福建省非税收入收缴管理系统.doc

银行代收系统开发说明书福建省非税收入收缴管理系统银行代收系统开发说明书一、 总体业务流程非税收入收缴管理系统的总体业务流程为：财政设置行政区划、执收单位、收入项目等基础信息，执收单位根据财政设置的收入项目向缴款人开具非税收入一般缴款书，缴款人持缴款书到银行代收网点缴款，银行代收网点录入缴款信息，审核后在缴款书上打印综合检验码，缴款资金进入代收科目，缴款信息通过银行内部网络汇集到省行（归集行），归集行每日晚把当日缴款资金按缴款所属地区、项目的资金性质、项目分成方式分解并自动划转到各级财政专户和金库，缴款数据和资金分解信息通过网络上传到省财政，执收单位和各级财政通过网络进行查询统计、对帐、帐务处理。二、 银行端业务流程银行代收系统包括三个部分：柜台代收软件、主机接口软件、数据归集管理软件，各软件的主要功能如下：（1） 柜台代收软件：录入缴款书信息、对录入的信息进行合法性检查、在缴款书上打印综合检验码、把代收资金记入代收科目、把缴款信息保存到省行主机数据库。该软件由各代收银行自行开发，在各个代收网点安装运行。（2） 主机接口软件：生成缴款信息、帐户收支信息等数据文件，并把数据文件传送给数据归集管理软件，由数据归集管理软件发送到省财政；根据数据归集管理软件生成的资金划转明细表把代收资金从代收科目自动划转到各级财政专户和金库；从数据归集管理软件中接收基础信息文件，把基础信息保存到主机数据库中，以便柜台代收软件、主机接口软件共同调用。该软件由各代收银行自行开发，在代收银行的省行（归集行）主机系统中或可访问主机系统的管理站点中安装运行。（3） 数据归集管理软件：从省财政下载基础数据；根据缴款信息进行资金分解，生成资金划转明细表；打印资金划转凭证；把缴款数据、资金分解数据、帐户收支数据等传送到省财政。该软件由省财政提供，在各代收银行的省行归集服务器中安装运行。三、 银行端网络结构四、 数据交换主机接口软件与数据归集管理软件之间使用FTP协议传送文本文件方式进行数据交换，数据归集管理软件与省财政之间也同样使用FTP协议传送文件（所有数据文件压缩到一个压缩文件中，只传送一个压缩文件）方式进行数据交换。4.1 数据文件格式数据文件格式为标准文本文件，各字段之间用逗号分隔,字符型字段前后均加引号，各字段的长度不固定，按数据的实际长度，格式中标明的是最大长度，数字类型的最大长度指总位数（包括小数点前、小数点、小数点后的数字位数总和），日期为字符型格式为”YYYYMMDD”，字符型字段数据为空时也必须有双引号，数字字段为空时应填0，一行结束需加回车换行符，字符数据内不能有双引号。4.2 数据文件内容4.2.1 主机接口软件从归集服务器接收的数据银行主机接口软件从数据归集服务器接收的数据包括各种基础数据和资金划转明细表，基础数据有：行政区划、银行网点信息、帐户信息、收入项目、项目收费标准、单位项目收费标准、执收单位、单位执收项目、单位监管帐户。数据归集管理软件定期把各数据文件存放到银行数据归集服务器中指定的FTP目录中（FTP根目录下GETDATA子目录），主机接口软件定期从该FTP目录中提取。 行政区划文件名：XZQH.& （&为代收银行编码，例：XZQH.01为给工行的行政区划信息）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1区划唯一码字符45此字段为主键2区划编码字符123区划名称字符504级次数字25是否最细级数字10、1（1为最细级0为非最细级） 银行网点文件名：YHWD.& （&为代收银行编码，例：YHWD.01为工行的网点信息）文件内容：各代收银行的省行、分行、代收网点信息。序号字段名称类型最大长度备注1唯一代码字符45此字段为主键2银行编码字符303银行名称字符504联系人字符305电话字符306手机字符207EMAIL字符508地址字符509是否代收网点字符2是、否10状态字符10正常、停止11批准日期字符812停止日期字符813级次数字214是否最细级数字10、1（1为最细级0为非最细级） 帐户信息文件名：ZFXX.& （&为代收银行编码，例：ZFXX.01为在工行开户的财政专户信息、各行政区划的金库信息、各行政区划用于跨行缴款时的接收专户信息、有执收代收项目的执收单位的代收帐户信息。跨行接收专户的作用是：假设福州连江县财政在工行有专户，该专户被指定为跨行接收专户，而该区划在招商银行没设立专户，如果缴款人在招商银行缴款，则该缴款资金由招商银行划转到工行的专户，给招商银行的专户信息文件中将包含工行的被某个行政区划指定为跨行接收专户的帐户信息）。文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1行政区划唯一码字符452帐户唯一码字符50此字段为主键3帐号字符504银行编码字符4帐户所属银行的编码5银行名称字符506开户行字符507帐户名称字符508帐户类型字符4金库、专户、代收9是否跨行接收户字符2是，否10是否默认帐户字符2是，否11资金性质字符10预算外资金1预算内资金2代收资金备注：文件中的帐号字段是经过加密的数据，必须解密后才能使用。 收入项目文件名：SRXM.& （&为代收银行编码，例：SRXM.01为给工行的收入项目信息）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1项目唯一码字符45此字段为主键2项目编码字符303项目名称字符504计量单位字符205起始日期字符86终止日期字符87级次数字28是否最细级数字10、1（1为最细级0为非最细级）9营业税率数字2010是否分成字符2是、否 项目收费标准文件名：XMSFBZ.& （&为代收银行编码，例：XMSFBZ.01为给工行的收入项目的收费标准信息）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1收入项目唯一码字符452区间下限数字203区间上限数字204标准下限数字205标准上限数字206是否定额标准字符2是、否7有效起始日期字符88有效终止日期字符 单位项目收费标准文件名：DWXMSFBZ.& （&为代收银行编码，例：DWXMSFBZ.01为给工行的各执收单位执收项目的收费标准）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1收入项目唯一码字符452行政区划唯一码字符453执收单位唯一码字符454区间下限数字205区间上限数字206标准下限数字207标准上限数字208是否定额标准字符2是、否9有效起始日期字符810有效终止日期字符 执收单位文件名：ZSDW.& （&为代收银行编码，例：ZSDW.01为给工行的执收单位信息）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1行政区划唯一码字符452单位唯一码字符45此字段为主键3单位编码字符304单位名称字符505状态字符4正常、注销6注销生效日期字符 单位执收项目文件名：DWZSXM.& （&为代收银行编码，例：DWZSXM.01为给工行的执收单位可执收的项目信息）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1单位唯一码字符452项目唯一码字符453含检验码的项目编码字符304开始执收日期字符85停止执收日期字符 单位监管帐户文件名：DWZF.& （&为代收银行编码，例：DWZF.01为在工行开户的各行政事业单位帐户信息）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1单位唯一码字符452帐户唯一码字符45此字段为主键3帐号字符504开户行字符500 基础数据文件说明文件名：JCSJWJSM.& （&为代收银行编码，例：JCSJWJSM.01为给工行的当前各基础数据文件的说明信息）。文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1文件名称字符20如：DWZF.01，就是各基础数据文件的实际名称2文件唯一码字符50此字段为主键3文件生成日期字符8YYYYMMDD（即年月日）4文件生成时间字符12HH:MM:SS:ZZZ(时:分:秒:毫秒)备注：其中的文件生成时间是生成各个基础数据文件时的时间，文件唯一码由银行编码、文件代码、文件生成日期、文件生成时间组成，代收银行接收文件时根据文件唯一码判断各文件是否已经接收并更新到主机数据库中，已经接收的，说明不是新的基础数据文件，不用重复接收，代收银行应在主机数据库中保存基础数据文件接收更新记录，记录的内容应包括：文件唯一码、文件名称、更新日期、更新结果、备注（更新失败时记录失败原因）。各个基础数据文件的生成时间可能不相同，比如：若财政只更改了专户信息，则专户信息文件的生成时间、文件唯一码是新的，代收银行只需重新接收专户信息文件即可。1 资金划转明细文件名：ZJHZMX#.& （#为日期，年四位、月二位、日二位，&为代收银行编码，例：ZJHZMX20050520.01为工行缴款日期为2005年5月20日的资金划转数据，日期是缴款日期）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1行政区划唯一码字符452帐户唯一码字符503银行编码字符4帐户所属银行的编码4帐号字符505凭证号字符506缴款日期字符8此缴款日期有可能会与文件名中标明的缴款日期不一致7应划转金额数字208类别字符4专户、金库、代收备注：文件中的帐号字段是经过加密的数据，必须解密后才能使用。凭证号由数据归集管理软件自动生成，归集管理软件打印出的纸质凭证上的凭证号与本数据文件中的凭证号以及专户帐户及代收帐户收支明细数据中的凭证号应保持一致。如果某个缴款日期的资金划转失败，则数据归集管理软件将根据失败类型以及更正结果（比如：帐号错误，财政已经更正了帐号），把划转失败的划转信息更正后加到当前日期的资金划转明细表中，以便主机接口软件自动重新划转。如果类别为金库则该资金应缴入相应的金库。如果银行编码与本行的编码不一致说明该资金要跨行转帐。4.2.2 主机接口软件发送到归集服务器的数据银行主机接口软件发送到数据归集服务器的数据包括财政专户和代收帐户收支明细、财政专户和代收帐户余额、单位监管帐户日收支合计和余额、缴款书明细、代收缴款日汇总（按银行代收科目实际收入金额汇总）、资金实际划转明细、基础数据更新记录。财政专户和代收帐户是指帐户信息中帐户类型为专户及代收且银行编码等于本代收银行代码的帐户。银行主机接口软件定期把各数据文件发送到银行数据归集服务器中指定的FTP目录中（FTP根目录下PUTDATA子目录）。 专户和代收帐户收支明细文件名：ZFSZ#.& （#为日期，年四位、月二位、日二位，&为代收银行编码，例：ZFSZ20050520.01为在工行开户的各专户帐户和单位代收帐户的2005年5月20日的收支明细数据，财政专户和代收帐户是指帐户信息中帐户类型为专户及代收且银行编码等于本代收银行代码的帐户。）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1帐户唯一码字符502帐号字符503日期字符84顺序号字符205凭证号字符306收支类别字符11为非税缴款收入7制单人字符308审核人字符309单位名称字符5010单位帐户字符5011单位开户行字符5012收支方向字符1+为收入，-为支出13收入金额数字2014支出金额数字2015余额数字2016帐户类别字符4专户、代收备注：单位名称、单位帐户、单位开户行中的单位是指收支目标单位，可能是执收单位信息库中的单位，也可能是其他单位甚至个人，如果收支方向为+则表示存入该笔资金的单位，如果收支方向为-则表示接收该笔资金的单位。 专户和代收帐户余额文件名：ZFYE#.& （#为日期，年四位、月二位、日二位，&为代收银行编码，例：ZFYE20050520.01为在工行开户的各专户帐户和单位代收帐户的2005年5月20日的余额数据，财政专户和代收帐户是指帐户信息中帐户类型为专户及代收且银行编码等于本代收银行代码的帐户。）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1帐户唯一码字符502帐号字符503日期字符84余额数字205帐户类别字符4专户、代收 单位监管帐户日收支合计和余额文件名：DWZFSZY#.& （#为日期，年四位、月二位、日二位，&为代收银行编码，例：DWZFSZY20050520.01为工行2005年5月20日各单位监管帐户的日收支合计和余额数据）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1单位唯一码字符452帐户唯一码字符503帐号字符504日期字符85收入合计数字206支出合计数字207余额数字 缴款书明细文件名：JKS#.& （#为日期，年四位、月二位、日二位，&为代收银行编码，例：JKS20050520.01为工行2005年5月20日缴款书明细数据，日期为缴款日期）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1缴款书号字符302填制日期字符83行政区划唯一码字符454执收单位唯一码字符455缴款人全称字符506缴款人帐号字符507缴款人开户行字符508缴款金额合计数字209缴款日期字符811银行网点唯一码字符4512银行经办人字符3013综合检验码字符3014收入项目唯一码字符4515执收标准数字2016执收数量数字2017执收金额数字2018序号字符119收入项目唯一码字符4520执收标准数字2021执收数量数字2022执收金额数字2023序号字符124收入项目唯一码字符4525执收标准数字2026执收数量数字2027执收金额数字2028序号字符129收入项目唯一码字符4530执收标准数字2031执收数量数字2032执收金额数字2033序号字符1备注：每张缴款书中最多可以有四个收入项目，不足四个项目时后面不填补空位。 代收缴款日汇总（按银行代收科目实际收入金额汇总）文件名：JKHZ#.& （#为日期，年四位、月二位、日二位，&为代收银行编码，例：JKHZ20050520.01为工行2005年5月20日代收缴款日汇总数据）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1日期字符82本日代收合计数字203代收科目余额数字 资金实际划转明细文件名：ZJSJHZMX#.& （#为日期，年四位、月二位、日二位，&为代收银行编码，例：ZJSJHZMX20050520.01为工行日期为2005年5月20日的资金实际划转数据，日期是实际划转日期，不是缴款日期）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1行政区划唯一码字符452帐户唯一码字符503银行编码字符4帐户所属银行的编码4帐号字符505凭证号字符306缴款日期字符87划转日期字符88划转时间字符12HH:MM:SS:ZZZ（时:分:秒:毫秒）9金额数字20如果代收科目余额小于应划金额则不划转10划转结果字符6成功、失败11错误类型字符11帐号错误，2帐号不是帐户信息中的有效帐户，3划转金额已大于代收科目余额，4该凭证号的资金已经划转5其它12错误原因字符300划转失败时，记录具体的原因13帐户类型字符4金库、专户、代收备注：本数据文件应包括当日所有的划转情况，如果当日执行了多次划转，则文件中应包含各次划转情况。 基础数据更新记录文件名：JCSJGXJL#.& （#为日期，年四位、月二位、日二位，&为代收银行编码，例：JCSJGXJL20050520.01为工行2005年5月20日主机接口软件从归集服务器获取基础数据并保存到主机数据库的处理记录）文件内容：序号字段名称类型最大长度备注1文件唯一码字符502文件名称字符20如：DWZF.01，就是各基础数据文件的实际名称3更新日期字符84更新时间字符12HH:MM:SS:ZZZ(时:分:秒:毫秒)5更新结果字符4成功、失败6备注字符300更新失败时记录失败原因4.2.3 数据归集管理软件上传到财政的数据文件名：DATAALL#.& （#为日期，年四位、月二位、日二位，&为代收银行编码，例：DATAALL20050520.01为工行发送到省财政的2005年5月20日的数据）。文件为压缩文件，内容包括专户和代收帐户收支明细、专户和代收帐户余额、单位监管帐户日收支合计和余额、缴款书明细、代收缴款日汇总（按银行代收科目实际收入金额汇总）、资金分解明细、资金实际划转明细、基础数据更新记录。4.2.4 数据归集管理软件从财政下载的数据文件名：BASEALL#.& （#为日期，年四位、月二位、日二位，&为代收银行编码，例：BASEALL20050520.01为工行从省财政下载的2005年5月20日的基础数据）。文件为压缩文件，内容包括行政区划、银行网点、帐户信息、收入项目、项目与资金性质收入类别对照信息、项目分成设置、单位项目分成设置、项目收费标准、单位项目收费标准、执收单位、单位执收项目、单位监管帐户、财政接收数据反馈。五、 子系统开发说明5.1 银行柜台代收软件5.1.1 业务流程缴款人持执收单位开具的缴款书到任意一个非税收入收缴代收银行网点，银行网点业务人员首先检查缴款书是否符合要求，不符合则缴款书退还缴款人，不允许缴款，若符合要求则依次录入缴款书的各项信息，系统对录入的信息进行合法性检查，若录入的信息都正确则系统生成综合检验码，综合检验码打印在缴款书上，系统把缴款资金计入统一的代收科目，缴款信息传送到归集行。缴款人取得盖章并打印了综合检验码的缴款书，缴款完毕。 5.1.2 单据格式 缴款书中应由柜台业务人员录入的信息有：缴款书号、填制日期、缴款期限、区划编码、执收单位编码、缴款人全称、缴款人帐号、缴款人开户行、项目编码（含检验码）、收费数量、收费标准。根据录入的信息从基础信息中查出并自动填写的信息有：区划名称、执收单位名称、项目名称、计量单位。录入后应进行合法性检查、验证的信息有：缴款书号、区划编码、执收单位编码、项目编码、缴款期限、项目收费标准。自动计算生成的信息有：项目收费金额、金额合计、综合检验码。5.1.3 相关的基础信息录入缴款书信息以及对录入的信息进行合法性检查时，系统都要从主机数据库中查找出相关的基础信息，根据查找出的信息进行合法性检查以及自动填写相关的缴款书信息，相关的基础信息有：行政区划、执收单位、收费项目、项目收费标准、单位执收项目、单位项目执收标准、银行网点信息。5.1.4 合法性检查、验证 系统应对录入的行政区划编码、执收单位编码、缴款书号、收费项目编码、项目收费标准、缴款书缴款期限进行合法性检查，以防止录入错误的缴款信息、防止代收不合法的缴款。 行政区划编码必须在区划表中存在。 执收单位 根据执收单位表中的所属区划、状态、注销生效日期来判断执收单位是否有效。区划等于所属区划、状态为正常或状态为注销但缴款日期小于注销生效日期的是该区划的有效执收单位。 缴款书号 缴款书号的最后两位是检验码，把缴款书号去除两位检验码后，使用检验码算法计算出两位检验码，计算出的检验码应同缴款书号的原有的检验码一致。 收费项目（1） 计算检验码：收费项目编码的最后两位是检验码，把执收单位编码加上收费项目编码（不含检验码）使用检验码算法计算出第一位检验码，把收费项目编码（不含检验码）加上执收单位编码使用检验码算法计算出第二位检验码，计算出的两位检验码应同收费项目编码的原有两位检验码一致。（2） 根据项目编码在收入项目表中查找出该项目的起始日期和终止日期，如果缴款日期不在起始日期和终止日期范围，则该项目无效。（3） 根据单位唯一码和项目唯一码在单位执收项目表中查找出单位执收项目的起始日期和终止日期，如果缴款日期不在起始日期和终止日期范围，则该项目无效，如果项目不在单位项目表中，则该单位不能执收该项目，该项目无效。 项目收费标准如果单位项目收费标准表中查找到该区划、该执收单位、该收费项目的标准设置，则使用该设置进行收费标准判断，若查找不到则在项目收费标准表中查找该项目的标准设置，若有设置则使用该标准设置进行收费标准判断，若无设置则该项目没有设置收费标准，可不判断执收标准的有效性。查找出录入的执收数量所属区间的有效（当前缴款日期应在有效起始和有效终止日期范围内）的标准上限、标准下限，判断录入的执收标准是否在标准上下限之间若不是则执收标准无效，如果没有设置标准上下限（标准上下限都是0或空），则表示该区间不做标准控制、任何执收标准都有效。 缴款期限 把缴款书填制日期加上缴款期限（天数），如果计算出的日期小于缴款日期，则缴款书已经超出缴款期限。5.1.5 缴款信息保存应保存的缴款信息有：综合检验码、缴款书号、缴款书填制日期、行政区划唯一码、执收单位唯一码、缴款人全称、缴款人帐号、缴款人开户行、缴款金额合计、缴款日期、代收网点唯一码、银行经办人姓名，以及各个收费项目唯一码、执收标准、执收数量、执收金额、序号，第一个收费项目的序号为1，第二个为2，依次类推。5.1.6 批量缴款执收单位的大批量缴款业务（比如培训费等），可以使用批量缴款方式收缴。执收单位把缴款书信息存入磁盘或U盘，持盘到银行网点，柜台代收系统把数据从磁盘导入后批量生成缴款信息，生成缴款书时要对每张缴款书的各数据项进行合法性检查（检查方法应与单笔缴款时一致）。5.1.7 柜台缴款处理过程 以下是完成一笔缴款业务时，柜台业务人员以及柜台代收软件的详细处理过程：（1）缴费人持执收单位开具的缴款书到银行代收网点。（2）银行柜台业务人员接到缴款书时首先检查缴款书是否符合要求，检查的内容有：区划编码、执收单位编码、执收单位名称、缴款书填制日期、缴款人、各个收费项目的项目编码、项目名称、执收标准、数量、金额，检查各项是否填写完整；检查缴款书联数是否正确；检查是否超出缴款期限。如果缴款书不符合要求则退还缴款人。（3）银行柜台业务人员录入缴款书内容，录入过程中系统自动对录入的项进行检查（详细检查方法参照“缴款书合法性检查、验证”），若发现不符合要求的项，则提示并不能继续进入下一步骤，柜台业务人员核实并确定有误的项不是由录入有误引起的，则说明缴款书有误，应把缴款书退还缴款人，并告知错误信息。缴款书录入步骤：1、 录入区划编码、执收单位编码，系统检查区划是否有效、执收单位是否有效、执收单位是否所属该区划。检查无误后系统自动填写区划名称、执收单位名称。2、 录入缴款书号、缴款书填制日期、缴款期限、缴款人全称，系统检查是否超出缴款期限、缴款书号是否正确。3、 依次录入各项收费项目信息：收费项目编码、执收标准、执收数量，系统检查收费项目是否有效，执收标准是否合法。检查无误后系统自动填写计费单位、收费金额。4、 项目信息录入完毕，系统自动计算出收费合计金额，并自动填写缴款日期、银行网点号、柜台业务人员姓名，柜台业务人员核对合计金额是否与缴款书上的合计金额一致。5、 系统生成综合检验码，柜台业务人员把缴款书放入打印机后，打印出综合检验码。6、 系统把缴款信息保存到主机数据库。（4） 柜台业务人员确认无误后，收取款项并盖章，缴款人取得已盖章及已打印综合检验码的缴款书，缴款结束。5.2 主机接口软件5.2.1 业务流程5.2.2 与数据归集管理软件的交互5.2.3 基础数据导入主机接口软件定期自动(每日晚上资金划转完毕后)从归集服务器获取应更新的基础数据文件，把文件中的数据保存到主机数据库中，以供柜台代收软件以及主机接口软件调用，数据成功保存到主机数据库后，保存基础数据更新记录，并生成基础数据更新记录文件，把文件发送到归集服务器中。获取各基础数据文件前应先获取基础数据说明文件，根据该文件内容以及主机数据库中的基础数据更新记录，确定当前应更新的基础数据，以免重复获取和更新未更改的没必要更新的基础数据。基础数据文件存放在归集服务器的FTP根目录下的GETDATA子目录中，主机接口软件使用FTP协议从该目录中获取各基础数据文件（具体的文件个数、文件名称、格式等参照“银行主机接口软件从归集服务器接收的数据”中的说明）。其中“帐户信息”文件中的帐号已由数据归集管理软件加密，主机接口软件获取该文件后，应把帐号解密，解密后的帐号才是实际帐号。操作人员应能通过手工操作方式接收、更新基础数据。5.2.4 上传数据导出主机接口软件自动在每日所有营业网点营业终了后（防止转出数据后还有网点缴款）从主机数据库中取出当日缴款数据、专户和代收帐户收支明细数据及余额、单位监管帐户的每日收支合计数和余额数据等应传送到数据归集服务器中数据，把各种数据写入相应的数据文件中，把数据文件传送到数据归集服务器中（使用FTP协议，发送到归集服务器的FTP根目录下的PUTDATA子目录中，具体的文件个数、文件名称、格式等参照“银行主机接口软件发送到数据归集服务器的数据”中的说明）。主机接口软件应能自动检测是否有当前日期之前的尚未成功传送数据的日期，如果有则自动重新生成、传送该日期数据，操作人员也可通过手工操作方式生成、传送某日数据。5.2.5 自动划转资金主机接口软件定期自动从数据归集服务器中获取资金划转明细表（在归集服务器的FTP根目录下的GETDATA子目录中，文件名：ZJHZMX#.&在“数据文件内容”中有详细说明），根据资金划转明细表把代收资金从代收科目自动划转到指定的各级财政专户、金库、代收帐户，划转前应检查代收科目余额是否大等于应划转总额。（资金划转明细表中的帐号字段是经过加密的数据，必须解密后才能使用，划转某个帐号的资金前应检查帐号是否有误、帐号是否帐户信息表中的有效帐号、该划转凭证号的资金是否已经划转、代收科目资金余额是否大于或等于划转金额，检验无误后才能执行划转），划转完毕后，生成资金实际划转明细表，在主机数据库中记录资金实际划转情况，把资金实际划转明细表发送到数据归集服务器中（发送到归集服务器的FTP根目录下的PUTDATA子目录中）。主机接口软件应能自动检测是否有当前日期之前的尚未成功划转的日期，如果有则自动重新获取该日期的资金划转明细表并划转该日期的资金，操作人员也可通过手工操作方式划转某日资金。六、 相关算法说明6.1 缴款书号检验码算法取不含检验码的缴款书号，自左向右依次计算，每次取一位数i，根据i算出j（若i能被2整除，则j取67，否则j取11，若i不是数字则取i的大写字符的ascii值进行计算），j乘以i，得积N，把各个N相加得和M，W等于M除97后的余数，若余数只有一位则检验码Y等于W前面加0，否则检验码Y等于W。例：缴款书号：030010030646(后面的两位是检验码，取0300100306进行计算)M=67*0+11*3+67*0+67*0+11*1+67*0+67*0+11*3+67*0+11*6=143W=143 mod 97 =46 W为两位数，故检验码Y=W=46程序示例：JKSH = 0300100305/不含检验码的缴款书号M = 0 /For k = 1 To Len(JKSH)/循环取数 i=copy(JKSH,k,1)/取第k位数 if not isNumber(i) then i=ascii(uppercase(i)/若i不是数字，则取i的大写字符的ascii值 if (i MOD 2)=0 then/i能被2整除 N=67*i else N=11*i/i不能被2整除 M=M+N/各个N相加Next k/继续循环W=M MOD 97/M除97后的余数if W10 then Y=0+W/余数只有一位else Y=W/余数有两位6.2 收费项目检验码算法自左向右依次计算，奇数位乘以3，偶数位乘以1，将积相加，所得结果A， 用大于或等于A，且为10的最小整数倍的数减去A, 其差即为所求校验码的值。如