基金定投与营销技巧培训课件.ppt

风物长宜放眼量 基金定投 定投的概念 在固定的时间 按固定的金额买入事先指定的开放式基金的一种基金投资方式 如果2007年10月 在市场6000点的高位开始定投广发小盘成长基金截至2009年12月31日 相比最高点 市场表现 40 的背景下 基金定投已实现了24 的正收益 扣除手续费 微笑曲线 基金定投的魔力 3 历史上的三次微笑曲线 新一轮微笑曲线的开始 4 现阶段开始做定投 成功概率极高 a b c d 1 将 a 中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的两部分 2 将 b 中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的三部分 3 将 c 中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的四部分 4 将 d 中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的七部分 提示 答案不是三角形 你应该自己解决 提示 答案不是三角形 这个问题的世界记录是七秒钟 解决了吗 你还需要多长时间 一 二 三 人们常说 这就是僵化的思维 你有吗 谁更讨人喜欢 广发基金对于定投的研究经验 广发旗下基金6124点以来定投收益率 截止日期 2010年12月31日 上证综指为2808 08 54 15 分散投资时间 坚持定投是个好方法 在01年4月份上证达到2245点之后开始暂停定投 到05年7月998点之后再重新恢复定投 收益率相差50 聚富与聚丰 数据来源 广发基金管理有限公司 数据截至2008年12月31日 差异仅10 相差达70 聚富胜出的原因 收集廉价筹码很关键 数据来源 广发基金管理有限公司 数据截至2008年12月31日 根本原因在于2004年开始的投资者在04 05两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码 而06年开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会 低位筹码积累是定投获利关键 关键在于低位积累筹码 13 基金定投的五点经验 14 基金定投的五点经验 经验一 越早投资 效果越好 假定年收益10 15 金额越大 见效越快 假定年收益10 基金定投的五点经验 经验二 16 1987年6月1日投资10 000美元到美洲收益基金 到2006年底 红利转投 82 895美元 累计回报率729 年均回报率10 7 现金分红 27 049美元 累计回报率174 年均回报率2 77 数据来源 www americanf 计算截至2006年12月31日 采用a级费率 不包含销售服务费 红利转投 收益更高 基金定投的五点经验 经验三 17 不是所有基金都合适作定投弹性大 波动大指数基金 广发中证500 162711 主动股票型或偏股型基金 广发小盘 162703 广发核心 270008 基金定投的五点经验 经验四 广发中证500 最具代表性的小盘指数基金 数据来源 wind资讯 计算区间 2007年1月1日 2009年10月27日 覆盖流动性较好 市值处于中等区间的小盘股 总市值和流通市值分别约占全市场的9 59 和16 39 覆盖沪深两个市场 且样本股空间适中 对小盘风格的代表性好于其它中小盘指数 基金代码 162711 国内主要指数近年表现 19 我已买了基金了 还要做定投吗 正确做法 闲置资金分为现有资金 每月节余两部分 基金定投主要针对节余部分 让你的薪水涨起来 一次性申购是对现有资产进行规划 而定投是对未来现金流进行理财 两者结合才能对自有金融资产实现合理配置 基金定投的五点经验 经验五 20 人的一生需要三份定投 国内教育费用预算 根据 理财周刊 相关文章整理 基于上海市 其中个体差异较大 仅供参考 留学教育费用预算 资料来源