货币银行学-第七章--中央银行ppt课件

第七章中央银行 2020 4 17 货币银行学 2 第一节中央银行概述 一 中央银行建立的必要性现代金融体系的核心 一国最高的金融管理机构 在商业银行基础上发展而来 1 满足政府融资的需要2 银行券发行 独占发行3 票据交换和清算 统一 公正的清算市场4 最后贷款人 银行的银行5 金融监管 代表政府 超然地位 2020 4 17 货币银行学 3 二 发展历史 1 19世纪40年代 一战前统一货币发行 防止商业银行倒闭英格兰银行1694年建立1844年 比尔条例 为英格兰银行独占货币发行权奠定了基础 1928年成为唯一发行银行 2020 4 17 货币银行学 4 美国联邦储备系统1913年建立中央银行进入不以盈利为目的阶段 2020 4 17 货币银行学 5 2 一战前 二战结束 中央银行急剧发展时期调节货币供应量 为商业银行服务以1920年布鲁塞尔会议 1922年日内瓦国际会议为契机德国国家银行奥地利国家银行匈牙利国家银行前苏联国家银行智利国家银行 2020 4 17 货币银行学 6 3 二战后 今 强化时期完善组织机构 健全调控机构 加强独立性 成为国家干预和调控经济的工具 2020 4 17 货币银行学 7 三 中央银行在中国的发展 1 萌芽 清朝的户部银行2 最早 1928年国民党政府中央银行3 新中国 1948年12月中国人民银行1983年9月专门行使中央银行的职能 2020 4 17 货币银行学 8 中国人民银行People sBankofChina 1931年 中国共产党在江西瑞金成立中华苏维埃国家银行 次年开业 1948年中国人民银行在河北省石家庄市成立 1949年迁入北京 并在各地迅速建立区行 分行 支行等分支机构 1969年9月 中国人民银行并入财政部 成为财政部所属的二级机构 1978年3月恢复中国人民银行总行为部级单位 1983年以前 中国人民银行既是办理存款 贷款和汇兑业务的商业银行 又是担负政府宏观调控职能的中央银行 1983年9月 国务院颁发 关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定 明确规定中国人民银行职能 2020 4 17 货币银行学 9 四 中央银行的类型 1 单一中央银行制国家单独建立中央银行机构 使之全面 纯粹行使中央银行职能 并监管全部金融企业的制度 一元 统一一家中央银行 采取总分行制二元 中央 地方二级相对独立的中央银行多元 美国 2020 4 17 货币银行学 10 2 复合中央银行制 国家不专门设立行使中央银行职能的银行 而是由一家大银行既行使中央银行职能 又经营一般银行业务的银行管理体制 我国1983年前 2020 4 17 货币银行学 11 3 跨国中央银行制 由参加某一货币联盟所有成员国联合组成的中央银行制度 西非货币联盟中央银行中非国家银行欧洲跨国中央银行 旨在改造现行国际货币体系 2020 4 17 货币银行学 12 4 准中央银行制 一些国家或地区 无通常意义上的中央银行制度 只由政府授权某个或某几个商业银行或设置类似中央银行的机构 部分行使中央银行职能的体制 新加坡货币发行局金融管理局香港金融管理局 13 香港金融管理局 14 三家发钞银行 15 2020 4 17 货币银行学 16 第二节中央银行的性质与职能 一 性质国家赋予其制定和执行货币政策权利 能对国民经济进行宏观调控和管理监督特殊金融机构 2020 4 17 货币银行学 17 1 地位特殊最高权利机构2 业务特殊不以盈利为目的用来干预经济生活 实现国家货币经济政策享有货币发行权3 管理特殊不单凭行政权利 而是行政 经济 法律相结合 2020 4 17 货币银行学 18 二 职能 1 发行的银行独占货币发行权对调节货币供应量 稳定币值有重要作用 2020 4 17 货币银行学 19 2 银行的银行 1 充当最后贷款者再贷款 再贴现 2 集中管理商业银行的准备金 3 全国票据的清算中心各商业银行都在中央银行开有存款帐户 4 监督管理全国的商业银行 2020 4 17 货币银行学 20 3 国家的银行 国家货币政策的执行者和干预经济的工具 1 代理国库 国家总出纳 2 代理发行国库券 3 为政府筹集资金 4 管理和经营国家储备资产 5 制定和执行货币政策 6 代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动 2020 4 17 货币银行学 21 三 中央银行的独立性 1 含义 中央银行在履行自身职责时 法律赋予或实际拥有的权力 决策和行动的自主程度 1 中央银行应对政府保持一定的独立性 2 中央银行对政府的独立性是相对的 2020 4 17 货币银行学 22 2 基本内容 1 建立独立的货币发行制度 以维持货币的稳定 2 独立的制定或执行货币金融政策 3 独立的管理和控制整个金融体系和金融市场管理权 控制权和制裁权 2020 4 17 货币银行学 23 第三节中央银行的主要业务 一 中央银行业务活动的一般原则非营利性流动性主动性公开性 2020 4 17 货币银行学 24 二 中央银行的资产负债表 简表 2020 4 17 货币银行学 25 三 负债业务 1 流通中的货币货币从中央银行的发行库通过各家商业银行的业务库流到社会货币从中央银行流出的数量大于流动中回笼的数量事实上的长期无需清偿债务 2020 4 17 货币银行学 26 2 代理国库 国库收付中心 2020 4 17 货币银行学 27 3 各种存款 1 政府和公共机构存款 2 商业银行存款存款准备金活期存款 3 其他金融机构存款 2020 4 17 货币银行学 28 4 其他 发行中央银行债券和票据对外负债 2020 4 17 货币银行学 29 二 中央银行的资产业务 1 再贴现与再贷款 1 再贴现中央银行向商业银行融资的主要形式货币政策的重要工具之一 2 再贷款 3 财政部门借款 4 在国外金融机构的资产 2020 4 17 货币银行学 30 2 各种证券买卖 持有优质证券 如金边债券不是为了盈利 而是通过买卖证券 向市场投放或回笼基础货币 对货币供求进行调节公开市场业务 2020 4 17 货币银行学 31 3 黄金外汇储备2013年3月末 国家外汇储备余额为3 44万亿美元 4 其他资产 代收款项 固定资产等