对公业务一般户开户流程.doc

对公业务一般户开户流程1需提交的资料:营业执照(正本) 、 组织机构代码、税务登记证(国税地税) 、 法人身份证、 代办人还应有代办人身份证、开户许可证、.所有资料有A4的纸复印两份、每份上加盖公章。2填写单据:开立申请书一式三份、 管理协议一式二份、 对帐协议一式二份、委托授权书一式二份、每份上加盖公章、 法人章 、印鉴卡一式三份、正面加盖财务章、法人章、反面回盖公章。2、开户的手续： 单位和个体工商户开立帐户时，应办理如下开户手续：（1）提交有关开户证明。机关、部队、学校人民团体等行政、事业单位，必须向银行提交拨款的财政部门或上一级主管部门出具的证明；全民和集体所有制工商企业，必须向银行提交其主管部门出具的证明和工商行政管理部门发给的营业执照；军队和人民武装警察部队，必须向银行提交上级主管单位的批准证明；个体工商户，必须向银行提交工商行政管理部门发给的营业执照；城镇承包单位和农村承包户、专业户，必须向银行提交承包协议或有关单位出具的证明。上述证明文件经银行审查同意后，由银行发给开户申请书。 （2）填写申请书。按照要求填明：申请开户单位名称；单位性质及级别； 上级主管部门；营业执照注册号；单位地址、电话；资金来源和运用情况；生产经营范围等。并由单位盖章后交给银行审查。（3）填写印鉴卡片。印鉴卡应盖有开户单位公章及财务主管或会计经办人员名章。印鉴卡片是单位与银行事先约定的一种付款的法律依据。因此，银行在为单位办理结算业务时，应校对印鉴卡片上预留的印鉴，如果付款凭证上加盖的印章与印鉴卡片上的印鉴不符时，银行就不能办理付款，以保障开户单位的存款安全。企业单位由于人事变动或其他原因，要求更换印鉴时，应重填印鉴卡片，并由开户银行注销原卡片上预留的印鉴，另外启用新的印鉴。单位在银行预留的印鉴（财务公章）的名称，必须与帐户名称相一致。 （4）银行编发帐号即为帐户代号。开户单位的帐号。它是由银行根据单位的行政隶属关系、资金性质，指定使用相应的科目，并加上企业单位的顺序号组成。企业登记注册因验资需要在银行开立验资账户时，应出具哪些资料？ 答： （1）工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文（社会团体和民办非企业单位验资应出具民政部门核发的登记证书）；（2）单位开户申请书；（3）预留印鉴卡片；（4）账户管理协议书；（5）人民银行规定的其他资料。临时账户包括哪些？ 答：验资户及营业执照有效期在二年内的企业。开立基本账户企业验资存款户验资成功，工商行政管理部门批准成立的，由开户单位提供开户资料送交人行审批，人行审批合格的转为基本存款户；若开户单位不在验资银行开立基本存款户，应允许其在其他银行开立基本存款户后，开立企业应将其在原银行验资款转入其在其他银行开立的基本存款户。或者，开户单位不在原银行开立基本存款户,在其他银行开立基本存款账户的，那么，原验资行的验资存款账户要申请为一般存款账户，企业要将验资存款户验资款项转为一般存款账户后，再将验资款转入其基本存款户。在企业属地任一具有对公业务的银行金融网点开设基本存款账户，或将验资存款户直接转为基本存款账户时，企业应需提供如下相关资料： 1、开户证明。即验资时，由银行支行出具的验资用银行询证函或存款证明等文件； 2、企业的营业执照正本原件及复印件； 3、组织机构代码证正本原件及复印件； 4、法人代表身份证原件及复印件； 5、国地税的税务登记证原件及复印件； 6、盖一套单位的印鉴卡（一式三份，由银行提供）。 另外，预留的印鉴可以是公章（或财务专章）加上私章（或签名）。私章主要是单位法人代表的章或出纳人员的章，也可以是单位法人代表的章或出纳人员的章。 7、开立单位银行结算账户的申请书（一式三份，需加盖单位公章、法人签名）； 8、法人（或负责人）授权委托证明书一份、代理人身份证复印件等； 9、银行需提供的其他资料。 企业银行存款基本账户的名称