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文档简介

企业集团资金管控面临的诸多问题 集团资金集中管理建设目标 银行系统 集团内部系统 银企互联技术 用友网银产品架构 与用友软件建立银企互联的部分商业银行 用友银企直联适配器支持26家金融机构 30套系统接口 1 2 3 4 1 NC系统的安全控制 包括 CA认证 动态密码 数据签名 2 NC到UFBANK适配器的加密传输 3 UFBANK适配器到银行前置机的加密传输 4 银行系统自身的安全控制 物理层面 系统层面 银行级的银企互联安全解决措施 资金集中监控总体示意 资金集中监控 查询 提供多种查询选择项 通过银企互联接口实时查询 提供多角度自定义查询选择项 资金集中监控 查询 根据自定义条件多级汇总统计查询 资金集中监控 查询 资金集中监控 系统自动对账 企业内部控制应用指引第xx号 资金 征求意见稿 第十六条企业应当加强对银行对账单的稽核和管理 出纳人员一般不得同时从事银行对账单的获取 银行存款余额调节表的编制等工作 确需出纳人员办理上述工作的 应当指定其他人员定期进行审核 监督 2008年6月28日 财政部 证监会 审计署 银监会 保监会联合发布了 企业内部控制基本规范 预算 结算 核算三算合一 预算样表编制 预算样表审批 新增 下发资金计划表 填报资金计划表 审批资金计划表 资金计划执行表 资金计划分析表 导入预算样表 实时更新执行情况 动态控制收付款 资金计划管理 资金结算管理 账户设置 松散型 半紧密型 紧密型 账户特点 保留现有账户体系账户监控 两级账户结构资金收支户调拨 使用集团账户资金上级调拨 分权策略 集权策略 账户监管 收支两条线 统收统支 分公司 全资 控股公司 参股公司 建议根据集团管控要求选择对成员单位的账户设置类型 资金结算管理 定性 定量控制 集团根据管理力度选择对成员单位的结算控制方式 定性 定量 现金池模式 现金池 是由一组形成上下级联动关系的银行账户和内部结算系统账户体系及其定义在这一组账户上的资金收付转和相应记账规则组成的 收支合一 收支分开逐笔自动上划 每日定时上划零余额上划 定额上划内部交易资金不动 资金结算管理 现金池模式 账户管理 改户 初始化 开户 内部账户管理 内部存款管理 商业汇票管理 监控 托管 托管 信贷集中管理 综合授信管理 信贷流程管理 外部融资 内部融资 银行综合授信协议 银行综合授信额度监控 信用等级标准确定 信用等级表格样表 信用等级表格编制 信用等级表格计分 内部授信额度制定 内部授信额度调整 内部授信额度监控 综合授信参数设置 授信额度综合查询 银行借款申请审批 银行借款合同信息 银行借款合同计息 委托贷款申请审批 委托贷款合同信息 委托贷款合同计息 担保物权管理 对外担保管理 信贷合同查询 内部信贷申请审批 内部信贷合同信息 内
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