证券公司营运模式

1 知识目标掌握证券公司设立的条件 证券公司的主要业务 实训目标掌握证券公司的主要业务理解证券公司设立的条件 证券公司营运模式 2 证券公司是指依照 中华人民共和国公司法 中华人民共和国证券法 设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司 在我国 设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准 世界各国对证券公司的称呼不尽相同 美国的通俗称谓是投资银行 英国则称为商人银行 而德国等国家银行业与证券业混业经营 通常由银行设立的分支部门从事证券业务经营 日本和我国一样 将其称为证券公司 3 1 1证券公司的概念 3 1证券公司的设立 3 3 1 2证券公司的设立条件 有符合法律 行政法规规定的公司章程 主要股东具有持续盈利能力 信誉良好 最近三年无重大违法违规记录 净资产不低于人民币2亿元 有符合 中华人民共和国证券法 规定的注册资本 董事 监事 高级管理人员具备任职资格 从业人员具有证券从业资格 有完善的风险管理与内部控制制度 有合格的经营场所和业务设施 中国证监会规定的其他条件 4 3 1 3证券公司注册资本要求 根据新 证券法 的要求 证券公司的实际经营范围应按照其实缴的注册资本额的大小及其他条件来进行区别 使业务范围与公司资本实力等自身条件相适应 因而经营不同证券业务的证券公司其注册资本限额也有所不同 证券公司的注册资本应当是实缴资本 它与证券公司从事的业务种类直接挂钩 分为5千万元 1亿元 5亿元三个标准 5 原 证券法 将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司 新 证券法 取消了这种划分 而是对经营不同证券业务的证券公司规定了不同的注册资本限额 根据 证券法 规定 经国务院证券监督管理机构批准 证券公司可以经营下列部分或者全部业务 3 2证券公司的主要业务 6 3 2 1证券承销与保荐业务 1 证券承销业务 1 概念 2 程序证券经营机构就证券发行的种类 时间 条件等对发行公司提出建议 当证券发行人确定证券的种类和发行条件并且报请证券管理机关批准之后 证券经营机构与之签订证券承销协议 承销方式可分包销和代销两种 进行证券的销售工作 3 证券的承销方式2 保荐业务一是代销二是包销 7 3 2 2经纪业务 1 概念证券经纪业务 又称代理买卖证券业务 是指证券公司在核定业务范围内 根据投资者发出的证券买卖指令 以投资者的名义和账户进行证券买卖 或其他证券投资的业务活动 2 特点 1 业务对象的广泛性 2 证券经纪商的中介性 3 客户指令的权威性 4 客户资料的保密性3 程序4 禁则 8 3 2 3自营业务 1 概念证券自营业务 是指证券经营机构为本机构买卖上市证券以及证监会认定的其他证券的行为 2 从事自营业务应具备的条件证券公司从事证券自营业务必须取得中国证监会的资格认证 并领取由中国证监会颁发的 自营证券业务资格证书 3 禁则见教材中讲到的五个方面 9 3 2 4投资咨询业务 1 概念证券公司投资咨询业务是指为投资人或者客户提供证券投资分析 预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动 2 从事投资咨询应具备的条件近3年无重大违法 违规经营纪录 累计亏损不超过其注册资本的百分之五十 未决诉讼标的不超过其净资产的5 申请从事证券投资咨询业务的机构 有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员 申请同时从事证券和期货投资咨询业务的机构 有10名以上取得证券 期货投资咨询从业资格的专职人员 各不得少于3名 申请机构的高级管理人员中 至少有1名取得证券投资咨询从业资格 10 3 2 5资产管理业务 1 概念2 种类3 资产管理业务的运作 1 证券公司从事资产管理业务应具备的条件 2 运作程序 3 禁则 8条 11 3 2 6其他证券业务 除上述业务外 证券公司还可以经营经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务 如接受委托代付代收股息红利业务 代销政府债券 证券投资基金份额业务等 12 对于客户经理来说 其最基本的职责是利用各种资源和渠道发展新客户 销售公司发行或代销的金融理财产品 收集市场信息和客户建议 向客户传递公司产品与服务信息 为客户提供综合性基础服务 而大多数新进入股票市场想进行股票投资的客户或准客户来说 很多并不具备专业的证券投资知识 对于什么是证券公司 证券公司是做什么的 证券公司与证券交易所有什么区别了解甚少 选择什