利与他人，属于票据行精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创24/52为中的。A出票B背书C承兑D保证74银行业从业人员职业操守不适用于下列哪个机构的工作人员。A金融资产管理公司B农村信用合作社C汽车金融公司D基金管理公司75持卡人必须先存入一定金额的备付金，账户余额支付不足时，可在规定的信用额度内透支的银行卡是。A贷记卡B准贷记卡C借记卡D储值卡76某商业银行风险加权资产规模为300亿元人民币，根据我国商业银行资本充足率管理办法，下列指标符合规定的是。A附属资本与核心资本的比例为110精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创25/52B核心资本与风险加权总资产之比为12亿元人民币C计入附属资本的部分占重估储备的80D资本为18亿元人民币77在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取等措施，进行有效管理和控制的过程。A降低、化解、对冲B分散、对冲、转移、规避和补偿C分散、消除和补偿D分飮、消除、转移和补偿78国际友人对我国某慈善机构的外汇捐赠应记入国际收支的。A经常项目B资本和金融项目C净误差与遗漏D外汇储备79以下行为中，没有触犯刑法有关规定的是。A某银行未经批准擅自设立分行B某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款C村镇银行经批准吸收社会公众存款D使用作废的信用证精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创26/5280某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，下列做法中，符合职业操守要求的是。A为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B趁对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将推出的新产品设计思路等D在与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题81一般来说，在衡量通货膨胀时，通常使用最多、最普遍的指标是。A消费者物价指数B生产者物价指数C国内生产总值物价平减指数D失业率82在银行公司治理中，负责具体执行董事会的决策的是。A董事B高级管理层C股东D监事精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创27/5283我国商业银行办理个人整存整取定期存款的起存金额是元。84外汇标价1美元人民币，针对这种标价法，下列表述正确的是A采用的是直接标价法B采用的是间接标价法C采用的是应收标价法D采用的是预收标价法85某化工厂购买设备急需一批资金，该工厂与甲银行签订了借款合同，并请市人民医院出面担保。按照法律规定，该医院。A可以担保B不能担保C如有足够清偿能力即可担保D银行接受即可担保86下列关于储蓄存款的表述，正确的是。A面向个人的存款B活期存款通常5元起存精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创28/52C定期存款的期限越长，利率越低D通知存款一般1万元起存87人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得。A借走资料原件B抄录资料原件C复印资料原件D对资料原件照相88我国第一家全国性股份制商业银行是。A招商银行B中信银行C深圳发展银行D交通银行89下列属于泄露客户信息的行为。A银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友B小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和相互帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧C反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创29/52D某银行个人金融部将部分存款客户信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险90中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券、吞吐基础货币的政策措施属于货币政策工具中的。A存款准备金B再贷款C利率政策D公开市场业务整理了“2014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单选题130第2页单选题3160第3页单选题6190第4页多选题140第5页判断题、答案二、多项选择题。以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。共40题，每小题1分。共40分1与一般企业相比，商业银行的突出特点表现在。A高负债经营B低负债经营C自有资本较多精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创30/52D自有资本较少E利润较大2货币政策的目标包括。A操作目标B中介目标C最终目标D阶段目标E特定目标3下列机构不属于中国银监会监督管理的有。A对银行业自律委员会组织的活动进行指导和监督B负责金融业统计调查、分析和预测C审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围D负责同一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布E按规定经营管理国家外汇储备4商业银行贷款五级分类法中的不良贷款包括。A正常类贷款B关注类贷款C次级类贷款D可疑类贷款精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创31/52E损失类贷款5根据中华人民共和国银行业监督管理法，下列机构中属于中国银监会监管的非银行金融机构有。A金融资产管理公司B信托公司C企业集团财务公司D金融租赁公司E农村信用社6在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，银行业监督管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，可以采取措施。A直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境B申请司法机关限制直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利C申请司法机关禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利D直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创32/52人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关严密监视其出境后的动态E申请司法机关禁止任何负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利7下列关于商业银行支付结算业务规定的表述，正确的有。A传统的结算方式是汇票、本票、支票和汇款B国际上通常采用的支付结算方式是汇款、信用证和托收C支付结算业务是银行的中间业务，主要收入来源是手续费收入D银行本票提示付款期限为一个月E汇票是出票人签发的8进口方银行为进口商提供的国际贸易融资服务包括。A提货担保B打包放款C减免保证金开证D进口押汇E出口票据贴现9下列属于中国银行业监督管理委员会职责范围的精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创33/52有。A发行人民币，管理人民币流通B审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止C对银行业金融机构实行并表监督管理D负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布E对银行业自律组织的活动进行指导和监督10根据中华人民共和国担保法的规定，物保与人保并存的处理规则有。A允许债权人按照约定的机制来处理物保与人保并存的问题B未约定或约定不明的，债务人提供物保的应先执行C第三人提供担保物的，则由债权人选择D如有约定则必须按照约定实现债权E保证人在担保物不足清偿时承担补充清偿责任11在遵循所在机构有关兼职规定的情况下，银行业从业人员处理兼职问题时，应该注意。A充分向所在机构披露兼职情况B避免利益冲突C避免利益输送D避免信息交流精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创34/52E避免任何报酬12在银行为国际贸易提供的支付结算方式中，通常用。A汇款B本票C信用证D托收E支票13王某按照某银行支付的业务印章自己制作了一个业务印章，并印刷了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据刑法的有关规定，王某的行为。A是伪造金融票证的行为B是合法的，因为自己在银行有抵押C是不合法的D属金融诈骗行为E属于洗钱行为14根据中华人民共和国刑法的规定，下列行为中，属行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为有。A使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件B冒用他人的信用卡进行诈骗C使用作废的信用证精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创35/52D骗取信用证E使用信用卡进行恶意透支15作为银行从业人员，下列知识不可或缺的有。A对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解B熟知与自身岗位相关的银行业务及管理有关的法规C具备胜任本职工作的相关专业知识的技能D对金融监管限制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解E对银行在现代经济中所起作用有所了解16银行资产托管业务对象主要包括以下内容。A社会保障基金托管B信托资产托管证券投资托管D保险资产托管E企业年金托管17在银行产品销售中，“买者自负”的原则的含义包括。A金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资决策负责B产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创36/52己承担决策风险C产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解D银行要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则E即使对客户进行了不当销售而使客户蒙受巨大损失，商业银行也不应负任何责任182004年巴塞尔新资本协议的主要内容有。A新增了对操作风险的资本要求B在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定C三大支柱为最低资本要求、外部监管、市场约束D市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动E要求银行披露信息的范围包括资本充足率、资本构成、风险敞口及风险管理策略、盈利能力、管理水平及过程等19代理包括。A法定代理B协定代理C委托代理精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创37/52D指定代理E表见代理20下列关于我国资产支持证券表述正确的有。A是资产证券化产生的资产B我国资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易C现阶段我国资产支持证券的主要投资者是商业银行D现阶段我国资产支持证券的主要投资者是个人及企业E投资者仅限于银行间债券市场的参与者21金融衍生品包括。A远期B互换C期权D期货E远期外汇交易22存款合同的书面形式包括。A合同书B信件C电报D传真精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创38/52E电子邮件23银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容，包括。A熟知向客户推荐的产品特性B熟知产品设计过程C熟知产品的收益和风险D熟知业务处理流程E熟知风险控制框24我国商业银行债券投资的品种主要包括。A国债B资产支持证券C中央银行票据D债券回购E金融债券25商业银行变更下列事项须经国务院银行业监督管理机构批准。A变更名称B调整业务范围C变更营业时间D变更注册资本E变更地址26表见代理的构成要件为。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创39/52A相对人主观上为善意B客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形C代理人无代理权D相对人基于这个客观情形而与无权代理人成立民事行为E能够独立承担民事责任27商业银行以为经营原则。A安全性B盈利性C流动性D风险性E规范性28银行业从业人员应该遵守。A法律B行业自律性规范C所在机构的各种规章制度D其他金融机构规章E相关法规29当中央银行买入证券时可以导致。A货币供应量增加B货币供应量下降精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创40/52C证券价格上涨D证券价格下跌E市场利率下降30商业银行的拆入资金可用于。A发放固定资产贷款B投资C解决临时性周转资金的需要D弥补票据结算、联行汇差头寸的不足E投资上市公司股票31下列行为可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的有。A某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束B某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告C某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便D某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创41/52法规和监管规则E某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核32金融管理秩序是等的总称。A银行管理秩序B货币管理秩序C外汇管理秩序D证券管理秩序E信贷管理秩序33我国个人贷款业务包括。A个人住房贷款B助学贷款C流动资金贷款D个人经营贷款E项目贷款34商业银行提高资本充足率的方法有。A增加核心资本B缩小资产总规模C发行可转换债券D发行普通股E将持有的国债换成企业债35下列关于商业银行客户投诉管理要求表述正确精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创42/52的有。A对客户错误的投诉与建议不予理会B应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户C若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况D应当认真处理客户的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户E所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况36下列各项身份证件中，可依法作为个人存款账户开户实名证件的有。A居民身份证B户口簿C军人身份证件D护照E港澳居民往来内地通行证37商业活动中正当的娱乐活动是必要的，但银行业务人员应该确保其娱乐活动不会产生以下问题。A明显属于奢侈、浪费的消费B属于色情、赌博类的消费C带有商业贿赂性质的消费精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创43/52D明显属于过于频繁的活动E假借业务之名，行个人消费之实38下列关于个人外汇买卖业务的表述，错误的有。A个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则B现钞可以随便兑换成现汇C现钞兑换成现汇，不需要支付手续费D钞买价比汇买价要低E中间价是中国人民银行授权外汇交易中心对外公布的当日外汇牌价39关于抵押合同，以下说法正确的是。A当事人应当采取书面形式订立抵押合同B抵押合同包括担保的范围C抵押合同成立与抵押权设立可以分离，抵押合同可以先生效D以正在建造的建筑物抵押的，抵押权自抵押登记时设立E抵押合同包括债务人履行债务的期限40在银行业从业人员业务活动中，下列应被禁止的行为有。A以优势条件向朋友提供金融产品B在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创44/52买本机构金融产品C银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺D将客户信息用于未经客户许可的目的E在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易整理了“2014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单选题130第2页单选题3160第3页单选题6190第4页多选题140第5页判断题、答案三、判断题。请对以下各项的描述做出判断，正确的为A。错误的为B。共15题。每题1分。共15分1要约人确定了承诺期限的要约仍可撤销。2目前，我国实行的是以市场供求为基础参考一篮子货币、有管理的浮动汇率制度。3客户可以通过银行的营业网点直接购买凭证式国债。4外国银行代表处在中国境内可以发放贷款，对企业进行信用支持。5行政处罚是一种法律制裁，包括警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照、精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创45/52撤职、开除、行政拘留等处罚。6农村合作金融机构不可以吸收公众存款。7某商业银行为了更好的办理某企业客户的日常转账结算和现金收付业务，就为该企业开办了多个基本存款账户8我国的企业债特指我国境内具有法人资格的上市公司发行的债券。9巴塞尔银行委员会成立于1984年底，其秘书处设在总部位于瑞士巴塞尔的国际清算银行，简称巴塞尔委员会。10存单的形式要件是指存款关系的真实性，也就是存单持有人向金融机构交付存单所记载事项的真实性。11职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。12保证和担保物权，受物权法的调整。13外汇储蓄账户只能用于外汇存取，不能进行转账。14商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时国务院银行业监督管理委员会可以对该银行实行依法宣告破产。15商业银行的托收业务属于商业信用。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创46/52单项选择题1答案D见公共基础P62答案C见公共基础P643答案C见公共基础P334答案D见公共基础P1335答案B见公共基础P2846答案A见公共基础P917答案B见公共基础P1048答案D见公共基础P1609答案B见公共基础P30810答案A见公共基础P29511答案A见公共基础P4212答案A见公共基础P10113答案C见公共基础P23814答案A见公共基础P6715答案C见公共基础P10016答案C见公共基础P28717答案C见公共基础P29418答案C见公共基础P28719答案C见公共基础P29330520答案B见公共基础P2821答案B见公共基础P85精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创47/5222答案C见公共基础P2423答案D见公共基础P13124答案A见公共基础P15025答案C见公共基础P20126答案A见公共基础P11427答案B见公共基础P6428答案A见公共基础P7529答案A见公共基础P18630答案B见公共基础P30431答案C见公共基础P9532答案D见公共基础P10533答案A见公共基础P2534答案D见公共基础P20235答案C见公共基础P31736答案A见公共基础P7337答案B见公共基础P4838答案C见公共基础P9739答案A见公共基础P13640答案A见公共基础P16941答案A见公共基础P13542答案A见公共基础P10743答案D见公共基础P299精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创48/5244答案