2018年课程资料 课程讲义 银行从业word 彭岚-初级风险管理 1教材精讲班 超思维版 1-前言

前言前言第一部分 考试介绍第二部分 教材分析第三部分 授课思路第四部分 课程设置及学习规划第一部分 考试介绍一、概述银行专业人员职业资格考试实行全国统一考试制度，由全国统一大纲、统一命题、统一考试。职业水平评价分为初级、中级和高级3个资格级别，初级和中级职业资格采用考试的评价方式，高级的评价办法暂未公布。二、科目介绍银行业初级资格考试设银行业法律法规与综合能力与银行业专业实务两个科目。在银行业专业实务科目中又分设个人理财、公司信贷、个人贷款、风险管理、银行管理五个专业类别。考生需在连续两次考试中，通过银行业法律法规与综合能力与银行业专业实务科目下任意一个专业类别的考试方可取得该专业类别的初级职业资格证书。三、考试时间四、考试方式银行业初级资格考试，采用计算机闭卷答题的方式进行。五、考试题型和题量（一）各类题型题量及分值介绍1. 判断题：20题，每题1分，共20分2. 单选题：80题，每题0.5分，共40分3. 多选题：40题，每题1分，共40分考试时间120分钟，总共140题，共计100分，合格分数线：60分。（二）题型特点及答题技巧考试范围限定于大纲内，但不局限于教材内容。1. 判断题 特点：题目难度不大，大部分题目为教材明显的知识点甚至是教材原文，多是对细节内容的考查。 做题技巧：对知识点准确记忆，仔细审题，不放过一字一句，特别关注陈述句中主谓语是否合理，切忌一扫而过。【例题】信贷重组是指出现不良信贷资产后，银行暂时放弃对贷款的清收，而对借款人债务作出重新安排，但同时并不期望借款人能够归还贷款（ ）。网校答案：错网校解析：信贷重组是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商业银行为了降低客户违约风险引致的损失，而对原有贷款结构（期限、金额、利率、费用、担保等）进行调整、重新安排、重新组织的过程。2. 单选题 特点：题目知识面广而散，50%为教材的原文考题，50%为发散思维考题，一个题目有4个备选选项，仅有一个正确答案。 做题技巧：（1）必须选择，不能为空，如能直接选出答案则直接选择，如不熟悉的情况下，可采用排除法、合理逻辑分析、第一印象等方法进行选择。（2）知识点必须熟练掌握、较深刻理解，各章节考题打乱顺序，对知识点的熟练程度要求非常高。【例题】以下关于经济合作与发展组织（OECD）的公司治理观点的说法中错误的是（ ）。A如果股东权利受到损害，他们应有机会得到有效补偿B公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇C治理结构框架应确保经理对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督D治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财务和工作机会以及为保持企业财务健全而积极地进行合作网校答案：C网校解析：可以用逻辑分析法找出答案。治理结构框架应确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督，而不是经理，所以C项错误。【例题】相对而言，下列受房地产行业价格波动影响小的行业是（ ）。A.水泥业B.钢铁业C.汽车业D.建筑业网校答案：C网校解析：常识题，用排除法作答。3. 多选题 特点：难度适中，80%为教材原文考题，剩余20%侧重理解与实际应用，有时两个考点或者更多的考点会在同一题目中出现。每题有5个备选选项，有2个或2个以上符合题意的，多选、少选、错选均不得分。 做题技巧：（1）选择要谨慎，思路清晰，对知识点掌握熟练，避免因多选、错选和少选的失分。（2）如无把握的情况下，除采用排除法、逻辑分析外，还可采用比较法进行筛选。【例题】某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取以利润最大化为其首要经营目标的银行。2002-2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券，2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。A声誉风险 B信用风险C战略风险 D市场风险E操作风险网校答案：BCD网校解析：本题中，“其信贷资产主要投向房地产行业”属于战略风险；“2008年受到金融危机的冲击”属于市场风险；“其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券”属于信用风险。而根据声誉风险和操作风险的定义，由题中资料，无法判断该商业银行是否面临声誉风险和操作风险。六、考试时间安排七、考试答题技巧1. 不漏答题答题策略：先易后难、先熟后生；未能掌握的知识点凭常识答题；2. 根据常识答题看清开考前计算机上的提示，一旦开考，开动潜意识，凭眼睛所见的第一感觉给出答案；3. 不纠缠难题做题过程中，如果有拿不准的，迅速多看两遍，超过一分钟时间还是拿不准就做好标记。待做完所有的题，再回头用潜意识做。检查过程中，除非有十足把握，否则别轻易改答案。第二部分 教材分析一、新制度下考试适用教材1. 银行业法律法规与综合能力辅导教材为中国金融出版社出版的2015版银行业法律法规与综合能力。该教材初、中级适用。2. 银行业专业实务-风险管理辅导教材为中国金融出版社出版的2016版风险管理（初级）。二、教材内容特点1. 教材由原来的9章内容删减为8章（原第八章整章删除），并删除90%计算部分，考试难度大大下降2. 试题覆盖面广，重点章节占分比重大（50%以上历年考试重点章节第三章信用风险管理第四章市场风险管理第五章操作风险管理三、教材内容分析1. 考试分值分布（以近三年考试为例）2. 2017年考试情况预测初级风险管理专业考试整体难度较之于2016年改版前大幅下降，删除了难点内容和90%左右的计算内容，目的是为拉开初级与中级的距离。预计2017年考试仍然以高频考点为主，约占总分70-80%左右，并会延续紧靠大纲、考试出题灵活化、紧跟时代步伐等特点，建议考生复习一方面把基础打牢，另一方面多关心实事，多听多练习。第三部分 授课思路授课思路（一）抓大放小，减轻学习负担我们通俗的说就是抱西瓜，放芝麻。帮助大家掌握重要考点，即每年考试重复度较高的知识部分，而对于生僻考点及难点，不做特别要求。在讲义中会以不同标记让学员对知识点一目了然。必考点：要求掌握内容：要求熟悉内容：生僻考点：仅需了解的内容：可直接忽略的内容：忽略（二）利用生活实例，帮助理解记忆 知识点举例：名义价值、市场价值、公允价值【考点分析】本知识点为历年高频考点，以单选题形式出题，直接考核概念。考生在记忆过程中往往容易混淆。（1）名义价值：金融资产根据历史成本所反映的账面价值。（2）市场价值：在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产的预期价值。（3）公允价值：交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值。【记忆方法】记住老师给的场景例子。【例题】（ ）是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。A. 市场价值B. 公允价值C. 名义价值D. 市值重估网校答案：C网校解析：该题目为2013年真题。直接考核概念原文。第四部分 课程设置及学习规划一、课程设置二、复习指导从多方渠道全面了解教材内容，充分考虑自己的学习时间、精力、知识水平，正确选择最适合自己的复习方式（自学或是报网校课程学习），切记盲目偏听偏信。三、学习规划1.常见问题：工作忙，没有时间解决方法：制订学习计划、循序渐进、坚决执行 第一阶段：3至4月中旬（1个月）此阶段主要是打基础，对教材进行比较详细、系统的学习。通过老师通俗易懂的讲解，了解教材知识体系，理解为主、记忆为辅。培养学习兴趣，避免给自己压力造成对学习的厌恶情绪。推荐：精讲班 第二阶段：4月下旬至5月上旬（1个月）此阶段主要以记忆+做题为主，抓大放小。掌握知识点并举一反三，然后看老师讲义，结合真题，提高做题技巧，思考出题方向，使得记忆率达到80%以上。推荐：冲刺班和习题班 第三阶段：5月中下旬（半个月）最后冲刺阶段，最后阶段对历年多次考核内容进行熟练掌握。采用题海战术，模拟考场环境闭卷做近年的历年考题以及老师给出的模拟试题，把考题吃透，并提高做题速度，进行实战演练。推荐：模拟考题班和考前直播班2.常见问题：内容太多，不知道如何下手解决方法：学会记忆技巧、记忆与做题相结合，关注历年考题充分利用老师的讲义，注意老师讲义中标注的关键词句，以及老师讲课时给出的记忆方法和