信贷部管理流程 PPT课件

1 信贷部管理流程 王卫明 2 管理模式 3 一 如何鉴定风险 放账流程 4 新客户放帐流程 A 业务员在对新客户进行提名时需要提供的资料 1 营业执照 税务登记证复印件2 客户拜访报告3 客户采购人员名片4 如果需要委托渠道收货 需要填写委托书 公司统一格式 5 安排香港渠道收货的客户 渠道必须提前付款 信贷部确认货款到帐后方可发货B 新客户如果不需要放帐 COD10万以下组经理可以直接审批 交由信贷部统一入到系统 COD客户发货的前提 确认货款到帐 C 新客户如果需要放帐 业务员需要提供 原则上从30天开始放帐 额度根据销售预测来定 后续扩大帐期视付款情况而定 1 客户最新订单2 放帐评估 公司统一格式 3 客户未来六个月的销售预测4 公司内部的放帐表格 分业务员填写和客户盖章填写两份 公司统一表格 D 组经理先对放帐客户进行审核 签字后交由副总经理审核 副总经理审核后签字交由总经理审核 总经理签字后统一交由信贷部管理E 信贷部拿到客户放帐资料后 通过第三方报告进行最终的评审 最终统一归档如系统F 以上过程原则上需要半个月的时间 特殊情况另外处理 5 客户订单流程 完整 A 业务员监督客户报价单的签返市场部和经理同意的价格 报价单包含型号基本内容 单价 最小报装 最小订货量 交货周期 封装 ROHS等等 监督客户在两个工作日内签回 B 订单的录入与市场部确认交货期后 按照报价单的价格接订单 订单需要组经理签字方可录入 如果订单金额超过10万 需要总经理签字 销售入订单后 物流部监督库存数量 反馈数量给市场部 市场部确认cost后 由物流部统一下订单给供应商 C 订单的监督物流部每周更新系统内的回货数量和时间 同时发送本周到货计划给销售部和市场部 物流部根据销售部反馈的信息向供应商追货 并根据供应商提供的信息更新系统D 出货根据公司内部的送货流程和客户要求的交货时间 销售部提前写发货通知给物流部 出货安排详见下页 紧急出货 销售部打119出货 物流部根据市场部提供的供应商发票 安排紧急出货 更紧急的情况供应商直接发货给客户另行讨论E 送货单签收销售部跟踪客户在两个工作日内签收送货单 尽量要求盖章 物流部和业务部分别存档F 对帐业务部根据物流部提供的当月送货单与客户对帐 要求客户签收对帐单 核对无误后交由财务部统一开发票G 回收货款按照先前约定的帐期 销售部配合财务部向客户追货款 保证销售的最后一个环节顺畅 6 二 如何规避风险 出货流程 7 二 如何规避风险 半年考核依据 8 半年考核措施 A 设立不活跃客户名单每半年信贷部对所有放帐客户进行考核 超过三个月没有做生意的或者一个月以上没有拜访报告的客户 将会冻结其放帐金额 暂时将额度变为CODB 根据付款情况设立黑名单针对对帐差 付款拖拉的客户以黑名单的形式标注 请业务员配合沟通 信贷部专人拜访 视情况缩小其放帐的额度C 对大客户进行半年定期拜访加深彼此的合作意向 沟通没有障碍 9 三 如何控制风险 10 三 如何控制风险 A 每月信贷会议 每月28日左右 根据当月回款情况与各个组经理开会沟通 副总经理 总经理出席会议 共同谈论欠款 呆账等等遇到的问题 责任明确 会后两天内给出解决方案 由信贷部负责跟踪到底 B 定期拜访 对于大金额放帐客户 需要信贷部每半年拜访一次 其他放帐客户 信贷部每年拜访一次 C 货款回收 根据销售部提供的联系人 跟踪客户回款状况 定期与销售部确认回款时间 D 灵活机动 对于付款良好 对帐务问题的客户 在特殊情况下给与灵活机动的处理方式 同时向总经理汇报情况 11 如何