Oracle对民生银行资产负债管理系统方案建议书

中国民生银行中国民生银行 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 提交人提交人 北京甲骨文软件系统有限公司北京甲骨文软件系统有限公司 联系人 联系人 王文辉王文辉 提交日期提交日期 2004年年8月月5日日 版本号版本号 v2 0v2 0 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 1 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 前言前言 甲骨文公司非常荣幸收到中国民生银行资产负债管理系统征询确认函 为该 项目的建设提供咨询服务和IT解决方案建议书 我们认为民生银行是一个领先和跨越式发展中的商业银行 做为一个上市公 司 民生银行面对外国和同业金融机构的竞争 市场价格的波动 经济政策 的不断改变 民生银行需要一个完善 集中的市场利率风险管理体系来提高 利息收入和稳定性 增加民生银行的资本回报率 我们相信通过资产负债管理系统战略性的实施过程 能够将甲骨文公司的产 品优势 业务经验带给民生银行 确保民生银行达到系统建设目标 甲骨文资产负债管理应用软件 OFSA Risk Manager 是一个经过考验的成 熟产品 在全球有众多的银行用户 在过去2 3年 也在澳大利亚 韩国 马来西亚 香港 台湾 泰国 印度的领先的商业银行成功实施 由此证明 Oracle资产负债管理应用软件同样能够适应亚洲不同经济体制下中央银行的 要求 甲骨文资产负债管理应用软件具有先进体系结构 可以保证民生银行的业务 在高速发展的同时具有足够的系统可扩展性 得到及时和准确的分析结果 甲骨文顾问咨询部向中国民生银行提供了一个拥有丰富业务经验和系统实施 经验的顾问团队 这个团队拥有帮助亚洲各国银行实施资产负债管理系统的 经验和能够适应中国本地化要求的能力 在中国经济的市场化进程中 中国 的商业银行需要具有全球银行 特别是亚太区银行的经验 丰富的专业领域 的业务经验 使得甲骨文的顾问团队可以在系统的实施过程中提供业务经验 的转移 以及在系统运行过程中的指导性意见 帮助中国民生银行在建立市 场利率风险管理体系的长期战略中保持同业竞争中的领先优势 我们认为这 是甲骨文公司在本项目的最大价值体现 我们盼望民生银行能够继续保持同业中的领先地位 我们也盼望能够积极参 与民生银行的发展 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 2 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 目目 录录 前言前言 1 1对中国民生银行的了解对中国民生银行的了解 5 1 1中国民生银行的业务环境 5 1 2民生银行的战略意图和挑战分析 6 1 3中国银行业的挑战和未来发展重点 8 2对民生银行资产负债管理系统的看法对民生银行资产负债管理系统的看法 9 2 1民生银行未来资产负债结构的变化和影响分析 9 2 2资产负债管理系统的定位和应用框架 12 2 3资产负债管理系统选型和实施所需考虑的问题 13 2 4知识转移的重要性 18 3建议的项目方法建议的项目方法 19 3 1项目实施策略 范围和实施计划 20 3 1 1总体实施策略和管理方法 20 3 1 2第一期实施的业务范围 21 3 1 3第一期实施的工作内容范围 23 3 1 4第一期实施产品及实施点 24 3 1 5第一期实施的项目进度计划 25 3 1 6关于第二期实施的建议 26 3 2项目组织结构和资源计划 28 3 2 1项目组织结构 28 3 2 2Oracle公司方的项目角色和主要职责 29 3 2 3民生银行的项目角色和主要职责 31 3 2 4Oracle项目团队组成和关键人员资历 34 3 2 5对民生银行资源的要求 35 3 3实施方法 36 3 3 1Oracle实施方法论 36 3 3 2应用产品实施方法 37 3 3 3ALM系统的实施流程和需求分析指导工作表样本 39 3 4项目管理方法 40 3 4 1PJM的处理过程 41 3 4 2PJM的项目管理生命周期 42 3 4 3系统配置管理 文档管理 47 3 4 4Oracle咨询部对按时保质完成项目实施的策略和设想 48 4对民生银行资产负债管理系统的目标和业务需求的回应对民生银行资产负债管理系统的目标和业务需求的回应 60 4 1资产负债管理系统的设计原则和应用框架 60 4 2系统预期目标的实现途径 66 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 3 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 4 3系统总体要求的实现途径 67 4 4系统间数据交换和连接的实现途径 67 4 5主要分析指标的实现途径 68 4 5 1流动性缺口 68 4 5 2利率敏感性缺口 71 4 5 3久期 持续期缺口和市场价值 72 4 5 4净利息收入 净现值分析及变动模拟 74 4 5 5市场风险 VaR 和利息风险收入 Interest EaR 77 4 6主要输出图形和报表的实现途径 79 4 6 1内置的基础标准报表 79 4 6 2ALM的标准报表示例 81 4 6 3用户自定义报表工具 83 4 7主要分析模型的实现途径 85 4 7 1收益率曲线移动引起的风险 收益变化模型 Yield Curve 85 4 7 2利率趋势预测分析模型 89 4 7 3汇率趋势预测分析模型 91 4 7 4客户行为分析 提前解约分析模型 92 4 7 5违约机率模型 93 4 7 6选择权调整的风险价值分析模型 Option Adjusted Value at Risk 94 4 7 7情景模拟模型 96 4 7 8假设分析和压力测试模型 99 4 8主要统计预测方法的实现途径 100 4 9ORACLE资产负债管理系统的特点和优势分析 103 4 10ORACLE资产负债管理系统的部分用户名单 106 5建议的解决方案建议的解决方案 110 5 1资产负债管理系统的应用架构和实现方法 110 5 1 1ALM系统的应用目标和基本方法 110 5 1 2ALM系统提供的关键功能 112 5 1 3ALM系统的业务规则和分析模型 113 5 1 4ALM系统的基本处理流程 118 5 2先进的技术架构 121 5 3统一的数据模型和数据整合规划 122 5 3 1基于单一OFDM 数据模型的模块化应用架构 122 5 3 2OFDM 数据模型的存储结构 124 5 3 3OFDM 数据模型的数据处理流程 124 5 3 4灵活的数据导入 导出和共享的处理方法 128 5 3 5数据质量控制 130 5 4系统的安全性和本地化能力 132 5 4 1应用软件的访问权限和安全控制 132 5 4 2数据库的安全性 135 5 4 3在线帮助的完整性和易用性 137 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 4 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 5 4 4数据备份和恢复 137 5 4 5本地化支持能力和客户化修改问题 138 5 5系统的开发性和开放性 139 5 5 1改错操作的简便性和步骤 139 5 5 2数据修补或调整的简便性 140 5 5 3外部市场数据和外部系统的接入 140 5 5 4系统处理速度 141 5 6完善的培训和升级服务 141 5 6 1针对资产负债管理系统的培训计划 141 5 6 2升级服务 143 5 6 3Oracle软件产品的售后技术支持服务计划 144 5 6 4标准产品支持服务 145 5 6 5高级产品支持服务 149 6其他信息其他信息 156 6 1ORACLE项目建议书的一般性条款与条件 156 7供应商情况介绍供应商情况介绍 158 7 1联络人地址 158 7 2业务范围与运营的时间 158 7 3营业地点 159 7 4市场份额 160 7 5质量体系 160 7 6客户基础 161 7 7雇员与研发 R 实际收入 实收利息和延期的流失资金 新业务 新增资金和利率 期末余额 期初余额 流失资金 新增资金 装船 文件采用商业流行的 也是所有客户统一的形式发票和正式发票形式 如果 贵方具备适用此类采购的免税资质 请以书面形式告之ORACLE 并在签定 正式合的同时向ORACLE提交一份相关免税证明的拷贝 6 除非双方以书面形式另行约定 否则 ORACLE建议书的有效期为自 询价书规定截止之日起90 日 7 如果建议书中涉及软件的建议 那么 只有在建议书中推荐 并在 ORACLE依据订单签发的合同发货汇 总表中明确列出的软件产品具备能够与 贵方指定的计算机硬件和操作系统相互配合的生产版本 也就是说 并非所 有的软件产品都可以在任何计算机硬件和操作系统环境下运行 贵方不能依 据任何未来的软件 或是以软件 计算机硬件和操作系统的组合方式来对 ORACLE的建议方案进行评估或与ORACLE进行签约 另外 无论最终的合 同或订单如何 未来的软件 或是以软件 计算机硬件和操作系统的组合都 不会影响到贵方的付款责任 除了ORACLE按照双方签字的订单在发货清单 中列明的软件外 ORACLE不对任何软件或软件 与计算机硬件和操作系统的 组合的可用性承担义务 8 ORACLE在建议书中的任何文字均不能视作是代表ORACLE所做出陈 述或承诺 包括对于特定目的或商业 可行性的隐含承诺 或是对性能 产品 或服务的可用性的表述和承诺等 这些都只能以双方最终的正式协议和订单 文件为准 9 ORACLE郑重申明 对于贵方所希望的任何第三方的产品 服务 将 由贵方直接与第三方取得联系 ORACLE无意承担任何系统集成的责任 或 是担任建议书中提出的任何产品或服务的总承包商角色 ORACLE不会对这 种第三方的产品和服务的性能或适用性做出任何承诺 如果ORACLE建议书的其他章节内容与本节内容发生冲突 则本节内容将是 最能代表ORACLE的立场和观点的 它将指导ORACLE的整个建议书 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 158 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 7 供应商情况介绍供应商情况介绍 7 1 联络人地址联络人地址 联络人 王文辉公司 公司 北京甲骨文软件系统有限公司 公司地址 北京建国门外大街1号国贸大厦2座22层 公司电话 270 移动电话 电子邮件 wenhui wang 公司传真 7 2 业务范围与运营的时间业务范围与运营的时间 甲骨文公司 Oracle 是世界上最大的企业软件公司 向遍及145多个国家 的用户提供数据库 工具和应用软件以及相关的咨询 培训和支持服务 甲 骨文公司总部设在美国加利福尼亚州的红木城 全球员工超过40 000 名 2003财年收入达到95亿美元 是 财富全球500强 企业 自1977年在 全球率先推出关系型数踞库以来 甲骨文公司已经在利用技术革命来改变现 代商业模式中发挥关键作用 甲骨文公司同时还是世界上唯一能够对客户关 系管理 操作应用 平台设施进行全球电子商务解决方案实施的公司 甲骨文公司1989年正式进入中国市场 成为第一家进入中国的世界软件巨 头 标志着刚刚起飞的中国国民经济信息化建设得到了甲骨文公司的积极响 应 甲骨文首创的关系型数据库技术也从此开始服务于中国用户 1991年7月 经过了近两年时间的努力开拓 为了更好地与迅速发展的业务 相适应 甲骨文公司在北京建立独资公司 北京甲骨文软件系统有限公 司 2000年8月8日 甲骨文公司正式启用位于北京国贸大厦的办公新址 成为公 司立足于长期服务中国市场的又一里程碑 也是长期扎根中国市场的新起 点 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 159 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 目前 甲骨文公司在北京 上海 广州和成都均设立了分支机构 向中国市 场全面提供Oracle9i电子商务平台 Oracle电子商务应用软件以及相关的顾问 咨询服务 教育培训服务和技术支持服务 甲骨文公司在中国的员工达700 人 2002年10月 甲骨文公司在深圳成立甲骨文中国研发中心 服务于技术开 发 产品认证和本地化 技术支持等关键领域 第二个研发中心也于2003年 10月在北京揭幕 甲骨文公司在中国的目标是 通过提供并传授领先技术 帮助中国软件企业 在快速增长的经济大潮中取得成功 促进中国软件业的发展 同时也为中国 的广大用户提供性价比高 可靠 安全的企业软件 为他们的业务增长作出 贡献 我们的策略是 推进本地化建设 建立牢固的合作伙伴关系 对中国市场实 现承诺 目前 公司在中国91 的业务都是通过本地合作伙伴进行的 我们 还与中国人才交流基金会合作 每年为4 000名中国软件工程师进行培训 以 满足市场对软件专业人员的上升需求 7 3 营业地点营业地点 1 Oracle Corporation Red Wood City California USA 甲骨文公司全球 总部 2 Oracle ASIA Pacific headquarter Singapore 甲骨文公司亚太区总部 3 Oracle Hong Kong ltd Hong Kong 甲骨文 香港 公司 4 北京甲骨文软件系统有限公司 北京 甲骨文 中国 公司 5 北京甲骨文软件系统有限公司上海代表处 上海 6 北京甲骨文软件系统有限公司广州代表处 广州 7 北京甲骨文软件系统有限公司成都代表处 成都 7 4 市场份额市场份额 全球以及亚太区贵公司的产品 服务的总市场份额 65 在全球银行业 财富全球500中前20名中有13家选用了甲骨文公司的应用软件 其中包 括Oracle Financials和OFSA 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 160 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 来自产品 服务的收入占贵公司总收入的比重 软件许可证收入 40 服务收入 60 在最近1到5年内所提议产品 如果在建议书中具体提到 的销量 具体 数字不详 请参阅客户名单 7 5 质量体系质量体系 建议描述所采用的项目方法 这应包括提供所建议的产品和服务时的质 量控制流程 请参阅 3 4 项目管理方法 列出任何资格和会员身份 如ISO9001 行业组织 甲骨文公司在全球积极推广关于服务质量标准的认证 甲骨文咨询服务部通过ISO9001 2000服务质量标准认证 甲骨文技术支持中心通过ISO9001 2000服务质量标准认证 北京甲骨文软件系统有限公司已于2003年通过ISO9001 2000服 务质量标准认证 贵公司是否具有正规管理程序来检查是否遵循了法律法规的要求 如果 有 请简要描述 甲骨文公司采用Oracle电子商务套件全面管理公司的财务 人 力资源 销售和合同等主要管理流程 这是符合美国对上市公 司具体要求的 甲骨文公司聘请知名审计师事务所Ernst Young为公司所有机 构进行财务审计 7 6 客户基础客户基础 在全球和中国地区内 贵公司分别拥有多少客户 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 161 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 65 在全球银行业财富全球500中前20名中有13家选用了甲骨文公司的应 用软件 其中包括Oracle Financials和OFSA OFSA在全球有200个用户 其中采用ALM系统的约有150个用户 在亚太地 区有约50个用户 在大中国地区有6个用户 香港3个 台湾1个 中国国内2 个 每个国家的客户分布如何 对于所提到的国家 请在合适之处指明客户 所在的主要中心 请参考下表 采用Oracle ALM系统的用户在各国家的分布情况 以下为甲骨文资产负债管理解决方案 OFSA RM 的部分客户名单 其中 部分在采用ALM同时 也采用了其它的OFSA应用产品模块 客户名称客户名称区域区域采用的采用的 OFSAOFSA 其它相关功能模块其它相关功能模块 ABN AMRO 亚太区管理会计 转移价格计算 AIG 全球 American General Corporation 美国预算 管理会计 转移价格计算 AmeriCredit 美国 AmSouth Bank 美国预算 管理会计 转移价格计算 Asahi BANK 日本管理会计 转移价格计算 Banc One first Chicago 美国转移价格计算 Banco Commercial Porteges 欧洲 Banco Nacional Decasta Rica 南美管理会计 转移价格计算 Banco Santandor 南美管理会计 转移价格计算 Bangkok Bank 泰国管理会计 转移价格计算 Bank of Aisa 泰国管理会计 转移价格计算 Bank of Ayudhya 泰国预算 管理会计 转移价格计算 Bank of Baharain and Kuwait 中东管理会计 转移价格计算 Bank of East Asia 香港转移价格计算 Bank of Hawaii 美国预算 管理会计 转移价格计算 Cartao Unibanco 南美转移价格计算 Chevy Chase 美国转移价格计算 China Development Bank 中国管理会计 转移价格计算 Cho Heung Bank 韩国管理会计 转移价格计算 Citi Bank 亚太区预算 管理会计 转移价格计算 CommonWealth Bank 澳大利亚预算 管理会计 转移价格计算 DIME Saving 美国预算 管理会计 转移价格计算 Farm Credit Bank of Wichita 美国管理会计 转移价格计算 First America National Bank 美国预算 管理会计 转移价格计算 First Hawaiian 美国预算 管理会计 转移价格计算 Firstar Bank 美国预算 管理会计 转移价格计算 Foreign Exchange Card 亚太区管理会计 转移价格计算 Good Morning Securities 韩国转移价格计算 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 162 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved HANA Bank 亚太区 Housing and Commercial Bank 韩国 ICICI 印度管理会计 转移价格计算 Korea Bank Company 韩国 Korea Development Bank 韩国管理会计 转移价格计算 Korean Housing Bank 韩国 Korean Industrial Bank 韩国管理会计 转移价格计算 Kwang Jong Bank 韩国转移价格计算 LG Investment and Securities 韩国 May Bank 马来西亚管理会计 转移价格计算 Michigen National 美国管理会计 转移价格计算 Mituitrust Bank 日本管理会计 转移价格计算 NACF 亚太区预算 管理会计 转移价格计算 National Bank of New Zealand 新西兰转移价格计算 National City Corp 美国预算 管理会计 转移价格计算 NFFC 亚太区转移价格计算 Old Kent Financial 美国预算 管理会计 转移价格计算 Republic National Bank of New York 美国预算 管理会计 转移价格计算 Royal Bank of Canada 加拿大转移价格计算 SanWa Bank of California 美国预算 管理会计 转移价格计算 ShinHan Bank 韩国管理会计 SouthTrust 美国预算 管理会计 转移价格计算 St George Bank 澳大利亚预算 管理会计 转移价格计算 State Bank of Mauritius 毛里求斯预算 管理会计 转移价格计算 State Street Boston 美国预算 管理会计 转移价格计算 Toronto Dominion 加拿大管理会计 Toyo Trust 日本管理会计 转移价格计算 USAA 美国管理会计 转移价格计算 Wachovia 美国预算 管理会计 转移价格计算 Westpac 澳大利亚 Zions Bank 美国转移价格计算 请提供愿意为贵公司提供佐证的客户名单及其联系方法 包括所有客 户 本地客户优先 下面提供三家与民生银行资产规模和业务类型类似的 并愿意提供证明的 Oracle资产负债管理系统客户的详细情况介绍 1 Bangkok Bank Private Company Limited Thailand 泰国曼谷银行 BBL 客户联系方式 姓名 Natha Kittiaksorn 地址 2222 Rama 3 Road Bangkok Thailand 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 163 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 联系电话 662 项目情况汇总 资产规模 USD 29 480 538 353 截止2003年3 月 业务范围 Banking 项目目标和范围 资产负债管理Implement Asset Liability Management OFSA应用模块 OFDM TP RM PA 项目组织结构 Client OCS partners 银行ALCO资 产负债管理委员会支持Oracle OCS顾问实施队伍 项目实施周期 应用模块在1年内实施完成 数据清 洗和调和工作花费时间较长 2 Malayan Banking Berhad Malaysia 马来西亚MBB银行 客户联系方式 姓名 Anthony Lim 地址 Menara Maybank 100Jalan Tun Perak Kuala Lumpur Malaysia 联系电话 603 项目情况汇总 资产规模 USD 4 230 164 473 截止2003年3月 业务范围 Banking 项目目标和范围 Asset Liability Management OFSA应用模块 OFDM TP PA RM 项目组织结构 Client OCS partners ALCO支持 项目实施周期 7个月 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 164 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 3 Overseas Chinese Banking Corporation OCBC Singapore 新加坡华 侨银行 客户联系方式 姓名 Goh Chin Yee 地址 65 Chulia Street 01 00 OCBC Centre Singapore 联系电话 待确认 项目情况汇总 资产规模 USD 86 Billion 业务范围 Banking 项目目标和范围 资金转移计价和绩效分析 OFSA应用模块 OFDM TP PA 项目组织结构 Client OCS ALCO支持 项目实施周期 9个月 另外 可以提供佐证的客户包括 Westpac 澳大利亚 1996年正式上线 东亚银行 香港 将在2004年8月正式上线 国家开发银行 中国 2004年4月上线 外汇部分 人民币部分正 在实施 以上客户可以安排电话或现场访问 请预先与甲骨文公司联络 提供长期客户 5年以上 占所有客户的比例 全球范围内长期客户所占比例具体数字不详 在中国 甲骨文公司的长期客户约占所有客户的70 在中国以下名单为部分甲骨文长期客户名单 5年以上 中 国人民银行 中国工商银行 中国银行 平安保险 太平洋保 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 165 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 险 中国造币总公司 中国移动 中国联通 中国电信 中国 网通 中国民航 中国石化 中国石油 宝钢集团 7 7 雇员与研发雇员与研发 R D 贵公司有多少雇员 甲骨文公司在全球拥有45000名员工 他们主要位于哪里 他们是否在本地 邻近地区 在中国有700名雇员 在北京有300名左右的雇员 从事研发 支持或其他服务的员工比例分别是多少 甲骨文公司在全球专注于金融服务业的专家超过1000人 在北京 甲骨文公 司北京研发中心有超过50名员工 并计划在2004年低达到100人 7 8 合作伙伴合作伙伴 合作公司合作公司 分包商分包商 贵公司对RFP的回应是否涉及多方 不涉及 若是 中国民生银行要求了解这些其他方公司的详细情况 并确认供应 商和其他方之间已有正式签署的协议与协议条款 无 7 9 项目团队项目团队 Oracle项目小组成员及其资历简要介绍如下 姓名姓名 OracleOracle公司公司 职位职位 项目角色项目角色 计划人天计划人天 主要经历简介主要经历简介 1 徐军 高级资深顾问 项目统筹 质量控制 系统架构 数据模型 50 拥有超过20年IT从业经历 领导并参与了新加 坡华侨银行 大华银行 香港上海商业银行 台湾华南银行等的OFSA项目的咨询与实施 2 卓汉夫博士 顾问经理 香 港 风险管理业 务顾问 20 特许金融分析师 CFA 加入甲骨文 公司之 前 任香港大学商学院金融学助理教授 及ING 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 166 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 集团 市场风险管理部副主管 3 冯芳 高级顾问 项目经理 兼功能顾问 110 国内第一个OFSA资产负债管理项目 国家开 发银行OFSA Oracle Financial Services Applications 系统实施的主要功能顾问 参加实施十多个中大型Oracle Applications项 目 4 武剑虹 助理顾问 功能顾问 报表 110 2003年从北京理工大学信息工程学院获得硕士 学位后加入Oracle公司 参加过Oracle Financials OFSA等Oracle产品的系统化培 训 并作为OFSA功能顾问 有幸参加国内第一 个OFSA资产负债管理项目 国家开发银行 OFSA Oracle Financial Services Applications 系统的建设工作 5 李楚良 高级顾问 技术顾问 数据库设 计 管理 调优 40 熟练掌握数据库技术 具有丰富的大规模数据 库的工作经验 包括并行服务器 OPS 丰富 的数据库设计 调试 问题解决 数据库备份 技术等工作经验 熟悉JAVA编程技术 熟悉 ORACLE APPLICATION 11i 的安装 调优 其他将参与项目的业务专家包括 姓名姓名 甲骨文甲骨文 公公 司职位司职位 项目角色项目角色 计划人天计划人天 主要相关经历介绍主要相关经历介绍 1 Jeonghoon Yim 亚太区高级 金融方案经 理 业务咨询 NA 领导韩国多家银行的OFSA资产负债管理项目的 咨询与实施 2 张崇正 David Cheung 大中华区金 融方案经理 业务咨询 NA 曾任Westpac Bank风险管理部高级管理成员 作为业务成员参加过澳大利亚Westpac Bank的 OFSA资产负债管理项目 领导马来西亚最大银 行Maybank OFSA资产负债管理项目的咨询与实 施 详细的项目组成员简历介绍 请参见附件2 Oracle项目小组成员资历介 绍 7 10 优缺点优缺点 中国民生银行希望知道贵公司认为自身的优 缺点在哪里 描述您认为自己很强的方面 1 Oracle RM是先进和成熟的银行风险管理软件 已经被众多的国际银行所 采用并验证 从OracleRM的客户名单中 我们可以发现全球和区域的大型银 行 比如Citi Bank ABN AMRO Wachovia Wespect等等 也有中等规模的商 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 167 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 业银行 由此证明Oracle RM是能够满足民生银行快速发展需要的专业软 件 2 Oracle RM包含了完整的数据模型和分析工具 选择Oracle RM就意味着银 行可以处理帐户级的数据 得到最细致的分析结果 同时又能够建立完整的 符合BaselII的风险管理数据模型 最大程度提供了系统功能和处理能力的可 扩展性 Oracle RM最大程度保护民生银行投资 符合民生银行IT总体规划 要求 3 Oracle 提供了全套的应用软件和基础软件 无需民生银行考虑不同系统 之间的集成问题和维护问题 Oracle RM内置了强大的计算引擎 在民生银 行处理帐户级大数据量时 保证得到最快速的处理效率 在国外同业对ALM 产品进行测试时 Oracle RM保持着领先所有对手至少一倍的性能优势 4 Oracle 顾问咨询部拥有丰富的ALM业务咨询和实施经验 从我们提供的 顾问名单中 我们可以发现其中核心的成员都具备丰富的海外专业经验 甚 至担任多国外大银行的资产负债经理 Oracle不仅能够提供先进和成熟的产 品 而且能够提供足够的专业知识和经验指导和协助民生银行建立先进的资 产负债管理体系 并最大限度预知和规避系统建设过程中问题 5 Oracle RM在亚太地区拥有大量的客户 特别是在韩国 东南亚 Oracle RM是市场占有量最大的银行资产负债管理软件 这是因为在1997年亚洲金 融危机之后 亚太地区的商业银行加强了对市场风险的监控 亚太地区同行 经历的过程是对中国的商业银行具有重要的指导意义的 而这部分经验正是 Oracle 顾问咨询部的特长 6 Oracle RM的实施过程包括了业务咨询 数据对应 Data Mapping 模 型设计 定制报表开发 性能调优 是一个完整的过程 由此保证民生银行 达到系统设计的最终目标 在整个实施的过程中 Oracle还非常强调对民生 银行的知识转移 要求民生银行在业务和IT两方面都要全程参与 相反的 描述您认为自己较弱的方面 1 Oracle RM Oracle OFSA的体系结构较为复杂 实施过程较长 要求客户 必须全程参与实施过程 并在实施完成后能够独立使用 相对而言 实施难 度和对民生银行业务和IT人员的要求较高 2 目前Oracle RM只在国家开发银行实施 在国内股份制商业银行还没有案 例 资产负债管理系统资产负债管理系统 咨询服务和咨询服务和ITIT解决方案建议书解决方案建议书 第 168 页 Copyright 2004 Oracle Corporation All rights reserved 7 11 供应商应提供的资质证明文件供应商应提供的资质证明文件 公司营业执照 见附件 服务质量体系认证证书 见附件 Oracle公司财务状况 财务年度 200220032004 截至 2004 年 5 月 货币单位 US 百万