广发强债基金产品说明书.doc

广发强债基金产品说明书一、产品概述产品名称广发增强债券型证券投资基金产品代码270009基金管理人广发基金管理有限公司基金托管人中国工商银行股份有限公司基金类型契约型开放式债券型基金投资范围本基金主要投资于固定收益类金融工具，具体包括国债、央行票据、金融债、企业债等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金还可参与一级市场新股申购，持有因可转债转股所形成的股票及该股票派发的权证或可分离交易可转债分离交易的权证等资产，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他非债券品种资产配置本基金债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%。非债券类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%。本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%基金的发售面值人民币1.00元认购费用本基金的认购费率为零申购费率本基金申购费率为零赎回费率本基金赎回费率最高不超过0.1%。持有期限在30日以内的基金份额，赎回费率为0.1%；持有期限超过30日（含30日）的基金份额，不收取赎回费用基金申购份额的计算申购份额=申购金额/申购当日基金单位净值业绩比较基准中证全债指数收益率风险收益特征较低风险、适度收益管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提。托管费本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。持续销售费本基金的持续销售费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。二、本产品的投资价值1、抵御市场波动的稳定器08年，宏观经济政策从紧、A股估值高、发达经济体增长减速、油价高涨等因素使得市场的发展存在一定的不确定性，适当配置债券型基金等固定收益类产品可以令投资组合有效抵御市场波动带来的风险，持盈保泰。去年11月股市进入调整期，根据Wind数据统计，当月16只开放式指数型基金的平均净值增长率为-6.55%，239只偏股型基金的平均净值增长率为-6.28%，而此前一直被人冷落的债券型基金在这轮大幅调整中表现出了顽强的抗跌性，当月平均净值增长率为2.08%。2、费用较低，让利于民广发强债基金的申购费率和认购费率均为0；持有期限在30日以内的基金份额，赎回费率为0.1%；持有期限超过30日（含30日）的基金份额，赎回费用为0；管理费、托管费、持续销售费也属同类型基金较低水平。3、申购新股，收益增强广发强债基金兼顾债券投资和新股申购，在低风险投资品选择上主要投资优质固定收益证券品种的同时，还将积极参与一级市场新股申购，有助于在保障资产流动性的基础上获取收益。表一：07年非权益类投资品平均收益率统计银行存款货币市场基金短债基金普通债券基金强债基金07年平均收益率3.9330%（税后收益）3.3258%2.8458%16.8003%18.3330%资料来源：根据晨星数据整理4、适应均衡资产配置的需求广发强债基金可用做资产配置，投资组合理论认为，选择相关性小的证券进行组合投资会降低整个组合的风险。债券基金能够在取得平稳收益的前提下有效抵御市场风险，可与偏股型基金均衡配置，成为个人理财投资组合中的重要品种。成熟市场的金融资产中债券型基金与股票型基金、货币基金等并驾齐驱，如美国市场的债券型基金数量占其基金总数的1/4。5、基金经理经验丰富本基金基金经理为谢军先生。谢军，男，金融学硕士，持特许金融分析师状（CFA），4年基金业从业经历，曾任广发基金管理有限公司研究发展部产品设计、企业年金、债券研究员，现任广发货币基金基金经理。三、投资管理团队广发基金管理公司作为本基金的管理人，基金投资管理能力强，历史业绩优秀，公司简介如下：广发基金管理公司是由广发证券股份有限公司等机构发起、经中国证监会批准设立的专业基金管理公司，总部设在广州，公司注册资本金1.2亿元人民币。公司秉持“专业创造价值、客户利益为上”的经营思想，致力成为诚信、专业的基金管理公司，为投资人谋求长期稳定的收益。公司目前管理广发聚富、广发稳健增长、广发小盘、广发货币、广发聚丰、广发优选、广发大盘七只开放式基金。截至2007年末，广发基金公司管理规模共1377.23亿元，在所有基金管理公司中排名第7位。广发基金管理公司管理业绩优异，旗下广发聚富基金的收益率连续三年排名同类型基金前10名（银河证券基金研究中心公布），广发稳健增长基金05年收益率居全部开放式基金当年回报率第一名。根据中国银河证券基金研究中心公布的数据，广发基金管理公司的投资管理能力在全部基金公司中05年排名第一，06年排名第三位，连续两年进入前三名。在第五届中国基金业金牛奖评选中，广发基金管理有限公司荣膺“2007年度十大金牛基金公司”称号；旗下广发聚丰获“2007年度开放式股票型金牛基金”，广发稳健增长获“开放式混合型持续优胜金牛基金”，广发策略优选获“2007年度开放式混合型金牛基金”。表二：广发旗下偏股型基金最新业绩状况表基金名称基金合同生效时间2004年2005年2006年2007年合同生效以来回报率回报率回报率回报率回报率广发聚富2003-12-37.55%13.35%129.74%117.02%518.62%广发稳健增长2004-7-26-17.07%121.76%126.99%492.56%广发小盘2005-2-2-4.83%132.24%148.23%504.39%广发聚丰2005-12-23-144.21%157.7