证券公司个人账户挂失业务.ppt

证券公司个人账户挂失业务 营业部培训中心 挂失业务种类 一 临时挂失二 正式挂失 银行介质挂失 三 正式挂失 申请书挂失 四 密码重置 问候 询问客户 询问客户客户临柜后 主动问候客户 您好 请问您需要办理什么业务 复述客户需要办理的业务您是需要办理挂失业务 是么 接受客户提交的资料 请客户稍等 客户需填写 挂失业务申请书 提供本人身份证件 若委托他人办理的 还需提供代理人有效身份证件 挂失业务处理必须本人办理 临时挂失 客户遗失银行存款凭证后 如因特殊原因不能立即办理正式挂失手续的 可向银行营业机构申请办理临时挂失手续 同城临时挂失异地临时挂失 同城临时挂失 1 挂失受理 1 个人客户向营业机构申请办理工银财富卡 理财金账户 牡丹灵通卡 e时代 牡丹灵通卡 储蓄存单 折 临时挂失时 须向经办柜员提供本人有效身份证件 存款人姓名 开户时间 储蓄种类 金额 账 卡 号 住址等信息 填写 个人客户挂失业务申请书 在该申请书的 挂失方式 选择 临时 若委托他人办理 还须提供代理人有效身份证件 2 柜员审核客户提供的挂失证件是否真实 有效及挂失申请书填写内容是否准确 完整 同城临时挂失 对客户使用居民身份证办理挂失业务的 应使用 7646公民身份核查 交易 验证身份证信息的准确性 打印核查结果 随挂失申请书等业务凭证送会计档案管理机构备查 审核客户挂失证件为虚假的 应拒绝办理业务 3 柜员审核无误后 使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易中的 账户信息查询 功能核实客户提供的账户信息准确性 也可使用其他各类查询交易查询客户信息 查询后将客户信息打印在申请书的背面第1 3联或第1 2联 整存整取定期存单信息可不打印 同城临时挂失 4 在确认账户存款未被支取的前提下 使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易中的 挂失业务受理 功能 并根据系统有关提示及挂失申请书填写内容 依次输入介质类型 处理方式 账 卡 号等相关要素 处理方式选择 1 挂失 挂失方式选择 3 临时挂失 挂失类型选择 银行介质挂失 若委托他人办理的 还需记录代理人姓名 代理人证件类型 代理人证件号码等相关要素 本业务处理须经现场管理人员审核经远程授权 同城临时挂失 5 交易成功 打印 中国工商银行个人客户挂失业务申请书 6 经办人员审核打印输出内容无误后 在挂失申请书各联次加盖核算用章 7 柜员将客户身份证件 挂失申请书客户收执联交还客户 并提醒客户自银行受理临时挂失之日起15天内尽快补办正式挂失手续 挂失申请书其他各联次等业务凭证送交会计档案管理机构 临时挂失也可直接拨打工行24小时服务热线电话95588处理 同城临时挂失 2 补办正式挂失 1 客户申请临时挂失后 凭本人有效身份证件可在同城任一营业机构补办正式挂失手续 在申请补办正式挂失业务时 须向经办柜员提供本人有效身份证件 存款人姓名 储蓄种类 账 卡 号 开户时间 账户金额 通讯住址等信息 填写挂失申请书 挂失申请书的 挂失方式 选择 正式 若委托他人办理 还须提供代理人有效身份证件 同城临时挂失 2 柜员审核客户提供的身份证件是否真实 有效 挂失申请书内容填写是否准确 完整 对客户使用居民身份证办理挂失业务的 应使用 7646公民身份联网核查 交易 并按照核查要求进行居民身份证验证 将核查结果打印输出 随挂失申请书等业务凭证送会计档案管理机构备查 3 柜员审核无误后 使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易中的 账户信息查询 功能核对客户提供账户信息准确性 本业务处理须经现场管理人员审核经远程授权 同城临时挂失 4 柜员在确认账户存款未被支取的前提下 使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易中的 挂失业务受理 功能办理正式挂失 本业务处理须经现场管理人员审核经远程授权 具体处理比照 银行存款凭证正式挂失受理 业务流程办理 同城临时挂失 3 挂失撤销 1 客户如撤销临时挂失时 可凭本人有效身份证件 原挂失的借记卡或储蓄存单 折 原挂失申请书 在同城任一营业机构申请临时挂失撤销 如电话挂失可凭本人身份证件及挂失介质办理 2 柜员审核挂失撤销业务是否为存款人本人办理 客户身份证件是否真实 有效 对客户使用居民身份证办理挂失业务的 应使用 7646公民身份信息查询 交易 并按照核查要求进行居民身份证件验证 同时 需将核查结果打印输出 随挂失申请书等业务凭证送会计档案管理机构备查 同城临时挂失 3 审核无误后 柜员使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易中的 挂失登记簿查询 功能 核对该笔挂失业务明细 4 柜员确认账户状态是临时挂失后 使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易中的 挂失业务处理 功能办理挂失撤销处理 按系统有关提示输入账 卡 号 存款人姓名 挂失申请人证件类型 挂失申请人证件号码等相关要素 其中 处理方式选择 2 挂失撤销 该业务处理须经现场管理人员审核经远程授权 同城临时挂失 5 交易成功 打印特殊业务凭证 6 柜员将客户身份证件 借记卡或储蓄存单 折 交还客户 其余凭证一份网点留存一份放置在挂失封包内交风控中心 同城临时挂失 提示 受理银行原则上不得代客户填写挂失申请书 遇挂失申请人不能正常填写挂失申请书等特殊情况的 受理银行方可代为填写 对于挂失申请人不能正常填写挂失申请书的 还须在挂失申请书上留存挂失申请人的指纹信息 如挂失申请人使用电话 电报 信函方式进行挂失的 无需使用挂失申请书只需柜员根据要求填制特殊业务凭证 并注明来电号码和时间 并将客户申请挂失的相关证据 电报 信函 予以妥善保管 异地临时挂失 1 挂失受理 1 客户向营业机构申请办理借记卡异地临时挂失时 须向经办柜员提供本人有效身份证件 存款人姓名 卡号 开户时间 账户金额 通讯住址等信息 并填写挂失申请书 挂失申请书的 挂失方式 选择 临时 若委托他人办理的 还须提供代理人有效身份证件 如挂失申请人通过电话 电报 信函等方式临时挂失的 受理银行代客户填写挂失申请书的 电话 电报 信函等相关证据予以妥善保管 异地临时挂失 2 柜员审核客户提供的挂失证件是否真实 有效及挂失申请书填写内容是否准确 完整 对客户使用居民身份证办理挂失业务的 应使用 7646公民身份联网查 交易 办理身份证件验证 将核查结果打印输出 随挂失申请书等业务凭证送会计档案管理机构备查 审核客户挂失证件为虚假的 应拒绝办理业务 3 柜员审核无误后 使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易中的 账户信息查询 功能核实客户提供的账户信息准确性 异地临时挂失 4 柜员在确认账户存款未被支取的前提下 使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易中的 挂失业务受理 功能 根据系统有关提示及挂失申请书填写内容 依次输入介质类型 处理方式 账 卡 号 挂失申请人证件类型 挂失申请人证件号码等相关要素 其中 处理方式选择 1 挂失 挂失方式选择 3 临时挂失 若委托他人办理的 还需记录代理人姓名 代理人证件类型 代理人证件号码等相关要素 该业务处理须经现场管理人员审核经远程授权 异地临时挂失 5 交易成功 打印挂失申请书 6 经办人员审核打印内容无误后 在挂失申请书上加盖核算用章 7 柜员将客户身份证件 挂失申请书客户收执联交还客户 并提醒客户自银行受理临时挂失之日起15天内尽快回原开户地区补办正式挂失手续 挂失申请书其他各联次等业务凭证送交会计档案管理机构 异地临时挂失 2 补办正式挂失客户申请办理异地临时挂失后 应自银行受理临时挂失之日起15天内凭本人有效身份证件回到原开户地区的任一营业机构补办正式挂失手续 临时挂失转正式挂失时 系统自动联动正式挂失 3 挂失撤销客户须凭本人有效身份证件和原挂失借记卡 可在同城或异地任一营业机构申请临时挂失撤销 具体处理比照同城临时挂失撤销处理流程办理 正式挂失 银行介质挂失 客户如遗失银行存款凭证 应立即持本人有效身份证件书面向银行营业机构申请办理正式挂失手续 正式挂失 银行介质挂失 一 挂失受理1 个人客户向营业机构申请办理本地工银财富卡 理财金账户 e时代卡 牡丹灵通卡 储蓄存单 折 的正式挂失时 须向经办柜员提供本人有效身份证件及存款人姓名 开户时间 储蓄种类 金额 账 卡 号 住址等信息 填写 个人客户挂失业务申请书 在挂失申请书选择 正式 若委托他人办理的 还须提供代理人有效身份证件 正式挂失 银行介质挂失 2 柜员审核客户提供的身份证件是否真实 有效 挂失申请书内容填写是否准确 完整 对客户使用居民身份证办理挂失业务的 应使用 7646联网核查 交易 办理身份证验证 将核查结果打印输出 随挂失申请书等业务凭证送会计档案管理机构备查 3 柜员审核无误后 使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易中的 账户信息查询 功能核实客户提供账户信息的准确性 也可使用其他各类查询交易查询客户信息 查询后将客户信息打印在申请书的背面第1 3联或第1 2联 整存整取定期存单信息可不打印 正式挂失 银行介质挂失 4 柜员在确认账户存款未被支取的前提下 使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易中的 挂失业务受理 功能 并根据系统相关提示及挂失申请书填写内容 依次输入相关要素 本业务处理须经现场管理权人审核和远程授权 远程授权与临时挂失传输要求同 正式挂失 银行介质挂失 1 储蓄存单 折 正式挂失 正式挂失业务受理后系统自动联动 7654个人客户挂失业务受理 处理 也可手工输入 业务功能选择 1 挂失业务受理 介质类型选择 2 储蓄账户 处理方式选择 1 挂失 正式挂失 银行介质挂失 并根据挂失申请书内容 按照系统提示依次输入账号 开户日期 挂失原因 存款人姓名 挂失申请人证件类型 挂失申请人证件号码 是否核保 手续费标志 收费方式等相关要素 其中 挂失方式选择 正式挂失 挂失类型选择 银行介质挂失 若委托他人办理的 还需输入代理人姓名 代理人证件类型 代理人证件号码等相关要素 正式挂失 银行介质挂失 2 借记卡正式挂失 柜员使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易 业务功能选择 1 挂失业务受理 介质类型选择 1 个人借记卡 处理方式选择 1 挂失 正式挂失 银行介质挂失 并根据挂失申请书内容 按照系统提示输入卡号 挂失申请人证件类型 挂失申请人证件号码 是否核保 手续费标志 收费方式等相关要素 其中 挂失方式选择 正式挂失 挂失类型选择 银行介质挂失 若委托他人办理的 还需要输入代理人姓名 代理人证件类型 代理人证件号码等相关要素 正式挂失 银行介质挂失 5 柜员须按照总行中间业务收费的有关规定和费用标准 通过转账或现金方式联机收取挂失手续费 6 交易成功 打印挂失申请书及手续费收费凭证 使用机打通用凭证 7 柜员审核打印输出内容无误后 在挂失申请书 手续费收费凭证上加盖核算用章 收费标准 账户挂失 25元 次 户 卡类挂失20元 次 户 打印手续费收费凭证 收费按照客户星级 一般五星客户可免挂失手续费 二 正式挂失 银行介质挂失 正式挂失 银行介质挂失 客户多张卡同时丢失 可连续挂失处理客户多个账户 先进行查询 再勾选待处理记录 打印勾选项 循环处理 正式挂失 银行介质挂失 8 柜员将挂失申请书客户收执联 手续费收费凭证客户留存联 客户身份证件交还客户 并提醒客户按时办理挂失业务的后续处理 挂失申请书营业网点存查联按编号顺序专夹保管 其余业务凭证送交会计档案管理机构 对于不能当天办理存款凭证挂失后续处理 网点柜员应在挂失申请书上注明 请于某年某月某日起到本网点办理挂失后续处理手续 并口头告知客户 避免产生服务纠纷 正式挂失 银行介质挂失 二 挂失处理1 客户向营业机构申请办理补领新借记卡 储蓄存 单 折或支取存款手续时 须向经办柜员提供本人有效身份证件和挂失申请书客户收执联 填写 个人业务调整及撤销申请书 摘要栏写明挂换或挂销 需要提醒的是 1 折 卡挂失处理时均要填写 个人业务调整及撤销申请书 客户在摘要栏写明处理要求 2 定期一本通挂失只能选择挂换 正式挂失 银行介质挂失 2 柜员须审核以下内容 1 客户提供的挂失申请书客户收执联是否为本网点出具 2 挂失处理是否为存款人本人 所提供的存款人身份证件是否真实 有效 使用居民身份证办理挂失业务的 应使用 7646公民身份信息查询 交易 办理居民身份证件验证 打印核查结果 随挂失申请书等业务凭证送会计档案管理机构备查 正式挂失 银行介质挂失 3 原银行存款凭证挂失申请是否已到约定时间 4 挂失申请书客户收执联与营业网点存查联的相关业务要素是否相符 5 如原挂失申请需核保的 银行人员是否已按要求完成有关证件的核实工作 6 使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易中的 挂失登记簿查询 功能核实该笔挂失业务明细与客户所提供的挂失申请书客户收执联内容是否相符 正式挂失 银行介质挂失 3 柜员审核无误后 使用 7654个人客户挂失业务受理 处理 交易中的 挂失业务处理 功能 根据系统有关提示及挂失申请书填写内容 依次输入账户类型 处理方式 账 卡 号 申请书编号 核保号 存款人姓名 挂失申请人证件类型 挂失申请人证件号码等相关要素 并验证账户密码 本业务处理须经现场管理人员审核和远程授权 远程授权如图 4 交易成功 打印 个人客户业务调整及撤销申请书 利息清单 使用通用机打凭证 等相关凭证 挂失业务处理远程授权 挂失业务处理远程授权 挂失业务处理远程授权 挂失业务处理远程授权 挂失业务处理远程授权 正式挂失 银行介质挂失 5 柜员审核打印输出内容无误 将挂失申请书和 个人客户业务调整及撤销申请书 利息清单等相关凭证交客户核对并签名确认 客户在挂失申请书各联次处理结果中书写 如 挂失换折 写 收到同帐号新存折一本 存折凭证号为 存折余额为 如 挂失换卡 写 收到新 卡一张 新卡卡号为 卡内余额为 等 注明处理日期并签名 6 柜员审核客户签名和处理结果书写无误后 在挂失申请书 个人客户业务调整及撤销申请书 利息清单等业务凭证各联次加盖核算用章 正式挂失 银行介质挂失 7 柜员复点现金 连同客户身份证件 有关银行介质 利息清单客户留存联交客户 个人客户业务调整及撤销申请书 一联网点留存 一联送事后监督中心 利息清单银行留存联 挂失申请书的网点留存联当日送事后监督中心 挂失申请书的客户联编回文号后留存网点专夹保管 定期交支行经营管理部归档保管 回文号的编制要求 两位年份 三位网点号 1 四位顺序号 正式挂失 银行介质挂失 三 挂失撤销1 客户向营业机构申请办理正式挂失撤销时 须向经办柜员提供已办理正式挂失业务的借记卡或储蓄存单 折 本人有效身份证件和挂失申请书客户收执联 填写 个人客户业务调整及撤销申请书 2 柜员须审核以下内容 1 客户提供的挂失申请书是否为本网点出具 2 挂失撤销是否为存款人本人办理 所提供的存款人身份证件是否真实 有效 使用 7646公民身份信息查询 交易 验证客户身份证件 打印核查结果 随挂失申请书等业务凭证送会计档案管理机构备查 正式挂失 银行介质挂失 3 挂失申请书客户收执联与营业网点存查联的相关业务要素是否相符 4 使用 7654 交易中的 挂失登记簿查询 功能核实该笔挂失业务明细与客户所提供的挂失申请书客户收执联内容是否相符 3 柜员审核无误后 使用 7654 交易中的 挂失业务处理 功能办理 处理方式选择 2 挂失撤销 并根据挂失申请书内容 按系统有关提示输入账 卡 号 挂失申请人证件类型 挂失申请人证件号码等相关要素 本业务处理须经现场管理人员审核和远程授权 正式挂失 银行介质挂失 4 交易成功 打印 个人客户业务调整及撤销申请书 5 柜员审核打印输出内容无误后 在挂失申请书各联次 处理结果 栏内注明撤销原因和业务办理日期 将挂失申请书各联次交客户核对并签名确认 6 柜员审核客户签名无误后 在挂失申请书和个人客户业务调整及撤销申请书 各个联次上加盖核算用章 7 柜员将客户身份证件 有关银行存款凭证和个人客户业务调整及撤销申请书客户留存联交客户 其余业务凭证送交会计档案管理机构 正式挂失 银行介质挂失 柜员将身份证件 有关银行介质交客户 个人客户业务调整及撤销申请书一联留存网点 一联当日送事后监督中心 挂失申请书的第三联网点留存联当日送事后监督中心 挂失申请书的第二联客户联编回文号后留存网点专夹保管 定期交支行经营管理部归档保管 回文号的编制要求 两位年份 三位网点号 1 四位顺序号 流程简述 一 7646交易联网核查并打印核查结果二 7654交易查询信息三 7629或7628 1303 交易查询账户开户日期 金额 历史明细 7629查询的是多币种历史明细 7628是查询单币种历史明细 1303是查询开户时间及余额四 7654交易办理挂失受理五 7654交易办理挂失处理 联机收取挂失手续费 处理选项 定期一本通只有挂失换折 活期存折 卡类可以挂换和挂销 存单可以挂失开户和挂失销户 密码重置 客户如遗忘账户密码 须持本人有效身份证件向银行营业机构申请办理密码重置手续 密码重置 一 密码实时重置1 客户向营业网点申请办理密码重置业务时 柜员需使用有关账户信息查询交易核查账户状态 1 如账户状态为 正常 时 客户须向营业网点提供银行借记卡或储蓄存单 折 和本人有效身份证件 2 如账户状态为 挂失 时 客户须向营业网点提供 个人客户挂失业务申请书 客户收执联和本人有效身份证件 密码重置 2 柜员须审核以下内容 1 密码重置处理是否为存款人本人办理 所提供的存款人身份证件是否真实 有效 对客户使用居民身份证办理密码重置业务的 应使用 7646公民身份信息查询 交易 核查客户身份信息 打印核查结果 作为业务备查依据随其他业务凭证送会计档案管理机构 2 对于联网核查无法准确判断证件真实有效的 不得进行实时重置 应通过 密码重置 延时生效 处理 密码重置 3 对于账户状态为 挂失 的 柜员还需核对客户所提供的挂失申请书客户收执联与网点留存联的相关业务要素是否相符 并使用 7654交易中的 挂失登记簿查询 功能核实该笔挂失业务明细 填写一式二联特殊业务凭证 请客户签字确认 经办员加盖个人名章 现场管理人员审核无误后加盖审核章 3 使用1209借记卡 储蓄账户密码调整交易 按系统提示输入账 卡 号 手续费标志 客户证件类型 客户证件号码等相关要素 摘要选择 2 实时重置 本业务处理须经现场管理人员审核和远程授权 密码重置不收取手续费 密码重置远程授权 密码重置 4 交易成功 打印特殊业务凭证 5 特殊业务凭证先由柜员填写业务处理内容 再根据系统提示输出打印结果 6 特殊业务凭证需经客户签字确认 在名字旁注明重置密码时的日期 时间 注 存款人凭本人有效身份证件可在我行同城或异地的任一网点办理借记卡的密码重置业务 密码重置 6 柜员将相关银行存款凭证 客户身份证件交客户 其余业务凭证送交会计档案管理机构 特殊业务凭证及7646联网核查凭证一份网点留存 一份放置挂失封包内当日送事后监督中心 密码重置 客户向营业机构申请办理密码重置业务时 若通过联网核查公民身份信息系统无法准确判断居民身份证真实有效 或提供的身份证件为非居民身份证的 或是时点余额在5万元 含 以上的大额密码挂失均需要对客户身份证件作进一步核实处理 柜员应使用 密码重置 延时生效 功能受理客户业务申请 密码重置 1 密码重置 延时生效 受理 1 客户向营业机构申请办理密码延时重置业务时 须向营业机构提供借记卡或储蓄存 单 折和本人有效身份证件 2 柜员审核是否为存款人本人办理 身份证件是否为有效证件 3 使用1316验证密码交易将客户密码锁定 然后填写一式三联特殊业务凭证 请客户签名确认 经办柜员加盖个人名章 并请现场管理人员审核无误后加盖审核章 密码重置 4 使用 1209借记卡 储蓄账户密码调整 交易的 3 延时重置 功能为客户预留新账户密码 5 交易成功后 打印特殊业务凭证 同时 柜员须提醒客户其所预留的新账户密码需待银行核实客户身份证件真实有效后方可生效 本业务处理须经现场管理人员审核经远程授权 与前同 密码重置 8 柜员将相关业务介质 身份证件 交客户 并提醒客户须妥善保管好其借记卡或储蓄存 单 折 特殊业务凭证及7646联网核查凭证一份网点留存 一份放置挂失封包内当日送事后监督中心 另一联特殊业务凭证专夹保管 同时需留存客户身份证件复印件两份 2 密码重置 延时生效 处理 1 办理延时密码重置处理时 柜员须审核以下内容 银行人员是否已按有关要求完成对客户所提供身份证件的核实工作 密码重置 密码重置 经核实客户身份后填写一式两份核保单 经办人员及现场管理人员分别在核保单上加盖个人名章及审核章 填写一式两联特殊业务凭证 经办人员及现场管理人员分别在核保单上加盖个人名章及审核章 2 使用 1209借记卡 储蓄账户密码调整 交易 按系统提示输入账 卡 号 客户证件类型 客户证件号码 延时重置申请号 核保单号等相关要素 摘要选择 2 实时重置 本业务处理须经现场值班人员审核和远程授权 密码重置 3 交易成功 打印特殊业务凭证 原客户预留的账户密码将实时生效 需电话通知客户密码已生效 4 同时 将一联延时重置密码特殊业务凭证 一联实时重置密码特殊业务凭证 核保单正本 一份客户身份证件复印件放置在挂失封包内送风控中心 一联实时重置密码特殊业务凭证 核保单副本 一份客户身份证件复印件网点留存 挂失业务七天以后处理情况 一 对于不能当天办理存款凭证挂失后续处理 网点柜员应在挂失申请书上注明 请于某年某月某日起到本网点办理挂失后续处理手续 并口头告知客户 避免产生服务纠纷 二 对于通过联网核查公民身份信息系统验证无法确认客户居民身份证真实有效的 须按 转发的通知 工银办 2007 585号 要求 进一步核实客户身份 在受理客户正式挂失申请7天后 方可为存款人办理补领新借记卡 存单 存折或支取存款手续 挂失业务七天以后处理情况 三 对于客户使用居民身份证以外的