人寿保险公司：反洗钱操作规程_第1页
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文档简介

人寿保险公司 反洗钱操作规程 1 客户身份识别 2 客户信息采集 3 客户信息保存期限 目录 一 客户身份识别及信息采集与管理 客户身份识别制度 1 客户身份识别 2 客户信息采集 业务人员应严格遵守保密规定 不得泄露客户信息 客户身份资料及交易记录 自业务关系结束之日起至少5年 客户信息保存期限 3 客户信息保存期限 与已提交可疑交易报告有关的 交易记录自提交报告之日起至少15年 客户身份资料自业务关系结束之日起至少15年 法律 行政法规 规章等有更长期限要求的 适用其规定 1 基本流程框架 2 大额交易和可疑交易判断标准 3 报送流程 4 其他事项 目录 二 大额交易和可疑交易报告 内控合规部反洗钱岗 业务部门联系人 财务部门联系人 分管领导 内控合规部反洗钱岗 业务部门联系人 财务部门联系人 分管领导 1 基本流程框架 人民银行反洗钱监测中心 总公司 省级分公司 互联网 反洗钱监控报送系统 2 1大额交易判断标准 人民币 单笔或当日累计达20万元以上 现金缴存 支取及其他现金收支 外币 等值美元 单笔或当日累计达1万元以上 累计交易以单一客户为单位 按资金收入或者付出的情况 单边累计计算 2 2可疑交易判断标准 一 2 2可疑交易判断标准 二 其他可疑交易 其他可疑行为 在办理业务中发现其他交易的金额 频率 流向 性质等有异常情形 经分析认为涉嫌洗钱的 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后 仍无法完整获得汇款人姓名或者名称 汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 采取必要措施后 仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性 有效性 完整性的 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为 2 2可疑交易判断标准 三 业务部门 内控合规部 各分支机构 财务部门 3 1大额交易报送流程 反洗钱监测中心 核心业务系统 审核汇总 上报 交易发生后5个工作日内 补充修正 核心业务系统 提取数据 提取数据 反洗钱岗上报 内控合规部会同有关部门审核 公司分管领导核准 分公司分管领导审核 反洗钱岗审核 发现人员 本部门负责人 反洗钱联系人 反洗钱岗 3 2可疑交易报送流程 反洗钱监控报送系统 反洗钱监测中心 上报 内控合规部门召集相关部门复核 分析 评估 交易发生后7个工作日内 交易发生后10个工作日内 3 基层公司的报送 2 报文回执 1 兼属大额和可疑交易 既属于大额交易又属于可疑交易的 总公公司内控合规部分别向反洗钱监测中心提交大额交易报告和可疑交易报告 各分公司负责落实 总公司内控合规部指定专人每日下载反洗钱监测中心的报文回执 并将其中的错误回执分发给各分公司 各分公司在接到总公司发送的错误回执后 应在3个工作日内
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