交行供应链金融推介

蕴通供应链金融服务方案推介 2012年10月 交通银行总行公司机构业务部 第一部分交通银行简介第二部分供应链金融服务方案 第一部分交通银行简介 交通银行简介 始建于1908年 具有百年历史底蕴中国第五大商业银行中国第一家全国性股份制商业银行中国第一家在海外上市的商业银行 并成功引进了汇丰银行 社保基金 中央汇金公司等境内外战略投资者 亚洲货币 中国本土最佳现金管理银行 财资 最佳次托管人 现金管理最具成长性银行 首席财务官 最佳现金管理 最佳供应链融资 最佳投资银行 交通银行2011年获得的荣誉 银行家 最佳金融品牌营销活动奖 最具研究能力商业银行 财富 世界500强 第326位 TheBanker 全球商业银行50强 第30位 财务表现出色 资产质量和运营效率持续改善 2012年2季度交通银行资本充足率达到12 57 核心资本充足率达到9 58 单位 人民币亿元 在大陆30个省区市220多个大中城市设有2640多个网点 亚太为主体 欧美为两翼 的网络布局 拥有12个海外分支机构 交银施罗德基金 管理资产规模全国前列 交银国际信托 首家银行系信托公司 交银金融租赁 租赁资产余额已超过300亿 交银国际控股 香港注册 交银康联人寿 交通银行控股的中外合资保险机构 综合性金融控股集团架构 第二部分供应链金融服务方案 蕴通供应链 链接供需 通赢全程融资与物流的有机结合创新供应链金融业务模式 2 1传统物流金融服务方案2 2创新物流金融服务方案2 3电子供应链服务方案2 4商票快捷贴现服务方案 2 1 1商品融资2 1 2厂商银 传统物流金融服务方案 融资申请人以其所有的动产质押给交行作为授信担保 交行指定物流监管公司对该质押动产进行监管 在此基础上 交行以贷款 承兑 国际贸易融资等各种融资形式发放的 用于满足企业采购货物所需资金的融资业务 商品融资 静态质押融资商品池质押融资海陆仓项下质押融资国际贸易项下质押融资 是指生产厂家 卖方 经销商 买方 和银行三方进行合作 由银行为经销商向生产厂家购买货物提供授信支持 同时经销商将所购买的货物质押给银行 银行指定物流监管公司对货物进行监管 银行根据经销商提前还款或补存提货保证金 或货物 的状况通知物流监管公司释放相应金额质押货物的一种金融服务 厂商银 2 1传统物流金融服务方案2 2创新物流金融服务方案2 3电子供应链服务方案2 4商票快捷贴现服务方案 2 2 1园区集合仓服务方案2 2 2代理采购服务方案2 2 3交易市场服务方案 园区集合仓服务方案 工业园区集合仓库 集中存放 统一监管 2 2 1园区集合仓服务方案2 2 2代理采购服务方案2 2 3交易市场服务方案 议价能力不强 融资购货不便 园区企业A 园区企业B 园区企业n 大型供应商 分别采购 代理采购流程 园区企业A 园区企业B 园区企业n 大型供应商 物流监管公司 申请融资 受托支付 集中采购 还款赎货 降低成本 融资购货 2 2 1园区集合仓服务方案2 2 2代理采购服务方案2 2 3交易市场服务方案 现货中远期交易 现货交易 现货市场的两种模式 电子化交易 降低交易成本鼓励现货交收 服务现货行业信息流 物资流和商流的有机统一提高产销衔接的力度和信息传播的速度 卖方融资 原来收款期 卖方融资 0天15天30天45天60天75天 约60天 约2天 96 买卖双方在线生成订单 买方冻结30 保证金 银行放款70 一并支付货款 贷款买货 买方融资 加速回款 贷款买货 回款帐期大幅缩短 贷款采购减少资金压力 影响交易商交易行为 促进现货交割 聚拢人气 增强市场衔接产销的力度 2 1传统物流金融服务方案2 2创新物流金融服务方案2 3电子供应链服务方案2 4商票快捷贴现服务方案 蕴通电子供应链 SCF 借助网银 银企直联等渠道 银行与核心企业系统对接 为核心企业及其上下游提供结算 融资和信息管理等一揽子金融服务 主要功能模块 SCF 商品融资 应收账款融资 要素市场融资 国内保理 订单融资 厂商银 保兑仓 相关产品自由组合 独立灵活的服务方案 商品融资模块 通过与大型物流监管公司系统直联 为客户实现商品融资业务在网上的全流程电子化操作 即在交行网银上完成商品出质 贷款申请 还款 续存保证金 提货申请等一系列操作 商品融资模块的主要功能 客户 银行 监管公司 网上出质网上提款网上还款网上提货 网上出质审查网上提款审查网上提货审查 网上入库确认网上出质确认网上提货审查 网银蕴通电子供应链供应链管理系统 应收账款池融资模块 通过与核心企业系统直联 为客户实现应收账款融资业务在网上的全流程电子化操作 即在交行网银上完成应收账款质押 贷款申请 银票入票据池质押 款项进保证金账户质押 银票到期自动托收 保证金还款等一系列操作 2 批量上传应付账款信息 交行 1 电子订单 供应商 核心企业 应收账款池的业务流程 4 付款或支付电子银行承兑汇票 3 融资 应收账款 现金 银票 溢出资金 最低质押率 SCF 单据签发电子化业务快速处理联动银行信贷系统 实现快速融资 信息传输电子化电子签名 便捷安全客户网银自助操作 电子供应链的优势 2 1传统物流金融服务方案2 2创新物流金融服务方案2 3电子供应链服务方案2 4商票快捷贴现服务方案 商票快捷贴现 是交行针对电子商业承兑汇票推出的快捷融资服务 交行认可的企业签发的电子商业承兑汇票 持票人无需授信 可到交行任一分支机构办理贴现业务 电子商票 手续简便 收费合理 消除纸票的易被仿制 变造等风险实现票据信息的集中管理实